證券股份有限公司的現(xiàn)存問題與發(fā)展對策研究

姚立紅

[摘 要]在經(jīng)濟快速增長和資本市場不斷壯大的今天，我國的證券公司實力也逐漸變強。每家證券公司的宣傳方式都大不相同，其產(chǎn)品類型也花樣百出，這也說明了證券公司之間的競爭日益激烈。財達證券股份有限公司（以下簡稱“財達證券”）作為中等規(guī)模券商，在發(fā)展的過程中存在一些問題，如公司人才稀缺、競爭環(huán)境激烈、無效賬戶多和存在網(wǎng)上交易風險等問題。本文針對財達證券的現(xiàn)狀，提出了發(fā)展對策。

[關鍵詞]財達證券；證券行業(yè)；網(wǎng)上交易

doi：10.3969/j.issn.1673 - 0194.2018.04.047

[中圖分類號]F832.39 [文獻標識碼]A [文章編號]1673-0194（2018）04-0-02

隨著經(jīng)濟全球化的不斷深入，證券公司作為資本市場的主要組成之一，有著非常重要的地位，同時也面臨著許多挑戰(zhàn)，所以證券公司的經(jīng)營情況會影響資本市場的發(fā)展。證券公司在我國已經(jīng)有了20多年的發(fā)展歷史，但也存在許多不足的地方，像企業(yè)制度、籌資、證券市場功能等方面都有所欠缺。證券公司是我國國民經(jīng)濟的重要推動力量，占有舉足輕重的地位，需要不斷完善自身的體制。目前，財達證券在證券行業(yè)中面臨著挑戰(zhàn)和威脅，為了能夠在證券行業(yè)的大環(huán)境中占有一席，公司一定要調(diào)整經(jīng)營模式，選擇新的發(fā)展策略來促進公司發(fā)展。本文以財達證券股份有限公司（以下簡稱“財達證券”）為例對證券市場進行分析探討。

1 財達證券股份有限公司存在的問題

1.1 公司人才稀缺

對于一個知識密集型產(chǎn)業(yè)，技術能力和人才對于證券公司來說是非常重要的。財達證券立足的根本是人才是否充足，同時也是在日益激烈的競爭市場中取勝的關鍵。財達證券的人力資源缺乏，主要表現(xiàn)在各項業(yè)務人才不足、招募人才力度不夠和公司的培養(yǎng)力度較小等，這些都會導致人才流失。財達證券與大型證券公司相比，無論是在公司名氣還是公司資源都處于劣勢，沒有足夠的資金提高員工的待遇，從而很難留住人才，也無法為員工提供專業(yè)的培訓。并且，當財達證券將大部分資金都投入市場開拓和產(chǎn)品研發(fā)上，造成難以有剩余資金來培養(yǎng)人才。

1.2 市場競爭力較弱

全球經(jīng)濟形勢發(fā)生變化也使我國對金融政策進行不斷調(diào)整。證券行業(yè)的市場競爭也日益激烈，都把爭奪客戶資源和市場份額作為終極目標。財達證券相對于大型券商，具有公司整體規(guī)模大不、營業(yè)網(wǎng)點較少、知名度不高以及口碑不出眾等劣勢，導致不能吸引大量的客戶?！敦斶_證券股份有限公司2016年年度報告》公布的數(shù)據(jù)表明，2016年母公司實現(xiàn)營業(yè)收入、利潤總額、凈利潤和代理買賣證券業(yè)務凈收入，在行業(yè)分別位居47位、45位、46位和29位。由此可以看出，財達證券的市場競爭力遠遠不及大券商。

1.3 無效賬戶多

無效賬戶是指一些客戶在證券公司開了證券賬戶，實際上卻沒有投入資金進行證券交易或者是購買任何理財產(chǎn)品。目前，財達證券雖然有不少開戶客戶，但很多是沒有資產(chǎn)和沒有交易的客戶，真正有效的客戶卻很少。由于無效客戶群體占的比例很大，從而會增加營銷的運營成本。

1.4 面臨網(wǎng)上交易風險

近年來，網(wǎng)絡證券交易快速發(fā)展，逐漸成為現(xiàn)代證券交易的一種新形式，并且網(wǎng)絡證券的交易額逐年提高。在網(wǎng)上開戶的人數(shù)也是有增無減，根據(jù)證券交易委員會的初步統(tǒng)計顯示，證券交易總量的一半以上是網(wǎng)上交易。但隨著網(wǎng)上開戶的人數(shù)越來越多，證券賬戶和密碼被盜用的事件頻繁發(fā)生，有時也會發(fā)生賬戶被人惡意操控，甚至通過網(wǎng)上銀行將他人資金轉入其個人賬戶。隨著病毒木馬的攻擊手段不斷升級，這樣的安全事件也層出不窮，從而會影響網(wǎng)上交易安全。財達證券同樣面臨網(wǎng)絡交易風險。

2 財達證券股份有限公司的發(fā)展對策

2.1 加強人才隊伍建設

財達證券要想加強人才隊伍建設需要做好以下幾個方面。第一，招納人才。財達證券可以從多個渠道入手，比如通過報紙、微信微博、校園招聘和電視臺等多個平臺進行公開招聘。同時，財達證券公司可以直接在保險、銀行或者同行等行業(yè)中聘用擁有高素質(zhì)和知識儲備的人才。第二，在管理員工時，財達證券要重視員工的職業(yè)生涯規(guī)劃、員工的職業(yè)發(fā)展和升遷，并且要為員工提供公平、公正的發(fā)展平臺。第三，財達證券在建設員工職業(yè)發(fā)展平臺時，必須要有吸引力，還可以在“產(chǎn)權明晰”上制定具有吸引力的股權政策，讓員工也有股權，這樣才能調(diào)動員工參與的積極性。第四，財達證券可以提高員工的福利待遇水平，根據(jù)自身的實力和實際情況建立一套完善的獎金激勵體系，也可以通過在公司內(nèi)部進行民主調(diào)查收集員工想要的福利項目，然后進行投票決定。此外還可以多開展戶外活動、素質(zhì)拓展、節(jié)假日送寫小禮品等。

2.2 提高運營效率和市場競爭力

財達證券要提高市場競爭力，就要提高公司的運營效率，通過不斷擴大規(guī)模和增強資本實力，提高品牌知名度和樹立品牌形象，注重宣傳公司的品牌和口碑，才能吸引更多的有效客戶。首先，財達證券可以通過擴大資產(chǎn)規(guī)模來擴大公司的業(yè)務范圍，由原來的股東投入更多的資金來擴大股數(shù)，也可以引進新股東增強公司實力，同時上市發(fā)行社會個人股份以及外資合作等途徑都可以。其次，財達證券要注重自身的品牌形象，做好口碑宣傳，避免負面新聞，提高客戶的關注度。再次，財達證券可以通過微博、微信、社會論壇等網(wǎng)絡平臺推廣產(chǎn)品和服務民眾，可以有效樹立良好的企業(yè)形象。最后，財達證券可以在控制運營成本的前提下采取折扣策略，從而可以吸引更多資金不夠充足的年輕人來開證券賬戶，擴大客戶群體。同時，財達證券可以實行差異化定價，根據(jù)不同的附加條件服務來規(guī)定價格，讓客戶根據(jù)自身的需求來選擇適合自己的產(chǎn)品。財達證券通過這兩種定價策略，可以有效互補且能增加客戶數(shù)量 。

2.3 豐富產(chǎn)品和提高服務

財達證券可以與其他公司進行合作，共同采取開戶獎勵和后續(xù)分成的模式，從而使雙方的目標達成一致，還能拓展更多有價值的客戶。財達證券要意識到互聯(lián)網(wǎng)客戶群體具有年輕化和個性化的特征，要滿足客戶多元化的投資方式，建立多層次的產(chǎn)品體系。例如，財達證券可以通過與公募基金合作共同開發(fā)只屬于財達證券公司的產(chǎn)品，并且規(guī)定其他證券商不得銷售。在產(chǎn)品的設計包裝上由財達證券公司共同參與，在產(chǎn)品的特點上，財達證券公司要充分考慮互聯(lián)網(wǎng)客戶的年輕化和個性化的特征，關注網(wǎng)絡客戶的資金情況和需求，投入大量的人力、物力和財力。此外，財達證券也可以針對高端客戶群體，定制特別的產(chǎn)品來滿足客戶的需求，并充分利用市場調(diào)查和客戶行為，開發(fā)出具有實效性的個性產(chǎn)品。

2.4 建立系統(tǒng)化的安全防護體系

財達證券需要建立一個系統(tǒng)化的安全防護體系，保護公司交易信息和股民賬戶的安全，在交易的每個環(huán)節(jié)都要有安全工具和技術保護，確保股民信息和賬戶安全。第一，建立定期的安全檢測機制。抗反匯編和抗逆向性是客戶端必備的功能，并通過在客戶端設置安全模塊來提升安全性。例如，在身份認證時使用手機短信驗證和動態(tài)口令等安全輔助技術。第二，在網(wǎng)絡數(shù)據(jù)傳輸過程中采用通信協(xié)議和安全認證方法，如數(shù)字簽名。第三，利用各種先進的訪問控制技術和防御入侵技術等，提高服務器的安全性。例如，設置防火墻，只允許合法、通過登記的數(shù)據(jù)通過，及時阻止網(wǎng)絡的不法訪問行為；每日都要掃描安全漏洞，了解網(wǎng)絡系統(tǒng)中存在哪些不安全因素，可以有效避免黑客攻擊；系統(tǒng)管理員還要檢測主機系統(tǒng)是否有安裝了竊聽程序、防火墻系統(tǒng)的配置是否有效等問題。

3 結 語

雖然財達證券在行業(yè)中存在一定的不足，但是在全球化經(jīng)濟發(fā)展的背景下，中國的經(jīng)濟開始復蘇，民眾的收入水平在不斷提高，投資需求也在不斷擴大，證券市場也開始向好的方向發(fā)展，為財達證券帶來了機遇。所以，需要強調(diào)的不只是財達證券，而是整個證券行業(yè)，只有擁有足夠的研發(fā)能力才是開展自營業(yè)務和資產(chǎn)管理業(yè)務的有效保證，也是一家證券公司的實力象征。與此同時，財達證券也要根據(jù)發(fā)展現(xiàn)狀進行調(diào)整。只有做好基本工作，才能為后續(xù)的研究工作提供借鑒，才能使證券公司實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

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