國際貿(mào)易中幾種買方無單提貨方式對賣方的風(fēng)險實例分析

賀建軍

摘要：在國際貿(mào)易中，買方無單提貨的現(xiàn)象一直存在，對國際貿(mào)易中的賣方危害較大，賣方因此會遭受巨大的損失，甚至貨款兩空。本文列舉了幾種買方無單提貨的案例，旨在說明賣方有必要了解買方無單提貨的方式和行為，從而對此引起足夠的認(rèn)識，以便采取相應(yīng)的措施，應(yīng)對由此而帶來的風(fēng)險和損失。

關(guān)鍵詞：國際貿(mào)易；買方無單提貨風(fēng)險；實例分析

買方無單提貨，是指買方或其代理人在不提供正本提單的情況下，從承運(yùn)人那里提取貨物的一種行為。由于現(xiàn)代航運(yùn)速度的提升，國際貨物運(yùn)輸時間縮短，特別是在近洋運(yùn)輸?shù)那闆r下，出現(xiàn)貨物先于提單到達(dá)目的地（貨等單）的情況越來越多。在貨物已抵達(dá)目的港且未取得正本提單的情況下，為了盡快提貨，減少不必要的費(fèi)用，買方往往會采用合法或非法手段，在沒有正本提單的情況下提取貨物，這樣賣方就會面臨買方在提取貨物后拖延付款或不付款的風(fēng)險。

一、買方憑副本提單提貨

由于各國法律慣例的不同，有的國家法律規(guī)定買方可以憑副本提單提貨。比如，南美一些國家（巴西、尼加拉瓜、危地馬拉、洪都拉斯、薩爾瓦多、哥斯達(dá)黎加、多米尼加、委內(nèi)瑞拉）的法律規(guī)定，如果記名提單（Straight B/L）上的收貨人（consignee）一欄內(nèi)填具的是買方，那么買方可以憑提單副本提貨；又如美國的貿(mào)易規(guī)則明確規(guī)定記名提單所記人（consignee）向承運(yùn)人提貨時，只要能夠證明自己身份，不用提單就可以提取貨物。這樣就會給買方提供無正本提單提取貨物的機(jī)會，賣方則會面臨錢貨損失的風(fēng)險。

案例1：2016年11月內(nèi)蒙古蒙榮制品公司與巴西奈德公司（NXDE Trading co.）簽訂出口羊絨圍巾的貿(mào)易合同，價格條款為FOB天津，付款方式為即期付款信用證（Payment L/c at sight），金額為五萬美元。信用證對提單的規(guī)定為Clean on board straightbill of lading（清潔的已裝船的記名提單）。內(nèi)蒙古蒙榮公司負(fù)責(zé)將貨物運(yùn)到天津，交給買方指定的巴西的一家船公司出運(yùn)貨物，隨后賣方把全套單據(jù)（包括記名提單）按付款信用證的要求直接寄給巴西里約熱內(nèi)盧的開證行索匯，但在一個星期后，收到開證行拒絕通知，理由是發(fā)票上收貨人地址與信用證不符，也即單證不符。經(jīng)過核實，賣方發(fā)票的收貨人地址確實有誤，于是賣方立即與買方聯(lián)系，未果。于是賣方又聯(lián)系船公司，要求將貨物運(yùn)回，但船公司告知賣方貨已被買方提走。船公司給出的理由是，記名提單只需證明提貨人身份即可放貨。這時開證行也把全套單據(jù)退給了賣方，賣方后來通過法律程序向買方索賠，一年后才索回部分貨款，但除去打官事的費(fèi)用只落得一萬美元，損失慘重。

由此可見，如果與這些國家的商人做出口貿(mào)易，就必須在收到全款后才能發(fā)送提單復(fù)印件，否則不要使用記名提單。通過該案例，賣方應(yīng)注意除了要熟悉通行的國際貿(mào)易慣例和規(guī)則，還有必要了解不同國家的相關(guān)法律和規(guī)則。在該案例中，如果賣方事先了解在巴西等南美國家關(guān)于記名提單憑副本可以提貨的規(guī)定，那么就要求買方將信用證關(guān)于運(yùn)輸單據(jù)的規(guī)定改為指示提單即可。如果開證行或買方以單證不符為由拒付，買方也無法提貨，貨權(quán)仍屬于賣方，賣方可以將貨物運(yùn)回，損失的只有運(yùn)費(fèi)和倉儲費(fèi)，而不至于有貨款損失。

二、買方憑保函無單提貨

為應(yīng)對在進(jìn)出口貿(mào)易中貨物先于提單到達(dá)目的港，買方往往會按照慣例憑提單保函提貨。保函在一定意義上來講與賠償協(xié)議性質(zhì)類似，只能對承運(yùn)人（Carrier）、收貨人（Consignee）及保證人（Guarantee）的行為產(chǎn)生一定的約束作用，但不可用它來對抗善意第三人。承運(yùn)人具有憑保函向保證人追償?shù)臋?quán)利，雖然憑保函放貨的承運(yùn)人有追索權(quán)，但會使賣方處于被動和不利的地位。一般來講，只有銀行等有信譽(yù)的機(jī)構(gòu)才有資格開據(jù)保函。不過在國際貿(mào)易實踐中，有時會發(fā)生因保函出具人沒有謹(jǐn)慎審核申請人（買方）的資質(zhì)而出具保函，導(dǎo)致無單放貨，給賣方造成損失。

案例2：2014年11月，廣州利宏金屬化工有限公司與新加坡的一家公司簽訂出口稀土釹的合同，合同規(guī)定付款方式是D/P atsight（即期付款贖單），價格術(shù)語為FOB廣州。買方指定新加坡一家船公司作為承運(yùn)人，貨物如期出運(yùn)且先于單據(jù)到達(dá)新加坡。買方則通過當(dāng)?shù)氐囊患毅y行申請出具提貨保函，當(dāng)時出具保函的銀行未對買方的資信進(jìn)行詳查，便出具了提貨保函。買方憑保函從承運(yùn)人那里提走了貨物，結(jié)果進(jìn)口商提貨后并未給出口商付款，于是出口商便向承運(yùn)人追償，而承運(yùn)人以憑保函無單放貨屬于合法行為拒絕賠償，出口商又向保函出具人（銀行）追責(zé)，可是該銀行百般推責(zé)，經(jīng)過長達(dá)一年多時間的交涉才索回部分損失。

通過該案例可以看到，對近洋運(yùn)輸來說，為避免貨等單導(dǎo)致買方憑保函提貨使賣方面臨風(fēng)險，賣方需謹(jǐn)慎選擇收款方式，最好采用T/T付款的方式結(jié)算貨款，具體做法是要求買方在發(fā)貨前先預(yù)付部分貨款，其余貨款待賣方發(fā)貨后取得提單并傳真給買方，買方見到提單傳真件時電匯（T/T）其余貨款給賣方，隨后賣方將正本提單寄給買方。這樣可以節(jié)省信用證或托收項下，銀行繁瑣的審單時間及銀行間寄送單據(jù)的時間，盡可能避免出現(xiàn)貨等單的現(xiàn)象。

三、買方憑指示提單無背書提貨

指示提單是指提單的收貨人（Consignee）一欄內(nèi)填“to order”或者”to the order of..”（中文翻譯為“憑指示”），在“Notifyparty”（通知人）一欄內(nèi)填買方名稱和地址等。這樣做的目的是便于提單的流通和轉(zhuǎn)讓，也便于賣方或銀行控制貨權(quán)。指示提單可以憑賣方或發(fā)貨人（Consignor）指示，也可以憑銀行指示。指示提單的轉(zhuǎn)讓必須進(jìn)行背書（Endorsement）。通常做法是，只有買方付款后賣方或銀行才可以通過背書的方式將提單轉(zhuǎn)讓給買方。提單沒有指示人的背書，買方無權(quán)提貨，對提單所列貨物也沒有處置權(quán)利。指示提單的使用在國際貿(mào)易中較為普遍，對賣方來說是可以較好控制貨權(quán)的提單?？墒窃诮筮\(yùn)輸?shù)那闆r下，貨物往往先于提單到達(dá)目的地，有些指示人出于維護(hù)買方的利益，避免買方支出不必要的費(fèi)用考慮，未做背書即對承運(yùn)人發(fā)出提貨指示，導(dǎo)致承運(yùn)人對買方無單提貨，使得賣方遭受損失的案例時有發(fā)生。endprint

案例3：2017年2月，遼寧伊薇電子進(jìn)出口公司與韓國釜山的一家電子產(chǎn)品貿(mào)易公司簽訂了一項出口電源轉(zhuǎn)換器的合同，合同規(guī)定付款方式為D/P at sight（即期付款交單），對提單的規(guī)定是Bill of Lading made out tothe order of collecting bank.blank endorsed（憑代收行指示提單，需空白背書）。價格條款為CFR釜山，合同總價為2萬美元。于是賣方委托國內(nèi)一家船公司作為承運(yùn)人出運(yùn)貨物并取得憑代收行指示的提單。賣方隨即將全套單據(jù)交到當(dāng)?shù)氐耐惺招校╮emittingbank），托收行按托收指示將單據(jù)寄給韓國的代收行。貨物出運(yùn)后6小時即到達(dá)目的港，而此時單據(jù)還未寄到代收行，于是代收行在尚未背書提單的情況下向承運(yùn)人發(fā)出交貨指示，承運(yùn)人便無單放貨給買方，結(jié)果買方提貨后拒絕付款贖單，賣方隨即追究韓國釜山的代收行未履行付款交單的責(zé)任，并將其告上法庭，直到現(xiàn)在該案還沒有結(jié)果。在該案例中合同規(guī)定使用憑代收行指示提單，賣方以為指示提單較為安全，但沒考慮到指示人的選擇不當(dāng)也會面臨風(fēng)險。在該案例中，賣方如果將提單的指示人改為賣方，即提單的收貨人一欄內(nèi)填上to the order ofseller（憑賣方指示）而不是tothe order of collecting bank（憑代收行指示），則可以避免損失，因為沒有賣方的指示和背書，買方不可能做到無單提貨，承運(yùn)人在沒有得到賣方指示或見到賣方背書轉(zhuǎn)讓的提單，也是不可能放貨的。

四、FOR項下買方無單提貨

為了降低運(yùn)費(fèi)，國際上的大型零售批發(fā)商在別國采購貨物時，通常會采用FOB貿(mào)易術(shù)語與賣方簽合同，委托本國的代理人在賣方所在國與賣方交接貨物并給賣方簽發(fā)表面上和提單相似的貨代收據(jù)（FAR）。有的賣方誤以為FCR和提單一樣，其實FCR并非正本提單，也不是貨物所有權(quán)的憑證。當(dāng)貨物到達(dá)目的地時，買方或買方的代理人可以不憑貨代收據(jù)提取貨物。FCR的使用無疑會簡化運(yùn)輸手續(xù)，降低運(yùn)輸成本，普遍被國際上大的批發(fā)零售商使用，比如沃爾瑪。但針對一些資信不良的買方，這樣就有可能出現(xiàn)提貨后不付款贖單的情況，賣方便會遭受損失。

案例4：2017年2月，內(nèi)蒙古益達(dá)五金公司與美國一家公司簽署了一項出口五金工具的合同，合同規(guī)定付款方式為信用證（L/c），價格條款為FOB上海。益達(dá)公司于3月28日如期將貨物交給了買方指定的代理人并取得了代理人出具的貨代收據(jù)（FCR），表面上看貨代收據(jù)和提單內(nèi)容差不多，但由于賣方業(yè)務(wù)員之前也沒見過FCR，誤以為和提單一樣，也沒多想，就將全套單據(jù)交到銀行議付。4月10日收到開證行拒付通知，理由是發(fā)票上的貨物規(guī)格（Specification）與信用證相關(guān)規(guī)定不符。經(jīng)查證，賣方確實把其中一款產(chǎn)品螺絲刀的貨號LS-005誤寫為LS-05，因此全套單據(jù)被開證行退回。賣方這時無法聯(lián)系到買方，無奈之下聯(lián)系到實際承運(yùn)貨物的船公司，要求將貨物運(yùn)回。但船公司答復(fù)貨已被買方提走，且申明對此不承擔(dān)責(zé)任。事已至此，賣方才了解到買方或其代理人不憑FCR就可以到實際承運(yùn)人（船公司）提取貨物，承運(yùn)人不承擔(dān)無單放貨的責(zé)任。賣方最終陷入錢貨兩空的境地，損失近3萬美元。

該案例說明FCR雖然表面上和提單相似，銀行也將其作為貨運(yùn)單據(jù)而接受，但它不具備提單的性質(zhì)，不是物權(quán)憑證。所以在實踐中遇到這種情況，賣方可以將原先的付款方式改為預(yù)付部分貨款，其余貨款用信用證或托收的方式結(jié)算，也即匯付與信用證或與托收結(jié)合的結(jié)算方式?；蛘咧徊扇‰妳R的方式付款，即買方見到FCR傳真件后立即電匯貨款給賣方的方式，同時為安全起見，賣方在取得貨代收據(jù)時，可以借故拖延交貨，并速將FCR傳給買方，在買方付款后再將貨物交給代理人。這些做法可以有效避免買方無單提貨的風(fēng)險。

長期以來，以上幾種無單提貨行為的現(xiàn)象在國際貿(mào)易實踐中一直存在，對國際進(jìn)出口貿(mào)易中的賣方危害較大，賣方也會因此遭受錢貨兩空的慘重?fù)p失。由于國際貿(mào)易中買賣雙方分屬不同的國家，賣方在遭受損失時要想討回公道耗時費(fèi)力甚至得不償失。據(jù)筆者觀察和研究發(fā)現(xiàn)，在實踐中有許多同以上案例類似的買方無單提貨的情況，這與賣方對買方國家的相關(guān)法律法規(guī)不太熟悉（如案例1）：或賣方對運(yùn)輸單據(jù)的性質(zhì)特點不太了解（如案例4）：或賣方對運(yùn)輸單據(jù)的使用不恰當(dāng)（如案例2和案例3）等有關(guān)?？傮w來講，以上列舉的賣方損失案例，主要還是由于賣方對買方無單提貨的方式和做法不了解造成的。賣方對買方無單提貨的做法不了解，就不會有預(yù)防意識，沒有預(yù)防意識就可能使自己陷于被動，進(jìn)而招致?lián)p失。由此可見，在國際進(jìn)出口貿(mào)易中，賣方有必要對買方無單提貨的方式和行為有足夠的認(rèn)識和警示，針對并做相應(yīng)的風(fēng)險規(guī)避，避免不必要的損失。endprint