加權(quán)秩和比法在醫(yī)?；疬\行風險預(yù)警評價中的探索性研究
——基于成都市數(shù)據(jù)的分析

黃德斌 劉一彬 吳 剛 吳 奎

（1成都市人力資源和社會保障局 成都 610031；2成都市醫(yī)療保險信息服務(wù)中心 成都 610031）

加權(quán)秩和比法在醫(yī)?；疬\行風險預(yù)警評價中的探索性研究
——基于成都市數(shù)據(jù)的分析

黃德斌1劉一彬2吳 剛2吳 奎2

（1成都市人力資源和社會保障局 成都 610031；2成都市醫(yī)療保險信息服務(wù)中心 成都 610031）

目的：探討加權(quán)秩和比法(Weight Rank Sum Ratio,WRSR)在城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險基金風險預(yù)測中的應(yīng)用效果,為醫(yī)療保險基金綜合評價方法提供實證分析依據(jù)。方法：采用秩和比法（Rank Sum Ratio,簡稱RSR）對成都市21個區(qū)（市）縣的城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險基金運行情況進行綜合評價；并根據(jù)RSR分檔要求將評價對象分檔。結(jié)果：評價對象共分為高、中、低3檔。經(jīng)F檢驗,3檔WRSR值間差異有統(tǒng)計學意義(F=1096,P＜0.0001)。結(jié)論：加權(quán)秩和比法是一種計算簡便又實用的方法，可對全市各區(qū)（市）縣城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險基金風險進行分檔排序,有利于從整體上掌握一個地區(qū)醫(yī)療保險基金運行情況。

加權(quán)秩和比法；醫(yī)?；痫L險；綜合評價

規(guī)避和防范基金運行風險一直是醫(yī)保基金收支管理中的重要問題，加強對醫(yī)?；疬\行過程的預(yù)警評價，將有助于提高基金的風險管理水平，確保基金平穩(wěn)運行。為此，成都市醫(yī)療保險信息服務(wù)中心在醫(yī)保數(shù)據(jù)分析研判上下大力氣，建立預(yù)警評價指標體系，探討運用統(tǒng)計學的層次分析法和加權(quán)秩和比法（WRSR）構(gòu)建風險預(yù)警評價模型，對全市城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險基金風險運行情況進行分析，旨在從宏觀層面掌握全市醫(yī)保基金運行總體情況及趨勢，發(fā)現(xiàn)各區(qū)（市）縣在醫(yī)?；鸸芸厣系娘L險等級。

1 研究對象和方法

1.1 研究對象

成都市城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險指標運行情況。

1.2 方法

1.2.1 秩和比法

秩和比法（Rank Sum Ratio,RSR）是我國統(tǒng)計學家田鳳調(diào)教授于1988年提出的一種新的綜合評價方法，它是利用秩和比進行統(tǒng)計分析的一種方法，該方法在衛(wèi)生、經(jīng)濟學等領(lǐng)域的多指標綜合評價、統(tǒng)計預(yù)測預(yù)報等方面已得到廣泛的應(yīng)用。秩和比是一個內(nèi)涵較為豐富的綜合性指標，它是指行(或列)秩次的平均值，是一個非參數(shù)統(tǒng)計量，具有0～1連續(xù)變量的特征。在綜合評價中，RSR綜合了多項評價指標的信息，表明多個評價指標的綜合水平，RSR值越大越優(yōu)。

1.2.2 數(shù)據(jù)來源和評價指標體系

本研究的指標數(shù)據(jù)來源于成都市醫(yī)保實時在線監(jiān)控系統(tǒng)、成都市城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險基金財務(wù)報表和成都市醫(yī)保結(jié)算信息系統(tǒng)。根據(jù)成都實際情況，從數(shù)據(jù)統(tǒng)計的可行性和實際影響大小，確定了總住院次數(shù)、住院人次人頭比、基金申請撥付金額、次均基金申請撥付金額和基金結(jié)余這5項指標為研究對象的評價指標體系。

1.2.3 評價指標權(quán)重

通過召開專家座談會，確定了5項指標的權(quán)重，由大到小的順序為：基金結(jié)余、次均基金申請撥付金額、基金申請撥付金額、住院人次人頭比和總住院次數(shù)，并根據(jù)層次分析法，計算出這5項指標的權(quán)重系數(shù)，如表1所示。

表1 基金風險預(yù)警評價5項指標的權(quán)重系數(shù)

1.2.4 統(tǒng)計學方法

采用Excel軟件對數(shù)據(jù)進行整理，對錄入的數(shù)據(jù)進行檢錯和復(fù)查，采用SPSS 22.0統(tǒng)計學軟件進行數(shù)據(jù)分析。

2 結(jié)果

2.1 排序確定秩次

加權(quán)秩和比法通過把各項關(guān)鍵指標值的大小進行排序得到秩次，用秩次作為變量進行加權(quán)綜合為秩和比，以秩和比的大小對各單元進行排序。具體方法如下：

根據(jù)每一個具體的指標按其指標數(shù)值的大小進行排序得到秩次R，用秩次R代替原來的指標值。秩次R的排法：高優(yōu)指標為數(shù)值越大秩次越大，即指標數(shù)值最小則秩次為1，次小為2，以此類推；低優(yōu)指標為數(shù)值越小秩次越大，即指標數(shù)值最大則秩次為1，次大為2，以此類推。本文5個指標中，總住院次數(shù)、住院人次人頭比、基金申請撥付金額、次均基金申請撥付金額為低優(yōu)指標，基金結(jié)余為高優(yōu)指標。設(shè)有m個關(guān)鍵指標，n個待評價的區(qū)（市）縣，則排序得到的秩次為：

式中Rij（i=1,2,3，…,n；j=1,2,3,…m）是秩次，m為指標數(shù)，n為區(qū)（市）縣數(shù)，編秩結(jié)果見表2。

表2 各區(qū)（市）縣城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險原始數(shù)據(jù)編秩與排序結(jié)果

2.2 計算加權(quán)秩和比

根據(jù)加權(quán)秩和比的公式，分別對每個評價對象進行WRSR計算，然后根據(jù)WRSR值的大小對評價對象的優(yōu)劣進行排序，WRSR計算結(jié)果和排序見表2。在一個n行m列矩陣中，其WRSR的計算公式為：

式中 :i = 1,2,… n;j = 1,2,…m;

2.3 排序與分檔

WRSR的分布是指用概率單位值（Y）表達的WRSR值特定向下累計頻率。確定方法為:（1） 編制WRSR頻數(shù)分布表,列出各組的頻數(shù)f,計算各組累計頻數(shù)∑f；（2）確定各組WRSR的秩次范圍R及平均秩次R；（3）計算向下累計頻率 p =R/n；（4）將百分率P換算為概率單位值（Y）。各區(qū)（市）縣WRSR的分布結(jié)果見表3。

表3 各區(qū)（市）縣WRSR值分布

2.4 回歸方程的建立

將概率單位值Y作為自變量，WRSR值作為因變量，通過線性回歸分析，因變量WRSR與自變量概率單位值Y的線性回歸方程為：WRSR = -0.2597 + 0.1542Y，F(xiàn)=1096，P<0.0001，說明自變量Y同因變量WRSR之間有顯著線性關(guān)系。R2=0.982>0.9，說明該線性模型對原數(shù)據(jù)的擬合度較高。

2.5 分檔結(jié)果

根據(jù)加權(quán)秩和比法的分檔標準，將21個區(qū)（市）縣進行分檔，結(jié)果見表4。

表4 各區(qū)（市）縣秩和比綜合評價法分檔結(jié)果

從表4的分檔結(jié)果可以得出，成都市醫(yī)?；疬\行風險分為三個等級，運行風險等級為高的是金牛區(qū)、都江堰市、彭州市等7個；運行風險等級為中等的是錦江區(qū)、大邑縣、郫都區(qū)等6個；運行風險等級為低的是龍泉驛區(qū)、邛崍市、蒲江縣等8個。

3 討論

醫(yī)療保險籌資遵循“以收定支，收支平衡，略有結(jié)余”的原則，實現(xiàn)醫(yī)療保險基金安全可持續(xù)運行是保證醫(yī)療保險制度正常運轉(zhuǎn)的客觀需要。為此，亟需運用經(jīng)典統(tǒng)計學方法，建立基金運行風險預(yù)警模型，監(jiān)測醫(yī)療保險運行過程中的潛在風險，查找可能出現(xiàn)的問題，助力政府政策決策。

秩和比法是一種常用的多指標綜合評價方法，近年來已廣泛應(yīng)用于社會醫(yī)學和衛(wèi)生事業(yè)管理中。本次研究采用該種評價方法對成都市21個區(qū)（市）縣基金運行風險情況進行排序和分檔，分析結(jié)果說明加權(quán)秩和比綜合評價方法簡單實用。它可對各區(qū)（市）縣基金運行情況及基金風險進行評價，有利于從整體上把握醫(yī)?；痫L險的分布情況及對不同區(qū)（市）縣風險等級差異進行比較。

3.1 加權(quán)秩和比法構(gòu)建的預(yù)警評價模型特征明顯

成都市醫(yī)療保險信息服務(wù)中心在全國醫(yī)保數(shù)據(jù)分析領(lǐng)域內(nèi)，在以往簡單指標分析基礎(chǔ)上，建立起分析指標之間的關(guān)聯(lián)，設(shè)置指標間的權(quán)重系數(shù)，通過加權(quán)秩和比法構(gòu)建預(yù)警評估模型，對醫(yī)?；疬\行風險開展分析評估。全面反映基金運行風險，運行結(jié)果符合實際，切實可行，在醫(yī)保基金風控研究領(lǐng)域取得了突破性的進展，得出的結(jié)論具科學性、實用性和新穎性。當然，因是首次通過構(gòu)建模型對醫(yī)?；疬\行風險程度開展預(yù)警評估，還需在今后的實踐中不斷驗證完善。

3.2 評價結(jié)論在管理決策中的應(yīng)用

運用本研究模型得出的不同運行風險等級的區(qū)（市）縣應(yīng)采取不同的管控措施。如研究成果顯示：金牛區(qū)、都江堰市、彭州市等地運行風險等級為高；錦江區(qū)、大邑縣、郫都區(qū)等地運行風險等級為中；天府新區(qū)、高新區(qū)等地運行風險等級為低。建議運行風險等級為高的區(qū)（市）縣醫(yī)保經(jīng)辦機構(gòu)重點加強監(jiān)控預(yù)警，基金管理的行政部門應(yīng)督促其加強對基金使用的監(jiān)管；運行風險等級為中的區(qū)（市）縣醫(yī)保經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)長期追蹤數(shù)據(jù)變化趨勢，嚴防基金異常使用；運行風險等級為低的區(qū)（市）縣在上級主管部門對其進行總控考核時，可適當放寬，實行靈活管理。

3.3 完善評價精算報告制度

利用醫(yī)保大數(shù)據(jù)，通過科學手段實現(xiàn)對基金運行的評價，其主要作用是監(jiān)測制度運行，同時支撐管理決策。目前，我國在社會保險中缺乏精算報告制度，建議各級政府行政管理部門編制社會保險年度精算分析報告，確保社會保險精算平衡，增強定量分析對決策制定的影響力，確保醫(yī)保基金平穩(wěn)可持續(xù)運行。

[1] 田鳳調(diào).秩和比法的應(yīng)用（第1版）[M].北京：人民衛(wèi)生出版社，2002，1-9.

[2] 李雯.社會醫(yī)療保險基金的風險管理研究[D].西安：西安電子科技大學,2006.

[3] 嚴瑩.上海市醫(yī)療保險基金風險分析[D].上海：上海交通大學,2008.

[4] 閆宇翔,郭秀花,王亞東等.應(yīng)用秩和比法綜合評價我國城市社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)政策落實情況[J].中國全科醫(yī)學,2005.

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[6] 李曉惠,陳旭嘉，陳建，徐良玉，盧祖詢.加權(quán)秩和比法在社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心綜合評價中的應(yīng)用[J].中國全科醫(yī)學,2007.

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要建立符合醫(yī)療行業(yè)特點的人事薪酬制度。醫(yī)務(wù)人員是醫(yī)療行業(yè)的核心資源。要尊重醫(yī)務(wù)人員主體地位，促進醫(yī)療資源合理流動，增強人才活力，穩(wěn)步推進和規(guī)范醫(yī)師多點執(zhí)業(yè)，推動公立醫(yī)院實現(xiàn)公益性，按照國家統(tǒng)一部署，建立激勵相容、靈活高效、符合醫(yī)療行業(yè)特點的人事薪酬制度。要配合有關(guān)部門建立健全公立醫(yī)院改革績效考核機制，把醫(yī)保支付、醫(yī)保醫(yī)師管理、協(xié)議執(zhí)行、人事管理、績效工資等納入考核范圍，完善考核指標體系，強化考核的激勵約束作用，考核結(jié)果與醫(yī)保結(jié)算、績效工資總量、醫(yī)療機構(gòu)醫(yī)保評級管理等直接掛鉤，促進公立醫(yī)院主動加強內(nèi)部管理，控制醫(yī)療費用不合理增長，為參保人提供優(yōu)質(zhì)的醫(yī)療服務(wù)。要統(tǒng)籌優(yōu)化人事、收入分配、專業(yè)技術(shù)人才評價、醫(yī)保管理等各項職能，解放思想，主動作為，形成合力，發(fā)揮人力資源社會保障部門整體效應(yīng)，形成推進醫(yī)改的良好格局

——摘自人力資源社會保障部《關(guān)于積極推動醫(yī)療、醫(yī)保、醫(yī)藥聯(lián)動改革的指導(dǎo)意見》

Exploratory Study on Weighted Sum of Ranks Method for Early Warning Evaluation of Medical Insurance Fund Operation Risk——Based on the Analysis of Chengdu Data

Huang Debin1,Liu Yibin2,Wu Gang2,Wu Kui2(1Chengdu Municipal Bureau of Human Resources and Social Security,Cheng du,610031;2Chengdu Medical Insurance Information Service Center,Chengdu,610031)

Objective: To explore the application effect of weighted rank sum ratio (WRSR) method in the risk prediction of basic medical insurance fund for urban employees,and to provide an empirical basis for the comprehensive evaluation of medical insurance funds. Methods: The operation of basic medical insurance fund for urban workers and staff members in 21 districts (cities) and counties was evaluated by RSR. And according to the RSR sub f le requirements,the evaluation objects will be classif ed. Results: The subjects were divided into 3 categories: high,middle and low. By F test,the difference of WRSR value between the 3 f les was statistically signif cant (F=1096,P＜0.0001). Conclusion: WRSR is a simple and practical method. It can sort out the risk of medical insurance fund for all districts (cities) ,which is good for mastering the operation of a regional medical insurance fund as a whole.

weighted sum of ranks method,medical insurance fund risk,comprehensive evaluation

F840.684 C913.7

A

1674-3830（2017）9-25-4

10.19546/j.issn.1674-3830.2017.9.005

2017-7-7

黃德斌，成都市人社局副局長，成都市醫(yī)保局局長，主要研究方向：醫(yī)療保險政策、醫(yī)療保險管理。