新形勢(shì)下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙現(xiàn)狀與對(duì)策分析

摘 要 近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)犯罪呈現(xiàn)多樣化發(fā)展的態(tài)勢(shì)，偽基站詐騙、冒充相關(guān)人員利用篡改的鏈接詐騙、改號(hào)軟件詐騙、木馬病毒類詐騙等等詐騙方式層出不窮，形式多樣化、犯罪智能化、過(guò)程迅速化、作案隱蔽化等特點(diǎn)導(dǎo)致在辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙過(guò)程中遇到一系列的困惑，在審查專業(yè)化目標(biāo)下，更需要加強(qiáng)部門信息溝通，加大部門合作，規(guī)范法律的制定。

關(guān)鍵詞 電信網(wǎng)絡(luò) 詐騙 審查

作者簡(jiǎn)介：徐秋燕，浙江省湖州市吳興區(qū)人民檢察院。

中圖分類號(hào)：D924.3 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2018.02.022

一、我院辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙概況

2016年10月至2017年9月期間，我院受理涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件共計(jì)25件，111人，團(tuán)伙作案突出，專業(yè)化手段顯著，其中數(shù)個(gè)案件涉案人數(shù)多達(dá)十余人，最多達(dá)到28人。

二、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特點(diǎn)及成因

一是現(xiàn)實(shí)身份與虛擬身份分離。犯罪嫌疑人實(shí)施詐騙活動(dòng)或使用網(wǎng)絡(luò)或使用通訊工具，割裂虛擬身份與真實(shí)身份的對(duì)應(yīng)，追蹤犯罪嫌疑人身份時(shí)存在一定困難。

二是犯罪方法更為隱蔽。互聯(lián)網(wǎng)及電信的快速操作性減輕了犯罪人實(shí)際親歷性，通過(guò)鼠標(biāo)點(diǎn)擊、撥打電話等操作發(fā)送，時(shí)間短暫、空間廣闊、對(duì)象不特定，使犯罪分子能夠更好的隱藏其犯罪動(dòng)機(jī)。

三是團(tuán)伙作案突出，分工細(xì)致、專業(yè)化。有些人擅長(zhǎng)開(kāi)發(fā)木馬軟件、有些人擅長(zhǎng)于取信被害人、有些人擅長(zhǎng)尋找平臺(tái)的漏洞等等，一個(gè)詐騙團(tuán)伙內(nèi)部分工明確，各司其職，環(huán)環(huán)相扣，同時(shí)針對(duì)詐騙集團(tuán)，開(kāi)始出現(xiàn)“崗前培訓(xùn)”、“專業(yè)話術(shù)”等現(xiàn)象，使得缺乏防騙意識(shí)的群眾短時(shí)間內(nèi)難以鑒別真假。有的詐騙集團(tuán)甚至通過(guò)在“58同城網(wǎng)”等招聘網(wǎng)站招聘，不斷擴(kuò)張團(tuán)伙成員，人員流動(dòng)性大，擴(kuò)張迅速。

四是詐騙對(duì)象特點(diǎn)凸顯。結(jié)合前兩年辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙基本以辦理信用卡、退改機(jī)票等傳統(tǒng)詐騙方式，目前出現(xiàn)的針對(duì)老年人等弱勢(shì)群體，對(duì)各項(xiàng)政策不了解，發(fā)還申請(qǐng)相應(yīng)補(bǔ)貼等虛假信息，向老年團(tuán)體實(shí)施詐騙類案件開(kāi)始浮現(xiàn)，本院于去年十月至今受理涉及保健品、康復(fù)中心類詐騙案件4件，涉案人員51人。

三、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件辦理之困境

（一）虛擬化特點(diǎn)造成偵查之困境

根據(jù)目前辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的特點(diǎn)，嫌疑人利用虛假身份在多家多類銀行開(kāi)戶，全國(guó)各地被害人通過(guò)網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬、匯款等方式使資金流向嫌疑人提供的賬戶，而嫌疑人又利用網(wǎng)上銀行和ATM機(jī)，在異地再轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)移贓款或者異地取現(xiàn)，資金流向復(fù)雜；取現(xiàn)一般另行雇傭、指定不同成員專門負(fù)責(zé)取款，而取款人員并未之前實(shí)施詐騙人員，對(duì)上家詳細(xì)身份信息并非完全了解且人員更換頻繁，偵破難度加大。

根據(jù)目前辦理案件，事實(shí)認(rèn)定上，基本以取款人為突破口，結(jié)合取款賬號(hào)流水與被害人賬號(hào)之前的關(guān)系進(jìn)行聯(lián)接，但對(duì)于被害人未報(bào)案，或者從取款人取款的賬戶流水中無(wú)法關(guān)聯(lián)的事實(shí)，無(wú)法進(jìn)行認(rèn)定，導(dǎo)致實(shí)際犯罪數(shù)額與認(rèn)定數(shù)額相差甚遠(yuǎn)。

（二）專業(yè)化特點(diǎn)造成取證之困境

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙由于嫌疑人的遠(yuǎn)程操作性，使得被害人遍布全國(guó)各地，涉及被害人多，公安協(xié)作取證前期存在不到位的地方，如言辭證據(jù)意思表達(dá)不到位，沒(méi)有簽名蓋章等，監(jiān)控流水未調(diào)取等等，有的補(bǔ)正到后期就存在較大困難，導(dǎo)致能夠認(rèn)定的事實(shí)無(wú)法認(rèn)定。同時(shí)公安機(jī)關(guān)對(duì)于銀行賬戶的查詢和錄像資料的固定尚不能做到快捷有效，追查速度不及犯罪團(tuán)伙的轉(zhuǎn)賬及取款，而使用的銀行賬戶往往都是盜用、偽造他人身份信息開(kāi)立，為準(zhǔn)確打擊取證增加難度。

（三）團(tuán)伙化特點(diǎn)造成審查之困境

流水消費(fèi)方式變化多，無(wú)法一一對(duì)應(yīng)，有的犯罪嫌疑人采取的方式是多次將款項(xiàng)從被害人處轉(zhuǎn)至其所控制的賬戶內(nèi)，后再行由取款人轉(zhuǎn)賬分次取現(xiàn)，而有的則是直接在被害人所在賬戶下進(jìn)行不同方式的消費(fèi)，針對(duì)多次取款消費(fèi)、數(shù)次賬戶轉(zhuǎn)換的方式，有時(shí)候?qū)τ谑欠衲軌蛘J(rèn)定為該犯罪嫌疑人及所在團(tuán)伙所事實(shí)證據(jù)上就存在一定難度。

在數(shù)額認(rèn)定困難之下，部分涉案人員認(rèn)定也存在難度。在抓捕的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙人員基本為馬仔，真正詐騙的上層及核心人員在案件辦理中基本未涉及，造成案件辦理證據(jù)鏈缺失，部分主觀不供認(rèn)客觀無(wú)依據(jù)的嫌疑人因證據(jù)不足無(wú)法認(rèn)定。

四、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件的審查經(jīng)驗(yàn)做法

（一）設(shè)置專人辦案組

針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專業(yè)性強(qiáng)、技術(shù)性高、偵查取證難等特點(diǎn)，選擇具有互聯(lián)網(wǎng)專業(yè)知識(shí)的、辦案經(jīng)驗(yàn)豐富的業(yè)務(wù)骨干， 重點(diǎn)辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類案件。

（二）部門聯(lián)動(dòng)，提前介入引導(dǎo)偵查取證

在大量疑難復(fù)雜案件涌現(xiàn)的困境下，公安偵查方向與審查起訴認(rèn)定可能存在偏差，公安偵查階段，引入導(dǎo)向偵查方式，由偵查監(jiān)督部門引導(dǎo)偵查方向，在取證后期，由公訴部門引導(dǎo)取證范圍，確保案件快速、有效辦理。

（三）證據(jù)審查的方法

一是客觀性證據(jù)多方位審查。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙客觀性證據(jù)主要分為銀行流水、快遞單據(jù)、消費(fèi)記錄、IP地址、電話基站、電子數(shù)據(jù)等，單一證據(jù)無(wú)法實(shí)現(xiàn)定罪的情況下需要多方位取證。比如在辦理某案件時(shí)，被害人賬戶被嫌疑人一方惡意消費(fèi)，單純通過(guò)消費(fèi)的銀行流水無(wú)法與嫌疑人一方進(jìn)行連接，后通過(guò)深入調(diào)取消費(fèi)的IP地址以及消費(fèi)后貨物的收貨地址，鎖定為同一地點(diǎn)操作，同一收貨人收貨，從而認(rèn)定嫌疑人一方的犯罪事實(shí)。

二是對(duì)于利用偽基站發(fā)送詐騙短信案件審查方法。根據(jù)兩高一部《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》規(guī)定，實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，詐騙數(shù)額難以查證，但發(fā)送詐騙信息五千條以上的以詐騙罪（未遂）定罪處罰。因大多數(shù)偽基站案件中，偵查機(jī)關(guān)能夠提取與上家的聯(lián)系記錄，部分案件還有實(shí)際被騙的被害人，足以認(rèn)定發(fā)送的詐騙短信能實(shí)現(xiàn)詐騙，但本院在辦理一案件中，賣偽基站機(jī)器的人留給王某某二人的一條詐騙短信，且無(wú)實(shí)際被害人，此時(shí)面臨一個(gè)短信內(nèi)容的詐騙網(wǎng)址是否過(guò)期、該短信能否詐騙的問(wèn)題，如果被害人收到的是一條不能詐騙成功的短信，對(duì)于嫌疑人而言就是犯罪工具認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤，屬于意志以外的原因而未得逞，而兩高一部的意見(jiàn)規(guī)定并未明確一定能夠詐騙成功。從意見(jiàn)的精神和立法的意圖來(lái)看，為打擊目前日益猖獗的電信詐騙，故我們目前認(rèn)為，即使不能實(shí)際詐騙，而發(fā)送的人以為能夠詐騙，仍屬于未遂。endprint

三是利用發(fā)送短信數(shù)量認(rèn)定的取證難點(diǎn)。在目前辦理的來(lái)看，需要從移動(dòng)公司調(diào)取證實(shí)偽基站所影響用戶數(shù)量的認(rèn)定說(shuō)明，移動(dòng)公司未蓋章確認(rèn)證據(jù)的真實(shí)性，且明確表明不愿意蓋章，證據(jù)形式無(wú)法達(dá)到嚴(yán)格的法定標(biāo)準(zhǔn)。目前只能通過(guò)改變證據(jù)形式，以電子證據(jù)的方式作為定案依據(jù)，但亦需要審查收集主體、證據(jù)來(lái)源及儲(chǔ)存介質(zhì)的合法、真實(shí)及可靠性。

四是缺少被害人陳述案件事實(shí)的認(rèn)定。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙往往以操作便捷性、技術(shù)智能化導(dǎo)致涉案被害人眾多，遍布全國(guó)各地甚至偏遠(yuǎn)地區(qū)，對(duì)于外地的被害人取證存在難度或者無(wú)法查證。意見(jiàn)中規(guī)定，確因被害人人數(shù)眾多等客觀條件的限制，無(wú)法逐一收集被害人陳述的，可以結(jié)合已收集的被害人陳述，以及經(jīng)查證屬實(shí)的銀行賬戶交易記錄、第三方支付結(jié)算賬戶交易記錄、通話記錄、電子數(shù)據(jù)等證據(jù)，綜合認(rèn)定被害人人數(shù)及詐騙資金數(shù)額等犯罪事實(shí)。在實(shí)踐操作中對(duì)于沒(méi)有被害人陳述只有嫌疑人一方內(nèi)部調(diào)取的電子資料或者書(shū)證證實(shí)存在其他被詐騙的事實(shí)的情況下能否認(rèn)定存在疑問(wèn)。

五是對(duì)詐騙集團(tuán)與共同犯罪的區(qū)別認(rèn)定。兩高一部的意見(jiàn)中針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團(tuán)及共同犯罪的處理均有了明確規(guī)定，在實(shí)踐操作中如何區(qū)分詐騙集團(tuán)與共同犯罪意見(jiàn)并無(wú)明確規(guī)定。在辦理類似案件中以能否實(shí)際查明嫌疑人參與詐騙數(shù)額進(jìn)行區(qū)分，在能夠完全明確其參與數(shù)額的情況下按照犯罪集團(tuán)以其參與數(shù)額認(rèn)定，不能明確參與數(shù)額情況下以共同犯罪認(rèn)定。

（四）法律適用標(biāo)準(zhǔn)

一是定性區(qū)分。在辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，最突出的是對(duì)于詐騙罪與盜竊罪的定性爭(zhēng)議，比如同樣發(fā)送釣魚(yú)鏈接，是通過(guò)錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)自愿交付還是以釣魚(yú)鏈接為紐帶通過(guò)點(diǎn)擊獲取被害人銀行卡信息之后咨詢通過(guò)技術(shù)手段消費(fèi)，兩種行為構(gòu)成的罪名截然不同。

二是法律適用區(qū)分。2016年兩高一部出臺(tái)《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》，在實(shí)踐操作中對(duì)于與2011年兩高出臺(tái)《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》能否適用從舊兼從輕的原則存在爭(zhēng)議，即在出臺(tái)時(shí)審查的部分案件是否需要適用新的意見(jiàn)，能否將新出臺(tái)的意見(jiàn)作為舊解釋的補(bǔ)充或是新意見(jiàn)區(qū)別適用存在爭(zhēng)議。

五、有效打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的對(duì)策和思路

（一）加強(qiáng)偵查協(xié)作，建立信息互通

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙往往涉及區(qū)域廣，人員轉(zhuǎn)移速度快，只有一地的公安機(jī)關(guān)開(kāi)始偵查可能造成偵查停滯，因此若全省甚至全國(guó)公安機(jī)關(guān)針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的該特點(diǎn)對(duì)于本地區(qū)犯罪信息實(shí)現(xiàn)互通，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)跨區(qū)域的同步偵查協(xié)作，同步查詢和調(diào)取相關(guān)犯罪事實(shí)，既便于破案又增加證據(jù)調(diào)取效率。

（二）加大部門合作，提高取證效率

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙顧名思義就是利用電信及網(wǎng)絡(luò)兩大手段實(shí)現(xiàn)犯罪活動(dòng)，通過(guò)轉(zhuǎn)賬取款實(shí)現(xiàn)資金轉(zhuǎn)移。因此可見(jiàn)，電信部門、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管部門及銀行部門的作用至關(guān)重要。若能通過(guò)簡(jiǎn)化審批手續(xù)、加快凍結(jié)速度、方便查詢通道等方式，對(duì)犯罪資金賬戶迅速做出反應(yīng)，對(duì)時(shí)效性證據(jù)調(diào)取節(jié)約寶貴時(shí)間，在源頭上切斷和防范犯罪的通道及發(fā)生。

（三）加強(qiáng)反向合作，增加信息獲取

傳統(tǒng)的辦案方式一般由偵查機(jī)關(guān)通過(guò)發(fā)現(xiàn)犯罪事實(shí)后向電信及銀行等部門調(diào)查取證，范圍較為限制，若通過(guò)銀行、電信及網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)非正常賬戶的異?；顒?dòng)，并將該線索及時(shí)提交公安部門進(jìn)行偵查，這是對(duì)偵查部門辦案力度和范圍的有效提升。同時(shí)，通過(guò)比對(duì)偵查，也能在前期先獲取一些時(shí)效性證據(jù)，避免造成發(fā)現(xiàn)犯罪對(duì)象后取證不到位或者無(wú)法取證。

（四）規(guī)范法律適用，準(zhǔn)確定罪量刑

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的迅速發(fā)展往往在法律適用方面滯后，同種行為可能觸犯不同類型犯罪，可能有違法行為無(wú)法受到刑法約束，也存在法律適用方面的較大爭(zhēng)議，因此對(duì)于立法及法律適用的完善亦是從根本上為有效打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙筑造一道最堅(jiān)實(shí)的屏障。

（五）以宣傳為，以防范為前置

打擊犯罪之路，任重而道遠(yuǎn)，在抓案件辦理和處置質(zhì)量的同時(shí)，我們同樣需要建立防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙長(zhǎng)效機(jī)制，把 “防范”作為杜絕詐騙類案件發(fā)生的重要方法，建立起上下聯(lián)動(dòng)的宣傳教育體系、齊抓共管的監(jiān)測(cè)預(yù)警體系。endprint