理財(cái)師轉(zhuǎn)型踏入新的里程碑

金夢媛

以“新時(shí)代、新經(jīng)濟(jì)、新財(cái)富”為主題的首屆理財(cái)師職業(yè)發(fā)展論壇4月15日在北京召開，眾多金融業(yè)知名人士受邀出席，并從中國宏觀經(jīng)濟(jì)形勢對財(cái)富管理行業(yè)的影響、理財(cái)師職業(yè)生態(tài)現(xiàn)狀、新時(shí)代理財(cái)師的成長與突破等角度深度進(jìn)行解讀，為理財(cái)師行業(yè)發(fā)展獻(xiàn)策新思路、新方法。

中央財(cái)經(jīng)大學(xué)應(yīng)用金融系主任、教授韓復(fù)齡從宏觀經(jīng)濟(jì)政策角度發(fā)表了《中國宏觀經(jīng)濟(jì)形勢與財(cái)富管理新趨勢》主題演講，結(jié)合中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)狀解讀了國家相關(guān)政策可能帶來的影響，以及政策之下蘊(yùn)藏的機(jī)遇和潛在風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)指出當(dāng)下中國經(jīng)濟(jì)需要的不僅僅是速度，更重要的是高質(zhì)量的發(fā)展，這也是黨的十九大明確的新經(jīng)濟(jì)增長方式。他還提出，金融服務(wù)業(yè)將向智能化方向演進(jìn)，依托大數(shù)據(jù)，對客戶偏好、財(cái)務(wù)狀況等進(jìn)行分析，圍繞客戶生命周期提供精細(xì)化管理、投資策略建議、投后跟蹤等一系列服務(wù)。因此，在新時(shí)代，理財(cái)師要抓住新機(jī)遇，拓展新市場。

中國理財(cái)師職業(yè)生態(tài)發(fā)展聯(lián)合論壇秘書長南小鵬帶來了《理財(cái)師職業(yè)生態(tài)現(xiàn)狀及未來發(fā)展方向》主題演講。演講開場，他提出了“理財(cái)師的核心競爭力是什么”這一問題，接下來結(jié)合年度調(diào)研數(shù)據(jù)，剖析了理財(cái)師職業(yè)早期發(fā)展階段的特征。最終指出，在多重問題下，理財(cái)師行業(yè)的發(fā)展前景是廣闊的，特別是當(dāng)前銀行、證券等各大金融機(jī)構(gòu)都參與到財(cái)富管理行業(yè)中來，多元化的產(chǎn)品增加了理財(cái)師服務(wù)客戶的能力。他指出，理財(cái)師是一個(gè)積極向上的行業(yè)，70%以上的理財(cái)師都在自辟學(xué)習(xí)新陣地，希望通過線上或線下的學(xué)習(xí)實(shí)現(xiàn)自我成長，尤其需要金融產(chǎn)品分析判斷、理財(cái)相關(guān)法律稅務(wù)、家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃構(gòu)架及客戶營銷服務(wù)能力等模塊的專業(yè)知識。而強(qiáng)大的學(xué)習(xí)力將是理財(cái)師職業(yè)蓬勃發(fā)展的基礎(chǔ)，理財(cái)師需要更多地考慮客戶需求，向更加全面的理財(cái)管理能力提升，以應(yīng)對職業(yè)發(fā)展所面臨的瓶頸和機(jī)遇。

凌翔教育副總裁、資深財(cái)富管理專家張國棟以《新時(shí)代下理財(cái)師的成長與突破》為主題進(jìn)行演講，還原了新時(shí)代下理財(cái)師的職業(yè)軌跡。他表示，隨著國家經(jīng)濟(jì)由粗放型到集約細(xì)致化的轉(zhuǎn)型，金融企業(yè)也要隨之轉(zhuǎn)型，理財(cái)師將由過去的推銷金融產(chǎn)品或簡單的投融資為主，轉(zhuǎn)變?yōu)橐钥蛻粜枨鬄橹?。但在發(fā)展道路上，還有不少困境亟待突破，比如理財(cái)師職業(yè)缺乏有效的監(jiān)管與評測，公平的市場環(huán)境尚在營造中，理財(cái)師個(gè)人專業(yè)技能和素養(yǎng)還需提升。此外，市場缺乏懂理財(cái)?shù)目蛻簦蟊娯?cái)商教育工作道阻且長，行業(yè)迫切呼喚相應(yīng)的“學(xué)習(xí)+工具+社交”平臺，以掌握全面應(yīng)用技能。演講最后，張國棟表示：“凌翔教育已經(jīng)啟動了相關(guān)項(xiàng)目，希望在不久的將來，整個(gè)理財(cái)師行業(yè)都能享受大數(shù)據(jù)帶給我們的幫助。”

論壇最后，由凌翔教育打造的“我是理財(cái)師”3.0新版上線儀式順勢啟動，這是一個(gè)為理財(cái)師提供專業(yè)交流和學(xué)習(xí)的平臺，將為金融理財(cái)人士日后的發(fā)展方向提供更有力的指導(dǎo)和支持。