處理涉黑討債治安問(wèn)題的若干思考

王金晟　沈惠章

摘 要 在我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展過(guò)程中，因?yàn)槭袌?chǎng)巨大但資本不足而導(dǎo)致了“三角債”、“多角債”現(xiàn)象層出不窮，經(jīng)濟(jì)失信現(xiàn)象大量出現(xiàn)，從而產(chǎn)生了大量的經(jīng)濟(jì)糾紛，涉黑討債也隨之而來(lái)，由此引起的治安問(wèn)題越來(lái)越復(fù)雜。在大力推進(jìn)公安法治建設(shè)的今天，涉黑討債治安問(wèn)題應(yīng)當(dāng)完善法律保障，明確公安機(jī)關(guān)管理職責(zé)，加強(qiáng)懲處力度。

關(guān)鍵詞 債務(wù)糾紛 涉黑討債 非法拘禁 社會(huì)治安

基金項(xiàng)目：本文系江蘇省高等學(xué)校大學(xué)生實(shí)踐創(chuàng)新訓(xùn)練計(jì)劃省級(jí)項(xiàng)目（項(xiàng)目編號(hào)201410329036x）《關(guān)于債務(wù)糾紛中帶黑性質(zhì)要債人員對(duì)社會(huì)治安的影響及對(duì)應(yīng)方法》的研究成果。

作者簡(jiǎn)介：王金晟，江蘇警官學(xué)院2013級(jí)治安學(xué)專業(yè)二區(qū)隊(duì)學(xué)生；沈惠章，江蘇警官學(xué)院。

中圖分類號(hào)：C913 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1009-0592（2016）03-185-02

私力討債是指?jìng)鶛?quán)人的債權(quán)不是通過(guò)國(guó)家強(qiáng)制力而是通過(guò)私人力量迫使債務(wù)人還債的行為。私力討債的前提是雙方當(dāng)事人之間有合法且屆期的債存在，否則為敲詐勒索。經(jīng)濟(jì)越發(fā)達(dá)，其資金流轉(zhuǎn)越復(fù)雜，債務(wù)也越容易產(chǎn)生。當(dāng)債務(wù)無(wú)法履行時(shí) ，即當(dāng)債務(wù)人由于某種情形，事實(shí)上已不能再履行債務(wù)時(shí)，不管原因如何，債權(quán)人的利益事實(shí)上受損，而因法律救濟(jì)資源的匱乏，從而導(dǎo)致“討債公司”等等不合法的民間救濟(jì)的興盛，然后這些“討債公司”往往有黑社會(huì)組織性質(zhì)，其討債方法也往往是違法行為，對(duì)社會(huì)穩(wěn)定造成巨大威脅。本文試分析實(shí)際中公安機(jī)關(guān)處理涉黑討債治安問(wèn)題的難點(diǎn)，并提出相應(yīng)解決方法。

一、債務(wù)糾紛中涉黑討債的基本情況

（一）產(chǎn)生原因

隨著我國(guó)改革的深化以及社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，社會(huì)上的資金流動(dòng)越來(lái)越頻繁，同時(shí)也越來(lái)越復(fù)雜，但資金鏈的某一環(huán)節(jié)一旦出現(xiàn)問(wèn)題，就能導(dǎo)致整個(gè)資金鏈的完全崩潰。當(dāng)欠債人無(wú)法或不去償還所欠的債務(wù)，債權(quán)人的利益必會(huì)受到極大損失。如果債權(quán)人親自討要不成，就可能會(huì)去雇傭所謂的“專業(yè)討債人員”或“討債公司”去討要，而這些討債人采取的討債手段往往是違法的，甚至有時(shí)違反刑法構(gòu)成了犯罪。這類非法討債的行為影響很惡劣，其手段和組織上往往具有黑社會(huì)性質(zhì)，同時(shí)這些人員往往也會(huì)發(fā)放高利貸，某區(qū)分局受理的九件因索取賭債引起的非法拘禁案和三件因民間借貸引起非法拘禁案中，一共有八件涉及高利貸債務(wù)，這些討債人員聚集起來(lái)逐漸演變成準(zhǔn)“黑社會(huì)組織”，導(dǎo)致涉黑討債的形成。

（二）社會(huì)危害

為了達(dá)到討要債務(wù)的目的，討債人員會(huì)對(duì)被害人采取恐嚇、威脅等手段，對(duì)被害人的日常生活及其家人、親屬的工作生活和身心帶來(lái)了極大的影響。討債人員往往由社會(huì)上的地痞、混混、流氓組成，他們肆無(wú)忌憚，尋釁滋事，極大地影響社會(huì)治安。2012年起烏魯木齊警方將以周某夫婦為首的非法討債涉黑團(tuán)伙抓獲。建筑設(shè)備租賃通常會(huì)分期或延期支付租賃費(fèi)用，為及時(shí)要回欠款，很多租賃站都選擇雇傭社會(huì)閑散人員負(fù)責(zé)討債。2009年，周某以妻子名義成立了一家職業(yè)介紹有限公司，實(shí)際就是討債公司。夫妻二人組織了16名社會(huì)閑散人員進(jìn)行討債，租賃站以收回款項(xiàng)的30%作為提成返還給周某。該團(tuán)伙為烏魯木齊百余家租賃站非法討債，聚斂大量錢財(cái)，總共對(duì)8名被害人實(shí)施了非法拘禁的行為，最短的有26小時(shí)，最長(zhǎng)達(dá)12天之久，給被害人的身心帶來(lái)極大傷害。主犯周某從2009年討債公司成立至案發(fā)前，接手的討債業(yè)務(wù)有上百起，少則幾千元，多則幾十萬(wàn)元。這一涉黑討債團(tuán)伙18名嫌犯因涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪，非法拘禁罪等罪名被檢察機(jī)關(guān)批捕。類似的涉黑討債案件還有很多，其對(duì)于社會(huì)治安的破壞是巨大的。

二、涉黑討債治安處罰的瓶頸問(wèn)題

（一）涉黑討債組織基本特點(diǎn)

這些涉黑討債組織一般具有以下特點(diǎn)：一是人員組成復(fù)雜不固定，大多是無(wú)業(yè)人員、“兩勞”釋放人員，人數(shù)從十幾人到數(shù)十人不等，有較強(qiáng)隱蔽性；二是管理手段既松散又緊密，大多數(shù)成員平時(shí)各忙各的，沒(méi)有固定的工作時(shí)間，但整個(gè)公司或組織有固定的組織機(jī)構(gòu)，一旦有委托討債的活兒，就可以瞬間把人都召集起來(lái)。三是采用暴力或干擾他人正常工作生活等非法手段討債，甚至從事其他涉黑活動(dòng)。他們與債權(quán)人簽訂委托協(xié)議后，往往采取長(zhǎng)期盯梢、騷擾、非法限制人身自由、持械強(qiáng)行索取財(cái)產(chǎn)等各種非法手段逼迫當(dāng)事人還債。這些公司基本符合黑社會(huì)性質(zhì)組織的基本特征，他們的非法行為嚴(yán)重破壞經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序。

（二）涉黑討債組織的懲處難點(diǎn)

首先，法律制度不完善，一些討債人員用長(zhǎng)期盯梢這類“軟暴力”來(lái)干擾債務(wù)人的生活，而公安部門對(duì)長(zhǎng)期盯梢這種打法律擦邊球的行為無(wú)可奈何，這種行為并不觸犯任何法律。討債中有打人等傷害行為的，受害人也有此類行為。討債人有時(shí)會(huì)從受害人轉(zhuǎn)變?yōu)槭┖θ?，其行為性質(zhì)不好界定。其次，犯罪分子手段狡猾多變，基層派出所取證困難，難以展開(kāi)進(jìn)一步工作，基層警力不足、發(fā)案時(shí)間集中，難以應(yīng)對(duì)?；鶎优沙鏊τ邢?，此類案件多跨區(qū)域，需要有關(guān)部門協(xié)調(diào)，增加成本時(shí)間，而需要出警處理的事情非常之多，所以實(shí)際情況就是沒(méi)有造成嚴(yán)重后果的討債案件，調(diào)查處理單位基本草草了事。有個(gè)案例中債務(wù)人是一洗腳城的股東，討債人員是十幾人社會(huì)混混，就用干擾洗腳城正常營(yíng)業(yè)的方法逼迫洗腳城給錢，洗腳城無(wú)奈只能報(bào)警，但對(duì)方行為又構(gòu)不成治安處罰而且公安部嚴(yán)令公安部門插手經(jīng)濟(jì)糾紛違法抓人，基層因而束手束腳，民警只能進(jìn)行調(diào)解，但討債人不會(huì)善罷甘休，而洗腳城一連5天報(bào)警而且宣稱無(wú)法營(yíng)業(yè)要到市政府示威給派出所帶來(lái)了了巨大的壓力，最后只能召集警力抓一部分回去關(guān)一晚上懲戒，但并不能從根本解決實(shí)際問(wèn)題。對(duì)于討債人員限制人身自由的證據(jù)非常難獲得，涉黑討債組織的人的手段很高明，他們經(jīng)常將欠債人帶到賓館后，用對(duì)方的身份證開(kāi)房，還讓欠債人寫下自愿與其同吃同住的“承諾書”等。這些做法使得基層派出所民警沒(méi)法追查，為基層派出所的調(diào)查工作增加了不少難度。而像高利貸這些非法債務(wù)，其借據(jù)往往將高額利息算于其中，借據(jù)中無(wú)法辨別具體利率，使其有辯駁的余地，讓公安機(jī)關(guān)難以處罰。最后討債人員雖然有時(shí)討的是無(wú)中生有的債務(wù)，但大多數(shù)情況下討要的還是欠債人本應(yīng)該歸還的財(cái)務(wù)，所以等到討債人員上門討債時(shí)，欠債人往往不敢聲張，畢竟“欠債還錢天經(jīng)地義”，所以許多涉黑討債組織就這樣生存下去。

三、涉黑討債問(wèn)題的法治路徑

涉黑討債現(xiàn)象對(duì)于社會(huì)治安有著極大的影響，江蘇是經(jīng)濟(jì)大省，為了“平安江蘇”的建設(shè)，公安司法機(jī)關(guān)必須積極應(yīng)對(duì)。從其來(lái)源來(lái)看，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中討債這種現(xiàn)象是不可避免的，隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，經(jīng)濟(jì)糾紛不但不會(huì)減少，還會(huì)增多，宜盡快采取措施加大打擊力度。

（一）完善法律保障，加強(qiáng)懲處力度

對(duì)于常見(jiàn)的難點(diǎn)，“有法可依，有法必依，執(zhí)法必嚴(yán)，違法必究”，首先就是要有明確的法律規(guī)范，因此在立法上，應(yīng)加重對(duì)索取非法債務(wù)而拘禁、扣押他人的處罰。對(duì)于行為人的處罰，應(yīng)看其社會(huì)危害程度而定，影響惡劣就重罰，影響輕微就輕罰，寬嚴(yán)相濟(jì)，遵從罪責(zé)刑相適應(yīng)原則。“懲罰應(yīng)有程度之分，按罪大小，定懲罰輕重?！?“犯罪對(duì)公共利益的危害越大，促使人們犯罪的力量越強(qiáng)，制止人們犯罪的手段就應(yīng)該越強(qiáng)有力。這就需要刑罰與犯罪相對(duì)稱?！?暴力索取非法債務(wù)，非法債務(wù)本身就為法律所禁止，再加上索債手段的違法性，其社會(huì)危害性更大。因此，為有效遏制這類案件的發(fā)生，應(yīng)對(duì)索取非法債務(wù)而非法拘禁的行為從重、加重處罰，提升打擊效能。而對(duì)長(zhǎng)期盯梢這種“軟暴力”， 建議修改“尋釁滋事罪”，增加“以其他方法擾亂他人正常生活，情節(jié)惡劣的。”的定罪情節(jié)。

（二）大力宣傳，普及法律知識(shí)，完善制度保障

從根源上，我們要大力普及法律知識(shí)，讓人們明白遇到經(jīng)濟(jì)糾紛要采取合理合法的手段，而不是一味地向債務(wù)人索要財(cái)物，而同時(shí)也要讓欠債人知道自己拖欠債務(wù)的法律后果，促使其主動(dòng)積極地還清欠款。此外雖然公安部規(guī)定公安部門不能介入債務(wù)糾紛，但對(duì)于涉黑及討債人員的非法手段，要加大打擊力度，完善治理方法，使其不敢也不能再犯。2000年公安部、國(guó)家工商行政管理總局兩部門聯(lián)合發(fā)文，明令禁止開(kāi)辦任何形式的討債公司。但司法資源稀缺，不可能靠法律解決所有債務(wù)，所以民間有必要設(shè)立專門機(jī)構(gòu)，如美國(guó)就設(shè)有《公平債務(wù)催收作業(yè)法》。 還要加強(qiáng)法院和民間ADR程序的銜接，發(fā)展社會(huì)救濟(jì)方式，讓公力救濟(jì)、私力救濟(jì)和社會(huì)救濟(jì)三者相互補(bǔ)充，為群眾提供一個(gè)多元化的糾紛解決機(jī)制。

（三）完善市場(chǎng)借貸服務(wù)

根據(jù)我們?cè)诮稚系?00份隨機(jī)調(diào)查顯示向親戚朋友借錢的有76份，向私人貸款的有10份，向典當(dāng)行借的有1份，向銀行借的只有有13份，可見(jiàn)76%的人會(huì)向親朋好友借錢而不是其他正規(guī)機(jī)構(gòu)貸款，其中主要是因?yàn)橛H朋好友的借錢往往不會(huì)有利息，而正規(guī)機(jī)構(gòu)的貸款不是那么簡(jiǎn)單就貸得到的，因而這也為涉黑討債提供的肥沃的土壤。 因此，政府應(yīng)當(dāng)鼓勵(lì)和扶持資金互助組織，支持合理合法的民間融資行為，支持發(fā)展較為健全的民間金融機(jī)構(gòu)，與此同時(shí)還要制定相應(yīng)的法律法規(guī)，規(guī)范借貸市場(chǎng)。如果規(guī)范的、合理的、有效的民間融資機(jī)制出現(xiàn)，那些有借貸需求的群體可以通過(guò)有法律保護(hù)的渠道得到滿足，而高利貸之類的非法渠道就會(huì)越變?cè)缴?，最后消失，從根本上控制了涉黑討債的生長(zhǎng)土壤。

（四）加強(qiáng)基層派出所重視程度，提高處置能力

實(shí)際中如果發(fā)生了涉黑性質(zhì)討債的案件，作為公安基層綜合性戰(zhàn)斗實(shí)體的派出所不能輕視，法治公安建設(shè)要求公安部門必須嚴(yán)格執(zhí)法，那些被阻礙正常經(jīng)營(yíng)的商家如在報(bào)警解決不了的情況下可能會(huì)進(jìn)行上訪等行為，甚至導(dǎo)致群體性事件的發(fā)生，這是決不允許的。所以，在處理此類案事件時(shí)，基層派出所一定要重視，不能草草了事，上級(jí)機(jī)關(guān)和相關(guān)單位也要積極配合，聯(lián)動(dòng)作戰(zhàn)。對(duì)于涉黑討債人員，要打心理戰(zhàn)，逐個(gè)擊破，最后收到有效口供，把問(wèn)題控制在萌芽狀態(tài)，不讓其發(fā)酵擴(kuò)大，維護(hù)好和諧社會(huì)。

注釋：

林山田.刑法特論（上冊(cè)）.臺(tái)北三民書局出版社.1978.135.

[法]需德斯鳩.波斯人信札.商務(wù)印書館.1962.141.

王梅.淺談軟暴力追債問(wèn)題.法制與社會(huì).2014，9（下）.192.

王靜.認(rèn)真對(duì)待私力救濟(jì)——由民間討債公司展開(kāi)的思考.云南行政學(xué)院學(xué)報(bào).2009（1）.

張穎.當(dāng)前索債型非法拘禁案件的主要特點(diǎn)、案發(fā)原因和防范對(duì)策.法制與社會(huì).2014，4（中）.137.