詐騙罪中非法占有與虛構(gòu)事實、隱瞞真相之研究

摘 要 隨著我國社會經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展，犯罪手段也“日新月異”，其中，利用個人商業(yè)借款方式進(jìn)行詐騙的犯罪現(xiàn)象日益增多且呈高發(fā)態(tài)勢，對公民財產(chǎn)安全和國家經(jīng)濟(jì)秩序的危害性越發(fā)明顯，且該詐騙犯罪手段與普通民事債權(quán)糾紛有時也難以區(qū)分，所以，本文認(rèn)為，研究該詐騙行為十分必要。以下為近年來出現(xiàn)的利用個人商業(yè)借款方式進(jìn)行詐騙犯罪的典型案例。

關(guān)鍵詞 詐騙罪 非法占有 虛構(gòu)事實 隱瞞真相

作者簡介：趙江超，天津市濱海新區(qū)塘沽人民檢察院。

中圖分類號：D924.3 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2017.09.339

一、典型案例研究

2012年12月，某投資擔(dān)保公司負(fù)責(zé)人屠某某找劉某某借了400萬元，借款期限30天，用途是購買鋼材，當(dāng)時屠某某用兩處房產(chǎn)（房產(chǎn)甲和房產(chǎn)乙）作為抵押借款，并且把房產(chǎn)證原件給了劉某某，劉某某當(dāng)時也沒去房管局查詢這兩處房產(chǎn)是否有他項權(quán)，就借給了屠某某400萬元。據(jù)屠某某講，其在借款時告知劉某某，抵押給劉某某的兩處房產(chǎn)都有貸款，其中，房產(chǎn)甲有工商銀行貸款1800萬，房產(chǎn)乙有招商銀行貸款100萬，借款當(dāng)時房產(chǎn)甲租賃給了某衛(wèi)生院，房產(chǎn)乙供自己居住，這兩處房產(chǎn)除了有銀行貸款，沒有抵押給別人借款。但據(jù)劉某某講，借款當(dāng)時，屠某某給其的房產(chǎn)證原件是假的，并且沒有告訴其該兩處抵押的房產(chǎn)已經(jīng)抵押給別人借款的事實。屠某某從劉某某處借款400萬之后，還賬用了300萬左右，剩下的屠某某日?；ㄤN用掉了。另據(jù)屠某某講，借款之后屠某某支付給劉某某大約6個月的利息，每月利息24萬，按照400萬元的每月六分利息支付的，借款當(dāng)時屠某某認(rèn)為能夠?qū)㈠X還上，后來屠某某的公司資金鏈斷了，別人欠他的錢沒還上，他就還不上劉某某的利息和本金了。2013年屠某某離開本地去外地要賬了，其稱其沒有躲過賬，一直都跟劉某某有聯(lián)系。屠某某有塊地，花了3000萬買的，準(zhǔn)備做農(nóng)業(yè)項目，這塊地沒有貸款，現(xiàn)在閑置。外面也有欠屠某某錢的，他稱要回來錢就會還劉某某，現(xiàn)在身上沒有錢還。2013年7月份，劉某某聯(lián)系不上屠某某，就去房管局查封他的房產(chǎn)，到了房管局劉某某發(fā)現(xiàn)這兩處房產(chǎn)已經(jīng)抵押給別人了，由于還不上款，已經(jīng)被人查封了。于是，劉某某就報警了。

筆者認(rèn)為，在目前的現(xiàn)代商業(yè)活動中，像該案例一樣的個人之間的商業(yè)借款形式極為常見，因為隨著金融政策的日益完善，個人向銀行貸款的門檻限制，使得銀行貸款逐漸變得困難，所以催生了商業(yè)領(lǐng)域的個人之間的借款行為日益普遍，其中產(chǎn)生的借款糾紛也逐漸增多，如何區(qū)分假借借款行詐騙之實和單純的民事借款糾紛，就變得極其重要。例如，某人甲經(jīng)營的公司資金出現(xiàn)困難，難以周轉(zhuǎn)，在其無法獲得銀行貸款的情況下，其為了使公司存續(xù)，會向其他人借款甚至借高利貸，目的是為了使公司獲得資金，解決目前的困難，從而使公司能夠正常運轉(zhuǎn)，待公司盈利之后再把借款或高利貸還清，這樣既挽救了公司，也使自己能夠繼續(xù)經(jīng)營公司。

為了更好地分析，我們將此人甲的借款行為分為以下幾種情形，情形一：甲借款不是以非法占有為目的，就是以為公司能夠獲得資金從而使公司能夠正常運轉(zhuǎn)為目的的，其在借款時也沒有實施虛構(gòu)事實或隱瞞真相的行為，但因為市場原因，公司沒有能夠盈利，使其無力還款，無論其事后有無逃匿行為，都不能認(rèn)定其為詐騙行為，屬于民事借款糾紛無疑；情形二：甲借款不是以非法占有為目的，就是以為公司能夠獲得資金從而使公司能夠正常運轉(zhuǎn)為目的的，但因為某些原因，借款及其困難，所以其采取了虛構(gòu)事實或隱瞞真相的行為，才使其借到了款項，但因為市場原因，公司沒有能夠盈利，使其無力還款，無論其事后有無逃匿行為，是屬于詐騙行為還是屬于民事借款糾紛，值得我們研究；當(dāng)然還有一種情形，情形三：甲借款就是以非法占有為目的，但其在獲得對方借款時未采取虛構(gòu)事實或隱瞞真相的行為，而且其事后有逃匿行為，是屬于詐騙行為還是屬于民事借款糾紛，同樣值得我們研究。

我們來分析一下開篇提到的那個案例，首先，屠某某從劉某某處借款400萬元，當(dāng)時約定的借款用途是購買鋼材，但后來屠某某真正的用途是用于還賬和日?；ㄤN，這個改變款項用途的行為能否推定其非法占有的意圖，值得商榷，因為，在日常的民間借款行為中，尤其是在高利貸借款行為中，款項用途只是雙方的表面約定，改變款項用途占有絕大多數(shù)，所以，僅僅改變款項用途無法直接證實其具有非法占有的目的。其次，對于判定屠某某在借款時是否具有非法占有的目的或意圖，無論在本案，還是在其他各種類型案件中，判定行為人的主觀意圖都是極其困難的，當(dāng)然，我們可以通過其他證據(jù)來間接證實其主觀意圖，即證實行為人在借款時具有虛構(gòu)事實或隱瞞真相的行為，這就和本文剛才提到的情形二和情形三有了一定的聯(lián)系，即目前在司法實踐中，只要有足夠證據(jù)證實行為人在借款時具有虛構(gòu)事實或隱瞞真相的行為，就推定其具有非法占有的目的或意圖，就能認(rèn)定其構(gòu)成詐騙罪，像情形二那樣，即使行為人在借款時不是以非法占有為目的的，但只要其實施了虛構(gòu)事實或隱瞞真相的行為，就構(gòu)成詐騙罪。具體到本案例，尚需查明屠某某在借款時是否提供了虛假的房產(chǎn)證，是否明確告知劉某某抵押物已經(jīng)抵押給多人的情況以及屠某某是否有陸續(xù)的還款行為等等，進(jìn)而判斷屠某某在借款時是否實施了虛構(gòu)事實或隱瞞真相的行為，從而判定屠某某是否構(gòu)成詐騙罪。

再者，行為人有實施虛構(gòu)事實或隱瞞真相的行為不一定就構(gòu)成詐騙罪，即，只有虛構(gòu)事實或隱瞞真相的行為使得被害人陷入了認(rèn)識錯誤，并且被害人基于該錯誤認(rèn)識而做出了處分財產(chǎn)的行為，才構(gòu)成詐騙罪。

二、詐騙罪與民事債權(quán)糾紛之間的界限

在詐騙刑事犯罪中，非法占有目的作為一個定罪要件，是行為人內(nèi)心活動的范疇，不能像客觀方面顯而易見的被人掌控，在司法審判時需要刑事推定予以認(rèn)定。此外，詐騙刑事犯罪中的“非法占有”，是一種不法性的占有，不能同民法上對“占有權(quán)”的侵犯相混淆。

在民事法律關(guān)系上，所有權(quán)是指行為人對物享有的占有、使用、收益和處分的權(quán)利，即，所有權(quán)包括占有權(quán)，也就是說，非法占有并不應(yīng)該包括非法使用、非法收益和非法處分，那么，非法占有并不應(yīng)當(dāng)理解為非法所有，非法所有的外延要比非法占有的外延大得多。所以，筆者認(rèn)為，不應(yīng)將詐騙罪中的“非法占有”為目的做擴(kuò)大或縮小解釋，而只能理解為行為人具有使用非法手段欲占有被害人財物的目的。

三、非法占有與虛構(gòu)事實、隱瞞真相之間的關(guān)系及解決路徑

首先，我們要看行為人是否有虛構(gòu)事實或隱瞞真相的行為，如果有，再結(jié)合案件的具體情況，綜合各種案件事實，從經(jīng)驗法則出發(fā)，進(jìn)行司法認(rèn)定。

其次，通過行為人在實施行為時的自身客觀情況來分析。即，行為人在借款時有無還款能力，當(dāng)然，這里的有還款能力不是指在借款當(dāng)時就必須得具備完全的還款能力，而是指行為人在當(dāng)時或者能夠預(yù)見到在今后的某一段時間里能夠償還對方的借款。若行為人明知或能夠預(yù)見到自己沒有還款能力，或者即使由于一些意外事件而今后具備了還款能力，也應(yīng)認(rèn)定其借款時具有非法占有目的。

再次，通過行為人在取得借款后的一系列表現(xiàn)來看。若行為人在取得借款后，采取改變自己的住址或者聯(lián)系方式，或隱匿、逃往外地，故意切斷與債權(quán)人的聯(lián)系，可推定行為人具有非法占有目的。

最后，通過從行為人對借款的用途來分析其目的。若行為人隨意改變與債權(quán)人約定好的資金用途、肆意揮霍借款，或使用該借款進(jìn)行違法犯罪活動的，應(yīng)推定行為人具有非法占有的目的。當(dāng)然，對于改變資金用途，也得考慮是否存在市場上約定俗成的慣例，不能簡單的以行為人改變了資金用途就判斷其具有非法占有的目的，應(yīng)當(dāng)綜合其他證據(jù)來判斷。

四、結(jié)語

綜上，可看出對詐騙罪中行為人具有非法占有主觀故意的審查認(rèn)定，對其實施虛構(gòu)事實或者隱瞞真相行為與非法占有的銜接，應(yīng)當(dāng)綜合多方面的內(nèi)容進(jìn)行判斷，我們一定要結(jié)合證據(jù)進(jìn)行綜合分析，做到不枉不縱，努力使人民群眾在每一個司法案件中都能感受到司法的公平正義！

參考文獻(xiàn)：

[1]張明楷.刑法學(xué)（ 第5 版·下） .法律出版社.2016.1000.

[2]周光權(quán).刑法各論（ 第3 版） .中國人民大學(xué)出版社.2016 .

[3]馬衛(wèi)軍.論詐騙罪中的被害人錯誤認(rèn)識.當(dāng)代法學(xué).2016（6）.第3版.

[4]劉璐.詐騙罪中處分行為的主觀要素研究.牡丹江大學(xué)學(xué)報.2017，26（1）.第1版.

[5]陳彬.詐騙罪典型行為類型特征分析及對策建議.廣州市公安管理干部學(xué)院學(xué)報.2016（4）.第3版.

[6]殷國璋.詐騙罪中因果關(guān)系的厘清.法制與社會.2016，11（上）.第2版.

[7]孫利國.詐騙罪“非法占有目的”的司法認(rèn)定.黑龍江省政法管理干部學(xué)院學(xué)報.2012 （6）.第2版、第3版.