長(zhǎng)沙完善科技金融服務(wù)體系的策略

曾耀農(nóng)，徐脈沐

(湖南商學(xué)院文學(xué)與新聞傳播學(xué)院,湖南 長(zhǎng)沙 410205)

黨的十九大報(bào)告再次明確了創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展的重要性，強(qiáng)調(diào)加快建設(shè)創(chuàng)新型國(guó)家是新時(shí)代發(fā)展的必然要求。建設(shè)國(guó)家創(chuàng)新體系，長(zhǎng)沙要貫徹新發(fā)展理念，把科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新相結(jié)合，并大力倡導(dǎo)創(chuàng)新文化，推動(dòng)科技發(fā)展，動(dòng)員全社會(huì)積極投身“大眾創(chuàng)新，全民創(chuàng)業(yè)”的運(yùn)動(dòng)之中。

一 長(zhǎng)沙健全科技金融服務(wù)體系的現(xiàn)狀

(一)長(zhǎng)沙市科技型產(chǎn)業(yè)發(fā)展概況

“十二五”時(shí)期是長(zhǎng)沙科技創(chuàng)新發(fā)展的快速期。全市上下認(rèn)真貫徹落實(shí)湖南省委“開(kāi)放引領(lǐng)，創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)”發(fā)展戰(zhàn)略,科技人才迅速集聚，科技企業(yè)迅猛增長(zhǎng)，科技成果不斷涌現(xiàn)，科技創(chuàng)新呈現(xiàn)量質(zhì)齊升的良好局面，成為中部地區(qū)的科技高地。推動(dòng)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)、新興產(chǎn)業(yè)加快崛起，培育形成高新材料、工程機(jī)械、煙草食品、電子信息、文化創(chuàng)意、文化旅游六大千億級(jí)產(chǎn)業(yè)集群。全市規(guī)模工業(yè)增加值達(dá)3228.21億元，年均增長(zhǎng)14.7%；對(duì)地區(qū)JDP的貢獻(xiàn)不斷攀升，高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)增加值占地區(qū)生產(chǎn)總值比重已達(dá)32.1%。農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化水平不斷提升，農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)銷售收入突破1500億元。

表1 長(zhǎng)沙市代表性科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展概況

課題組經(jīng)過(guò)實(shí)地調(diào)查認(rèn)為：長(zhǎng)沙科技企業(yè)盡管取得較大成績(jī)，但與沿海省會(huì)城市相比，存在科技企業(yè)規(guī)模偏小且結(jié)構(gòu)不優(yōu)，政府投入偏低等問(wèn)題，特色產(chǎn)業(yè)、優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)仍有待培育和規(guī)劃引導(dǎo)。產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新投入不足，企業(yè)融資比較困難，領(lǐng)軍人才、高端復(fù)合型人才缺乏，大部分產(chǎn)品處于價(jià)值鏈低端、附加值不高，甚至呈下降趨勢(shì)。如規(guī)模工業(yè)中，高技術(shù)制造業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)收入為3280.24億元，僅占制造業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)收入的10.1%(占規(guī)模工業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)收入的9.3%)，比全國(guó)平均水平低4.0個(gè)百分點(diǎn)。產(chǎn)業(yè)鏈結(jié)構(gòu)不完善，電子信息等產(chǎn)業(yè)上下游互動(dòng)尚未形成。

(二)長(zhǎng)沙針對(duì)科技金融發(fā)展采取的措施

高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展、科技成果轉(zhuǎn)化及政策的實(shí)施離不開(kāi)資金的支持。長(zhǎng)沙市以長(zhǎng)株潭國(guó)家自主創(chuàng)新示范區(qū)、國(guó)家創(chuàng)新型城市為契機(jī)，先后發(fā)布了一系列支持性文件，多次召開(kāi)落實(shí)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)科技創(chuàng)新的支持力度。2009年,長(zhǎng)沙市與國(guó)家發(fā)改委、財(cái)政部共同出資發(fā)起設(shè)立了信息、生物醫(yī)藥、新能源3只創(chuàng)業(yè)基金，支持主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展。最近三年,長(zhǎng)沙市本級(jí)財(cái)政共安排 6000 萬(wàn)元設(shè)立了科技金融專項(xiàng)基金,建設(shè)了科技成果數(shù)據(jù)庫(kù),開(kāi)通了科技金融網(wǎng),建成了長(zhǎng)沙市產(chǎn)權(quán)交易所。從科技保險(xiǎn)的設(shè)立來(lái)看，長(zhǎng)沙高新區(qū)于2013年開(kāi)始進(jìn)行科技保險(xiǎn)試點(diǎn)，科技保險(xiǎn)的發(fā)展進(jìn)一步完善科技金融生態(tài)環(huán)境。長(zhǎng)沙市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局與長(zhǎng)沙銀行簽署了專利權(quán)質(zhì)押貸款銀政合作協(xié)議,根據(jù)長(zhǎng)沙市實(shí)際情況，推出了專門針對(duì)科技型中小微企業(yè)的金融產(chǎn)品，滿足了它們的融資需求。

二 長(zhǎng)沙科技金融發(fā)展問(wèn)題及不足

(一)風(fēng)險(xiǎn)投資發(fā)展滯后，政府引導(dǎo)力度有限

目前，由于資金儲(chǔ)備不足，長(zhǎng)沙市風(fēng)險(xiǎn)投資發(fā)展緩慢，風(fēng)險(xiǎn)投資公司數(shù)量較少，存在明顯的“外熱內(nèi)冷”現(xiàn)象。“內(nèi)冷”是指長(zhǎng)沙市本土的風(fēng)險(xiǎn)投資少，少有的幾家風(fēng)險(xiǎn)投資公司也十分謹(jǐn)慎；“外熱”則指長(zhǎng)沙市本土外風(fēng)險(xiǎn)投資發(fā)展迅速，它們都看好長(zhǎng)沙這塊“寶地”，但又擔(dān)心難以收回應(yīng)得的利潤(rùn)。

(二)信息平臺(tái)缺乏，難以有效對(duì)接

目前，長(zhǎng)沙市尚未形成規(guī)范高效的科技金融網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，這也是導(dǎo)致科技金融發(fā)展滯后的原因之一。金融機(jī)構(gòu)對(duì)科技企業(yè)的產(chǎn)品前景缺乏了解，對(duì)長(zhǎng)沙的支持政策把握不透，對(duì)科技企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)不愿意質(zhì)押融資，而科技企業(yè)對(duì)金融機(jī)構(gòu)融資需求不熟悉，對(duì)融資流程也有畏難情緒，導(dǎo)致投融資雙方信息的不透明不對(duì)接。因此，長(zhǎng)沙市相關(guān)部門急需構(gòu)建高效、透明、統(tǒng)一的科技金融信息共享平臺(tái)。另外，長(zhǎng)沙會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)，融資擔(dān)保、法律、財(cái)務(wù)咨詢等專業(yè)中介機(jī)構(gòu)不足，無(wú)法對(duì)科技項(xiàng)目進(jìn)行有效、全面、綜合性評(píng)估，阻礙科技型投資項(xiàng)目的資金融通及實(shí)施。

(三)擔(dān)保機(jī)制不靈活，風(fēng)險(xiǎn)承受能力有限

長(zhǎng)沙科技企業(yè)的資本融資主要是靠金融機(jī)構(gòu)貸款，融資渠道十分單一?？萍假J款與科技保險(xiǎn)2011年才起步，目前科技貸款規(guī)模較小，難以有效支持科技企業(yè)的跨越式發(fā)展。科技企業(yè)資金來(lái)源仍然是依靠企業(yè)自身的積累資金，數(shù)量有限，而來(lái)自資本市場(chǎng)的資金占比較低。2015年R&D投入經(jīng)費(fèi)412.7億元，大都來(lái)自企業(yè)的資本積累，而來(lái)自于財(cái)政科技撥款的經(jīng)費(fèi)66.26億元，僅占16.05%；2012年R&D投入經(jīng)費(fèi)287.68億元，來(lái)自于財(cái)政科技撥款的經(jīng)費(fèi)48.19億元，占16.75%?？梢钥闯?，2015年財(cái)政在科技方面撥款有所下降，研發(fā)經(jīng)費(fèi)仍然受到了限制，影響了“科技強(qiáng)市”政策的貫徹與落實(shí)。

科技產(chǎn)業(yè)本身具有高風(fēng)險(xiǎn)性，投入不一定就有產(chǎn)出，而銀行作為企業(yè)集團(tuán)承受風(fēng)險(xiǎn)能力明顯不足，又受到貸款利率、貸款資質(zhì)、抵押貸款方式等規(guī)定的制約，因此，長(zhǎng)沙的科技企業(yè)普遍存在資產(chǎn)抵押貸款難題。截止2015年低，長(zhǎng)沙市只有63家融資性擔(dān)保公司與分公司，科技企業(yè)信用擔(dān)保體系有待提升。

(四)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展不平衡

長(zhǎng)沙高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)雖然涉及全部十大高新技術(shù)領(lǐng)域，但過(guò)分集中于新技術(shù)改造傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)和新材料技術(shù)兩大領(lǐng)域，其増加值占總增加值的65.8%。由于高等院校與科研機(jī)構(gòu)布局的原因，戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，如航空航天、新能源及節(jié)能、資源與環(huán)境等領(lǐng)域的規(guī)模比較小，科技投入也有限，2012年，這3大領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)増加值220.2億元，占比僅為6.7%。各領(lǐng)域中，大企業(yè)不多，貢獻(xiàn)的利稅也有限。高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的資金來(lái)源渠道狹窄、研發(fā)人員不足、資金使用效率較低，中小型高新技術(shù)企業(yè)融資難等問(wèn)題仍然突出，使得科研成果的產(chǎn)品轉(zhuǎn)化率極低，長(zhǎng)沙本地高校創(chuàng)造的許多科研成果只好拿到外省去實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)化。

三 完善長(zhǎng)沙科技金融體系的策略

經(jīng)過(guò)課題組成員的跟蹤調(diào)研，也經(jīng)過(guò)與國(guó)內(nèi)外中心城市的比較，我們認(rèn)為，完善長(zhǎng)沙科技金融服務(wù)體系，當(dāng)前應(yīng)該采取以下措施：

(一)創(chuàng)新科技金融服務(wù)模式

長(zhǎng)沙應(yīng)建設(shè)科技金融專營(yíng)機(jī)構(gòu)聚集區(qū)，使金融大數(shù)據(jù)服務(wù)公司、科技金融和產(chǎn)業(yè)金融專營(yíng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、科技保險(xiǎn)公司、創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)、高新技術(shù)股權(quán)轉(zhuǎn)讓交易中心、股權(quán)投資等金融機(jī)構(gòu)聚集其中，為科技型企業(yè)提供多層次、差異化、及時(shí)性的融資服務(wù)；應(yīng)加快推進(jìn)銀行科技支行、科技保險(xiǎn)分公司、科技小額貸款、科技創(chuàng)投公司等科技專營(yíng)機(jī)構(gòu)的建設(shè)，增加科技金融供給主體； 鼓勵(lì)天使基金(種子基金)發(fā)展，加大對(duì)早中期、初創(chuàng)期科技型中小微企業(yè)的支持力度。設(shè)立科技擔(dān)保、科技小貸、科技融資租賃等專業(yè)化金融服務(wù)機(jī)構(gòu)；運(yùn)用大數(shù)據(jù)成果，構(gòu)建天使投資和創(chuàng)業(yè)投資行業(yè)信用體系,并向有關(guān)金融企業(yè)公布信息，營(yíng)造誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和理性投資氛圍。

(二)搭建權(quán)威性科技金融綜合服務(wù)平臺(tái)

以長(zhǎng)沙市政府及長(zhǎng)沙市科技局為引領(lǐng)，構(gòu)建長(zhǎng)沙科技金融公共服務(wù)平臺(tái)，設(shè)立“一站式服務(wù)”大廳，為科技企業(yè)提供完善的融資政策咨詢、融資產(chǎn)品和服務(wù)宣傳、融資申請(qǐng)受理、融資問(wèn)題答疑等綜合服務(wù)。加強(qiáng)對(duì)上海浦江新區(qū)科技金融服務(wù)中心、重慶兩江新區(qū)科技金融公共服務(wù)平臺(tái)、武漢科技金融公共服務(wù)平臺(tái)等國(guó)內(nèi)同類平臺(tái)的學(xué)習(xí)借鑒；設(shè)立專業(yè)網(wǎng)站，為科技型中小企業(yè)免費(fèi)發(fā)布投融資需求，設(shè)置動(dòng)態(tài)資訊、科技金融政策、我要融資、投融資需求、科技信貸、科技保險(xiǎn)、股權(quán)投資、資本市場(chǎng)等欄目；充實(shí)企業(yè)信用評(píng)級(jí)、天使投資機(jī)構(gòu)、研究培訓(xùn)服務(wù)，特別是科技金融產(chǎn)品等涉及科技金融各主體的信息資源，打造具有創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)生態(tài)特色的科技金融支撐平臺(tái)。

(三)強(qiáng)化財(cái)政資金引導(dǎo)力度

長(zhǎng)沙應(yīng)加大政策支持力度,，設(shè)立專門機(jī)構(gòu)，構(gòu)建政、銀、保共同參與的風(fēng)險(xiǎn)防范和分擔(dān)體系；建立科技保險(xiǎn)獎(jiǎng)補(bǔ)機(jī)制，引導(dǎo)保險(xiǎn)公司開(kāi)展科技保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新；在市級(jí)層面建立符合地方實(shí)際的支持采購(gòu)創(chuàng)新產(chǎn)品及服務(wù)的采購(gòu)力度，同時(shí)健全專項(xiàng)資金制度，加大對(duì)科技型中小微企業(yè)創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)的采購(gòu)力度，從需求側(cè)促進(jìn)創(chuàng)新產(chǎn)品規(guī)?；瘧?yīng)用；開(kāi)展天使投資和創(chuàng)業(yè)投資稅收試點(diǎn), 開(kāi)展科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償，分散投資風(fēng)險(xiǎn)，建立科技擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)助和天使基金(種子基金)投資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)天使投資、創(chuàng)業(yè)投資的幫扶作用。長(zhǎng)沙還應(yīng)綜合運(yùn)用股權(quán)投資、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)等多種投入方式，吸引金融資本和社會(huì)資金向科技創(chuàng)新領(lǐng)域聚集。

(四)完善科技金融中介服務(wù)體系

長(zhǎng)沙應(yīng)鼓勵(lì)全市各類擔(dān)保機(jī)構(gòu)“強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合”，合作開(kāi)展業(yè)務(wù)，建立健全科技擔(dān)保和再擔(dān)保體系，為科研成果保駕護(hù)航，為科技企業(yè)通過(guò)債市融資提供有力保障；借鑒國(guó)外經(jīng)驗(yàn)，設(shè)立科研成果評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)，促進(jìn)科技成果和知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估、定價(jià)、流轉(zhuǎn)及監(jiān)管等科技金融中介機(jī)構(gòu)的發(fā)展；由長(zhǎng)沙市科技局牽頭，支持建設(shè)一批科技項(xiàng)目第三方評(píng)估專業(yè)機(jī)構(gòu)，通過(guò)專業(yè)化策劃與市場(chǎng)化運(yùn)作，為市內(nèi)科技型創(chuàng)業(yè)企業(yè)的項(xiàng)目實(shí)施以及項(xiàng)目和企業(yè)的成長(zhǎng)預(yù)期提供科學(xué)、客觀和全面的客觀評(píng)估；不斷完善融資性信用擔(dān)保體系，引進(jìn)國(guó)內(nèi)外知名信用增進(jìn)及擔(dān)保機(jī)構(gòu)在長(zhǎng)沙成立子公司，以進(jìn)一步提升全省擔(dān)保機(jī)構(gòu)的專業(yè)品質(zhì)和服務(wù)能力；鼓勵(lì)全市各類擔(dān)保機(jī)構(gòu)“強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合”，合作開(kāi)展業(yè)務(wù)，建立健全科技擔(dān)保和再擔(dān)保體系，為科技企業(yè)通過(guò)債市融資提供有力保障。

(五)豐富科技金融產(chǎn)品

長(zhǎng)沙還應(yīng)支持保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)探索新技術(shù)新產(chǎn)品“首購(gòu)首用”風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制，提供科技創(chuàng)新、產(chǎn)品研發(fā)、專利維權(quán)融資業(yè)務(wù)，積極完善科技保險(xiǎn)體系；大力開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)、股權(quán)、收益權(quán)等質(zhì)押融資，解決小微科技企業(yè)的融資難題，推動(dòng)它們做大做強(qiáng)，為長(zhǎng)沙創(chuàng)建國(guó)家中心城市添磚加瓦。

相比較而言,日本科技創(chuàng)新的典型特點(diǎn)是:善于團(tuán)隊(duì)合作與交流，善于有組織地學(xué)習(xí)和持續(xù)改善民眾有創(chuàng)新型的消費(fèi)傾向等;美國(guó)科技創(chuàng)新的突出特點(diǎn)是:“try”的文化、寬容失敗的文化、誠(chéng)信文化及其體系等。中國(guó)傳統(tǒng)文化博大精深,在科技創(chuàng)新文化方面也有體現(xiàn)愛(ài)國(guó)奉獻(xiàn)等優(yōu)秀文化。但是,當(dāng)前我國(guó)仍然或多或少存在"官本位"文化、過(guò)分迷信權(quán)威的習(xí)慣、一元化的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、小生產(chǎn)者意識(shí),以及誠(chéng)信文化的缺失等不足,這些都阻礙了科技創(chuàng)新型社會(huì)的形成。科技與金融的結(jié)合，同樣要克服一系列障礙，樹(shù)立為科技機(jī)構(gòu)與企業(yè)服務(wù)的目標(biāo)，攻堅(jiān)克難，砥礪前行。