華夏基金攜手富達(dá)國際進(jìn)軍養(yǎng)老金投資“藍(lán)海”

魏桂忠

8月16日，境內(nèi)領(lǐng)先資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)華夏基金和全球投資管理行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者、養(yǎng)老金領(lǐng)域?qū)＜腋贿_(dá)國際宣布建立獨(dú)家合作伙伴關(guān)系，未來將在目標(biāo)日期基金方面展開深入合作，共同推進(jìn)目標(biāo)日期基金在中國的發(fā)展。雙方希望此次合作能充分發(fā)揮華夏基金的本土投研領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)，以及富達(dá)國際豐富的全球養(yǎng)老金投資管理經(jīng)驗(yàn)，強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合，為投資人提供更好的養(yǎng)老產(chǎn)品和服務(wù)。

近日首批14只養(yǎng)老目標(biāo)基金正式獲批，其中有9只都是目標(biāo)日期基金。目標(biāo)日期基金是一種以投資者退休日期為目標(biāo)時(shí)點(diǎn)，根據(jù)不同生命階段風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行投資配置，幫助投資者構(gòu)建一站式養(yǎng)老金投資的產(chǎn)品。晨星報(bào)告顯示，截至2016年底，美國目標(biāo)日期基金規(guī)模累計(jì)達(dá)到8800億美元，成為最受投資者歡迎，市場(chǎng)規(guī)模和占比最大的養(yǎng)老類基金投資品種。作為養(yǎng)老金領(lǐng)域的全球領(lǐng)導(dǎo)者，富達(dá)國際數(shù)十年來一直致力于為客戶提供包括目標(biāo)日期基金在內(nèi)的退休方案。為香港、德國和英國的繳費(fèi)確定型養(yǎng)老金計(jì)劃以及跨國公司提供投資管理和行政服務(wù)，還為日本、挪威、西班牙和意大利的繳費(fèi)確定型養(yǎng)老金計(jì)劃提供投資方案。此次戰(zhàn)略合作，富達(dá)國際將以研究顧問的形式充分發(fā)揮其在全球成功發(fā)展目標(biāo)日期基金的經(jīng)驗(yàn)，為華夏基金目標(biāo)日期基金的策略和發(fā)展提供建議。

華夏基金總經(jīng)理李一梅表示：“華夏基金與富達(dá)國際的戰(zhàn)略合作，可以說是養(yǎng)老金領(lǐng)域的標(biāo)志性事件。華夏基金在成立之初就將養(yǎng)老金業(yè)務(wù)作為公司重要戰(zhàn)略發(fā)展方向，是業(yè)內(nèi)首批獲得全部養(yǎng)老金業(yè)務(wù)資格的4家基金公司之一。經(jīng)過17年的辛勤耕耘，華夏基金目前各類養(yǎng)老金管理規(guī)模已超過1700億元，行業(yè)領(lǐng)先。其中企業(yè)年金管理規(guī)模更是連續(xù)十年穩(wěn)居基金行業(yè)首位。對(duì)于養(yǎng)老目標(biāo)基金，華夏基金從投資研究到產(chǎn)品服務(wù)都已經(jīng)做好了全方位的準(zhǔn)備。此次，華夏基金攜手富達(dá)國際，希望綜合雙方優(yōu)勢(shì)，強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合，推出更專業(yè)、先進(jìn)的養(yǎng)老產(chǎn)品，為投資者提供更優(yōu)秀的養(yǎng)老金投資管理服務(wù)?！?p>

華夏基金董事總經(jīng)理、資產(chǎn)配置部行政負(fù)責(zé)人孫彬表示，目前養(yǎng)老目標(biāo)基金主要是以FOF的形式運(yùn)作，華夏基金早就針對(duì)FOF投資，對(duì)投研體系進(jìn)行了有步驟、成體系地升級(jí)換代，構(gòu)建了業(yè)內(nèi)一流的大類資產(chǎn)研究模型和行業(yè)領(lǐng)先的公募基金研究框架。通過與富達(dá)國際的合作，將進(jìn)一步提華夏基金的養(yǎng)老目標(biāo)基金管理能力。目標(biāo)日期基金投資策略的核心是下滑軌道模型，這也將是華夏基金和富達(dá)國際深入合作的重點(diǎn)之一。華夏基金將根據(jù)富達(dá)國際提供的研究建議，結(jié)合華夏基金20年的投資研究經(jīng)驗(yàn)和實(shí)力，針對(duì)國內(nèi)養(yǎng)老理財(cái)和資本市場(chǎng)的真實(shí)情況，綜合考慮目標(biāo)日期、投資標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)收益特征、人力資本價(jià)值等多種因素，提供能夠更加適應(yīng)中國國情和居民養(yǎng)老需求的投資策略。

華夏基金與富達(dá)國際的戰(zhàn)略合作發(fā)布會(huì)吸引了多家知名投資機(jī)構(gòu)和媒體關(guān)注，業(yè)內(nèi)分析人士表示，當(dāng)前我國社會(huì)養(yǎng)老問題日益嚴(yán)峻，在國家全面深化社會(huì)養(yǎng)老保障體制改革之際，華夏基金引入海外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，優(yōu)化養(yǎng)老目標(biāo)基金服務(wù)，正當(dāng)其時(shí)，強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合或?qū)⑿纬墒痉缎?yīng)，推動(dòng)基金養(yǎng)老金業(yè)務(wù)進(jìn)一步發(fā)展。