同安洪塘一家石材公司,被以冒充QQ好友的方式,詐騙走48萬(wàn)元。其中近8萬(wàn)元,因接警的同安公安分局刑偵大隊(duì)詐騙犯罪偵查中隊(duì)民警反應(yīng)迅速,被及時(shí)凍結(jié)。這筆被凍結(jié)的錢款近日已成功退至受害人賬戶。
11點(diǎn)多,同安洪塘一家石材公司財(cái)務(wù)人員郭女士的QQ對(duì)話框閃了一下,“看頭像和名字,跟公司主管的QQ號(hào)一模一樣,也就沒多想”,事后郭女士回憶說(shuō)。“主管”以采購(gòu)訂單為由,讓郭女士轉(zhuǎn)賬給一個(gè)“客戶”。根據(jù)流程,郭女士找到出納傅女士,很快,第一筆18萬(wàn)元的匯款匯出。
接著,“主管”又讓她們?cè)俎D(zhuǎn)30萬(wàn)元。第二次轉(zhuǎn)賬之后,兩人察覺不對(duì)勁,給主管撥了個(gè)電話才知道上當(dāng)了。
一邊指導(dǎo)受害人,一邊自己登錄網(wǎng)銀,接警后,民警成功將涉嫌詐騙賬戶臨時(shí)凍結(jié),“那時(shí)市反詐騙中心尚未成立,無(wú)法緊急止付,只能用自己辦法試”,經(jīng)辦民警洪興發(fā)解釋說(shuō),之后他連夜趕到深圳,第二天更是一大早守在銀行門口,趕在錢款仍在分流階段時(shí),成功截留近8萬(wàn)元。
但這只是“萬(wàn)里長(zhǎng)征第一步”,接下來(lái),騙子將作案用的賬號(hào)拋棄不再使用,給破案造成極大困難。
2016年9月《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、公安部關(guān)于電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定》正式發(fā)布實(shí)施,其中提出,在未破案情況下,可先將被凍結(jié)的錢款返還給受害人。經(jīng)過對(duì)政策的反復(fù)解讀,和與銀行反復(fù)溝通,終于確定該筆錢款能被返還。
2017年2月15日,在廈門與深圳兩地銀行通力合作下,終于成功將賬戶中的近8萬(wàn)元,返還至受害人賬戶內(nèi)!
接到民警電話時(shí),被騙石材公司的黃總助(總經(jīng)理助理)正和家人吃飯,那天是2017年2月11日元宵節(jié),合家團(tuán)圓之日。
2016年9月13日,同安一家種苗公司,被人實(shí)施詐騙78.6萬(wàn)元。案件發(fā)生之后,詐騙犯罪偵查中隊(duì)迅速與市反詐騙中心取得溝通,啟動(dòng)緊急止付程序,對(duì)涉案銀行賬戶緊急止付。同時(shí),在銀行工作人員積極配合下,將45.6萬(wàn)元凍結(jié)在卡中。隨后,在同安警方積極奔走下,成功將45.6萬(wàn)元追回并退至受害人賬戶,這也是廈門市首起依據(jù)新規(guī)成功返還凍結(jié)資金案例!
現(xiàn)代營(yíng)銷·經(jīng)營(yíng)版2017年5期