高盛受審：美女換合同，獻(xiàn)金拉業(yè)務(wù)

顏武

美 國(guó)有家金融大鱷，在2007年次貸危機(jī)許多金融機(jī)構(gòu)紛紛栽倒之際“逆風(fēng)飛揚(yáng)”，還大張旗鼓地給高管發(fā)放“超級(jí)大紅包”，這家“了不起”的金融大鱷就是美國(guó)的投資銀行高盛集團(tuán)。

盡管賺得盆滿缽滿，高盛的“美譽(yù)度”卻不高，時(shí)常被調(diào)查處罰，直至受審。近期，高盛的官司還打到了國(guó)外，被利比亞投資局告到英國(guó)倫敦高等法院，其中美女換合同等內(nèi)幕令人震驚。

利比亞“吃虧”，高盛“吃飽”

利比亞投資局由利比亞前領(lǐng)導(dǎo)人卡扎菲之子賽義夫一手創(chuàng)辦，用于利比亞政府在其他國(guó)家的投資項(xiàng)目。

今年6月13日的法庭陳述中，利比亞投資局律師梅斯菲爾德表示，投資局2008年尚處于發(fā)展初期，對(duì)復(fù)雜的金融產(chǎn)品知之甚少，因此在與高盛的交易中“吃了虧”。

“吃虧”到什么程度？ 2008年1至4月間，利比亞投資局將13億美元交給了高盛，用于購(gòu)買涵蓋一籃子貨幣的期權(quán)和6只股票，共計(jì)達(dá)成9筆交易。不久，相關(guān)證券價(jià)值暴跌，最終虧損率高達(dá)98%，幾乎血本無(wú)歸。高盛卻因此賺得2.2億美元。

高盛合伙人德里斯·本·卜拉欣在一份內(nèi)部郵件中寫道，利比亞主權(quán)財(cái)富基金“非常簡(jiǎn)單，任何人都可以‘劫掠一把”。高盛一名副總裁批評(píng)銀行內(nèi)部給利比亞投資局提供的產(chǎn)品介紹過(guò)于“復(fù)雜”：“你想向生活在沙漠里、與駱駝為伴的人講清楚杠桿貸款？”

面對(duì)虧損，投資局副主席扎爾蒂曾將高盛分管利比亞交易的銷售主管卡巴賈逐出門外，怒斥高盛是“黑手黨銀行”。

在利比亞當(dāng)局看來(lái)，巨額虧損當(dāng)然不止遭遇全球金融危機(jī)那樣簡(jiǎn)單。高盛為得到與利比亞投資局“合作”的機(jī)會(huì)，以金錢和美色腐蝕誘惑利比亞官員。

庭審中，利比亞投資局指認(rèn)，高盛高管卡巴賈主要負(fù)責(zé)“疏通關(guān)系”。 按照梅斯菲爾德的說(shuō)法，卡巴賈買通了投資局內(nèi)部重要決策者扎爾蒂的弟弟海特姆。

卡巴賈對(duì)扎爾蒂、海特姆兄弟極盡款待，甚至不惜動(dòng)用“美人計(jì)”。在迪拜的一家五星級(jí)酒店，卡巴賈安排了兩名妓女招待海特姆?？恐Ｌ啬肪娱g“穿針引線”，2008年利比亞投資局同意了高盛提出的一攬子投資項(xiàng)目，利比亞為此付出了損失12.74億美元的代價(jià)。

遲來(lái)的“管教”

巨額的損失，使利比亞方面十分憤怒。為了安撫對(duì)方，高盛曾提出支付有關(guān)交易費(fèi)用，并額外支付5000萬(wàn)美元用于“補(bǔ)償損失”，并商定將錢轉(zhuǎn)給由利比亞國(guó)油公司總裁女婿所經(jīng)營(yíng)的帕拉迪尼國(guó)際咨詢公司。

然而，利比亞內(nèi)戰(zhàn)一爆發(fā)，高盛便借口利比亞國(guó)內(nèi)局勢(shì)動(dòng)蕩，最終分文未付。

也正是“螳螂捕蟬，黃雀在后”。盡管高盛沒(méi)有從腰包里掏出一分錢，但這5000萬(wàn)美元的“承諾”還是引起了美國(guó)證交會(huì)調(diào)查人員的“高度重視”。雖然高盛事實(shí)上并未支付費(fèi)用，但這一行為仍觸犯了《反海外腐敗法》。2014年，美證交會(huì)啟動(dòng)了針對(duì)高盛的調(diào)查。

其實(shí)，早在 2010年，美證交會(huì)就曾以欺詐罪名起訴過(guò)高盛。

美國(guó)證交會(huì)表示，高盛一方面允許對(duì)沖基金做空某金融產(chǎn)品，另一方面卻向其他投資者承諾該產(chǎn)品由獨(dú)立的第三方信貸顧問(wèn)機(jī)構(gòu)推出。對(duì)沖基金獲利約10億美元，高盛獲得設(shè)計(jì)和營(yíng)銷收益1500萬(wàn)美元，但投資者卻因此蒙受了超過(guò)10億美元的巨額損失。

這一起訴可謂曠日持久。2016年4月11日， 高盛同意支付50.6億美元罰款，以了結(jié)誤導(dǎo)抵押債券投資者的指控。

高盛的“丑事”還不止這些。2010年，美證交會(huì)針對(duì)高盛前銀行家莫里森的“獻(xiàn)金換業(yè)務(wù)”提出民事指控，稱其在2008年至2010年間參與時(shí)任馬薩諸塞州財(cái)政部長(zhǎng)卡希爾的競(jìng)選活動(dòng)，且提供了沒(méi)有披露的現(xiàn)金捐贈(zèng)。

證交會(huì)稱：“政治捐贈(zèng)換來(lái)的業(yè)務(wù)，為高盛帶來(lái)750萬(wàn)美元的承銷費(fèi)用收入”，“卡希爾的職位能夠影響到?jīng)Q定聘請(qǐng)哪些銀行從事市政債券的承銷工作”。 2012年9月，高盛以巨額罰款與證交會(huì)達(dá)成了和解。

總之，欺詐、獻(xiàn)金換業(yè)務(wù)、性賄賂，這就是高盛這一金融大鱷光鮮臉面皺褶里的污垢。游走于法律與監(jiān)管之外，美國(guó)證監(jiān)會(huì)遲來(lái)的“管教”也僅僅是高盛最不擔(dān)心的罰款。可見(jiàn)，缺乏約束的資本就像張開(kāi)大嘴的鱷魚，吃相太差，也太過(guò)危險(xiǎn)。