這些“外來(lái)”詐騙形式，翻起了外匯行業(yè)巨浪

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如果看起來(lái)太好，那么它很可能是有問(wèn)題的。金融交易工具具有高風(fēng)險(xiǎn)，但是詐騙分子的特點(diǎn)必定是過(guò)度宣揚(yáng)高回報(bào)，甚少提到其風(fēng)險(xiǎn)。因此，面對(duì)令人心動(dòng)的投資機(jī)會(huì)，一定要三思而后行！

在外匯交易行業(yè)，光“膽大”是不夠的，你還必須“心細(xì)”。大家看到哪里出現(xiàn)詐騙的新聞，立馬打開(kāi)看看熱鬧。但是，一旦自己牽扯到詐騙案中，這種看熱鬧的心態(tài)立馬會(huì)轉(zhuǎn)變成憤怒抑或遷怒他人，仿佛自己的錯(cuò)都是別人造成的。

從監(jiān)管機(jī)構(gòu)和FinanceWord匯眾等專業(yè)媒體了解現(xiàn)在正在出現(xiàn)什么詐騙，是投資者非常需要的“心細(xì)”。監(jiān)管機(jī)構(gòu)天天發(fā)布潛在詐騙警告，我們也不斷報(bào)道并給予防騙提示，不過(guò)，最重要的還得投資者自己加強(qiáng)防范。

有時(shí)候行業(yè)安靜了一陣，并不代表著沒(méi)有詐騙正在我們周邊發(fā)生，或許只是還沒(méi)有爆發(fā)而已。投資者的貪婪，導(dǎo)致他們成為詐騙受害者，貪婪也刺激詐騙分子不斷想出新招來(lái)迷惑投資者，讓人防不勝防。這段時(shí)間外匯行業(yè)出現(xiàn)了哪些新的詐騙招數(shù)？我們一起來(lái)看看。

套牌公司

所謂“套牌公司”，就是克隆海外正規(guī)零售外匯公司的基本資料、監(jiān)管信息等，試圖在國(guó)內(nèi)外匯市場(chǎng)達(dá)到“以假亂真”，迷惑普通投資者與其發(fā)生投資關(guān)系。然而，在客戶資金安全方面，這種套牌公司毫無(wú)保障可言。

在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，遭遇克隆的零售外匯經(jīng)紀(jì)商往往是英國(guó)或澳大利亞的公司。究其原因，主要是英國(guó)FCA/澳洲ASIC采取混業(yè)監(jiān)管，即傳統(tǒng)銀行、保險(xiǎn)、證券、基金及零售外匯等均接受上述監(jiān)管機(jī)構(gòu)的統(tǒng)一監(jiān)管，選擇性很多。國(guó)內(nèi)很多宣傳時(shí)說(shuō)自己是英國(guó)或澳洲的經(jīng)紀(jì)商，往往在本土是保險(xiǎn)、投資咨詢或基金管理等公司，沒(méi)有任何零售外匯業(yè)務(wù)。

另外，國(guó)內(nèi)投資者“迷信”英國(guó)FCA和澳洲ASIC監(jiān)管，正好給套牌操作者一個(gè)機(jī)會(huì)。還有個(gè)比較尷尬的原因是，國(guó)內(nèi)無(wú)法正常查詢FCA或ASIC官網(wǎng)，很多普通投資者不會(huì)翻墻查詢或不懂英文，導(dǎo)致上當(dāng)受騙。

虛擬貨幣和ICOs

從FinanceWord匯眾資訊前段時(shí)間集中報(bào)道的虛擬貨幣和首次代幣發(fā)行（ICOs）消息來(lái)看，這儼然已經(jīng)是全球非常關(guān)注的熱點(diǎn)了。虛擬貨幣的價(jià)值近幾年躥得飛快，2009年1個(gè)比特幣價(jià)值不過(guò)0.06美元，而如今，1個(gè)比特幣可兌換4577美元。

不過(guò)，虛擬貨幣的劣勢(shì)也很明顯，它的價(jià)值波動(dòng)非常大，而且目前各國(guó)監(jiān)管態(tài)度不一，虛擬貨幣也沒(méi)有中心交易所。每一個(gè)服務(wù)提供商都同時(shí)行使著清算的職能。

而ICOs創(chuàng)造了虛擬貨幣圈——一種新的融資方式，短短幾個(gè)月的時(shí)間，市場(chǎng)融資金額就超過(guò)23億美元。盡管都知道ICOs有高風(fēng)險(xiǎn)，但是依然有很多人認(rèn)為這是好的投資機(jī)會(huì)，并且從中能賺到更多的錢。比如多年行騙圈錢的珍寶幣，連相聲演員姜昆也卷入其中；還有臭名昭著、全球共同打擊的維卡幣Onecoin以及國(guó)內(nèi)吸金40多億元的亞歐幣等，這些都是典型的虛擬貨幣騙局。

從中國(guó)央行等七部委9月初定性ICOs是非法公開(kāi)融資行為開(kāi)始，英國(guó)、美國(guó)、新加坡、香港等紛紛發(fā)出ICOs欺詐警示。

英國(guó)金融市場(chǎng)行為監(jiān)管局（FCA）表示，ICOs風(fēng)險(xiǎn)很高（包括不受監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管、欠缺投資者保障及價(jià)格波動(dòng)等），屬投機(jī)性強(qiáng)的投資，并表示ICOs可能被納入監(jiān)管范疇。美國(guó)證監(jiān)會(huì)（SEC）也頻頻警告ICOs潛在詐騙風(fēng)險(xiǎn)。然而，在高回報(bào)的刺激下，虛擬貨幣和ICOs詐騙依然在很多國(guó)家持續(xù)。

不法二元期權(quán)經(jīng)紀(jì)商

二元期權(quán)行業(yè)在大量黑暗史不斷被揭發(fā)后，似乎已經(jīng)難以翻身，然而，監(jiān)管機(jī)構(gòu)和不法二元期權(quán)經(jīng)紀(jì)商之間的爭(zhēng)斗還在繼續(xù)，這個(gè)行業(yè)遺留的問(wèn)題還有很多。目前將二元期權(quán)納入監(jiān)管，只剩下日本和馬耳他等少數(shù)國(guó)家，相比前幾年，這個(gè)行業(yè)已近遲暮之年。

在國(guó)內(nèi)，盡管二元期權(quán)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)禁止、封殺，但很多不法二元期權(quán)公司仍披上“外匯短線交易”、“微盤交易”等幌子，繼續(xù)在市場(chǎng)上行騙。更為夸張的是，有些二元期權(quán)公司直接將電腦放在游戲機(jī)室或娛樂(lè)室等，以供這些游戲玩家下注。

FinanceWord匯眾近期報(bào)道了知名二元期權(quán)技術(shù)提供商SpotOption與其它經(jīng)紀(jì)商一起暗箱操作、增加客戶虧損概率的事。然而，二元期權(quán)之鄉(xiāng)的以色列卻因政治方面的原因，致使國(guó)家禁令形同虛設(shè)，重要內(nèi)容遭到刪減，禁令效果大打折扣。

其它資產(chǎn)詐騙可能滲透進(jìn)外匯行業(yè)

諸如金融傳銷、金錢游戲等龐氏騙局項(xiàng)目，往往打著外匯交易、外匯跟單理財(cái)?shù)绕焯?hào)，對(duì)外匯領(lǐng)域的投資者進(jìn)行欺騙，諸如卷款300億跑路的IGOFX、正在行騙的PTFX、無(wú)法出金的沃爾克外匯等，都是金融傳銷分子打著外匯交易的幌子，滲透到外匯行業(yè)。

在海外，9月初，美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)（CFTC）宣布一起“CFTC歷史上最大的貴金屬詐騙案之一”，Monex Precious Metals及其數(shù)位主管被指控詐騙零售客戶上億美元的投資資金，并進(jìn)行了數(shù)千筆非法的場(chǎng)外杠桿式商品交易。

CFTC表示，在2011年7月到2017年3月間，投資者在Monex Precious Metals進(jìn)行的杠桿式交易，導(dǎo)致超過(guò)2.9億美元的虧損。該公司采用了不法外匯或二元期權(quán)公司的手段，以高壓銷售技巧來(lái)招攬客戶，并可以略過(guò)交易的高份額貢獻(xiàn)。

監(jiān)管機(jī)構(gòu)為保護(hù)投資者，進(jìn)一步對(duì)各種詐騙形式展開(kāi)監(jiān)管，包括數(shù)字貨幣ICO、二元期權(quán)以及貴金屬杠桿式賬戶交易。普通交易者很難一眼看穿一個(gè)投資項(xiàng)目的好壞，但是有句老話必須記住——如果看起來(lái)太好，那么它很可能是有問(wèn)題的。金融交易工具具有高風(fēng)險(xiǎn)，但是詐騙分子的特點(diǎn)必定是過(guò)度宣揚(yáng)高回報(bào)，甚少提到其風(fēng)險(xiǎn)。因此，面對(duì)令人心動(dòng)的投資機(jī)會(huì)，一定要三思而后行！endprint