互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的特點與偵防對策探討

李卓竟

【摘要】伴隨著網(wǎng)絡(luò)信息行業(yè)的發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)在我國的各個行業(yè)中得到了廣泛的應(yīng)用，促進了行業(yè)的快速發(fā)展，也更加便利了人們的生活。但互聯(lián)網(wǎng)在使用中也會存在一定的負面問題，如果對其進行非法利用，就會對社會造成極大的負面影響。鑒于此，本文就以互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪為切入點，探討其特點與偵防對策。

【關(guān)鍵詞】互聯(lián)網(wǎng)金融 犯罪 特點 偵防對策

前言：隨著大數(shù)據(jù)時代的到來，我國的互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟愈加繁榮，不僅拓寬了企業(yè)發(fā)展經(jīng)營的渠道，而且為人們提供了更多經(jīng)濟利益獲取渠道，但同時也引發(fā)了一系列的網(wǎng)絡(luò)金融犯罪。因此，為了維護社會的穩(wěn)定，減少網(wǎng)絡(luò)金融犯罪率，就需要相關(guān)部門收集網(wǎng)路犯罪情報信息，對其進行分析，并制定相應(yīng)的問題解決對策。

一、互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的特點

（一）不法分子犯罪手段智能化程度高，隱蔽性和反偵察意識高

現(xiàn)階段，利用互聯(lián)網(wǎng)形式進行犯罪的人員，在實施犯罪活動時，一般都取得了相應(yīng)單位的營業(yè)執(zhí)照或者是成員身份，借用合法公司的名義和旗號實施犯罪活動。比如，在返利方面，經(jīng)常借用“消費返還”、“網(wǎng)絡(luò)加盟”和“循環(huán)消費”等形式來增強迷惑性，掩蓋犯罪事實；部分不法分子還聘請專業(yè)的技術(shù)人員對網(wǎng)站進行程序設(shè)計、數(shù)據(jù)管理、信息維護，定期銷毀交易紀錄和信息通訊等信息；還會依靠國外網(wǎng)站服務(wù)器進行跨區(qū)域犯罪活動；甚至一些犯罪組織直接在國外指揮國內(nèi)人員進行犯罪，這就增加了相關(guān)部門打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪源頭的困難程度。

（二）虛擬性高

網(wǎng)絡(luò)金融犯罪，多是犯罪分子利用操作電子虛擬設(shè)備，在網(wǎng)絡(luò)空間中實施的犯罪。其犯罪形式多為虛擬形式，并且多數(shù)是依靠廣告點擊、電子商務(wù)和網(wǎng)絡(luò)教育等形式，隱藏不正當犯罪行為，借此實施金融犯罪活動。

（三）犯罪成本低，傳播速度快

不法分子在進行網(wǎng)絡(luò)金融犯罪時，通常僅需要建立幾個虛擬性質(zhì)的網(wǎng)絡(luò)空間，然后通過設(shè)置相應(yīng)的命令，發(fā)布相應(yīng)的網(wǎng)絡(luò)金融消息，就可以利用網(wǎng)上銀行電子貨幣形式進行收費，不僅可以有效實現(xiàn)自己的目的，而且還可以減低犯罪成本。另外，建立的網(wǎng)站依托于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的快速發(fā)展，在互聯(lián)網(wǎng)中金融犯罪分子借助網(wǎng)絡(luò)渠道可以快速發(fā)展下線會員，形成多層次金字塔金融組織形成，傳播速度極快難以控制。

（四）犯罪手段多變，法律定罪困難

利用網(wǎng)絡(luò)渠道實施金融犯罪的形式多樣，比如網(wǎng)絡(luò)傳銷和網(wǎng)絡(luò)正規(guī)營銷間，由于界限較為模糊，這就提高了對網(wǎng)絡(luò)金融犯罪定性的難度。而處理網(wǎng)絡(luò)金融犯罪問題主要的法律依據(jù)是《刑法》，即便網(wǎng)絡(luò)犯罪損害了很對人的利益，也難以對其進行科學合理量刑定罪。

二、處理互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪問題的偵防對策

（一）構(gòu)建網(wǎng)路犯罪全情報導(dǎo)防工作機制

在互聯(lián)網(wǎng)信息時代，信息、情報對網(wǎng)絡(luò)犯罪偵防起著至關(guān)重要的作用，因此，要建立相應(yīng)的網(wǎng)絡(luò)犯罪情報工作系統(tǒng)，提高對犯罪信息的掌握程度，為后期開展網(wǎng)絡(luò)金融防范工作奠定良好的基礎(chǔ)。在實際進行建立的過程中，可以從以下幾方面進行思考：

首先，加強對網(wǎng)絡(luò)金融犯罪信息和情報的收集力度。在此過程中，為了提高信息情報收集的專業(yè)性和技術(shù)性，需要對傳統(tǒng)的情報信息收集模塊進行變革，借鑒網(wǎng)路運營平臺思路，由情報部門牽頭，依靠網(wǎng)安、刑偵和通信等多個部門共同參與，統(tǒng)一進行信息收集，適當?shù)膮R集商務(wù)公司、社交網(wǎng)站和網(wǎng)購平臺方面相關(guān)的犯罪線索，為構(gòu)建信息平臺創(chuàng)造條件。

其次，建立網(wǎng)絡(luò)金融犯罪實戰(zhàn)分析平臺。對此，應(yīng)集合通信、網(wǎng)安和情報等部門的信息資源和有效技術(shù)手段，并借助網(wǎng)絡(luò)交易、時間位置、社交網(wǎng)絡(luò)和電子文本等，對網(wǎng)絡(luò)后臺數(shù)據(jù)庫進行分析，通過對比、重組等形式梳理網(wǎng)絡(luò)犯罪資金流、物流和資金流等信息，也可同騰訊、淘寶和百度等公司合作，加強對互聯(lián)網(wǎng)社會信息資源的動態(tài)監(jiān)測和分析，以此促進網(wǎng)絡(luò)金融犯罪實戰(zhàn)分子平臺的建立；

最后，構(gòu)建統(tǒng)一化的情報線索管理平臺。這一平臺可以通過不同的信息來源和信息預(yù)警，對收集到的情報信息進行整理、歸納，增強犯罪情報系統(tǒng)的平臺研判、及時審核以及研判反饋等功能，借助互聯(lián)網(wǎng)平臺對其進行技術(shù)支持引導(dǎo)。另外，在案件解決后，還需對其進行信息分析、評估，不斷完善網(wǎng)絡(luò)信息為情報管理平臺。

（二）加強對電子證據(jù)的收集和利用

在處理互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪問題時，還需依據(jù)法定程序，結(jié)合多種刑事偵查手段和技術(shù)獲取犯罪電子證據(jù)，并根據(jù)相關(guān)的犯罪內(nèi)容使用凍結(jié)和技術(shù)偵查等形式恢復(fù)，并收集相關(guān)的電子證據(jù)，這樣既有利于保護電子證據(jù)信息的完整性，又可以為打擊范圍提供有效的情報支持。同時相關(guān)部門在處理金融犯罪問題過程中，還應(yīng)將信息獲取建立在情報導(dǎo)偵工作的前提下，以此來確定犯罪分子實施犯罪活動時間，并利用“現(xiàn)場沖點式”手段獲得電子證據(jù)，盡可能避免電子證據(jù)被損壞或者是丟失。另外，由于多數(shù)的網(wǎng)絡(luò)犯罪分子會留下犯罪蹤跡，這就應(yīng)適當對相應(yīng)網(wǎng)站進行滲透，記錄犯罪組織的犯罪行為，并利用掌握的各種電子證據(jù)嚴格預(yù)防、打擊犯罪。

（三）加強境內(nèi)和境外相關(guān)部門合作

受互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪特點的影響，在現(xiàn)實生活中偵防網(wǎng)絡(luò)犯罪，不能僅依靠于公安機關(guān)部門單方面的力量，這樣難以真正實現(xiàn)對網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的有效控制。對此，就需要突破地域限制，建立跨部門、跨區(qū)域、跨警種和跨國界的網(wǎng)絡(luò)金融犯罪情報信息合作機制。公安機關(guān)用在其中做好內(nèi)部協(xié)調(diào)工作，加強相關(guān)部門和工商、通信、銀行、網(wǎng)絡(luò)運營商等金融機構(gòu)的有效溝通與聯(lián)系，建立網(wǎng)絡(luò)信息共享合作機制，這樣可以進一步增強對網(wǎng)絡(luò)犯罪的打擊力度。另外，還要重視加強國際間的合作，積極主動同境外警務(wù)人員和相關(guān)部門進行溝通，盡可能的取得更多方面的支持，加強對跨境網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的偵防效率。同時在取證、抓捕和追繳贓款、贓物等方面，也應(yīng)建立直接和辦案單位對接的跨境合作機制，減少形式審批流程，提高范圍問題解決效率。

結(jié)論：總而言之，在利用互聯(lián)網(wǎng)時，要重視對互聯(lián)網(wǎng)的合理利用，加強對網(wǎng)絡(luò)的犯罪率的控制。對此，可以利用互聯(lián)網(wǎng)進行信息情報收集，并對網(wǎng)絡(luò)金融犯罪進行合理的分析，找出犯罪的特點和實行方式，建立相應(yīng)的偵防部門，制定科學的偵防對策，加強對網(wǎng)絡(luò)犯罪的防范控制力度，提高網(wǎng)絡(luò)金融平臺的安全穩(wěn)定性。