論經(jīng)濟(jì)金融化對(duì)我國金融發(fā)展影響

陸勇

【摘要】經(jīng)濟(jì)全球化帶動(dòng)了各國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，也使得經(jīng)濟(jì)與金融之間的界限越來越模糊，二者之間交叉的范圍逐漸在擴(kuò)大。目前各國經(jīng)濟(jì)的主要表現(xiàn)方式更多的呈現(xiàn)出的是經(jīng)濟(jì)金融。同樣，在我國也是一樣。經(jīng)濟(jì)與金融逐漸成為一個(gè)整體，經(jīng)濟(jì)金融化已經(jīng)成為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的趨勢(shì)，對(duì)于推動(dòng)我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展具有重要的作用。本文主要分析了經(jīng)濟(jì)金融化概念及表現(xiàn)、經(jīng)濟(jì)金融化對(duì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的影響及其對(duì)我國金融發(fā)展的啟示。

【關(guān)鍵詞】經(jīng)濟(jì)金融化 金融發(fā)展 影響

經(jīng)濟(jì)金融化己經(jīng)成為社會(huì)發(fā)展的趨勢(shì)，我們要理性的看待。經(jīng)濟(jì)金融化的發(fā)展能夠?yàn)槲覈?jīng)濟(jì)帶來更多的利潤。但是目前經(jīng)濟(jì)金融化對(duì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展并不是完全有利的，因此要進(jìn)行適度的把握。研究經(jīng)濟(jì)金融化對(duì)我國金融發(fā)展的影響具有一定的意義。

一、經(jīng)濟(jì)金融化的相關(guān)概念

對(duì)于經(jīng)濟(jì)金融化，其概念主要表現(xiàn)在四個(gè)方面：首先是經(jīng)濟(jì)與金融之間相互融合，而金融逐漸成為當(dāng)前經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的核心。其次是將社會(huì)資源實(shí)現(xiàn)金融化的配置，能夠提高經(jīng)濟(jì)資源的利用效率；再次是資產(chǎn)的形式趨向金融化，不斷提高金融的地位；最后是經(jīng)濟(jì)關(guān)系之間實(shí)現(xiàn)金融化，促使金融關(guān)系處于主導(dǎo)性。

二、經(jīng)濟(jì)金融化發(fā)展現(xiàn)狀

（一）非金融企業(yè)逐漸經(jīng)濟(jì)金融化

對(duì)于非金融企業(yè)的經(jīng)濟(jì)金融化，主要是體現(xiàn)在企業(yè)的結(jié)構(gòu)調(diào)整上。非金融企業(yè)的經(jīng)濟(jì)金融化首先帶來的改變是資本不斷增多，企業(yè)的發(fā)展資本不再單純的依靠產(chǎn)業(yè)化，而是能夠通過金融資產(chǎn)來滿足企業(yè)的發(fā)展。另外，非金融企業(yè)經(jīng)濟(jì)金融化利益的獲取，將轉(zhuǎn)變?yōu)橹饕山鹑谫Y本擴(kuò)張所得。而且非金融企業(yè)的經(jīng)濟(jì)金融化實(shí)現(xiàn)了通過紅利等金融的方式來實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)利益的最大化。

（二）金融企業(yè)實(shí)現(xiàn)快速發(fā)展

經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展，促使我國經(jīng)濟(jì)與國際經(jīng)濟(jì)接軌，我國金融行業(yè)己經(jīng)成為經(jīng)濟(jì)的主要發(fā)展動(dòng)力，金融行業(yè)的地位也顯得越來越重要。只有不斷的發(fā)展金融行業(yè)，才能保證我國經(jīng)濟(jì)不斷進(jìn)步。

（三）金融業(yè)利潤占據(jù)較大比例

目前，金融業(yè)的利潤占據(jù)我國經(jīng)濟(jì)的利潤最大部分，而且逐年在增加，已經(jīng)超過了非金融行業(yè)的比重。前幾年，由于我國非金融行業(yè)的盲目發(fā)展，促使我國的實(shí)體經(jīng)濟(jì)受到了挫折，導(dǎo)致我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展遇到了障礙。但是由于金融業(yè)的發(fā)展，提高了我國經(jīng)濟(jì)的利潤，逐漸成為穩(wěn)定我國市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的重要的因素。

三、經(jīng)濟(jì)金融化對(duì)我國金融業(yè)的影響

（一）金融業(yè)資本獲得權(quán)力和財(cái)富。

經(jīng)濟(jì)金融化能夠?qū)?jīng)濟(jì)的運(yùn)行產(chǎn)生巨大的影響。首先表現(xiàn)在金融業(yè)的資本重新取得了權(quán)力與財(cái)富。對(duì)于資本與勞動(dòng)力來說，資本的增長速度遠(yuǎn)高于工資的增長速度。然而這種增長速度的不平衡就容易導(dǎo)致收入分配的不平等。對(duì)于資本之間的關(guān)系來說，金融業(yè)的資本占據(jù)著整個(gè)經(jīng)濟(jì)總利潤的絕大部分，金融資本家已經(jīng)取代了過去的資本家，金融業(yè)掌控著整個(gè)國家的經(jīng)濟(jì)。金融業(yè)的發(fā)展對(duì)于我國的整個(gè)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)來說是具有極大的影響的。

（二）引發(fā)金融危機(jī)

非金融企業(yè)的經(jīng)濟(jì)金融化激化了資本主義的基本矛盾，在一定程度上阻礙了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。對(duì)于引發(fā)的經(jīng)濟(jì)危機(jī)主要從以下幾個(gè)方面進(jìn)行分析。

（1）金融化加劇了生產(chǎn)和積累過剩。由于生產(chǎn)和積累的過剩，非金融業(yè)的資本會(huì)面臨著利潤率降低的問題，為了解決過剩的問題，非金融企業(yè)可能會(huì)選擇將資本轉(zhuǎn)移到金融業(yè)，通過金融行業(yè)來進(jìn)行收益。非金融業(yè)的經(jīng)濟(jì)金融化，為了獲取利潤，就會(huì)進(jìn)一步的加劇生產(chǎn)和積累的過剩。生產(chǎn)和積累的過剩就會(huì)嚴(yán)重影響國家經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，危害社會(huì)的穩(wěn)定。

（2）金融化擴(kuò)大了收入分配的不平等。經(jīng)濟(jì)金融化的發(fā)展，伴隨著權(quán)力和財(cái)富的不斷增多，金融資本會(huì)集聚更多的利潤，然而勞動(dòng)者的收入相比來說出現(xiàn)了明顯了下降，收入分配的極不公平，會(huì)影響社會(huì)的穩(wěn)定，導(dǎo)致貧富差距日益增大，最終可能導(dǎo)致金融危機(jī)的發(fā)生。

（三）金融業(yè)逐漸成為經(jīng)濟(jì)的重心

金融業(yè)的利潤可觀，許多企業(yè)都想要通過各種途徑進(jìn)入到金融行業(yè)，例如購買證券或者是其他的金融產(chǎn)品。通過對(duì)金融行業(yè)的投資以獲得更多的利潤，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)利益最大化。而目前我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展也比較重視金融行業(yè)，重心也在向金融行業(yè)轉(zhuǎn)變，為了能夠獲取更多的利潤，通過購買大量的金融產(chǎn)品來獲取資金的保值與增值。不同的投資帶來了不同的利潤，一方面推動(dòng)了經(jīng)濟(jì)金融化，另一方面也會(huì)造成資本分配出現(xiàn)偏差。

（四）虛擬資本增多促使貨幣金融化發(fā)展

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制的改革，我國市場(chǎng)上虛擬資本也逐漸增多，再加上經(jīng)濟(jì)金融化的發(fā)展，在我國的市場(chǎng)中流通著許多的紙質(zhì)所有權(quán)，這些所有權(quán)經(jīng)過金融市場(chǎng)的運(yùn)作之后，就會(huì)使價(jià)值超過其本身的價(jià)值，然后再投入到市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中。但是紙質(zhì)的所有權(quán)是虛擬的，并不一定能夠轉(zhuǎn)化成實(shí)際的生產(chǎn)資本。這就是說，虛擬資本的增多能夠促進(jìn)我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，也能夠帶動(dòng)金融行業(yè)的發(fā)展。

（五）導(dǎo)致社會(huì)收入分配不均

非金融企業(yè)的經(jīng)濟(jì)金融化會(huì)導(dǎo)致我國債務(wù)的增加，主要表現(xiàn)在兩個(gè)方面，第一個(gè)方面是居民住房貸款的增多，第二個(gè)方面就是政府的地方債務(wù)的增加。目前，我國的土地價(jià)格呈現(xiàn)上升的趨勢(shì)，地方政府為了能夠獲取更過的經(jīng)濟(jì)效益，就會(huì)提高對(duì)土地的價(jià)款，土地價(jià)款的增加，導(dǎo)致房價(jià)的上升，不僅增加了居民住房的貸款，同時(shí)也增加了政府自身的經(jīng)濟(jì)債務(wù)。這種經(jīng)濟(jì)是虛擬不真實(shí)的，容易引起社會(huì)動(dòng)蕩。

四、經(jīng)濟(jì)金融化對(duì)我國的啟示

（一）正確處理好實(shí)體資本與金融資本的關(guān)系

經(jīng)濟(jì)金融化對(duì)我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展既有積極的作用，也有消極的影響。對(duì)于經(jīng)濟(jì)金融化，我們要處理好實(shí)體資本與金融資本之間的關(guān)系。金融資本本身并不創(chuàng)造價(jià)值，既沒有使用價(jià)值，也沒有剩余價(jià)值，只有建立在實(shí)體資本的發(fā)展，才能夠創(chuàng)造價(jià)值。金融資本如果一旦脫離了實(shí)體資本，金融資本就有可能催生出泡沫經(jīng)濟(jì)，造成經(jīng)濟(jì)繁榮的假象。這種假象是極不利于經(jīng)濟(jì)發(fā)展的，會(huì)導(dǎo)致資本從實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域游離。因此，要實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)金融化，就必須要處理好實(shí)體資本與金融資本的關(guān)系，堅(jiān)持金融資本的發(fā)展要依附于實(shí)體資本，堅(jiān)決抑制金融資本過度發(fā)展和經(jīng)濟(jì)的過度金融化。

（二）完善我國的金融監(jiān)管體系

我國市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系中，金融體系是其中最重要的一部分，為了保證金融市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)金融化的有效進(jìn)行，就必須要健全完善金融行業(yè)體系。這樣可以提高我國國民經(jīng)濟(jì)的活力，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)的快速穩(wěn)定的發(fā)展。由于，資本的本質(zhì)就是無止境的追求利潤，追求剩余價(jià)值，因此還需要加強(qiáng)金融監(jiān)管，對(duì)資本實(shí)行有效的監(jiān)督。

（三）完善相關(guān)的金融開放政策

（1）我國要健全金融開放政策，積極參與國際貨幣改革體系，要擺脫美國霸權(quán)。我國努力提高自身的國際地位，加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)增長的方式，提高我國在世界貿(mào)易組織等國際組織的話語權(quán)。

（2）做到金融適度開放，有效防范發(fā)達(dá)國家金融資本的沖擊。當(dāng)今社會(huì)經(jīng)濟(jì)全球化，世界經(jīng)濟(jì)與金融的融合度較高，我國應(yīng)該加強(qiáng)與國際的聯(lián)系，尤其是我國還是發(fā)展中國家，我國要在增強(qiáng)自身抵御風(fēng)險(xiǎn)能力的同時(shí)，還要保持金融的適度開放。

（3）在經(jīng)濟(jì)金融化的關(guān)鍵期，要保持清醒的頭腦，警惕出現(xiàn)金融掠奪。由于發(fā)達(dá)國家對(duì)于金融的掠奪是比較隱蔽的，不容易被發(fā)現(xiàn)，一般都是通過非武力進(jìn)行掠奪，這種后果是極其嚴(yán)重的，而且通常都伴隨著能夠讓所有人都失去知覺的輿論戰(zhàn)。因此，我國要高度警惕發(fā)達(dá)國家的掠奪，對(duì)于金融產(chǎn)品要擦亮雙眼，嚴(yán)格審查金融產(chǎn)品，不要被金融資本的善良面目蒙混過關(guān)。因此，對(duì)于國際金融市場(chǎng)要完善相關(guān)的金融開放政策，建立完善的金融市場(chǎng)機(jī)制，才能實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)金融化的穩(wěn)定發(fā)展，在促進(jìn)金融行業(yè)發(fā)展的同時(shí)，避免出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)泡沫。

五、結(jié)語

綜上所述，隨著我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，非金融企業(yè)呈現(xiàn)經(jīng)濟(jì)金融化，金融資本已經(jīng)逐漸成為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要要素，但是金融資本的過度膨脹就會(huì)成為經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的絆腳石，阻礙經(jīng)濟(jì)的健康長遠(yuǎn)發(fā)展。目前，經(jīng)濟(jì)金融化呈現(xiàn)出了非金融企業(yè)經(jīng)濟(jì)金融化、金融企業(yè)的快速發(fā)展以及金融業(yè)利潤比重呈現(xiàn)上升的趨勢(shì)。經(jīng)濟(jì)金融化對(duì)我國金融行業(yè)的影響有多個(gè)方面，既有有利于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一面，也有膨脹出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)泡沫的一面。因此，對(duì)于經(jīng)濟(jì)金融化要辯證的看待，在經(jīng)濟(jì)金融化的發(fā)展過程中，必須要采取相關(guān)的措施，建立完善的金融體系，調(diào)整經(jīng)濟(jì)發(fā)展的戰(zhàn)略格局，立足于實(shí)體經(jīng)濟(jì)來推動(dòng)金融資本的發(fā)展。同時(shí)還要加強(qiáng)金融監(jiān)管，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，限制金融資本的過度發(fā)展，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。

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