長(zhǎng)白山農(nóng)商行制定熱線查證制度

張世琳

為加強(qiáng)對(duì)客戶大額交易的監(jiān)督，遵循“了解你的客戶、了解你的客戶業(yè)務(wù)、保障客戶資金安全”的原則，長(zhǎng)白山農(nóng)商行制定《熱線查證制度》。

該制度是指營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查證人員對(duì)單位銀行結(jié)算賬戶單筆交易金額超過(guò)或等于約定額度的出賬業(yè)務(wù)，按客戶預(yù)留的大額付款查證聯(lián)系人、查證聯(lián)系電話與客戶進(jìn)行電話或面對(duì)面核實(shí)確認(rèn)，確?？铐?xiàng)的支付基于客戶真實(shí)意愿，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)查證結(jié)果留有記錄。

熱線查證應(yīng)遵循賬戶合規(guī)原則、及時(shí)性原則、雙熱線原則、風(fēng)險(xiǎn)控制原則。熱線查證作為業(yè)務(wù)操作流程的組成部分，是防范支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)、保障銀行和客戶資金安全的必要輔助手段。