論地鐵車站現(xiàn)金作業(yè)管理的風(fēng)險與防控

毛小聰

[摘 要]地鐵車站是地鐵公司的窗口，站務(wù)員工作為這個窗口的工作人員，是公司收益的第一把關(guān)人，必然會直接接觸大量的現(xiàn)金，如何確保這些現(xiàn)金收益的安全至關(guān)重要。因此，需要通過深入分析目前現(xiàn)金作業(yè)存在的風(fēng)險，并采取有效的防范措施，確保地鐵車站現(xiàn)金收益的安全。

[關(guān)鍵詞]地鐵車站；現(xiàn)金作業(yè)； 風(fēng)險防控

中圖分類號：TP317 文獻標識碼：A 文章編號：1009-914X（2016）20-0041-01

通常情況下，地鐵車站的現(xiàn)金包含備用金以及票款，備用金是地鐵公司財務(wù)配發(fā)給車站用于銀行兌零、給乘客找零、給乘客兌零、售票機補充硬幣等業(yè)務(wù)，票款主要來自乘客購票、補票支付以及其他乘客事務(wù)收入等項目。在地鐵快速發(fā)展的今天，能否確保整個票務(wù)收益系統(tǒng)的安全、高效運作，對地鐵運營及線網(wǎng)擴張至關(guān)重要。本次主要針對地鐵車站備用金、票款管理來查找安全風(fēng)險點，進一步加強車站現(xiàn)金作業(yè)的安全管理，在現(xiàn)金高速流轉(zhuǎn)的同時確保安全。

一、備用金及其相關(guān)作業(yè)風(fēng)險

車站日常備用金由地鐵公司財務(wù)部門核定后，簽約銀行按照需求提供，再由各站保管、使用。備用金較長時間在車站保持定額循環(huán)使用，主要用于與銀行兌零、找零、售票機補充硬幣等業(yè)務(wù)。大致流程如下：

車站備用金的保管實行責任到人，在流轉(zhuǎn)過程的每一個環(huán)節(jié)，都必須當面清點并在報表臺賬記錄作為交接憑證，流轉(zhuǎn)過程整體安全可控。

（一）與銀行兌零作業(yè)風(fēng)險

1.兌零作業(yè)基本情況分析

正常情況下，車站對硬幣等零鈔的日常需求主要采取站存?zhèn)溆媒鹋c銀行兌零的方式，也有財務(wù)增配硬幣備用金的形式。銀行配送的硬幣通過人工分揀的方式，將機、假、外、殘幣找出來，一般會產(chǎn)生0.08%以內(nèi)的差額。兌零差額的補還方式由銀行與地鐵雙方協(xié)商確定，各銀行的操作不一樣，返還周期長短不同。

2.兌零作業(yè)風(fēng)險點分析

兌零作業(yè)流轉(zhuǎn)過程較長，在現(xiàn)金保管及清點、交接環(huán)節(jié)均存在風(fēng)險點：

（1）硬幣消耗量較大的車站單次硬幣配送量較大，可能存在保險柜裝不下的情況，同時布袋在運送途中出現(xiàn)磨損，給現(xiàn)金保管帶來一定的風(fēng)險。

（2）清點兌零硬幣除鑄幣廠出廠新硬幣外一般會產(chǎn)生0.08%以內(nèi)的差額，所產(chǎn)生的非標準幣根據(jù)銀行返還期限不一樣，基本上要在車站保管一周至一個月的時間，客運值班員在交接過程需清點核對非標準幣，增加了一定的工作量，所以可能存在交接時實際不清點直接按賬面數(shù)據(jù)交接的情況，班中一旦遺失很難及時發(fā)現(xiàn)。

（3）清點兌零硬幣時清點人員未將清點情況如實反映在報表臺賬上。

（二）自動售票機補充硬幣作業(yè)風(fēng)險

1.自動售票機補充硬幣作業(yè)基本情況

為保證自動售票機的正常運作，車站根據(jù)自身客流情況，每天需對自動售票機補充硬幣1-3次。

2.自動售票機補充硬幣作業(yè)風(fēng)險點

車站員工清點補充硬幣是一項高頻率的工作，只要一個環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題都會導(dǎo)致儲幣箱產(chǎn)生差額。首先是清點補補充幣過程如果作業(yè)不規(guī)范，會導(dǎo)致清點數(shù)據(jù)不準確。其次補充硬幣在運送過程中存在監(jiān)控盲點。最后是操作補補充幣的過程中雙人確認執(zhí)行不到位導(dǎo)致TVM收益流失。

二、票款及其相關(guān)作業(yè)風(fēng)險點

票款即車站每天的收入，依據(jù)乘客購票方式、所要求的服務(wù)不同，車站的票款分為兩個來源：一個是自動售票機出售單程票回收錢箱的票款，一個是售票員出售各類車票的收入以及為乘客處理各種票務(wù)問題所收費用的總和。票款由車站客運值班員定期回收，每日打包裝箱存入公司的銀行賬戶。大致流程如下：

（一）自動售票機錢箱清點作業(yè)情況及風(fēng)險點

1. 自動售票機錢箱清點基本情況

自動售票機收入是公司票款收入的主要來源，占整體收益的85%以上。更換、清點自動售票機錢箱是車站客運值班員一項重要工作，由于設(shè)備的日常使用會出現(xiàn)卡幣、少找零等故障，清點錢箱通常會產(chǎn)生差額，正常情況下，紙幣、硬幣錢箱負差額每月變動幅度不大，

2.清點自動售票機錢箱的風(fēng)險點

（1）更換、清點錢箱作業(yè)量大，涉及金額較大，如果員工在工作過程未嚴格按章作業(yè)，就可能出現(xiàn)遺留現(xiàn)金在自動售票機、錢箱的情況，甚至遺漏清點錢箱或者出現(xiàn)清點金額錯誤，導(dǎo)致自動售票機收益流失的情況。

（2）虛報錢箱差額或不如實反映錢箱實點金額，人為占有票款的風(fēng)險。

（二）地鐵客服中心乘客事務(wù)辦理的風(fēng)險點及其防控措施

1.乘客事務(wù)基本情況

地鐵客服中心主要收入是充值、發(fā)售車票、更新車票等乘客事務(wù)收入。雖然客服中心每筆業(yè)務(wù)涉及金額較小，但是所有收入全部經(jīng)售票員手一筆一筆產(chǎn)生，在這找零、兌零過程中，長短款時有發(fā)生。

2.乘客事務(wù)辦理風(fēng)險點

（1）售票員之間出現(xiàn)交接不清可能會導(dǎo)致大額長短款的產(chǎn)生，給違章甚至票務(wù)事故埋下隱患。

（2）辦理乘客事務(wù)時，售票員可能存在錯誤辦理乘客事務(wù)或者因乘客不熟悉票務(wù)規(guī)則令售票員有機可乘，蓄意占有票款的行為。

（3）售票員自身操作不規(guī)范，產(chǎn)生大額長短款等情況，大額長短款可能會種下票務(wù)事故的種子。

三、防控措施

（一）基礎(chǔ)管理

人人都有“天下無賊”的夢想，但是人性總會有弱點，所以建章立制是立足管理的根本。規(guī)范各崗位的作業(yè)流程和管理制度，明確各崗位的職責，同時制定相應(yīng)的保障和監(jiān)控制度，對關(guān)鍵時間段和作業(yè)點進行把控。

（二）規(guī)范各類現(xiàn)金作業(yè)的具體操作

1.兌零作業(yè)風(fēng)險點防控措施

（1）對銀行或外單位兌零的硬幣車站在監(jiān)控區(qū)域清點。嚴禁遮擋攝像頭，減少不必要的作業(yè)人員。

（2）盡量縮短兌零差額的返還周期，車站要注意跟進兌零差額的產(chǎn)生和補還情況；地鐵公司在與銀行等硬幣提供單位簽訂合同時，應(yīng)當明確兌零補差期限，建議最長不宜超過1個月。

2.自動售票機補充硬幣作業(yè)防范措施

（1）補充硬幣的清點及現(xiàn)場補幣操作必須嚴格執(zhí)行雙人共同清點、確認金額；清點人員與現(xiàn)場補充硬幣人員一致。

（2）補充硬幣在運送途中，須雙人負責安全；補充硬幣雙人操作，做好互相監(jiān)控。

3.清點自動售票機錢箱的防控措施

（1）更換、清點錢箱雙人操作，互相監(jiān)控。

（2）清點錢箱前后，要認真核對報表確保所有錢箱已全部清點及入賬。

3.乘客事務(wù)辦理風(fēng)險點防范措施

（1）售票員除配備用金及收取的票款外，售票員不得接收其它來源的現(xiàn)金；對于乘客遺留的現(xiàn)金，要立即通知客運值班員處理。

（2）售票員任何途徑取得的車票，除需上交的車票外，其它車票須投入車票回收盒。

（3）售票員嚴格執(zhí)行“唱收唱找”的作業(yè)程序，將車票、硬幣、找零現(xiàn)金、BOM小單同時交給乘客。

（三）加大日常檢查力度

根據(jù)現(xiàn)金作業(yè)的安全風(fēng)險點，開展有針對性的檢查，做到現(xiàn)金作業(yè)項目無死角。各層級通過核查錄像、臺賬等方式來開展檢查，形成一定的威懾力，不給違章留機會。

（四）定期開展培訓(xùn)評估

1.根據(jù)站務(wù)員、值班員、值班站長等不同層級的工作內(nèi)容和職責，系統(tǒng)地對各級員工進行培訓(xùn)，理順工作思路，學(xué)會對收益安全關(guān)鍵點的把控。

2.定期組織員工開展票務(wù)意識教育，加強員工票務(wù)安全意識，防止違章、事故的發(fā)生。

結(jié)束語

地鐵車站現(xiàn)金作業(yè)安全管理，一方面需要加強對員工意識的培養(yǎng)，另一方面，需加強對運營票款收入現(xiàn)金流的管理，建立一套完善的管理體系，使票務(wù)工作更加規(guī)范化、科學(xué)化。