金融證券市場監(jiān)管中的問題及措施

王仁泰

對于當前我國社會經(jīng)濟體系其核心環(huán)節(jié)就是金融，而證券市場屬于金融市場當中最為關(guān)鍵的部分。在近幾年的時間里，市場經(jīng)濟在快速穩(wěn)定的發(fā)展，其證券市場也在當前環(huán)境下發(fā)展開來，這使得政府也逐漸意識到證券市場監(jiān)管工作的重要性，為金融證券市場相關(guān)政治制度的完善提供有利條件。但因我國金融證券市場的發(fā)展時期較晚，對于長期發(fā)展的環(huán)境下，我國政府監(jiān)管工作還是存在一定的問題和不足之處，這對金融市場健康發(fā)展會帶來嚴重的影響，所以本文就針對證券市場的監(jiān)管問題開展全面分析，并結(jié)合問題制定完善的解決策略，為促進我國金融市場向健康穩(wěn)定的方向發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)。

金融證券市場監(jiān)管 問題 措施

證券市場監(jiān)管概述以及監(jiān)管金融證券市場的意義分析

對于證券市場的監(jiān)管工作來說，其就是在政府行政部門的引導之下，借助相應的法律政策等，對證券的募集、發(fā)行以及交易等多個流動開展前面的監(jiān)督和管理，對證券的投資機構(gòu)存在的非法牟利以及惡意攪亂市場的行為等進行全面有效的控制和管理。換言之證券市場的監(jiān)管工作，就是對我國當前金融證券的市場環(huán)節(jié)中經(jīng)濟活動、參與人員等行為開展全面合理的監(jiān)管。

而對于嚴格的監(jiān)管金融證券市場意義來說，其首先就是在我國的金融證券的蓬勃發(fā)展時期，不同企業(yè)間合作和競爭關(guān)系有所轉(zhuǎn)變，使得整個金融證券市場中秩序存在混亂的現(xiàn)象。要想對金融證券市場秩序進行管理，那么就必須要加強監(jiān)督管理的開展，最關(guān)鍵的就是要在國家和政府的大力支持下以及相應法律條文的依據(jù)之下開展相應的監(jiān)管工作。對于不同的地區(qū)，政府也用制定相應的秩序規(guī)范策略。而那些影響到金融證券市場秩序的行為和問題，必須要進行嚴格的懲罰。這樣能夠為金融證券市場建立良好的競爭以及合作的環(huán)境。另外要做的就是，在我國金融證券市場開展嚴格監(jiān)控與保護工作時，可以更好的確保投資人員的利益。而且對于以上兩點的協(xié)同推進，能夠讓金融證券市場交易秩序變得更加穩(wěn)定，交易環(huán)境也會有所改善，社會經(jīng)濟也會進一步的提升，促進我國經(jīng)濟穩(wěn)定發(fā)展。

金融證券市場在監(jiān)管上的問題表現(xiàn)

對于證券行業(yè)發(fā)展，其在我國實體經(jīng)濟發(fā)展中有著極大的促進作用和優(yōu)勢，能夠?qū)ψC券市場資源開展優(yōu)化配置。對于實際中的證券市場發(fā)展運行中表現(xiàn)的問題，如果無法將其進行解決，那么將會對證券市場健康發(fā)展帶來嚴重影響。

（1）證券在監(jiān)管的機構(gòu)上存在權(quán)責重復現(xiàn)象，難以發(fā)揮監(jiān)管作用

在證券監(jiān)管工作當中，其監(jiān)管工作發(fā)揮極為重要的作用和意義，而且證監(jiān)將會屬于證券監(jiān)管中關(guān)鍵的監(jiān)管部分。可是從實際情況進行分析證監(jiān)會體系當中，其證券市場當中的監(jiān)管主體較多，因此會導致證券監(jiān)管體系各主體開展監(jiān)管時，其監(jiān)管的責任不清晰，實際中很多的監(jiān)管主體無法將自身監(jiān)管權(quán)力更好的展示出來。對于證券監(jiān)管工作當中因監(jiān)管主體偏多的因素會導致監(jiān)管主體在工作中效率不斷下降，在證券市場發(fā)展中會帶來不利影響。對于證券交易自身屬于有著自律性質(zhì)的政權(quán)組織體系，上市公司發(fā)展中證券交易對于上市公司有著監(jiān)督與審查的義務(wù)，可是在實際監(jiān)督工作中，因一些因素使得證券交易所工作權(quán)利受到了限制，難以在最大的限度上將自身權(quán)力優(yōu)勢展示出來，無法發(fā)揮自身優(yōu)勢。

（2）證券市場中法律制度有待改善

我國當前的證券市場運作中，未能將法律體制進行優(yōu)化，而且整體的法律制度存在著單一的表現(xiàn)，如果在證券市場運作當中，發(fā)生任何法律問題將未能有更為合理的法律依據(jù)來對其進行解決。相應的證券市場在監(jiān)管工作中也存在較少的法律支持，而且在這些法律當中也包含很大的漏洞等問題。在證券市場當中也存在欠缺監(jiān)管法規(guī)的問題，因此該我國證券監(jiān)管工作的開展帶來極大的影響和問題，一些投資人員也欠缺良好的法律意識，隨著證券市場當中存在的自我調(diào)節(jié)能力也會不斷的降低，使得證券監(jiān)管體系在監(jiān)管形式上形成單一表現(xiàn)，讓整體證券監(jiān)管市場缺乏發(fā)展活力。

（3）中介機構(gòu)的職能存在錯位現(xiàn)象

對于一些西方國家來說，一般會有會計事務(wù)所中介機構(gòu)，對于這些中介機構(gòu)有的目的是為考察上市公司信息虛假性質(zhì)的體系，對于該中介機構(gòu)對于投資人員有極大作用，其能夠幫助投資人員更好的開展監(jiān)管工作，也能及時有效的披露上市公司當中的一些信息內(nèi)容等。而對于在我國一些會計事務(wù)所發(fā)揮的相應職能，是難以比擬其他發(fā)達國家的中介機構(gòu)的。

我國金融證券市場的監(jiān)管有效策略

（1）完善監(jiān)管職責，注重監(jiān)管人員專業(yè)水平的提升

對于金融市場開展監(jiān)管工作中，一般會涉及到很多的監(jiān)管體系，因監(jiān)管主體存在多樣化表現(xiàn)，因此使得各個單位在實際的監(jiān)管工作中存在權(quán)責分配不明確的現(xiàn)象，因此相關(guān)政府必須要加強對其監(jiān)管單位中監(jiān)管權(quán)利、義務(wù)等進行科學合理的分配，進而有效的提升證券市場權(quán)威性。另外也要建立合理的市場監(jiān)管系統(tǒng)，應賦予證監(jiān)會強大的權(quán)力，通過這樣的形式能夠有效的維護證券金融投資人員利益，也能實現(xiàn)證券金融市場能夠在穩(wěn)定健康的環(huán)境下運行。對于證監(jiān)會在實際的金融證券市場發(fā)展當中，不要過多干涉證券市場，應適當?shù)臏p弱自己在其中的參與度，而且也要增強其應在證券市場上開展合理的監(jiān)管工作，更要適當?shù)奶嵘陨硇姓?quán)力水平，以此來簡化審批的過程。對于相應的監(jiān)管環(huán)節(jié)來說，應增強對一些上市公司的監(jiān)管力度，要積極的對上市公司金融證券項目的發(fā)展以及運行原則進行規(guī)范化完善。

而且也要積極有效的對金融證券市場中監(jiān)管人員綜合素養(yǎng)以及技能水平進行有效提升。在證券市場中監(jiān)管要有相應的監(jiān)管人員支持，并保障監(jiān)管人員具備較強的職業(yè)修養(yǎng)以及道德水平，另外也要有充分專業(yè)理論知識才能確保相應工作有序開展?，F(xiàn)今我國的經(jīng)濟水平在直線上升，在金融工具和金融監(jiān)管操作體系不斷推廣開來，對于該環(huán)境下我國的證券市場監(jiān)管人員職業(yè)水平要求也在不斷提升和嚴格起來。當前證券市場，金融證券市場的監(jiān)管工作也在不斷的增強金融證券監(jiān)管人員的職業(yè)水平以及整體工作能力。通過這樣的形式能夠更好的提升金融證券市場工作人員的工作經(jīng)驗，也能為證券行業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展提供有利保障。

（2）制定科學有效的證券市場監(jiān)管系統(tǒng)

對于證券市場快速發(fā)展的環(huán)境下，我國各項法律體系也在進一步的完善，只有確保我國法律法規(guī)逐步的前面，那么在證券市場中才能借助各項法律有效細化各項工作，讓證券市場監(jiān)管工作能夠有法可依、有法可循。對于證券市場監(jiān)管體系的不完善問題，在開展監(jiān)管工作時應該是監(jiān)管手段，使得單一方法變得多元化，相應的證券監(jiān)管部門要積極的配合相應政府來對金融市場監(jiān)管體系進行完善和優(yōu)化，另外要建立相應的配套的法律制度以及法規(guī)體系，通過這樣的形式能夠建立完整的市場監(jiān)管法律系統(tǒng)，讓證券市場能夠在法律保障下穩(wěn)定運作。另外在該環(huán)節(jié)中，政府也要將自身優(yōu)勢發(fā)揮出來，降低自身行政干預度，有效的對證券市場工作進行優(yōu)化。由于證券市場當中的監(jiān)管體系對證券市場中監(jiān)管工作有規(guī)范性的影響，相應的工作人員要結(jié)合監(jiān)管體系標準，開展科學合理的工作，對于整個監(jiān)控系統(tǒng)建立中，各部門以及人員要將自身力量和作用發(fā)揮出來，在大家齊心協(xié)力的合作下能夠建立良好的監(jiān)管系統(tǒng)，這對金融證券市場穩(wěn)定發(fā)展有著極大的幫助和意義。

（3）將中介機構(gòu)功能和作用發(fā)揮出來

要想將中介機構(gòu)的功能以及作用更好的發(fā)揮出來，就要對中介機構(gòu)當中的角色以及地位進行重新定位和規(guī)劃。必須要科學合理的建設(shè)統(tǒng)一行業(yè)標準，注重和引導一些行業(yè)以內(nèi)的工作人員，要嚴格的結(jié)合行業(yè)的標準開展相應的工作內(nèi)容，另外也要在行業(yè)標準范圍下開展工作時，要科學增強工作人員的道德素質(zhì)以及全方面能力。想要更好的增強證券中介機構(gòu)的權(quán)威力，給予證監(jiān)會行政懲罰權(quán)利是其中關(guān)鍵環(huán)節(jié)，而且也要有效的給中介機構(gòu)公司一定的權(quán)力，通過這樣的形式就是愛受害人根本利益受到損害后，中介機構(gòu)或是證券公司能夠?qū)ζ涮峁┭a償和保障。對于中介機構(gòu)屬于連接了投資者以及證券市場的重要紐帶，在整體的金融項目交易當中，中介機構(gòu)的作用是不可忽視的，而且中介機構(gòu)在實際的推進工作當中，要堅持以投資人員以及證券公司根本的利益為核心環(huán)節(jié)，注重以人為本以及實事求是的原則理念，不要出現(xiàn)有損證券公司以及投資人員利益的問題和行為，應科學有效的維護兩者的利益以及權(quán)益，重要才能為實現(xiàn)兩者和諧發(fā)展目標奠定堅實有利的基礎(chǔ)，進而更好的推動我國的金融證券行業(yè)實現(xiàn)良性發(fā)展的要求。

對于我國的證券金融行業(yè)來說，其在發(fā)展當中是需要經(jīng)歷長期時間的，在每個時期都會存在一定的問題，所以必須要結(jié)合當前實際情況，對各項問題進行分析和研究，并制定相應的解決策略，優(yōu)化我國金融證券市場環(huán)境，對其開展合理的監(jiān)督與管理，這樣才能為金融證券市場的穩(wěn)定發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)。

[1]林琛.金融證券市場監(jiān)管方面存在的問題分析[J].現(xiàn)代營銷（下旬刊），2018（04）：236.