美國(guó)：用法律管控非法傳銷

李忠東

美國(guó)是傳銷的發(fā)源地，非法傳銷最早起源于“龐氏騙局”，這是對(duì)金融領(lǐng)域投資詐騙的稱呼，又稱“拆東墻補(bǔ)西墻”“空手套白狼”。這種騙術(shù)由一個(gè)名叫查爾斯·龐茲的意大利裔投機(jī)商人“發(fā)明”……

上當(dāng)受騙，損失慘重

查爾斯1903年移民到美國(guó)，1919年開始策劃一個(gè)陰謀。他向一家事實(shí)上子虛烏有的企業(yè)投資，許諾投資者將在三個(gè)月內(nèi)得到40%的利潤(rùn)回報(bào)，然后，狡猾的龐茲把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當(dāng)。由于前期投資的人回報(bào)豐厚，龐茲成功地在7個(gè)月內(nèi)吸引了3萬名投資者，這場(chǎng)陰謀持續(xù)了一年之久，才讓被利益沖昏頭腦的人們清醒過來，后人稱之為“龐氏騙局”。

20世紀(jì)60年代，“龐氏騙局”開始在美國(guó)花樣翻新，盛極一時(shí)，出現(xiàn)“金字塔騙局”“連鎖經(jīng)銷商騙局”“無限連鎖騙局”等，后逐步蔓延到世界各地。其中“金字塔騙局”也叫作“層壓式推銷”或者“層壓式傳銷”，說穿了就是以根本不可能支付的高利息為誘餌，進(jìn)行金融詐騙。運(yùn)作規(guī)則是用后一批投資者存入的資金，支付給前一批投資者作為投資的利潤(rùn)，以此循環(huán)往復(fù)。為了吸引更多的投資者，“投資公司”必須不斷提高利潤(rùn)水平。當(dāng)參加者人數(shù)達(dá)到飽和點(diǎn)，不再增加時(shí)，整個(gè)“計(jì)劃”就土崩瓦解了。

美國(guó)反傳銷專家羅伯特·菲茨帕特里克在2013年接受采訪時(shí)曾表示，僅在數(shù)學(xué)層面，如果傳銷組織里的每個(gè)人被要求發(fā)展5個(gè)新成員，每個(gè)新成員再發(fā)展5人，只要重復(fù)13次，就會(huì)超過地球的總?cè)丝?。因此這在本質(zhì)上不可持續(xù)，尤其是處于底層的大多數(shù)人不可能獲利。

伴隨著以安利公司為代表的居家營(yíng)銷、多層次網(wǎng)絡(luò)銷售和直銷等營(yíng)銷模式的興起，非法傳銷活動(dòng)20世紀(jì)60年代在美國(guó)大有愈演愈烈之勢(shì)。根據(jù)美國(guó)司法部和聯(lián)邦調(diào)查局的相關(guān)報(bào)告，美國(guó)參與非法傳銷活動(dòng)的人數(shù)不少，2009年共有150個(gè)“龐氏騙局”或“金字塔騙局”崩盤，致使數(shù)十萬投資者受害，損失金額達(dá)160億美元。

美國(guó)聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)網(wǎng)站上公布的一份針對(duì)350家多層次營(yíng)銷企業(yè)的研究報(bào)告稱，99%參與多層次營(yíng)銷的人面臨虧損。菲茨帕特里克也表示，消費(fèi)者每年因傳銷損失超過100億美元。許多人耗盡畢生儲(chǔ)蓄，最后債務(wù)纏身。

有關(guān)消費(fèi)者投訴統(tǒng)計(jì)的數(shù)字表明，美國(guó)非法傳銷活動(dòng)呈總體下降態(tài)勢(shì)。2003至2006年“金字塔騙局”受害人數(shù)占全美成年人口的比例分別為0.7%、0.5%、0.4%和0.3%。全美消費(fèi)者關(guān)于“無限連鎖騙局”“金字塔騙局”和“連鎖經(jīng)銷商騙局”的投訴案件，2007年、2008年、2009年、2010年和2011年分別為3117起、1788起、2569起、2278起和1942起。

法網(wǎng)恢恢，疏而不漏

基于非法傳銷活動(dòng)是一種欺詐的共識(shí)，美國(guó)前參議員沃特·曼得爾等人20世紀(jì)70年代曾提出過制訂《聯(lián)邦反金字塔欺詐法案》的建議，認(rèn)定以巨額利潤(rùn)為幌子，通過人員招募而非基于商品實(shí)際交易獲利的營(yíng)銷模式屬于一種詐騙行為。但迄今為止，美國(guó)仍未制定專門針對(duì)金字塔欺詐等非法傳銷活動(dòng)的全國(guó)性法律，因此聯(lián)邦刑法和行政法中關(guān)于反欺詐反洗錢的條款被大量援引用于預(yù)防和打擊非法傳銷活動(dòng)。

在聯(lián)邦刑法方面，根據(jù)非法傳銷活動(dòng)的性質(zhì)和手段等可分別或同時(shí)按“欺詐與騙局”或“通信欺詐”罪（根據(jù)《罪行與刑事訴訟法》）、“證券欺詐”罪（根據(jù)《商業(yè)與貿(mào)易法》《商品與證券交易法》和《罪行與刑事訴訟法》）、“電報(bào)、無線通信或電視網(wǎng)絡(luò)欺詐”罪（根據(jù)《犯罪與刑事程序法》）、“郵寄獎(jiǎng)券或相關(guān)行為”罪（根據(jù)《犯罪與刑事程序法》）或“洗錢”罪（根據(jù)《罪行與刑事訴訟法》）等起訴。關(guān)于聯(lián)邦行政監(jiān)管和民事起訴，主要以《聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)法》《證券法》《證券交易法》和《投資顧問法》的有關(guān)反欺詐條款作為依據(jù)，對(duì)涉案的公司和個(gè)人進(jìn)行民事起訴、追索非法收益。

為了加強(qiáng)對(duì)非法傳銷活動(dòng)的監(jiān)管和打擊，大部分州分別制定了各有側(cè)重的反傳銷法律。如加利福尼亞州的《無限連鎖法》、俄勒岡州的《金字塔欺詐法》、紐約州的《連鎖銷售欺詐法》、新澤西州的《彩票欺詐法》和伊利諾伊州的《連鎖推介貿(mào)易欺詐法》等。

盡管上述法律紛繁復(fù)雜，各有不同，然而卻為預(yù)防和打擊非法傳銷編織了嚴(yán)密的法律網(wǎng)絡(luò)。在處理一起非法傳銷案件時(shí)，往往是聯(lián)邦和地方聯(lián)手，常常刑事處罰和民事手段并用，多重罪名同時(shí)處罰。由于懲治嚴(yán)厲，因此威懾力度大。

2009年，美聯(lián)邦調(diào)查局、聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)、勞工部等聯(lián)合破獲一起“金字塔騙局”案。紐約南區(qū)聯(lián)邦法院以“證券欺詐”“投資顧問欺詐”“郵件欺詐”“通訊欺詐”“跨國(guó)洗錢”“虛假申報(bào)”等11項(xiàng)罪名數(shù)罪并罰，判處該案主犯伯納德·麥道夫150年監(jiān)禁和高達(dá)非法收益兩倍的罰金，并沒收其所有非法收益和與非法洗錢相關(guān)的所有財(cái)產(chǎn)。

麥道夫是美國(guó)華爾街傳奇人物，時(shí)任納斯達(dá)克股票市場(chǎng)公司董事會(huì)主席，2008年12月11日因涉嫌證券欺詐遭警方逮捕。檢察人員指控他通過操縱一只對(duì)沖基金給投資者造成的損失超過了500億美元。20世紀(jì)90年代，麥道夫借用自己作為成功的股票上市經(jīng)紀(jì)人的身份成立了一家資產(chǎn)管理公司，通過自己的社會(huì)網(wǎng)絡(luò)為這個(gè)基金公司進(jìn)行籌資，利用一些已落入陷阱的投資者做介紹人介紹更多客戶。那些介紹人可以收取傭金，自然樂于做中間人。到2005年，麥道夫的基金投資生意逐漸變成了一個(gè)新的“龐式騙局”，開始有越來越多的投資者要求麥道夫返還投資。根據(jù)美國(guó)證監(jiān)會(huì)的說法，僅僅2008年12月份的第一個(gè)星期，麥道夫就受理了高達(dá)70億美元的贖回請(qǐng)求。麥道夫?qū)ψ约旱膬蓚€(gè)兒子說，這一切不過是“一個(gè)巨大的龐式騙局”，現(xiàn)在離破產(chǎn)的局面已經(jīng)越來越近了。兒子們隨后跟律師們接洽了情況，并最終向警方報(bào)告了騙局。假如不是因?yàn)槿蛐缘慕鹑谖C(jī)的話，也許這次騙局還有可能繼續(xù)延續(xù)下去。

各司其職，協(xié)調(diào)有力

美國(guó)聯(lián)邦上層各部門分工明確，采用刑事執(zhí)法和民事起訴雙管齊下的策略，嚴(yán)格管控“金字塔騙局”等非法傳銷活動(dòng)。其中聯(lián)邦調(diào)查局是負(fù)責(zé)偵辦此類案件的主要聯(lián)邦執(zhí)法機(jī)構(gòu)，由刑偵局金融犯罪處或各地方分局負(fù)責(zé)調(diào)查，根據(jù)案情分別按有關(guān)欺詐罪名進(jìn)行調(diào)查，然后交由司法部及其下屬各聯(lián)邦檢察官辦公室起訴。美國(guó)郵檢署也擁有與聯(lián)邦調(diào)查局類似的刑事偵查權(quán)，只是其職責(zé)范圍限定于以郵政通信為主要手段的“金字塔騙局”等非法傳銷活動(dòng)。endprint

聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)和證券交易委員會(huì)負(fù)責(zé)行政監(jiān)管，通過聯(lián)邦法院民事訴訟，禁止交易和追繳非法收益等。其中聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)是執(zhí)行多種反托拉斯和消費(fèi)者保護(hù)法律的聯(lián)邦機(jī)構(gòu)，下轄的消費(fèi)者保護(hù)局主要依據(jù)《聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)法》對(duì)金字塔欺詐等非法傳銷活動(dòng)實(shí)施行政監(jiān)管并負(fù)責(zé)對(duì)其進(jìn)行民事起訴。該法第十九條規(guī)定：聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)可對(duì)從事不公平的或欺騙性行為的個(gè)人、合伙人或公司，發(fā)布停止令，并提起民事訴訟要求救濟(jì)。救濟(jì)范圍包括但并不僅限于變更或解除契約、返還財(cái)產(chǎn)、金錢賠償?shù)?。此外，該委員會(huì)還負(fù)有向相關(guān)刑事執(zhí)法部門移交有關(guān)刑事涉案證據(jù)材料的義務(wù)。

美國(guó)證券交易委員會(huì)內(nèi)設(shè)監(jiān)察長(zhǎng)辦公室，負(fù)責(zé)對(duì)被視為發(fā)行未經(jīng)登記證券的非法傳銷活動(dòng)開展調(diào)查和提起民事訴訟。依據(jù)美國(guó)聯(lián)邦最高法院1946年豪威公司案的判決，投資者將錢投于一個(gè)共同的業(yè)務(wù)，并且僅僅依賴他人的努力即可獲得利潤(rùn)，則可認(rèn)定為達(dá)成證券的投資合同。而《證券法》規(guī)定，發(fā)行證券必須依法登記和披露，因此一部分非法傳銷活動(dòng)在法律上被視為證券的非法發(fā)行，而受到證券欺詐罪名的指控。此外，美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)、聯(lián)邦食品和藥品監(jiān)管局等也在其管轄行業(yè)領(lǐng)域承擔(dān)類似監(jiān)管職能。

1973年，美聯(lián)邦第九上訴法院對(duì)擁有10萬投資會(huì)員的卡斯科公司傳銷案的宣判震驚全國(guó)。全美各州一改放任自流和觀望態(tài)度，參照該案判例制定相關(guān)法律。對(duì)于以合法直銷的名義進(jìn)行的非法傳銷活動(dòng)，執(zhí)法、監(jiān)管和檢察機(jī)構(gòu)給予嚴(yán)厲打擊，絕不手軟。在2010年為期3個(gè)半月的“信任斷裂”全國(guó)性專項(xiàng)行動(dòng)，231起非法傳銷犯罪案件中的343名犯罪嫌疑人被起訴判決，追回涉案贓款80億美元。另外通過民事訴訟方式進(jìn)一步追回受害人損失21億美元。在上述案件中，涉及的受害者約12萬人。

美國(guó)執(zhí)法部門高度分散、互不隸屬。2009年11月，時(shí)任總統(tǒng)奧巴馬下令成立了由司法部部長(zhǎng)為主席，25個(gè)聯(lián)邦、州和地方執(zhí)法、監(jiān)管、檢察部門聯(lián)合組成的金融詐騙執(zhí)法聯(lián)合特別小組，以加強(qiáng)在打擊跨行業(yè)跨地域詐騙犯罪行為的相互配合和內(nèi)部協(xié)調(diào)，取得綜合管控的效果。該小組負(fù)責(zé)研究相關(guān)犯罪形勢(shì)、制定相關(guān)政策和行動(dòng)計(jì)劃、協(xié)調(diào)相關(guān)跨部門的執(zhí)法行動(dòng)并指導(dǎo)成員單位開展有關(guān)執(zhí)法和公眾宣傳等工作，包括2010年“信任斷裂”在內(nèi)的全美范圍專項(xiàng)打擊行動(dòng)就是在該工作組牽頭下開展的。

在美國(guó)，打擊傳銷的行動(dòng)從未停止，但政府、企業(yè)與消費(fèi)者之間的博弈仍留下了不少“灰色地帶”。2017年7月，美國(guó)密歇根州共和黨眾議員穆勒納爾提出修正案，要求聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)放寬對(duì)多層次營(yíng)銷的監(jiān)管。美國(guó)直銷協(xié)會(huì)主席約瑟夫·馬里亞諾在《國(guó)會(huì)山報(bào)》撰文支持這一修正案，堅(jiān)稱直銷不是傳銷。但新澤西學(xué)院商學(xué)院院長(zhǎng)威廉·基普反對(duì)道，大部分多層次營(yíng)銷公司希望減少監(jiān)管，是因?yàn)檫@些企業(yè)的推銷員大都是將商品賣給“下線”的推銷員而不是最終消費(fèi)者，以直銷為名行傳銷之實(shí)。應(yīng)嚴(yán)厲打擊導(dǎo)致一些美國(guó)家庭傾家蕩產(chǎn)的傳銷組織，而不是對(duì)欺詐行為視而不見。endprint