中國人民銀行縣支行履職動力問題研究

王浩軍+王在榮

[摘要]文章運用進(jìn)化博弈中的復(fù)制動態(tài)模型對中國人民銀行縣支行提高履職動力的發(fā)展軌跡進(jìn)行模擬與分析，并得出結(jié)論：一是完善的激勵機(jī)制和補(bǔ)償機(jī)制是縣支行提高履職效率的主要動力來源；二是在對有作為的縣支行給予利益保障的同時，適當(dāng)?shù)膲毫Σ幌胱鳛榈目h支行產(chǎn)生一定動力效果；三是政策支持與豐富的經(jīng)驗借鑒是縣支行提高履職效率不可缺少的動力源泉。

[關(guān)鍵詞]中國人民銀行縣支行；履職動力；進(jìn)化博弈；復(fù)制動態(tài)

[DOI]1013939/jcnkizgsc201637095

1引言

中國人民銀行縣支行設(shè)立至今，職能不斷完善，但仍存在動力不足、效率低下等問題。主要體現(xiàn)在三方面：一是執(zhí)行貨幣政策方面，加強(qiáng)執(zhí)行貨幣政策手段缺乏；深度調(diào)研及豐富調(diào)研方式單一；二是維護(hù)金融穩(wěn)定方面，法規(guī)制度不完善，金融穩(wěn)定工作定位不明確，縣域金融穩(wěn)定聯(lián)系機(jī)制不完善；三是提供金融服務(wù)方面，提供金融服務(wù)的重要性未得到廣泛認(rèn)同，提供金融服務(wù)的水平有限，專業(yè)技術(shù)人員缺乏，業(yè)務(wù)技能不高。

2中國人民銀行縣支行履職動力的進(jìn)化博弈分析21理論前提

本文的討論是在博弈主體均為有限理性的基礎(chǔ)上進(jìn)行的。由于人民銀行縣支行數(shù)量多，加上相互間距離遠(yuǎn)，信息傳遞不及時等因素，進(jìn)化博弈中的“復(fù)制動態(tài)”機(jī)制適用于人民銀行縣支行群體中隨機(jī)配對的重復(fù)博弈。

22假設(shè)條件

第一，本文研究的履職動力問題主要是以縣支行提高履職效率的動力問題為主；第二，人民銀行縣支行對提高履職效率的行為分為“提高”與“保持”兩類；第三，從人民銀行縣支行中隨機(jī)抽取兩個單位來進(jìn)行博弈，記為縣支行A和縣支行B。

23復(fù)制動態(tài)進(jìn)化博弈模型的構(gòu)建

縣支行提高履職效率能否成功，考慮的因素有提高履職效率方案的合理度r，r取決于借鑒經(jīng)驗，可以用參與提高履職效率的縣支行數(shù)量q來量化借鑒經(jīng)驗。除了r，影響縣支行提高履職效率的因素還包括國家政策，以及縣支行上級行及總行對其改革的支持度s。通常r與q呈正相關(guān)。

設(shè)縣支行提高履職效率成功可以獲得的收益為M，提高履職效率需要付出的成本為C。假設(shè)博弈雙方縣支行A和縣支行B中只有一方提高履職效率時，成功的概率為P（1），雙方都提高履職效率時，成功的概率為P（2）。在之前的敘述中可以知道，雙方都進(jìn)行“提高”行為比只有一方進(jìn)行“提高”行為的q要大，因此，P（2）>P（1）。博弈雙方只有一方提高履職效率，而另一方保持原履職效率，若“提高”方的成功概率為P（1），則后者的成功概率為1-P（1）。如果博弈雙方都選擇保持原履職效率，則獲得的收益M與付出的成本C均為0。

圖1縣支行A與縣支行B的得益矩陣

縣支行A與縣支行B的得益矩陣如圖1所示：在矩陣中，D=C/M，D指縣支行提高履職效率所付出的成本與獲得的收益之間的比例。由之前假定得出P（2）>P（1），所以P（2）-D>P（1）-D。在有限理性的前提下，縣支行A與縣支行B在開始時不一定可以準(zhǔn)確找到最優(yōu)策略，在重復(fù)博弈的過程中，它們會逐步尋求最佳策略。

24復(fù)制動態(tài)和進(jìn)化穩(wěn)定策略ESS

設(shè)縣支行中，采取提高履職效率行為的縣支行所占比例為X，采取保持原履職效率的縣支行所占比例為1-X，根據(jù)2×2對稱博弈的規(guī)律，則采取“提高”策略的期望得益U1和采取“保持”策略的期望得益U2以及群體中平均期望得益U-分別是：

根據(jù)上述得益得到復(fù)制動態(tài)方程：

在式（4）中，dXdt表示采取提高履職效率行為的縣支行的比例隨時間的動態(tài)變化速度。一般可以將上述復(fù)制動態(tài)方程簡記為dXdt=F（X），F(xiàn)（X）=0，即可解得所有可能的復(fù)制動態(tài)穩(wěn)定狀態(tài)。

=0，解得=0是三個可能的穩(wěn)定狀態(tài)。

由進(jìn)化穩(wěn)定策略的性質(zhì)可知，進(jìn)化穩(wěn)定策略（ESS）的穩(wěn)定狀態(tài)必須對微小擾動具有穩(wěn)定性。即作為進(jìn)化穩(wěn)定策略的點，除了本身必須是均衡狀態(tài)以外，還必須滿足這樣的條件，就是如果某些博弈方由于偶然的錯誤偏離了它們，復(fù)制動態(tài)仍然會使X回到X*。在數(shù)學(xué)表達(dá)中，這相當(dāng)于要求當(dāng)干擾使X出現(xiàn)低于的情況時，dXdt=F（X）必須大于0，當(dāng)干擾使得X出現(xiàn)高于的情況時，dXdt=F（X）必須小于0，也就是在這些穩(wěn)定狀態(tài)處F（X）的導(dǎo)數(shù)（即切線斜率）F′（）必須小于0。

情況1：當(dāng)[P（1）-D]/[1-P（2）]<0時，可得：

M·P（1）

式（5）表示縣支行中博弈一方單獨采取“提高”行為的收益將低于其成本，此時復(fù)制動態(tài)方程的不動點有X*1=1和X*3=0。該情況下復(fù)制動態(tài)方程的相位圖如圖2所示：

圖2情況1的復(fù)制動態(tài)方程相位

根據(jù)相位圖可以看出，在X=0處F（X）的切線斜率小于0，在X=1處F（X）的切線斜率大于0，因而此時復(fù)制動態(tài)的唯一穩(wěn)定的均衡點就是X*3=0，也就是（保持，保持）是上述博弈模型的進(jìn)化穩(wěn)定策略ESS。

情況2：當(dāng)0<[P（1）-D]/[1-P（2）]<1時，可得：

M·P（1）>C且M·P（2）-C

式（6）中M·P（1）>C表示博弈一方單獨采取“提高”行為的收益大于成本，而M·P（2）-C

從相位圖中可以看出，只有在的切線斜率小于0，因此是復(fù)制動態(tài)的唯一均衡點，此時（提高，保持）將是上述博弈模型的進(jìn)化穩(wěn)定策略ESS。在此情況下，當(dāng)X=0時，即所有縣支行都采取“保持”行為的狀態(tài)下，如若有少數(shù)縣支行采取“提高”行為，因為一方單獨“提高”的收益大于成本，所以隨著獲益增多，采取“提高”行為的縣支行數(shù)量將不斷增加，直到采取“提高”行為的縣支行比例達(dá)到[P（1）-D]/[1-P（2）]。但是如果大于該比例了，因為“提高”不一定成功，若“提高”結(jié)果為失敗，則“保持”顯得更加穩(wěn)妥。因此，“保持”行為將會在所有縣支行中擴(kuò)散，最終將回到X2=[P（1）-D]/[1-P（2）]的均衡狀態(tài)。

情

根據(jù)相位圖可以看出，在X=0處F（X）的切線斜率大于0，在X=1處F（X）的切線斜率小于0，因此，復(fù)制動態(tài)唯一穩(wěn)定的均衡點為X*1=1，即（提高，提高）將是上述博弈模型的進(jìn)化穩(wěn)定策略ESS。

3結(jié)論及對策建議

第一，完善的激勵機(jī)制和補(bǔ)償機(jī)制是縣支行增強(qiáng)履職動力，提高履職效率的主要手段。如上述博弈模型的情況1所示，即使有少數(shù)人民銀行縣支行先行嘗試“提高”，在經(jīng)歷多次博弈之后，（保持，保持）策略成為了縣支行關(guān)于增強(qiáng)履職動力問題上的進(jìn)化穩(wěn)定策略。由上述博弈模型中式（5）與式（6）及其復(fù)制動態(tài)可以得出，縣支行參與提高履職效率行為的前提條件是一方單獨“提高”或先“提高”所獲得的收益要大于其成本。總行及上級行對嘗試增強(qiáng)履職動力，提高履職效率的縣支行應(yīng)當(dāng)給予充分肯定和支持。

第二，在對有作為的縣支行給予利益保障的同時，適當(dāng)?shù)膲毫Σ幌胱鳛榈目h支行產(chǎn)生一定動力推動效果。結(jié)合上述博弈模型中情況2可以看出，人民銀行縣支行在嘗試增強(qiáng)履職動力，提高履職效率的過程中，可能會遇到一些未知的困難使得“提高”行為無法繼續(xù)進(jìn)行下去，此時（提高，保持）策略成為人民銀行縣支行增強(qiáng)履職動力，提高履職效率的進(jìn)化穩(wěn)定策略。由上述博弈模型中的式（6）和式（7）顯示出若縣支行A和縣支行B中的一方嘗試“提高”，另一方選擇跟隨“提高”的凈收益比選擇“保持”的凈收益要大。

第三，政策支持與豐富的經(jīng)驗借鑒將是縣支行增強(qiáng)履職動力，提高履職效率不可缺少的因素。在D相對穩(wěn)定的情況下，即采取“提高”行為所獲得的收益和付出的成本之比相對穩(wěn)定時，由于q與r、s正相關(guān)，要使得“提高”策略作為縣支行的均衡選擇，上級行和總行可以增大s，即對采取“提高”行為的縣支行給予充分支持。

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