非法集資案被熟悉政策的老人舉報

文/李薇

近日，一起非法吸收公眾存款案在西安市中級人民法院公開開庭審理，13名被告人受審。

據(jù)悉，該案涉案人員以“投資煤礦經(jīng)營”等名目非法吸收公眾存款高達1.956億元，涉案公司承諾最高年利息高達36%，導(dǎo)致3132人深陷其中！

◆專騙中老年人，被舉報

據(jù)了解，這家公司打著“創(chuàng)業(yè)投資”名義，面向中老年人舉辦“理財講座”，最后也是被一名參加講座的老人舉報。

2012年6月13日，王老先生的手機上收到了一則投資理財類的廣告信息，正想投資的他就跟對方聯(lián)系。在高新區(qū)一大樓內(nèi)，王老先生找到了名為“西安久安創(chuàng)業(yè)投資有限公司”的辦公地，在一大間房子里，十幾名老人在認真地聽投資理財課。在這間大房間的墻壁上，零散地掛著十幾個宣傳牌，上面是《創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理暫行辦法》。

看完這些內(nèi)容后，熟悉財經(jīng)政策的王老先生發(fā)現(xiàn)，按照當(dāng)時《創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理暫行辦法》的規(guī)定，“西安久安創(chuàng)業(yè)投資有限公司”應(yīng)屬于有限責(zé)任公司形式設(shè)立的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)，投資者人數(shù)不得超過50人，而單個投資者對創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的投資不得低于100萬元人民幣，同時，創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的資金只能出自這些投資人，不能向社會募集、吸收資金。那么現(xiàn)在讓他們這些老人投資明顯與國家的法律法規(guī)相違背。有些疑惑的王先生遂懷疑對方非法吸收社會存款，就立即向西安市公安局經(jīng)偵支隊報案。

◆構(gòu)成非法吸存罪，擇期宣判

檢察機關(guān)認為，西安久安創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司、陜西長治能源控股股份有限公司、陜西協(xié)和醫(yī)學(xué)培訓(xùn)學(xué)院、久安老年公寓，以“投資煤礦經(jīng)營”等名目，以大比例返現(xiàn)和高額利息為誘餌，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾吸收資金，擾亂金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

因案情重大、復(fù)雜，被告人人數(shù)眾多，2018年6月12日的庭審結(jié)束后，審判長宣布休庭，預(yù)計庭審持續(xù)兩天時間，案件將擇期宣判。

近年來非法集資案層出不窮，在e租寶集資詐騙案、錢寶網(wǎng)集資騙局、善林金融的非法吸存等案件中，一些投資者損失慘重。非法集資常見手段包括但不局限于承諾高額回報、編造虛假項目、以虛假宣傳造勢、利用親情誘騙等，投資者一定要擦亮眼睛，防止被騙。