雪球蛋卷基金亮相 首推智能投顧家庭理財計劃

夏淑媛

蛋卷基金重點開發(fā)基金的組合策略，幫助用戶實現(xiàn)基金組合搭配，平抑收益波動，讓基民投資過程中體驗更優(yōu)。

市場跌宕起伏，基民的投資收益也起伏不定。

蛋卷基金CEO李楠透露，蛋卷基金自今年5月上線來，通過“安睡”和“斗?！钡幕鸾M合策略和優(yōu)選基金強勢進入市場，獲得基金投資者的高度認(rèn)可，引起基民和業(yè)界的強烈關(guān)注。

據(jù)了解，2016年以來基金市場整體銷量持續(xù)低迷，蛋卷基金和天弘基金聯(lián)合發(fā)布的“蛋卷斗牛二八輪動”，上線僅50天，即達到銷售額破億元的驚人成績。蛋卷基金聯(lián)合博時基金發(fā)布的“蛋卷安睡二八平衡”，上線50天銷量近5000萬元。蛋卷聯(lián)合嘉實基金、華安基金等公司推出的“蛋卷安睡全天候（海外）”，上線3天銷量近2000萬元。

8月17日，蛋卷基金宣布“蛋卷家族理財計劃”正式上線，首期推出7類組合計劃，屬于目前國內(nèi)比較火熱的智能投顧理財產(chǎn)品。

“另辟蹊徑”的基金銷售方式

蛋卷基金能夠在短時間內(nèi)取得如此驚人的成績，是因為它抓住了市場痛點，顛覆了傳統(tǒng)的基金銷售模式。雪球CEO方三文表示，蛋卷基金重點開發(fā)基金的組合策略，幫助用戶實現(xiàn)基金組合搭配，平抑收益波動，讓基民投資過程中體驗更優(yōu)。

首先，傳統(tǒng)基金銷售以基金超市為主，并沒有解決投資者“買什么”的問題。

其次，大多數(shù)基民都是在牛市尾巴買入，熊市后期“割肉”，難以將投資基金作為持續(xù)理財?shù)姆绞健?/p>

再次，隨著市場利率下滑，“寶寶類”產(chǎn)品和銀行理財收益逐漸不能滿足投資者需求，急需安全、可靠的穩(wěn)健理財方式。

根據(jù)上述用戶痛點，蛋卷基金提出以“組合策略”的方式幫助用戶做投資，制訂了從風(fēng)險低、收益穩(wěn)到成長性好、回撤可控的不同組合策略。具體來說，基民可以根據(jù)自身需求和風(fēng)險偏好選擇適合自己的組合策略。蛋卷基金CEO李楠表示，蛋卷基金希望讓投資者在蛋卷平臺通過公募基金實現(xiàn)長期、穩(wěn)健理財，讓時間成為基民的朋友。

多樣化的策略組合

“蛋卷家族理財計劃”是一個生命周期基金組合，根據(jù)不同年齡層次，配置不同股、債、金比例，并根據(jù)年齡增長而調(diào)整。越年輕的組合風(fēng)格越激進，成長性更強。隨著年齡增長，組合風(fēng)格更穩(wěn)健，波動降低。首期將推出“50后”養(yǎng)老計劃、“60后”棟梁計劃、“70后”自由計劃、“80后”奮斗計劃、“90后”自強計劃、“00”后教育計劃和“10后”育兒計劃組合。李楠表示，蛋卷基金正和多家基金公司溝通合作，未來將上架更多基金組合，滿足投資者的多樣性需求。