投之家連環(huán)雷是跑路還是遭遇連環(huán)詐騙？

郗盼

網(wǎng)貸之家嫡系P2P平臺涉嫌集資詐騙被立案偵查

7月14日，深圳市公安局南山分局公告顯示，對深圳投之家金融信息服務(wù)有限公司（投之家平臺）涉嫌集資詐騙案立案偵查。

據(jù)悉，投之家成立于2014年9月，數(shù)據(jù)顯示，截至7月17日，投之家累計借貸金額達265.76億，待還余額超28.96億，平臺累計出借人10.34萬。

據(jù)相關(guān)媒體報道，就在出事前一天（7月12日），投之家前任董事朱明春突然要求原股東網(wǎng)貸之家的員工立即搬家，并要求當(dāng)天必須搬完，連網(wǎng)貸之家等相關(guān)logo信息也被全部處理掉。

7月13日，投之家員工發(fā)現(xiàn)CEO黃詩樵、COO鄧偉、CIO覃五權(quán)、總助顏淵等幾位核心高管失聯(lián)，員工情緒出現(xiàn)恐慌，部分員工報案。

緊接著就是7月14日，投之家被深圳警方以涉嫌集資詐騙案立案偵查。

在深圳市公安局南山分局宣布以“涉嫌集資詐騙”對投之家立案偵查后，網(wǎng)貸之家創(chuàng)始人徐偉紅和投之家聯(lián)合創(chuàng)始人、原總經(jīng)理黃詩樵分別于7月14人下午和晚間通過社交媒體發(fā)聲，稱“不會跑路”。

7月16日，網(wǎng)貸之家關(guān)于投之家事件進展通報，通報中提到，截至目前，投之家CEO黃詩樵已投案，并在公安局做完了筆錄，網(wǎng)貸之家創(chuàng)始人徐紅偉已于15日到深圳經(jīng)偵處配合調(diào)查。二人在16日上午仍能取得聯(lián)系。

天眼查信息顯示，2018年6月15日，投之家董事信息變更之前，朱明春任職董事；變更后，董事為李衛(wèi)國、黃詩樵、徐紅偉。根據(jù)投之家網(wǎng)站高管團隊介紹，鄭林國現(xiàn)任投之家董事長兼總經(jīng)理；CEO黃詩樵、COO鄧偉在2014年參與創(chuàng)辦投之家。

投之家官網(wǎng)信息：

上市公司忙否認(rèn)澄清投之家事件陷入“羅生門”？

投之家暴雷，除了關(guān)聯(lián)方網(wǎng)貸之家被卷入輿論漩渦，有一家上市公司也被牽扯其中。暴雷之前，今年6月份投之家在其官網(wǎng)上發(fā)布了B輪融資信息，稱此次融資規(guī)模達到4.09億元，投資方為上市公司珈偉股份母公司阿拉山口市灝軒股份投資有限公司（以下簡稱“灝軒投資”）。

據(jù)悉，經(jīng)過此輪融資后，投之家的股東結(jié)構(gòu)發(fā)生了全新變化。原網(wǎng)貸之家系的股東徹底從工商注冊信息中消失，鎮(zhèn)江富隆天鈺科技有限公司（以下簡稱“富隆天鈺”）和灝軒投資成為投之家平臺兩大股東。

國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)：

然而，對于投之家關(guān)于融資信息的宣傳和工商登記信息，上市公司珈偉股份似乎并不認(rèn)可。

7月13日，珈偉股份披露澄清公告，對相關(guān)事項予以了否認(rèn)澄清，并在7月17日發(fā)布對投之家事件的說明公告，公告稱，“投之家的融資信息為虛假信息，珈偉股份股東灝軒投資從未與投之家簽署任何投資協(xié)議，也未支付任何投資款，沒有實際投資入股。灝軒投資未參與“投之家”的任何經(jīng)營管理，更未派駐任何人員進駐“投之家?！?/p>

且在珈偉股份公告同時，灝軒投資也發(fā)表了澄清聲明。對于現(xiàn)任投之家董事長兼總經(jīng)理的鄭林國，珈偉股份和灝軒投資的聲明公告中均表示不清楚其為何人。

值得注意的是，因為投之家事件，珈偉股份7月18日還收到了深交所發(fā)的問詢函。

一方面是國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示了的股東關(guān)系，但另一方面上市公司卻表示“被股東”，否認(rèn)與投之家有相關(guān)投資和其他關(guān)系。在公安機關(guān)正式調(diào)查結(jié)果披露之前，投之家事件的“幕后真相”似乎陷入了“羅生門”。

“行業(yè)最大的連環(huán)詐騙”？溫州幫身影浮現(xiàn)

隨著事態(tài)的發(fā)展，網(wǎng)上關(guān)于投之家遭遇“連環(huán)經(jīng)濟詐騙”的聲音多了起來。7月16日，網(wǎng)貸之家發(fā)布關(guān)于投之家事件進展通報中提到，據(jù)證券時報、南方都市報等多家媒體報道，投之家或遭遇新股東（并購方）詐騙，并疑似出現(xiàn)投之家實控人的線索。

多方媒體報道顯示，近期行業(yè)可能遭遇史上最大的連環(huán)詐騙，壹佰金融、天天財富、投之家等幕后實控人“盧家?guī)汀敝饾u浮出水面。

投之家“踩雷”或是一個串聯(lián)資金掮客（即資金中介）、上市公司、殼企業(yè)（或異常經(jīng)營企業(yè)），以及虛假發(fā)標(biāo)的騙局。

投之家黃詩樵曾對媒體表示，此次暴雷金額大約在20億元，主要源于與新股東簽訂的對賭協(xié)議，雙方以“一年內(nèi)將待收規(guī)模做到32億元”為條件進行對賭。

據(jù)黃詩樵介紹，對賭協(xié)議開始后，投之家的指令主要來自一名叫盧智建的老板。盧智建不對投之家的具體事務(wù)進行管理，但會向黃詩樵下達具體指令。他表示，新股東一方把控資產(chǎn)，“新股東做法比較簡單粗暴，不讓原有的團隊介入，很多業(yè)務(wù)包括發(fā)標(biāo)以及資金全部都在新股東手上?！敝钡?月底發(fā)現(xiàn)平臺流動性緊張，部分項目無法回款。

而新快報記者從一份投資人提供的錄音中了解到，徐紅偉提到今年6月通過輿情監(jiān)控和工商信息查詢發(fā)現(xiàn)，新股東參與了多家P2P平臺的收購，背后疑似有“幕后人”來專門操作收購平臺。但是，當(dāng)平臺陸續(xù)暴雷后，新股東和“幕后人”都“跑路”了，巨額待收款超出了投之家的能力范圍。

此外，多位業(yè)內(nèi)人士表示，在行業(yè)中這種套路并不少見。目前，眾多P2P股權(quán)關(guān)系復(fù)雜，某一大型平臺的實際控制人，往往通過直接入股和間接注資等形式，連環(huán)控制多個P2P平臺；每個P2P平臺之間互相導(dǎo)流標(biāo)的和虛假發(fā)標(biāo)，做大待收規(guī)模，待平臺估值變高后，轉(zhuǎn)手賣掉，賺取巨額差價。

無論是何種原因，作為信息中介平臺，投之家平臺自身就存在不少違規(guī)問題，據(jù)報道顯示，“投之家涉嫌虛假發(fā)標(biāo)、做大待收余額的相關(guān)線索，還有借款企業(yè)的法人代表明確向其表示，該公司從未在投之家上發(fā)過融資標(biāo)的。”如果其所披露數(shù)據(jù)為實際運營數(shù)據(jù)，那么該平臺或至少存在存量標(biāo)的期限過長、或仍在大量發(fā)新標(biāo)的情形之一。

目前，投之家事件尚無法明確定位，7月17日，深圳南山公安官方微信號發(fā)布的《案件情況通報》稱，對投之家涉嫌集資詐騙案立案偵查，現(xiàn)已對公司兩名主要負(fù)責(zé)人采取刑事強制措施。