集資詐騙大案震驚椰島

江舟

2015年7月7日，海南省工商聯(lián)原副主席沈桂林涉嫌非法集資一案在?？谑兄屑壏ㄔ旱诰欧ㄍラ_庭審理，海南省?？谑袡z察院派員出庭支持了公訴。沈桂林，曾擁有省工商聯(lián)副主席、省政協(xié)第六屆委員會委員、省收藏協(xié)會會長等多個耀眼的頭銜。當(dāng)日，他和其公司的多名高管、老鄉(xiāng)、“好友”同堂受審，他被指控向210人非法集資金額共計8.8億余元，造成受害人損失3.6億余元。另外7人，則被控非法吸收公眾存款罪。

2016年4月1日，?？谑兄屑壏ㄔ阂粚徱约Y詐騙罪判處沈桂林無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。

資金鏈斷裂倉皇外逃

現(xiàn)年52歲的沈桂林是江蘇鎮(zhèn)江人，有研究生學(xué)歷的他，在海南省工商聯(lián)任副主席、省政協(xié)委員等光環(huán)背后，還經(jīng)營著泰特典當(dāng)有限責(zé)任公司、海南泰達(dá)拍賣有限公司、海南美麗道文化藝術(shù)中心有限公司。

2002年10月，沈桂林通過購買股權(quán)的方式，獲得了泰特典當(dāng)公司60%的股份，升任總經(jīng)理，后于2003年7月任公司法定代表人。從2002年開始，沈桂林在泰特典當(dāng)公司自有資金較少的情況下，通過借款方式維持該公司的典當(dāng)（抵押貸款）業(yè)務(wù)及償還利息，并向出借人支付2% 至3%的月息。

2009年以后，沈桂林所經(jīng)營的泰特典當(dāng)、泰達(dá)拍賣等公司經(jīng)營狀況每況愈下、資不抵債，但其仍以這些公司做擔(dān)保，承諾支付月息1.5% 至4%不等利息，與李某、鄭某等人簽訂《借款協(xié)議》借款。

其間，沈桂林還找人制作假房產(chǎn)證及不動產(chǎn)他項權(quán)證準(zhǔn)備給出借人查閱，以方便借到更多款項而不抽回本金，還約出借人觀看其公司進(jìn)行虛假拍賣，以制造公司經(jīng)營狀況良好的假象。就這樣，2009年至2013年12月，沈桂林通過自己名下的多家銀行賬戶接收“借款”，并將這些錢部分用于購買房產(chǎn)、汽車、字畫、手表、鉆戒等，部分用于償還借款本金及利息和支付公司開支。

2013年12月，隨著借款本金及支付的利息越來越大，沈桂林的資金鏈斷裂。在對未來難以預(yù)測的惶恐中，他反復(fù)思忖，最終作出抉擇，在銷毀登記被害人借款金額、支付利息等資金“賬本”后，沈桂林?jǐn)y款潛逃，先后逃到香港、泰國、老撾、緬甸等。

2013年12月19日，?？谑芯搅競刹椋諏ι蚬鹆志W(wǎng)上追逃。在法律和國家海外追逃大勢的震懾下，沈桂林自感走投無路，經(jīng)多方做其思想工作，沈桂林于同年12月27日回國向公安機關(guān)投案。

庭審現(xiàn)場，?？谑袡z察院公訴人指控：截至案發(fā)，沈桂林共向210人非法集資金額共計8.8億余元，造成受害人損失3.6億余元，公訴機關(guān)認(rèn)為，沈桂林以非法占有為目的，采用詐騙的方法非法集資，數(shù)額特別巨大，并造成特別重大損失，應(yīng)以集資詐騙罪追究刑事責(zé)任。

泰達(dá)拍賣公司的財務(wù)總監(jiān)談雄杰、副總經(jīng)理崔工年等7人被控非法吸收公眾存款罪。公訴人指控，談雄杰等7人明知沈桂林向社會公眾高息借款的情況下，仍招攬他人與沈桂林簽訂《借款協(xié)議》或幫助沈桂林“借款”，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

沈桂林對公訴機關(guān)指控的案情及涉案金額沒有異議，但對罪名有異議，認(rèn)為自己構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，并表示其公司高管及老鄉(xiāng)、好友等是無辜的，應(yīng)免予刑罰。崔工年及泰達(dá)拍賣公司人力資源總監(jiān)劉莉等人則堅稱，自己和家人也借錢給沈桂林，也是本案受害人，而他們在介紹他人借錢給沈桂林的過程中，并沒有游說或者強迫對方購買，也沒有從沈桂林處拿到“介紹費”等好處，因此不應(yīng)該被認(rèn)定為犯罪。

因涉案人員眾多、案情復(fù)雜，該案庭審持續(xù)三天。

造假證做假象掩人耳目

案發(fā)后，警方從沈桂林處扣押到一些不動產(chǎn)及有關(guān)權(quán)證。經(jīng)鑒定，這些權(quán)證都是假的，“我找人做的，在?？谑心洗髽蛳抡胰俗龅摹保蚬鹆衷谕徶谐姓J(rèn)，但他表示這是“善意的行為”。當(dāng)時，沈桂林向外地“投資人”借了幾千萬，對方表示要到海南來看沈桂林公司經(jīng)營狀況?！皼]有資產(chǎn)顯得不好”，但他的寫字樓當(dāng)時已經(jīng)抵押，擔(dān)心“投資人”撤回借款，為了讓“投資人”知道公司做得不錯很有實力，沈桂林找人做了這些假證，以掩人耳目。

除了假證，沈桂林還營造了一個假象。從2009年開始，沈桂林的公司已經(jīng)經(jīng)營不善資金不足，但在和親朋好友吃飯、給公司高管開會時，沈桂林總是說自己的公司經(jīng)營得不錯，身邊的人要是有錢都可以放到公司，由他幫忙“理財”。

此外，他還安排出借人到公司參觀，參觀時會讓公司員工進(jìn)行虛假拍賣，讓被害人以為他的典當(dāng)和拍賣公司經(jīng)營很好。對此，沈桂林解釋成“把人氣帶旺，活躍市場”。

2015年7月8日，庭審進(jìn)入法庭調(diào)查階段，公訴人出示多組證人證言及被害人報案筆錄等證據(jù)。面對受害者當(dāng)場質(zhì)疑和公訴人發(fā)問，沈桂林則對公訴機關(guān)指控的犯罪事實持異議，當(dāng)庭一再否認(rèn)自己不構(gòu)成集資詐騙罪。

公訴人指控，沈桂林非法集資金額8.8億余元，造成損失3.6億余元。這么多錢，沈桂林究竟用到哪里了呢？

沈桂林一直強調(diào)自己在投資，他所成立的沒有開展業(yè)務(wù)的地產(chǎn)公司、文化傳播公司，也有打算開展業(yè)務(wù)。但是，在回答公訴機關(guān)提問時，沈桂林承認(rèn)，到了后來，因為借的錢越來越多，他每月要償還的利息就達(dá)到上千萬。而他由于經(jīng)營不善、投資失敗，導(dǎo)致資金崩盤。

除了沈桂林所承認(rèn)的償還利息、用于公司經(jīng)營，沈桂林還用非法集資給同居多年的女友戴某購買了別墅、車子及鉆戒等物品。

沈桂林在庭審中稱女友戴某為“戴總”，兩人于2000年前后相識，同居多年。沈桂林否認(rèn)“戴總”參與其“借款”事務(wù)，稱其用女友名義買的別墅已經(jīng)被他拿去抵押借款了，而車子也是借用名義，實際上是公司接待用車，而鉆戒則是為了感謝戴某在自己公司業(yè)務(wù)上的幫忙。

庭審中，公訴人出示的證人證言中包括一組戴某及其公司員工的證言。據(jù)證實戴某是沈桂林同居多年的女友，對外公開以夫妻相稱。

戴某筆錄顯示，其名下公司與沈桂林公司之間的資金往來是公司間的走賬，以制造虛假營業(yè)額，但互不插手對方公司的經(jīng)營。后來沈桂林要求這部分資金借給他使用并支付利息，本來用來走賬的錢變成了借款。截至案發(fā)，沈桂林還欠其個人及公司3000多萬元。她不知道沈桂林向社會公眾高息借款，也未幫助其吸收資金。沈桂林曾為其購買的房產(chǎn)、鉆戒、汽車等她全部上繳，但事先不知道這是沈桂林用非法集資款所購買的。

鐵證如山難推翻

在沈桂林失蹤逃跑后，該公司高層將字畫用7輛車運走，運送途中部分字畫被被害人搶走，運到目的地美麗道公司的只有5輛車。第二天，又有50多人到美麗道公司搶走了部分字畫物品。由于當(dāng)時場面混亂，被搶走的物品都沒有登記。

據(jù)公訴機關(guān)介紹，目前沈桂林海南美麗道公司丟失的字畫還沒有完全追回。

2013年12月，多名被害人要求償還數(shù)千萬本金，加上還要支付巨額利息，沈桂林的資金鏈斷裂，再也無力支付。因擔(dān)心事情敗露，沈桂林將登記被害人借款的金額、支付利息等資料的記錄本燒毀，于2013年12月7日攜帶外幣從?？诔鎏拥较愀?，并輾轉(zhuǎn)泰國曼谷、老撾萬象等地。離開海口前，沈桂林在明知無力償還的情況下，還向鄭某借了100萬元。

在法庭上，對公訴機關(guān)指控的案情和借款數(shù)據(jù)，沈桂林表示認(rèn)可，“我不記得我曾經(jīng)借了多少人多少錢，以公訴機關(guān)認(rèn)定的為準(zhǔn)”。不過，他仍為自己喊冤，表示自己并不構(gòu)成集資詐騙罪。他辯稱，自己從未在社會上公開宣傳過借款的事，只是在親友圈內(nèi)說過，所以自己并不是集資詐騙，只能算非法吸收公眾存款。他還說，自己從未想過要卷錢跑路，只是自己經(jīng)營不善、投資失敗，覺得無法面對親友才出國。對于出逃的事實，他稱自己只是暫時回避。

對于沈桂林的辯解，公訴機關(guān)表示，沈桂林是否構(gòu)成集資詐騙罪，主要看其是否存在虛構(gòu)事實，以及主觀上是否具有非法占有他人資金的目的。具體到本案，根據(jù)公司員工證言及查明事實，沈桂林公司經(jīng)營并不好，一有進(jìn)賬就轉(zhuǎn)入其個人賬戶，集資來的款項用于生產(chǎn)經(jīng)營并不多，集資款除被用于償還利息，部分資金則用于揮霍，購買房產(chǎn)、車輛等，還給女友購買別墅、鉆戒、手表，其后期每月所支付利息更高達(dá)2000萬元。

此外，沈桂林還有攜款潛逃及燒毀賬本的行為，制作假的房屋他項權(quán)證，對外宣稱公司經(jīng)營良好等情況，從其集資款的用途、事后行為、造成的嚴(yán)重后果及借款對象等，可認(rèn)定構(gòu)成集資詐騙罪，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)刑事責(zé)任。

“請允許我向所有的受害人、親朋好友致以深深的歉意”，沈桂林向被害人席位的被害人代表鞠了一躬，他將自己“借款”的所有受害人稱為“投資人”。庭審進(jìn)行到最后陳述階段時，沈桂林說：“我認(rèn)罪、悔罪?！?/p>

2016年4月1日，?？谑兄屑壏ㄔ阂粚徱约Y詐騙罪判處沈桂林無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。法庭審理認(rèn)為：沈桂林的行為已構(gòu)成集資詐騙罪，應(yīng)依法予以嚴(yán)懲。沈桂林雖主動投案，如實供述自己的罪行，具有自首情節(jié)，但鑒于其集資數(shù)額特別巨大，造成被害人巨額經(jīng)濟損失，犯罪情節(jié)特別嚴(yán)重，社會危害極大，不予從輕處罰。

宣判后，沈桂林表示將上訴。

（摘自《檢察日報》）