探索財富管理新模式

翟文博

過去10年，中國經(jīng)濟發(fā)展推動了私人財富市場的繁榮，除帶來私人財富積累不斷增長、財富管理技術(shù)不斷進步這些利好之外，近兩年出臺的資管新規(guī)讓財富市場朝著規(guī)范化的方向發(fā)展，中國的財富管理在不斷成熟。為適應新環(huán)境下的私人財富市場需求，財富管理應積極探索新模式。

隨著資管新規(guī)的落地，資管市場迎來了“強監(jiān)管”時代，監(jiān)管門檻的提高，加速了財富市場“大浪淘沙”的快速篩選與出清機制。財富管理平臺需要在現(xiàn)有政策、行業(yè)、細分領(lǐng)域本身發(fā)展規(guī)律之下，想方設(shè)法為高凈值客戶實現(xiàn)守富與傳富。

在當前的社會經(jīng)濟新環(huán)境下，在借鑒歐美社會數(shù)百年的財富管理經(jīng)驗的同時，必須結(jié)合中國實情，探索適合中國新一代高凈值人群需求的財富管理模式，這也是財富管理機構(gòu)生存的關(guān)鍵。

在產(chǎn)品服務方面，大通全球資本管理（北京）有限公司（以下簡稱大通全球）將充分發(fā)揮在市場研究及產(chǎn)品判斷方面的專業(yè)優(yōu)勢，結(jié)合產(chǎn)品客戶大數(shù)據(jù)分析、產(chǎn)品市場調(diào)研以及資本市場宏觀動態(tài)，逐步構(gòu)建并提升產(chǎn)品選擇能力，通過產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)、產(chǎn)品組合配置相結(jié)合，形成包括權(quán)益類產(chǎn)品、固收類產(chǎn)品、海外投資類產(chǎn)品等在內(nèi)的開放式產(chǎn)品體系，不斷滿足高凈值客戶的資產(chǎn)配置需求。

在服務模式方面，大通全球以合規(guī)運營和客戶需求為出發(fā)點，精選具備實力、資質(zhì)、口碑的合規(guī)持牌金融機構(gòu)深度合作，將其經(jīng)過市場檢驗的優(yōu)秀產(chǎn)品推薦給客戶，以信息推薦的方式協(xié)助用戶完成財富管理各項需求。

此外，除了提供金融服務讓客戶的財富持續(xù)升值外，大通全球還為客戶規(guī)劃高端定制化的品質(zhì)生活，以會員俱樂部形式為客戶提供包括健康養(yǎng)生旅游、私人健康呵護、專屬個性化人脈圈定制等生活服務，引導客戶打造高端、有品質(zhì)的格調(diào)生活。

中國財富管理市場正在經(jīng)歷一個歷史性的轉(zhuǎn)變，投資者的資產(chǎn)組合，不再僅僅局限于中國，而是一個全球的組合;投資方式也不再是單一產(chǎn)品、單一機會為主，而要看整個資產(chǎn)配置組合的構(gòu)建。財富管理機構(gòu)應當找準自身定位，明確目標細分客戶群及其產(chǎn)品、服務需求，找準自己的市場定位，不斷擴大競爭優(yōu)勢，快速提升平臺與品牌影響力。

大通全球秉承“大信至上，融通全球”的經(jīng)營理念，憑借專業(yè)的管理團隊、優(yōu)質(zhì)的服務贏得了客戶的一致好評。截至目前，大通全球已經(jīng)在全國近40個城市擁有營業(yè)網(wǎng)點，遍布華東、華南、華中、華北、西北等地，為30多萬高凈值客戶提供了資產(chǎn)配置產(chǎn)品服務。未來，大通全球仍將立足于金融行業(yè)不斷創(chuàng)新發(fā)展，提升自身實力，創(chuàng)新產(chǎn)品模式，優(yōu)化服務形式，提升服務效率，滿足客戶需求，引領(lǐng)更多人走上正確的財富管理大道，讓財富實現(xiàn)升級，為幸福增值。