• <tr id="yyy80"></tr>
  • <sup id="yyy80"></sup>
  • <tfoot id="yyy80"><noscript id="yyy80"></noscript></tfoot>
  • 99热精品在线国产_美女午夜性视频免费_国产精品国产高清国产av_av欧美777_自拍偷自拍亚洲精品老妇_亚洲熟女精品中文字幕_www日本黄色视频网_国产精品野战在线观看 ?

    廣西金融業(yè)對(duì)北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)的影響研究

    2016-06-06 17:27:07鄭雅元董瑤
    2016年17期
    關(guān)鍵詞:金融業(yè)廣西

    鄭雅元++董瑤

    摘 要:自廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的開放開發(fā)上升為國(guó)家戰(zhàn)略以來,為廣西對(duì)外貿(mào)易發(fā)展提供了契機(jī),廣西金融業(yè)也在不斷改革發(fā)展。研究廣西金融業(yè)對(duì)北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)的影響,不但可以為外貿(mào)提供寬闊的融資渠道,還能促進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)跟隨金融業(yè)發(fā)展改革方向優(yōu)化調(diào)整,具有戰(zhàn)略性的指導(dǎo)意義。本文通過分析廣西金融業(yè)和北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)的發(fā)展現(xiàn)狀,比較廣西不同時(shí)間段出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)情況,將廣西金融業(yè)發(fā)展對(duì)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)影響與我國(guó)金融業(yè)發(fā)展對(duì)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)的影響、長(zhǎng)三角地區(qū)金融業(yè)發(fā)展對(duì)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)的影響進(jìn)行比較研究分析,并提出對(duì)策建議。

    關(guān)鍵詞:廣西;金融業(yè);北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū);出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)

    自廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的開放開發(fā)上升為國(guó)家戰(zhàn)略以來,為廣西對(duì)外貿(mào)易發(fā)展提供了契機(jī),廣西金融業(yè)也在不斷改革發(fā)展。研究廣西金融業(yè)對(duì)北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)的影響,不但可以為外貿(mào)提供寬闊的融資渠道,還能促進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)跟隨金融業(yè)發(fā)展改革方向優(yōu)化調(diào)整,具有戰(zhàn)略性的指導(dǎo)意義。

    一、廣西金融業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

    當(dāng)前,廣西金融改革逐步完善,金融業(yè)整體發(fā)展?fàn)顟B(tài)穩(wěn)定良好,各項(xiàng)存貸款余額的增速大于生產(chǎn)總值,廣西生產(chǎn)總值從1978年到2014年,從7585億到1567289億,增長(zhǎng)了2066倍,年均增長(zhǎng)率為16%,金融機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)存款年末余額從1978年的187億到2014年的2029854億,增長(zhǎng)了10855倍,年均增長(zhǎng)21%;各項(xiàng)貸款余額從1978年的462億到2014年的1607095億,增長(zhǎng)了3479倍,年均增長(zhǎng)18%。2014年各項(xiàng)貸款余額為1558546億元,同比增長(zhǎng)121%,2015年7月末,廣西金融機(jī)構(gòu)本外幣存款余額2214333億元,同比增長(zhǎng)114%;金融機(jī)構(gòu)本外幣貸款余額1743947億元,增長(zhǎng)125%;新增金融機(jī)構(gòu)本外幣貸款136851億元,同比少增482億元。至2015年大型商業(yè)銀行、小型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)公司、信托公司等等銀行類金融機(jī)構(gòu)增加到5793個(gè),從業(yè)人數(shù)上升到88825人,資產(chǎn)總額達(dá)到24276億元。推動(dòng)沿邊金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)工作,不斷深化改革,提高金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展質(zhì)量。

    數(shù)據(jù)來源:《2015年廣西經(jīng)濟(jì)運(yùn)行總體平穩(wěn)、穩(wěn)中有進(jìn)》

    與此同時(shí),廣西證券公司數(shù)量穩(wěn)步增多,由區(qū)域性證券業(yè)向面向全國(guó)的綜合性券商發(fā)展轉(zhuǎn)變。從傳統(tǒng)業(yè)務(wù)逐步開始發(fā)展轉(zhuǎn)型。根據(jù)《廣西資本市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀、遠(yuǎn)景及對(duì)策研究》自1993年柳工上市,2008年10月底廣西已經(jīng)有25家上市公司,已發(fā)行了25支A股。廣西保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展也相當(dāng)迅速。1987年以前保費(fèi)收入不足億元的廣西,2015年實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入3858億元,保險(xiǎn)市場(chǎng)主體37家,保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)1990家,保險(xiǎn)服務(wù)基本實(shí)現(xiàn)全區(qū)覆蓋。

    二、北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)分析

    廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)位于我國(guó)西南沿海的交通樞紐地段,形成四市和兩個(gè)市物流中心的“4+2”模式。廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)發(fā)展規(guī)劃期為2006-2020年。在規(guī)劃發(fā)展下,北部灣地區(qū)出口發(fā)展迅速,2014年北部灣地區(qū)出口商品總值已經(jīng)達(dá)到2103477萬美元,占廣西出口商品總值的86%。本文主要從出口市場(chǎng)結(jié)構(gòu)、出口企業(yè)性質(zhì)結(jié)構(gòu)、出口貿(mào)易方式、出口運(yùn)輸方式、出口商品結(jié)構(gòu)對(duì)北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析。

    出口市場(chǎng)結(jié)構(gòu)方面,我國(guó)區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展的總體戰(zhàn)略逐步形成,北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)也抓住機(jī)遇迅猛發(fā)展。以北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)出口為主的廣西出口市場(chǎng)結(jié)構(gòu)總體呈上升趨勢(shì),出口市場(chǎng)主要集中亞太經(jīng)合組織和東南亞國(guó)家聯(lián)盟,這些地方的出口總值基數(shù)大,上升趨勢(shì)也較明顯。但拉丁美洲、歐洲聯(lián)盟、大洋洲等國(guó)家和地區(qū)所占份額較小,出口總值相對(duì)增長(zhǎng)緩慢,出口市場(chǎng)分布明顯不合理。

    出口企業(yè)性質(zhì)結(jié)構(gòu)方面,廣西國(guó)有企業(yè)早期發(fā)展較好。隨著經(jīng)濟(jì)開放,國(guó)有企業(yè)因其體制等一些原因沒有得到更好的發(fā)展,出口額所占比重也降低了。外資企業(yè)出口比重一直保持著相對(duì)穩(wěn)定狀態(tài)。2004年國(guó)家對(duì)外貿(mào)經(jīng)營(yíng)權(quán)放開的政策為民營(yíng)企業(yè)提供了更多的發(fā)展空間,廣西民營(yíng)企業(yè)外貿(mào)出口總額呈迅速上升趨勢(shì),民營(yíng)企業(yè)出口額增長(zhǎng)最快,民營(yíng)企業(yè)的出口額占據(jù)出口總額一半以上,成為廣西出口貿(mào)易的主力軍。

    出口貿(mào)易方式方面,廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)出口貿(mào)易方式主要由一般貿(mào)易、加工貿(mào)易和邊境小額貿(mào)易組成。邊境小額貿(mào)易總額明顯呈上升趨勢(shì),加工貿(mào)易則呈U型曲線先下降后上升,一般貿(mào)易一直是主要組成部分,但是近年來其比例卻明顯呈下降趨勢(shì)。

    出口運(yùn)輸方式方面,作為面向東南亞的泛北部灣區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作中心,水運(yùn)、航空公路、鐵路等運(yùn)輸方式卻沒有相互配套的綜合運(yùn)輸體系,不完善的港口集疏運(yùn)體系,與鄰省、鄰國(guó)交通運(yùn)輸網(wǎng)絡(luò)不貫通。北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的運(yùn)輸方式結(jié)構(gòu)需要大力完善。其結(jié)構(gòu)現(xiàn)狀如表2。

    表2 北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)出口貿(mào)易運(yùn)輸方式概況

    運(yùn)輸方式現(xiàn)有運(yùn)輸能力需完善的運(yùn)輸能力

    公路運(yùn)輸經(jīng)濟(jì)區(qū)形成“15小時(shí)”經(jīng)濟(jì)圈連接相鄰省市通路少,沿邊陸路運(yùn)輸能力差,公路密度低,農(nóng)村需通路地區(qū)多

    鐵路運(yùn)輸干線交錯(cuò)縱橫,北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)港口群與后方腹地聯(lián)系的主通道初步形成疏運(yùn)能力不足,通過能力小,區(qū)域內(nèi)鐵路線路稀疏,布局不合理,發(fā)展不平衡,現(xiàn)有鐵路路線被客流和貨流共用,運(yùn)輸能力不足

    航空運(yùn)輸南寧機(jī)場(chǎng)為唯一國(guó)際性空港貨運(yùn)規(guī)模小,通往東盟等國(guó)家的國(guó)際航線少

    水運(yùn)與世界100多個(gè)國(guó)家和地區(qū)的200多個(gè)港口通航,萬噸級(jí)的泊位在不斷增加港口發(fā)展不協(xié)調(diào),功能單一,綜合競(jìng)爭(zhēng)能力低,國(guó)際影響力低

    此外,北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)出口商品結(jié)構(gòu)以工業(yè)制成品為主,但還屬于處在制造業(yè)的底端??傮w來看,出口產(chǎn)品的技術(shù)含量不夠高,出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)有待于提高。

    三、金融業(yè)對(duì)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)影響對(duì)比分析

    廣西金融業(yè)自改革開放以來有了較大的發(fā)展,但北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的出口貿(mào)易2008年之前一直處于比較落后的狀態(tài),出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù)不多且不完整,無法通過實(shí)證得出結(jié)論,因此本文采用對(duì)比分析法來分析廣西金融業(yè)發(fā)展對(duì)北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)的影響。一方面,選取不同時(shí)期的指標(biāo)數(shù)值作為對(duì)比標(biāo)準(zhǔn),對(duì)比同一事物在“同比”情況下的發(fā)展變化。另一方面選擇不同空間指標(biāo)數(shù)據(jù)進(jìn)行比較,與先進(jìn)空間做比較,與擴(kuò)大的空間標(biāo)準(zhǔn)做比較。

    出口商品貿(mào)易結(jié)構(gòu)反映一國(guó)或地區(qū)出口商品結(jié)構(gòu)的合理性,2008年之前北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)出口貿(mào)易較落后,數(shù)據(jù)不多且不完整,因此以2008年為界對(duì)廣西主要出口商品結(jié)構(gòu)進(jìn)行對(duì)比分析研究,對(duì)北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)有代表性意義。2008年以前主要出口商品總額增長(zhǎng)緩慢,工業(yè)制成品占比例較低,甚至有時(shí)候低于初級(jí)產(chǎn)品,2008年以后主要出口商品總額快速增加,工業(yè)制成品所占比例也迅速上升。2008年《廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)發(fā)展規(guī)劃》實(shí)施以后,大量資金進(jìn)入北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū),有利于工業(yè)發(fā)展的金融政策也在不斷地提出和完善,為北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的出口商品結(jié)構(gòu)優(yōu)化做了重大貢獻(xiàn)。

    (一)與長(zhǎng)三角地區(qū)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)優(yōu)化對(duì)比分析

    北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)與長(zhǎng)三角地區(qū)都有優(yōu)越的出口貿(mào)易地理優(yōu)勢(shì),但是由于優(yōu)先發(fā)展政策以及先天經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ),長(zhǎng)三角地區(qū)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)比北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)較合理完善。通過借鑒參考史文婧《金融發(fā)展與對(duì)外貿(mào)易-來自長(zhǎng)三角地區(qū)的經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)》中,在1998-2010年長(zhǎng)三角地區(qū)的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上,通過似然不相關(guān)回歸方法,實(shí)證分析可得出對(duì)外開放度的提高有利于幫助出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)的升級(jí),金融中介的發(fā)展明顯能夠推動(dòng)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)的優(yōu)化的結(jié)論。

    廣西出口貿(mào)易主要是北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的各港口,因此以數(shù)據(jù)較完整的廣西出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)代表北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)進(jìn)行對(duì)比分析。韋燕如《廣西金融對(duì)出口貿(mào)易發(fā)展影響研究》中脈沖響應(yīng)實(shí)證中反映,廣西金融規(guī)模對(duì)出口規(guī)模和金融效率對(duì)出口結(jié)構(gòu)的沖擊力度很大。廣西金融中介以銀行為主的融資結(jié)構(gòu)已經(jīng)嚴(yán)重影響到廣西出口貿(mào)易,開始滿足不了社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展對(duì)金融的需求。對(duì)于拓寬融資渠道,平衡融資結(jié)構(gòu),使外貿(mào)企業(yè)得到更好的金融服務(wù),推動(dòng)廣西出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)優(yōu)化,廣西金融中介的發(fā)展必然是接下來廣西金融發(fā)展改革完善的重要方面。

    (二)與我國(guó)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)優(yōu)化對(duì)比分析

    馬麗芳《我國(guó)金融發(fā)展對(duì)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)優(yōu)化的影響研究》通過建立計(jì)量檢驗(yàn)?zāi)P?,選取金融規(guī)模、金融效率和金融結(jié)構(gòu)來全面度量金融發(fā)展,用資本技術(shù)密集型產(chǎn)品占總出口的比重來衡量我國(guó)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)的優(yōu)化,實(shí)證檢驗(yàn)得出:1、金融規(guī)模擴(kuò)張能夠促進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)優(yōu)化;2、我國(guó)直接融資比例的提高也就是金融發(fā)展結(jié)構(gòu)的優(yōu)化能促進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)的優(yōu)化升級(jí);3、我國(guó)私人信貸發(fā)展相較金融總規(guī)模的擴(kuò)張滯后,金融效率指標(biāo)與資本和技術(shù)密集型產(chǎn)品出口比例的提升存在較弱的相關(guān)性。在總體上我國(guó)的金融發(fā)展是促進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)升級(jí)的。韋燕如《廣西金融對(duì)出口貿(mào)易發(fā)展影響研究》中指出,不完善的金融市場(chǎng)對(duì)貿(mào)易的發(fā)展存在一定的影響,從其實(shí)證檢驗(yàn)中的方差分解中可看出廣西的金融規(guī)模對(duì)出口規(guī)模的貢獻(xiàn)率和金融效率對(duì)出口結(jié)構(gòu)的貢獻(xiàn)率較突出。要真正達(dá)到金融發(fā)展完善對(duì)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)的優(yōu)化起到作用,需從融資渠道、融資效率、金融創(chuàng)新等方面進(jìn)行完善。

    (三)結(jié)論

    不論是不同時(shí)期的北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)比較,與經(jīng)濟(jì)較為發(fā)達(dá)的長(zhǎng)三角地區(qū)的出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)優(yōu)化比較,還是與全國(guó)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)優(yōu)化的比較,都反映出必須大力發(fā)展和完善金融體質(zhì)改革,促進(jìn)金融發(fā)展,為外貿(mào)企業(yè)特別是出口企業(yè)提供金融支持,才能為一個(gè)國(guó)家或地區(qū)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)的優(yōu)化提供優(yōu)越的后備支持。只有金融得到了合理的發(fā)展和完善,出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)才能實(shí)現(xiàn)真正的優(yōu)化升級(jí)。

    四、北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整的金融對(duì)策建議

    通過借鑒對(duì)比研究可知,廣西的金融規(guī)模對(duì)出口的規(guī)模沖擊力度較大,金融效率對(duì)出口的結(jié)構(gòu)沖擊力度較大;廣西金融規(guī)模對(duì)出口規(guī)模以及金融效率對(duì)出口結(jié)構(gòu)的貢獻(xiàn)率較突出。資金流向不平衡問題,民營(yíng)中小型企業(yè)發(fā)展受資源、資金等限制問題,金融行業(yè)管制問題等都影響到了北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)的優(yōu)化。需要對(duì)廣西的金融發(fā)展提出較可行的建議來滿足北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)出口貿(mào)易各方面的發(fā)展。將主要從融資渠道、融資效率和金融創(chuàng)新能力方面來提出對(duì)策建議。

    (一)政府方面

    根據(jù)金融約束理論,對(duì)于欠發(fā)達(dá)地區(qū)人為的進(jìn)行適當(dāng)?shù)母深A(yù)可以推動(dòng)金融市場(chǎng)發(fā)展,提高金融效率和資金的使用質(zhì)量。政府部門在政策上可以起到積極的指引作用。對(duì)于欠發(fā)達(dá)的廣西地區(qū),金融機(jī)構(gòu)發(fā)展緩慢,金融管理松散,金融體制不完善等一系列問題都在制約著廣西經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。廣西政府可集中廣西地區(qū)的金融資源,搭建金融貿(mào)易合作平臺(tái),利用經(jīng)濟(jì)輻射帶動(dòng)發(fā)展,通過兩地區(qū)域合作來形成規(guī)模經(jīng)濟(jì),利用經(jīng)濟(jì)輻射帶動(dòng)發(fā)展。自貿(mào)區(qū)平臺(tái)也可以加大支持力度,吸引更多外資,籌集更多資金支持廣西的貿(mào)易發(fā)展。

    (二)金融機(jī)構(gòu)

    推動(dòng)各類金融中介發(fā)展,擴(kuò)展融資渠道。放松對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)的限制,鼓勵(lì)保險(xiǎn)、證券和小額貸款公司等金融中介的發(fā)展,并擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)種類。廣西保險(xiǎn)業(yè)規(guī)模不夠大,對(duì)北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)主要貿(mào)易方式一般貿(mào)易的滲透深度還沒達(dá)到貿(mào)易需求。廣西證券業(yè)起步晚,發(fā)展緩慢,證券化率低,發(fā)展遇阻。但作為能為外貿(mào)企業(yè)提供融資,可推動(dòng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融機(jī)構(gòu),為平衡融資結(jié)構(gòu),促進(jìn)外貿(mào)發(fā)展,應(yīng)大力發(fā)展保險(xiǎn)和證券等非銀行金融機(jī)構(gòu)的規(guī)模,且針對(duì)貿(mào)易企業(yè)制定一些更便利的服務(wù)業(yè)務(wù),提高融資效率。

    其次,通過實(shí)施部分地區(qū)的利率差別化,特別是針對(duì)貿(mào)易規(guī)模較小地區(qū),適當(dāng)?shù)靥岣叽婵畹睦?,有助于閑散資金的吸收,降低貸款利率,以促進(jìn)投資增加。隨著中國(guó)-東盟貿(mào)易的發(fā)展,北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)面向東盟的出口貿(mào)易會(huì)越來越多,增加的貿(mào)易會(huì)涉及到信息不對(duì)稱、企業(yè)的資信和融資等的問題,若實(shí)施了不同的利率等級(jí),就可以使由于上述問題所造成的成本有部分抵消。

    此外,要真正實(shí)現(xiàn)出口貿(mào)易的技術(shù)創(chuàng)新,就要先達(dá)到金融領(lǐng)域的創(chuàng)新。面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè),只有應(yīng)對(duì)好利率市場(chǎng)化,推出多樣的金融服務(wù),避免惡性競(jìng)爭(zhēng)??梢詮呐c東盟國(guó)家的貿(mào)易往來作為著手點(diǎn),推出針對(duì)東盟貿(mào)易的金融產(chǎn)品。只有不斷開拓金融服務(wù)領(lǐng)域的新產(chǎn)品而不是僅靠存貸差來作為主要盈利來源,金融機(jī)構(gòu)才能在未來的服務(wù)貿(mào)易和技術(shù)貿(mào)易中有更好的發(fā)展。

    (三)出口企業(yè)

    北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的中小民營(yíng)企業(yè)是外貿(mào)主體,但因?yàn)槠浒l(fā)展不夠穩(wěn)定,相關(guān)資料審查也相對(duì)嚴(yán)格,從而獲得資金較為困難,資金周轉(zhuǎn)受阻。融資困難,出口企業(yè)應(yīng)關(guān)注民企融資相關(guān)優(yōu)惠政策,利用好各種獲取資金的渠道,提高融資效率,提高資金的使用效率。廣西可利用金融發(fā)展對(duì)外貿(mào)發(fā)展的作用機(jī)理,通過資本積累方式改變資本和勞動(dòng)的組合比率,結(jié)合北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)的具體情況,打造具有廣西北部灣特色的產(chǎn)業(yè)貿(mào)易,并針對(duì)這些特色優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)的生產(chǎn)和出口的貸款利率做適當(dāng)?shù)慕档?,以減少企業(yè)的支出成本。通過不同優(yōu)惠利率的實(shí)行,促進(jìn)改變北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的比較優(yōu)勢(shì)的結(jié)構(gòu)和優(yōu)化出口貿(mào)易商品結(jié)構(gòu)。(作者單位:欽州學(xué)院經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院)

    本論文是2016年廣西高校中青年教師基礎(chǔ)能力提升項(xiàng)目“廣西文化產(chǎn)業(yè)公司人力資本對(duì)公司績(jī)效的影響研究”(KY2016LX402)的研究成果

    參考文獻(xiàn):

    [1] 馬文.廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)金融發(fā)展研究[D].廣西大學(xué).(2013).

    [2] 張夢(mèng)婷.金融發(fā)展對(duì)我國(guó)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)的影響研究[J].國(guó)際商貿(mào).2015(2).

    [3] 韋燕如.廣西金融對(duì)出口貿(mào)易發(fā)展影響研究[D].廣西大學(xué).2014.

    [4] 李平.北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)對(duì)商業(yè)銀行的機(jī)遇和挑戰(zhàn)分析[J].時(shí)代金融.2011(9).

    [5] 沈立君.北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融支持[J].區(qū)域金融.2010(03).

    [6] 韋江江.北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)可持續(xù)金融支持機(jī)制探析[J].市場(chǎng)論壇.2012(12).

    猜你喜歡
    金融業(yè)廣西
    壯美廣西
    黃河之聲(2022年4期)2022-06-21 06:54:48
    金融業(yè)的發(fā)展與經(jīng)濟(jì)進(jìn)步的關(guān)系
    毛主席來到我廣西
    歌海(2018年5期)2018-06-11 07:02:15
    第三方支付平臺(tái)對(duì)我國(guó)金融業(yè)的促進(jìn)作用
    廣西廣西
    歌海(2017年1期)2017-05-30 13:07:40
    北京金融業(yè)享營(yíng)改增紅利
    投資北京(2017年4期)2017-04-25 15:55:18
    廣西尼的呀
    歌海(2016年6期)2017-01-10 01:35:52
    PYRAMID PAINS
    漢語世界(2016年3期)2016-11-16 08:20:37
    PYRAMID PAINS
    廣西出土的商代銅卣
    大眾考古(2014年3期)2014-06-26 08:30:46
    日韩强制内射视频| 国产色爽女视频免费观看| 桃红色精品国产亚洲av| 欧美极品一区二区三区四区| 联通29元200g的流量卡| 欧美精品啪啪一区二区三区| 嫩草影视91久久| 男女下面进入的视频免费午夜| 色吧在线观看| 免费观看人在逋| bbb黄色大片| 欧美国产日韩亚洲一区| 免费人成在线观看视频色| 又紧又爽又黄一区二区| 嫩草影视91久久| 日日撸夜夜添| 日本免费a在线| 午夜激情福利司机影院| 国内精品久久久久精免费| 亚洲最大成人中文| 午夜福利在线在线| 香蕉av资源在线| 男女之事视频高清在线观看| 亚洲欧美激情综合另类| 精品国内亚洲2022精品成人| 日韩中文字幕欧美一区二区| 一进一出好大好爽视频| 丝袜美腿在线中文| 乱系列少妇在线播放| 蜜桃久久精品国产亚洲av| 天堂av国产一区二区熟女人妻| 网址你懂的国产日韩在线| 日韩欧美国产一区二区入口| 九色成人免费人妻av| 99国产精品一区二区蜜桃av| xxxwww97欧美| 淫妇啪啪啪对白视频| 日韩,欧美,国产一区二区三区 | av在线观看视频网站免费| 国产免费av片在线观看野外av| or卡值多少钱| 亚洲人与动物交配视频| 国产探花在线观看一区二区| 九九在线视频观看精品| 亚洲国产精品sss在线观看| 美女高潮喷水抽搐中文字幕| 欧美激情在线99| 麻豆成人午夜福利视频| 国产 一区 欧美 日韩| 尾随美女入室| 国产乱人视频| 99在线人妻在线中文字幕| 免费搜索国产男女视频| 成人鲁丝片一二三区免费| 亚洲欧美日韩高清在线视频| 国产老妇女一区| 亚洲成人精品中文字幕电影| 欧美一区二区国产精品久久精品| 久久九九热精品免费| 国产成人aa在线观看| 国产麻豆成人av免费视频| 欧美另类亚洲清纯唯美| 日韩在线高清观看一区二区三区 | 少妇的逼好多水| 两个人视频免费观看高清| 亚洲国产色片| 国产高清三级在线| 国产亚洲精品av在线| 亚洲国产日韩欧美精品在线观看| 啦啦啦观看免费观看视频高清| 九九爱精品视频在线观看| 国内精品一区二区在线观看| 欧美绝顶高潮抽搐喷水| 别揉我奶头 嗯啊视频| 色视频www国产| 久久久午夜欧美精品| 精品人妻偷拍中文字幕| 久久国产乱子免费精品| 久久久成人免费电影| 九色成人免费人妻av| 淫秽高清视频在线观看| 男女边吃奶边做爰视频| 床上黄色一级片| 超碰av人人做人人爽久久| 制服丝袜大香蕉在线| 男插女下体视频免费在线播放| 少妇人妻精品综合一区二区 | 九九热线精品视视频播放| 色播亚洲综合网| 嫁个100分男人电影在线观看| 免费在线观看成人毛片| 久久草成人影院| 中文字幕人妻熟人妻熟丝袜美| 国产综合懂色| 成人美女网站在线观看视频| 久久久久久久久久成人| av天堂中文字幕网| 精品一区二区三区视频在线观看免费| 看十八女毛片水多多多| 日日夜夜操网爽| 观看免费一级毛片| 成人美女网站在线观看视频| 国产欧美日韩精品一区二区| 少妇高潮的动态图| 嫩草影视91久久| 亚洲一级一片aⅴ在线观看| 搡老妇女老女人老熟妇| 乱系列少妇在线播放| 天堂影院成人在线观看| 日本熟妇午夜| 在线观看av片永久免费下载| 少妇丰满av| 日韩欧美一区二区三区在线观看| 亚洲七黄色美女视频| 成人av在线播放网站| 亚洲精品乱码久久久v下载方式| 日日摸夜夜添夜夜添av毛片 | 亚洲四区av| 精品久久久久久久久久久久久| 国产伦一二天堂av在线观看| 神马国产精品三级电影在线观看| 久久久久久久午夜电影| 少妇人妻精品综合一区二区 | 日韩强制内射视频| 午夜精品在线福利| 欧美一级a爱片免费观看看| 一级黄色大片毛片| 久久久久久伊人网av| 99久久无色码亚洲精品果冻| 又爽又黄无遮挡网站| 黄色欧美视频在线观看| 国内精品一区二区在线观看| 亚洲自偷自拍三级| 热99re8久久精品国产| 国内精品久久久久精免费| 国产精品久久久久久久电影| 我的女老师完整版在线观看| 美女cb高潮喷水在线观看| 欧美一级a爱片免费观看看| 九九在线视频观看精品| 国产高清视频在线观看网站| 麻豆成人午夜福利视频| 99精品在免费线老司机午夜| 男女啪啪激烈高潮av片| 丰满乱子伦码专区| 国产精品伦人一区二区| 亚洲va日本ⅴa欧美va伊人久久| 日本与韩国留学比较| 国产一区二区三区在线臀色熟女| 亚洲一区高清亚洲精品| 成年版毛片免费区| 国产男人的电影天堂91| 在线免费观看不下载黄p国产 | 美女高潮喷水抽搐中文字幕| 性色avwww在线观看| 天堂影院成人在线观看| 国产高潮美女av| 哪里可以看免费的av片| bbb黄色大片| 精品久久久久久久人妻蜜臀av| 此物有八面人人有两片| 一个人免费在线观看电影| 99久国产av精品| 亚洲最大成人中文| 黄片wwwwww| 校园人妻丝袜中文字幕| 一卡2卡三卡四卡精品乱码亚洲| 搞女人的毛片| 成人国产麻豆网| 丝袜美腿在线中文| 国产大屁股一区二区在线视频| 亚洲经典国产精华液单| 色吧在线观看| 非洲黑人性xxxx精品又粗又长| 波多野结衣巨乳人妻| 亚洲中文字幕日韩| 国产亚洲91精品色在线| 无人区码免费观看不卡| 亚洲国产日韩欧美精品在线观看| 国产真实伦视频高清在线观看 | 国产伦一二天堂av在线观看| 色综合婷婷激情| 最近中文字幕高清免费大全6 | 999久久久精品免费观看国产| 免费看a级黄色片| 免费av毛片视频| 国产国拍精品亚洲av在线观看| 精品久久久久久久久av| 亚洲熟妇熟女久久| 97热精品久久久久久| 国产日本99.免费观看| 别揉我奶头 嗯啊视频| 中文字幕高清在线视频| 欧美区成人在线视频| 悠悠久久av| 亚洲精品日韩av片在线观看| 精品一区二区免费观看| 88av欧美| 午夜亚洲福利在线播放| 成人亚洲精品av一区二区| 久久久久国产精品人妻aⅴ院| 国产精品久久久久久亚洲av鲁大| а√天堂www在线а√下载| 日韩高清综合在线| 日本黄色片子视频| 国产在视频线在精品| 尤物成人国产欧美一区二区三区| 国产精品久久久久久久电影| 九九热线精品视视频播放| 美女 人体艺术 gogo| 国产激情偷乱视频一区二区| 亚洲中文字幕日韩| 长腿黑丝高跟| 18禁黄网站禁片午夜丰满| 免费观看精品视频网站| 欧美一区二区精品小视频在线| 欧美bdsm另类| 天天躁日日操中文字幕| 亚洲在线观看片| 国产高清视频在线播放一区| 男女边吃奶边做爰视频| 国产v大片淫在线免费观看| h日本视频在线播放| 97超视频在线观看视频| 欧美色视频一区免费| 午夜视频国产福利| 色噜噜av男人的天堂激情| 精品久久久久久久末码| 国产探花在线观看一区二区| 成人三级黄色视频| 午夜老司机福利剧场| 99热这里只有是精品50| 欧美又色又爽又黄视频| 天美传媒精品一区二区| 国产又黄又爽又无遮挡在线| 亚洲 国产 在线| 舔av片在线| 欧美中文日本在线观看视频| .国产精品久久| 日本精品一区二区三区蜜桃| 桃色一区二区三区在线观看| 国产精品1区2区在线观看.| 日韩欧美三级三区| 国产视频内射| 国产精品久久久久久久电影| 免费观看人在逋| 黄色丝袜av网址大全| 在线观看免费视频日本深夜| 久久久久久久午夜电影| 亚洲欧美精品综合久久99| 一级黄色大片毛片| a级毛片a级免费在线| 两人在一起打扑克的视频| 中文亚洲av片在线观看爽| 色哟哟·www| 麻豆av噜噜一区二区三区| 欧美日韩瑟瑟在线播放| 我要看日韩黄色一级片| 欧美另类亚洲清纯唯美| 91午夜精品亚洲一区二区三区 | 国产成人av教育| 黄色一级大片看看| 精品久久久久久,| 高清毛片免费观看视频网站| 中文字幕av在线有码专区| 99热网站在线观看| 国产中年淑女户外野战色| 亚洲最大成人中文| 长腿黑丝高跟| 成人av在线播放网站| 欧美日韩综合久久久久久 | 日韩 亚洲 欧美在线| 久久久久免费精品人妻一区二区| 久久精品人妻少妇| 久久6这里有精品| 日韩欧美国产在线观看| 亚洲美女黄片视频| 久久久久九九精品影院| 可以在线观看毛片的网站| 2021天堂中文幕一二区在线观| 亚洲黑人精品在线| 国产高清三级在线| 精品人妻视频免费看| 最后的刺客免费高清国语| 99久久精品一区二区三区| 精品久久久久久,| 国模一区二区三区四区视频| 国产精品野战在线观看| 国产精品av视频在线免费观看| 真人一进一出gif抽搐免费| 免费一级毛片在线播放高清视频| 人人妻人人澡欧美一区二区| 国产亚洲av嫩草精品影院| 91在线观看av| 久久精品国产亚洲av香蕉五月| 在线免费十八禁| 韩国av一区二区三区四区| 久久这里只有精品中国| aaaaa片日本免费| 99久久九九国产精品国产免费| 长腿黑丝高跟| 久久精品国产亚洲网站| 神马国产精品三级电影在线观看| 一个人观看的视频www高清免费观看| 黄色欧美视频在线观看| 久久国产乱子免费精品| 日本欧美国产在线视频| 久久久久免费精品人妻一区二区| 久久久久久伊人网av| 99热6这里只有精品| 国产精品国产高清国产av| 久久精品国产清高在天天线| 成年免费大片在线观看| 日韩中文字幕欧美一区二区| 在线观看美女被高潮喷水网站| 欧美极品一区二区三区四区| 此物有八面人人有两片| 长腿黑丝高跟| 色精品久久人妻99蜜桃| 一进一出抽搐动态| 干丝袜人妻中文字幕| 真人做人爱边吃奶动态| 中文亚洲av片在线观看爽| 亚州av有码| videossex国产| 婷婷丁香在线五月| 国产探花极品一区二区| 嫩草影视91久久| 成年女人永久免费观看视频| av女优亚洲男人天堂| 99精品在免费线老司机午夜| 悠悠久久av| avwww免费| 欧美日韩乱码在线| 能在线免费观看的黄片| 国产午夜精品论理片| 精品一区二区免费观看| 一级黄片播放器| 波野结衣二区三区在线| 欧美性感艳星| 欧美最黄视频在线播放免费| 国产主播在线观看一区二区| 非洲黑人性xxxx精品又粗又长| h日本视频在线播放| 偷拍熟女少妇极品色| 欧美性感艳星| 中文字幕久久专区| 日本 av在线| 欧美xxxx性猛交bbbb| 国语自产精品视频在线第100页| 女生性感内裤真人,穿戴方法视频| 午夜福利成人在线免费观看| 精品不卡国产一区二区三区| 一级毛片久久久久久久久女| 欧美潮喷喷水| 国产精品一及| 亚洲av电影不卡..在线观看| 国产精品1区2区在线观看.| 亚洲aⅴ乱码一区二区在线播放| 免费一级毛片在线播放高清视频| 床上黄色一级片| 久久精品国产鲁丝片午夜精品 | 春色校园在线视频观看| 精品国内亚洲2022精品成人| 久久精品综合一区二区三区| 亚洲三级黄色毛片| 少妇的逼好多水| 国产大屁股一区二区在线视频| 亚洲精品在线观看二区| 欧美色视频一区免费| .国产精品久久| 精品免费久久久久久久清纯| 日本熟妇午夜| 欧美性感艳星| 色综合婷婷激情| 国产私拍福利视频在线观看| 欧美一级a爱片免费观看看| 男女做爰动态图高潮gif福利片| 麻豆av噜噜一区二区三区| 91久久精品电影网| 春色校园在线视频观看| 亚洲av成人av| 联通29元200g的流量卡| 美女黄网站色视频| 国产久久久一区二区三区| 国产三级在线视频| 亚洲欧美激情综合另类| 亚洲 国产 在线| 亚洲五月天丁香| 国产探花极品一区二区| 国产一区二区三区在线臀色熟女| 国产激情偷乱视频一区二区| 国产欧美日韩精品亚洲av| 蜜桃久久精品国产亚洲av| 婷婷精品国产亚洲av在线| 春色校园在线视频观看| 免费无遮挡裸体视频| 乱人视频在线观看| 欧美潮喷喷水| 国产精品一区二区三区四区久久| 国产综合懂色| 亚洲av.av天堂| 美女高潮的动态| 91av网一区二区| 韩国av在线不卡| 国产精品福利在线免费观看| x7x7x7水蜜桃| 亚洲专区中文字幕在线| 日本撒尿小便嘘嘘汇集6| av在线蜜桃| 国产成人影院久久av| 国语自产精品视频在线第100页| 国产一区二区三区在线臀色熟女| 人人妻人人看人人澡| 亚洲av成人av| 成人综合一区亚洲| 国产精品日韩av在线免费观看| 日本一本二区三区精品| 久久久久久伊人网av| 桃色一区二区三区在线观看| 五月伊人婷婷丁香| 亚洲欧美精品综合久久99| 国产高潮美女av| 国产美女午夜福利| 两个人的视频大全免费| 99久久精品国产国产毛片| 国产高潮美女av| 日本欧美国产在线视频| 国产一区二区三区视频了| 亚洲黑人精品在线| 国产精品98久久久久久宅男小说| 欧美黑人巨大hd| 成人特级黄色片久久久久久久| 久久亚洲真实| 免费av不卡在线播放| 俺也久久电影网| 夜夜看夜夜爽夜夜摸| 国产成人影院久久av| 国产探花在线观看一区二区| 黄色视频,在线免费观看| 亚洲va日本ⅴa欧美va伊人久久| 久久亚洲真实| 亚洲电影在线观看av| 熟女人妻精品中文字幕| 精品人妻视频免费看| 欧洲精品卡2卡3卡4卡5卡区| 国产精品一区二区三区四区久久| 亚洲成av人片在线播放无| 天美传媒精品一区二区| 欧美区成人在线视频| 久久久国产成人免费| 99国产极品粉嫩在线观看| 成年女人毛片免费观看观看9| av在线蜜桃| 性插视频无遮挡在线免费观看| 少妇高潮的动态图| 免费人成视频x8x8入口观看| 亚洲国产精品合色在线| 亚洲七黄色美女视频| 少妇熟女aⅴ在线视频| а√天堂www在线а√下载| 尾随美女入室| 天天躁日日操中文字幕| 网址你懂的国产日韩在线| 99国产精品一区二区蜜桃av| 黄色一级大片看看| 欧美激情在线99| 黄色一级大片看看| 夜夜爽天天搞| 日本成人三级电影网站| 久久久久国内视频| 精品不卡国产一区二区三区| 极品教师在线免费播放| 亚洲,欧美,日韩| 日本免费a在线| 亚洲性久久影院| 国产精品精品国产色婷婷| 看黄色毛片网站| 男女做爰动态图高潮gif福利片| 一进一出抽搐动态| 国产毛片a区久久久久| 香蕉av资源在线| 在线免费十八禁| 亚洲欧美日韩东京热| 久久精品久久久久久噜噜老黄 | 欧美精品国产亚洲| 婷婷丁香在线五月| 神马国产精品三级电影在线观看| 麻豆成人午夜福利视频| 国内精品一区二区在线观看| 国产一区二区在线av高清观看| 国产久久久一区二区三区| 国产av在哪里看| 免费观看的影片在线观看| 久久久久国产精品人妻aⅴ院| 日本免费a在线| 久久久久久久久中文| 久久久久久久精品吃奶| 婷婷精品国产亚洲av| 欧美成人a在线观看| 国产老妇女一区| 嫩草影院入口| 亚洲人成网站在线播放欧美日韩| 日本一二三区视频观看| 我的老师免费观看完整版| 免费看av在线观看网站| 欧美bdsm另类| 99热这里只有精品一区| 国产私拍福利视频在线观看| 亚洲欧美日韩高清在线视频| 国产精品爽爽va在线观看网站| 欧美日本视频| 日本爱情动作片www.在线观看 | 国产亚洲精品久久久久久毛片| 亚洲av免费高清在线观看| 大型黄色视频在线免费观看| 亚洲人成伊人成综合网2020| 国产精品久久久久久亚洲av鲁大| 女的被弄到高潮叫床怎么办 | 成人性生交大片免费视频hd| 亚洲精品日韩av片在线观看| 久久久久久久久久久丰满 | xxxwww97欧美| 97人妻精品一区二区三区麻豆| 婷婷丁香在线五月| 黄片wwwwww| 国内精品久久久久精免费| 欧美日韩中文字幕国产精品一区二区三区| 看黄色毛片网站| 观看美女的网站| 人人妻人人看人人澡| 琪琪午夜伦伦电影理论片6080| 午夜免费男女啪啪视频观看 | 亚洲内射少妇av| 久久久久性生活片| 中文亚洲av片在线观看爽| 日本撒尿小便嘘嘘汇集6| 日韩精品青青久久久久久| 日韩亚洲欧美综合| 成年女人看的毛片在线观看| 亚洲欧美日韩高清专用| 五月伊人婷婷丁香| 尤物成人国产欧美一区二区三区| 我的女老师完整版在线观看| 色5月婷婷丁香| 两个人视频免费观看高清| 亚洲中文字幕一区二区三区有码在线看| 国产成人av教育| 日韩欧美精品v在线| 免费黄网站久久成人精品| 久久中文看片网| 成人永久免费在线观看视频| 99久久无色码亚洲精品果冻| 欧美一区二区精品小视频在线| 亚洲一区高清亚洲精品| 欧美一区二区精品小视频在线| 99热这里只有精品一区| 亚洲av免费在线观看| 免费人成在线观看视频色| 91久久精品国产一区二区成人| 精品福利观看| 真人一进一出gif抽搐免费| 成人三级黄色视频| 国产大屁股一区二区在线视频| 精品久久久久久久久av| 少妇高潮的动态图| 国产精品嫩草影院av在线观看 | 嫩草影院新地址| 国产精品一区二区三区四区免费观看 | 看片在线看免费视频| 亚洲性夜色夜夜综合| 99久久九九国产精品国产免费| 精品人妻熟女av久视频| 午夜福利在线在线| 中出人妻视频一区二区| 变态另类丝袜制服| 欧美+日韩+精品| 午夜亚洲福利在线播放| 免费在线观看影片大全网站| 欧美色欧美亚洲另类二区| 波多野结衣高清无吗| 最近最新中文字幕大全电影3| 九色成人免费人妻av| 成人永久免费在线观看视频| 1024手机看黄色片| 亚洲美女黄片视频| 在线播放国产精品三级| 一级毛片久久久久久久久女| 国产高清不卡午夜福利| 乱系列少妇在线播放| 精品一区二区免费观看| 国产av麻豆久久久久久久| 亚洲最大成人av| 日本成人三级电影网站| 国产美女午夜福利| 精华霜和精华液先用哪个| 国产激情偷乱视频一区二区| 日日干狠狠操夜夜爽| 少妇高潮的动态图| 久99久视频精品免费| 国产精品福利在线免费观看| 成人美女网站在线观看视频| 午夜亚洲福利在线播放| 国产熟女欧美一区二区| 给我免费播放毛片高清在线观看| 人人妻人人澡欧美一区二区| 高清在线国产一区| 天堂√8在线中文| 老司机深夜福利视频在线观看| 国产精品久久视频播放| 国产爱豆传媒在线观看| 韩国av在线不卡| 欧美精品国产亚洲| 内射极品少妇av片p| 午夜福利视频1000在线观看|