信托公司接二連三受罰 銀監(jiān)會加大監(jiān)管力度態(tài)勢明顯

占昕

近期東莞信托被罰，這已經(jīng)是今年的第二例。有統(tǒng)計顯示去年以來至少有三家信托公司被罰。對于信托的管理，監(jiān)管層有加強的趨勢

繼年初平安信托被處罰千萬之后，近日，東莞信托因“信托業(yè)務嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”被東莞銀監(jiān)分局公示罰款20萬元。

對于被處罰情況，東莞信托在網(wǎng)站發(fā)布了一則致投資者的信，表明處罰原因為“某個信托項目的管理與監(jiān)管要求存在差距”。對業(yè)務具體情況和相關信息，東莞信托向《投資者報》記者表示，一切以網(wǎng)站公告和年報披露為準。

處罰與項目管理有關

5月底，廣東銀監(jiān)局東莞銀監(jiān)分局公開行政處罰信息，東莞信托因“信托業(yè)務嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”，被處罰款人民幣20萬元。

監(jiān)管方面對東莞信托的處罰依據(jù)為《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》第四十七條和《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》第四十六條，不過記者查詢上述政策法規(guī)相關條文，由于指向?qū)挿?，很難判斷違規(guī)的具體原因。

而隨后，在針對處罰發(fā)布的公告中，東莞信托表示處罰因“項目管理與監(jiān)管要求存在差距”。

2015年年初，中國銀監(jiān)會在全國范圍開展現(xiàn)場檢查，東莞銀監(jiān)分局對轄區(qū)銀行、信托等多家金融機構(gòu)進行了抽查。“由于抽查中發(fā)現(xiàn)我公司某個信托項目的管理與監(jiān)管要求存在差距，東莞銀監(jiān)分局于2015年11月2日對我公司做出罰款人民幣20萬元的行政處罰?！?/p>

受罰項目已兌付完畢

針對處罰是否會影響投資人的利益，東莞信托表示目前該信托項目已正常兌付完畢。

作為有地方政府背景的信托公司，東莞信托最主要的兩名股東為東莞市財信發(fā)展有限公司和東莞市財政局，分占43.5%和30%的股份。

值得一提的是，在多數(shù)信托公司縮減信托業(yè)務而加大自營的當下，東莞信托的信托業(yè)務收入占比一直較高。

從營收分布來看，自2011年以來，東莞信托的手續(xù)費和傭金收入占營業(yè)收入的比重一直保持在70%以上，而即便是2015年，該占比也高達75.62%，并保持了一定增長。

持續(xù)穩(wěn)定的信托業(yè)務開拓給東莞信托帶來了業(yè)績的增長。2015年東莞信托凈利潤4.92億元，根據(jù)Wind統(tǒng)計，這樣的業(yè)績在68家信托公司中排名第45位，作為注冊資本偏低僅12億元的信托公司，這樣的業(yè)績也超越了諸多實力遠高的公司。

但既是倚重信托業(yè)務，又為何在管理上出現(xiàn)疏忽？東莞信托未正面回復本報記者提問，但從年報來看，2015年隨著監(jiān)管層一系列配套監(jiān)管政策相繼出臺或進入征求意見階段，東莞信托已意識到了“強監(jiān)管”和“促轉(zhuǎn)型”的兩大監(jiān)管路徑。

東莞信托在年報中表示：一是銀監(jiān)會監(jiān)管架構(gòu)改革，專設信托監(jiān)管部，將對信托的監(jiān)管從非銀行金融機構(gòu)中獨立出來，從頂層設計上加強對信托業(yè)的監(jiān)管力度。二是在具體監(jiān)管執(zhí)行措施上，信托業(yè)保障基金正式進入實施階段，《信托公司條例》、監(jiān)管評級等多次征求意見，信托業(yè)協(xié)會行業(yè)評級正式實施，使得監(jiān)管治理體系更加具體透明；對《信托產(chǎn)品》（傘形信托）的監(jiān)管，證監(jiān)會也曾多次強調(diào)券商“兩融”業(yè)務不得以任何形式開展場外股票配資、傘形信托等活動。三是央行等十部委聯(lián)合發(fā)布《關于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見》，首次提出“互聯(lián)網(wǎng)信托”概念，為信托轉(zhuǎn)型指出了一條新道路。

“處罰目前來看還是個案，從銀監(jiān)會近期的監(jiān)管文件和領導講話可以看出，對信托公司監(jiān)管已越來越嚴，各地銀監(jiān)局之間也有差別，有的地方原來比較松的可能現(xiàn)在會更嚴。”一位信托部門總經(jīng)理對《投資者報》記者說。

信托業(yè)務監(jiān)管趨嚴

很顯然，伴隨著信托業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展向縱深邁進，監(jiān)管層對信托業(yè)務的管理要求也越來越嚴格。

“近兩年信托業(yè)不斷出臺新文件，例如99號文、58號文等，都涉及對信托風險的防范控制，這對信托公司而言是硬性規(guī)定，因而能起到較好的效果。而法律文件的出臺，也從側(cè)面提示了近兩年信托風險的不斷積聚，信托兌付壓力以及信托風險項目的增加，需要監(jiān)管層出臺文件持續(xù)檢測，并督促化解實質(zhì)風險，為信托業(yè)健康有序保駕護航。”格上理財研究員歐陽嵐表示。

盡管相對監(jiān)管機構(gòu)對銀行開出的“罰單”，信托受到的處罰數(shù)量較少。但從銀監(jiān)會及各分支機構(gòu)公開披露的信息來看，2015年至少有3家信托公司因資金池業(yè)務違規(guī)、用非委托人合法所有的財產(chǎn)設立信托等原因受到地方監(jiān)管機構(gòu)的處罰。

其中兩家位于廣東，一家位于山西，受處罰原因包括“信托業(yè)務嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”、“用非委托人合法所有的財產(chǎn)設立信托”、“將信托財產(chǎn)的部分收益確認為子公司收入”、“資金池業(yè)務投向不合規(guī)”等。另有部分信托公司高管因違規(guī)而受罰。

“管太松，不利于業(yè)務規(guī)范和預防風險；管太嚴，對信托功能靈活性也有影響，不利于新業(yè)務的拓展。其實沒有對錯之分，關鍵是一個度，太嚴太松都不好?！辈稍L的最后，上述信托領導還是透露出了一絲擔憂。