嚴(yán)厲打擊下電信詐騙為何仍然高發(fā)

文 鄭良

嚴(yán)厲打擊下電信詐騙為何仍然高發(fā)

文 鄭良

廈門一市民接到來(lái)自境外的改號(hào)電話，詐騙分子冒充公檢法機(jī)關(guān)辦案人員，通過(guò)木馬病毒竊取其賬戶資金430余萬(wàn)元。

被騙430余萬(wàn)元 1個(gè)多月尚未完全查清資金流向

5月16日，廈門市民李某接到顯示為上海號(hào)碼的電話，對(duì)方自稱上海某派出所民警，在辦理一起貪污案時(shí)發(fā)現(xiàn)有一筆300多萬(wàn)元的錢款轉(zhuǎn)入了用李某身份證開設(shè)的銀行卡，要對(duì)其資產(chǎn)進(jìn)行清查。

隨后，李某又接到另一個(gè)顯示為上海號(hào)碼的電話，對(duì)方自稱檢察官，讓他加微信便于溝通。微信聊天時(shí)，“檢察官”讓李某用電腦登錄“最高人民檢察院”網(wǎng)站進(jìn)行資產(chǎn)清查，并發(fā)來(lái)網(wǎng)址鏈接。李某登錄后，輸入了銀行卡和密碼。隨后，李某的電腦黑屏，其銀行賬戶資金被轉(zhuǎn)走4360余萬(wàn)元。

“詐騙得手后，犯罪分子將涉案資金在多個(gè)銀行賬戶、第三方支付賬戶之間轉(zhuǎn)移，涉案賬戶達(dá)350多個(gè)。1個(gè)多月過(guò)去了，公安機(jī)關(guān)還未完全查清資金流向?！鞭k案民警稱。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，詐騙分子使用的手機(jī)號(hào)碼雖然顯示為上海號(hào)碼，實(shí)際上是在境外使用網(wǎng)絡(luò)改號(hào)電話模擬的，其使用的賬戶絕大多數(shù)是偽實(shí)名賬戶。辦案民警介紹：“很多賬戶是在中小銀行開戶，有專門的開卡、販卡團(tuán)伙操作?！?/p>

目前，這起案件還在偵辦之中。在福建福州、泉州、廈門、漳州等地了解發(fā)現(xiàn)，2016年底以來(lái)，公安、銀行、通信等部門加大協(xié)作力度，持續(xù)嚴(yán)厲打擊電信詐騙，但此類案件仍處于高發(fā)態(tài)勢(shì)?！敖衲?月至5月，全省電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件立案1.8萬(wàn)余起，盡管同比下降26.1%，但每天發(fā)案數(shù)仍然在120起左右。群眾被騙金額高達(dá)2.8億元，單筆被騙上百萬(wàn)元案件時(shí)有發(fā)生?！备＝ㄊ」矎d刑偵總隊(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹說(shuō)。

1500元可在網(wǎng)上買一套“實(shí)名”銀行卡

多地公安辦案民警表示，徐玉玉案件發(fā)生后，公安部、央行、銀監(jiān)會(huì)等部門出臺(tái)多項(xiàng)措施，強(qiáng)化打擊、防范電信詐騙，取得一定效果。但今年以來(lái)，此類犯罪又出現(xiàn)新的特點(diǎn)，詐騙團(tuán)伙大量使用第三方支付平臺(tái)和中小銀行轉(zhuǎn)移贓款，逃避打擊，大量存在的偽實(shí)名賬戶給公安機(jī)關(guān)偵查帶來(lái)極大困擾。

通過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，銀行卡仍然在網(wǎng)上公開售賣。在網(wǎng)站搜索“銀行卡代辦”，搜索結(jié)果頭條就是出售、代辦銀行卡的網(wǎng)站。根據(jù)網(wǎng)站提供的QQ聯(lián)系方式，調(diào)查人員聯(lián)系上了賣家。

賣家表示，他們有專業(yè)開卡團(tuán)隊(duì)，購(gòu)買身份證后雇人到銀行開卡。一套包含身份證、網(wǎng)銀U盾、手機(jī)卡的銀行卡1500元，“我們是貨到付款，你核實(shí)全套資料后，把錢交給快遞員就行?！?/p>

“一些銀行特別是地方性銀行對(duì)于賬戶實(shí)名制仍然把關(guān)不嚴(yán)，給詐騙團(tuán)伙可乘之機(jī)?！倍嗟毓裁窬硎?。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在一些第三方支付平臺(tái)注冊(cè)賬戶，只需輸入身份證號(hào)碼、用該身份證開設(shè)的銀行卡賬號(hào)、開設(shè)銀行卡時(shí)在銀行預(yù)留的手機(jī)號(hào)碼，就可以順利注冊(cè)，并使用該賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、充值、提現(xiàn)、支付等操作。

“盡管央行對(duì)賬戶實(shí)名制有明確要求，但冒用他人身份資料注冊(cè)的人頭賬戶為數(shù)不少，近年來(lái)我們清理了數(shù)以億計(jì)的這一類偽實(shí)名賬戶。”一家知名的第三方支付機(jī)構(gòu)技術(shù)人員介紹說(shuō)。

相關(guān)部門協(xié)作仍有短板 打擊電信詐騙需把責(zé)任落到實(shí)處

據(jù)調(diào)查，在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不斷翻新的形勢(shì)下，相關(guān)部門的協(xié)作機(jī)制仍然存在短板。

福州市公安局刑偵支隊(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，和以往主要通過(guò)銀行賬戶轉(zhuǎn)移資金不同，目前，通過(guò)第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)移資金的案件占到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的7成以上。不少第三方支付平臺(tái)沒(méi)有與公安機(jī)關(guān)建立快速查詢、凍結(jié)機(jī)制，影響了打擊效率。

今年以來(lái)，冒充公檢法機(jī)關(guān)的電信詐騙呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢(shì)，在福州、漳州等地占到發(fā)案總數(shù)的一半以上，福州、廈門等地多起涉案金額上百萬(wàn)元的案件都是此類作案手法。這類案件中，詐騙分子幾乎都是在境外設(shè)立窩點(diǎn)，利用網(wǎng)絡(luò)改號(hào)電話實(shí)施詐騙。廈門市公安局刑偵支隊(duì)六大隊(duì)教導(dǎo)員陳進(jìn)財(cái)說(shuō)：“通信運(yùn)營(yíng)商應(yīng)當(dāng)切實(shí)履行監(jiān)管義務(wù)，對(duì)于從境外進(jìn)入國(guó)內(nèi)卻顯示為境內(nèi)號(hào)碼的電話進(jìn)行攔截，防止這類明顯不合常理、明顯有詐騙嫌疑的電話出現(xiàn)?！?/p>

泉州市公安局刑偵支隊(duì)一大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)陳宗慶說(shuō)：“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙不斷利用金融、通信業(yè)快速發(fā)展帶來(lái)的安全監(jiān)管漏洞更新犯罪手法，遏制其滋生蔓延需要金融、通信等部門將安全監(jiān)管責(zé)任落到實(shí)處。”

2016年10月，公安部、央行、銀監(jiān)會(huì)等出臺(tái)文件，對(duì)銀行、第三方支付平臺(tái)等協(xié)作打擊、防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方面的義務(wù)做出規(guī)定，多地公安民警提出，對(duì)于這一規(guī)定應(yīng)當(dāng)更加細(xì)化，包括銀行、第三方支付機(jī)構(gòu)、通信運(yùn)營(yíng)商應(yīng)當(dāng)如何承擔(dān)協(xié)作、源頭防范義務(wù)作出具體規(guī)定，對(duì)于履行職責(zé)不到位的，嚴(yán)肅追究責(zé)任。

鏈接：大悟警方搗毀四個(gè)電信詐騙窩點(diǎn)

8月22日，大悟警方會(huì)同浙江麗水警方，在該縣城關(guān)鎮(zhèn)高畈步行街等地?fù)v毀詐騙窩點(diǎn)四個(gè)，抓獲十三名電信詐騙犯罪嫌疑人，年齡最小的19歲，最大的28歲，現(xiàn)場(chǎng)扣押涉案用電腦20余臺(tái)，銀行卡數(shù)十張。

該團(tuán)伙仿冒國(guó)家正規(guī)彩票平臺(tái)，設(shè)置高賠付獎(jiǎng)金，引誘受害人在該平臺(tái)投注。受害人在該平臺(tái)充值購(gòu)買下注后，由專人在后臺(tái)修改開獎(jiǎng)數(shù)據(jù)，騙取投注人錢財(cái)。該團(tuán)伙涉嫌電信詐騙價(jià)值100余萬(wàn)元。

經(jīng)查，該平臺(tái)仿冒國(guó)家正規(guī)彩票平臺(tái)，未取得彩票銷售許可，其開獎(jiǎng)數(shù)據(jù)可以在后臺(tái)修改。每位“客服人員”一臺(tái)電腦，同時(shí)登陸十余個(gè)QQ，數(shù)十個(gè)聊天窗口同時(shí)開啟，每個(gè)QQ里面的好友多達(dá)數(shù)百人，他們每天的工作就是不斷添加QQ好友，與人聊天，聲稱其平臺(tái)每十分鐘開一次獎(jiǎng)，開獎(jiǎng)快，開獎(jiǎng)結(jié)果參照重慶時(shí)時(shí)彩，中獎(jiǎng)率高，獎(jiǎng)金賠付比例高（1：1.94的賠率），引誘被害人在該平臺(tái)投注。被害人在該平臺(tái)充值購(gòu)買下注后，由專人在后臺(tái)修改開獎(jiǎng)數(shù)據(jù)，騙取投注人錢財(cái)。

民警提示

一、2016年，財(cái)政部、民政部、國(guó)家體育總局等部委先后聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于開展擅自利用互聯(lián)網(wǎng)銷售彩票行為自查自糾工作有關(guān)問(wèn)題的通知》《關(guān)于做好查處擅自利用互聯(lián)網(wǎng)銷售彩票工作有關(guān)問(wèn)題的通知》，禁止利用互聯(lián)網(wǎng)銷售彩票，目前尚未解禁，部分平臺(tái)利用O2O的方式變相售彩，重新開展業(yè)務(wù)，仍然屬于違規(guī)，且網(wǎng)上購(gòu)彩存在風(fēng)險(xiǎn)，不要輕易在類似的網(wǎng)上平臺(tái)或手機(jī)APP上購(gòu)買彩票，彩民朋友購(gòu)買彩票應(yīng)當(dāng)前往彩票銷售實(shí)體店購(gòu)買。

二、對(duì)于網(wǎng)上陌生的QQ、微信等社交軟件上的好友一定要提高警惕性，尤其是那種非常“關(guān)心”你財(cái)產(chǎn)狀況的好友，更要高度警惕。

三、做人要腳踏實(shí)地，勤勞致富，不要心存一夜暴富、天上掉餡餅的僥幸心理，財(cái)富還是要靠汗水和智慧獲取，一切歪門邪道都可能會(huì)引火焚身。

四、注意保護(hù)自己的個(gè)人隱私，不要輕易泄露自己的網(wǎng)絡(luò)資料。

五、彩票，是很多彩民朋友們熱衷于購(gòu)買的一種公益產(chǎn)品。網(wǎng)上購(gòu)買彩票快捷、便利，足不出戶便可下注購(gòu)買，紅極一時(shí)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2014年我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)彩票銷售規(guī)模達(dá)850億元，市場(chǎng)份額占比22%，2015年年初，互聯(lián)網(wǎng)彩票被緊急叫停，各種重啟的消息滿天飛。近年來(lái)，多個(gè)網(wǎng)上售彩平臺(tái)利用O2O的方式變相售彩，更有犯罪分子盯上了這塊“肥肉”，利用仿冒的國(guó)家正規(guī)彩票平臺(tái)，詐騙錢財(cái)。