新疆跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀與優(yōu)化途徑

■　向　潔　何倫志　新疆大學(xué)

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新疆跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀與優(yōu)化途徑

■向潔何倫志新疆大學(xué)

本文為國(guó)家社會(huì)科學(xué)基金項(xiàng)目（批準(zhǔn)號(hào)：12BJL059）、新疆大學(xué)世川良一優(yōu)秀研究生科研項(xiàng)目（批準(zhǔn)號(hào)：XJU-SYLLF14009）新疆研究生科研創(chuàng)新項(xiàng)目（批準(zhǔn)號(hào)：XJGRI2015002）以及新疆大學(xué)博士創(chuàng)新基金項(xiàng)目的階段性研究成果。

2010年6月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)新疆納入第二批跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)范圍，同年10月《新疆跨境直接投資人民幣結(jié)算試點(diǎn)暫行辦法》出臺(tái)，標(biāo)志著新疆成為全國(guó)首個(gè)人民幣跨境直接投資試點(diǎn)區(qū)域。新疆作為我國(guó)向西開放的前沿和重要門戶，5年來(lái)，跨境人民幣業(yè)務(wù)保持了平穩(wěn)發(fā)展，市場(chǎng)主體不斷增多、跨境人民幣業(yè)務(wù)種類不斷豐富、結(jié)算渠道不斷拓寬，業(yè)務(wù)規(guī)模迅速增長(zhǎng)，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的功能得到進(jìn)一步增強(qiáng)。

一、新疆跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀

（一）跨境人民幣業(yè)務(wù)范圍不斷擴(kuò)展，業(yè)務(wù)量逐年攀升

表1 2010年以來(lái)新疆跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展歷程一覽表

自新疆開展跨境人民幣試點(diǎn)以來(lái)，由于國(guó)家部委及新疆地方政府都相繼出臺(tái)政策，提供了相應(yīng)的制度保障，有力地推動(dòng)了新疆跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展。一是業(yè)務(wù)覆蓋面逐步擴(kuò)大。截至目前，新疆已與75個(gè)國(guó)家和地區(qū)開展跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，覆蓋了全區(qū)15個(gè)地（州、市）和18家銀行機(jī)構(gòu)，辦理跨境人民幣業(yè)務(wù)的企業(yè)共1610家，跨境人民幣累計(jì)結(jié)算量1578億元。其中，新疆周邊國(guó)家跨境人民幣結(jié)算量增長(zhǎng)較快，2014年結(jié)算額達(dá)18.66億元，同比增長(zhǎng)62.12%，有力促進(jìn)了貿(mào)易投資便利化；二是交易項(xiàng)目范圍進(jìn)一步延伸?？缇橙嗣駧沤Y(jié)算試點(diǎn)階段，業(yè)務(wù)主要發(fā)生在貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域，目前已擴(kuò)展到資本項(xiàng)目和貿(mào)易融資等多項(xiàng)業(yè)務(wù)范圍，與人民幣貿(mào)易融資相關(guān)的金融產(chǎn)品正逐步推出。如，借助境外機(jī)構(gòu)或代理行的人民幣資金，在客戶全額人民幣質(zhì)押的情況下，為其提供短期融資服務(wù)。

（二）跨境人民幣銀行清算、結(jié)算渠道逐步拓寬延伸

截至2014年，人民幣兌堅(jiān)戈銀行間區(qū)域交易成功落戶新疆，新疆已成為全國(guó)第二個(gè)人民幣對(duì)非儲(chǔ)備貨幣兌換交易的地區(qū)，人民幣兌堅(jiān)戈銀行間取得新突破。在與境外銀行建立代理行關(guān)系方面，現(xiàn)有與周邊國(guó)家的商業(yè)銀行在轄內(nèi)銀行開立12個(gè)人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶，人民幣兌堅(jiān)戈實(shí)現(xiàn)現(xiàn)鈔掛牌交易，成為繼盧布之后，第二個(gè)實(shí)現(xiàn)現(xiàn)匯、現(xiàn)鈔雙掛牌的小幣種貨幣。目前，已有工農(nóng)中建交五家銀行開辦人民幣兌堅(jiān)戈銀行業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)種類已實(shí)現(xiàn)現(xiàn)匯、現(xiàn)鈔全覆蓋，業(yè)務(wù)品種涵蓋期結(jié)匯售、遠(yuǎn)期結(jié)售和掉期交易。截至去年，新疆已累計(jì)發(fā)生人民幣兌堅(jiān)戈銀行柜臺(tái)交易1357萬(wàn)元，銀行間市場(chǎng)區(qū)域交易2.62億元。

（三）跨境人民幣金融創(chuàng)新試點(diǎn)工作有序推進(jìn)

中哈霍爾果斯國(guó)際合作中心作為新疆與周邊跨境人民幣的示范區(qū)，自創(chuàng)新試點(diǎn)政策實(shí)施后，跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)持續(xù)增長(zhǎng)。截至2014年，新疆轄區(qū)已有建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、交通銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行5家銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)駐中哈霍爾果斯國(guó)際合作中心，試點(diǎn)銀行已累計(jì)辦理人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)75.5億元，向中心內(nèi)中方企業(yè)發(fā)放人民幣貸款余額14億元。此外，合作中心吸引了1家貨幣兌換公司入駐，20多個(gè)國(guó)家的100多家境外機(jī)構(gòu)在試點(diǎn)銀行辦理金融業(yè)務(wù)。

（四）跨境人民幣融資、投資和對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)穩(wěn)步開展，成效顯著

自開展跨境人民幣業(yè)務(wù)以來(lái)，新疆跨境融資持續(xù)快速增長(zhǎng)，截至2014年末，新疆境內(nèi)辦理各類跨境人民幣貿(mào)易融資業(yè)務(wù)90億元，在一定程度上有效拓寬了企業(yè)的融資渠道，緩解了企業(yè)融資難、融資貴等問(wèn)題。在跨境投資方面，跨境人民幣直接投資結(jié)算額達(dá)90.53億元，有力支撐了新疆資源勘探開發(fā)、民生工程等領(lǐng)域的發(fā)展。對(duì)外擔(dān)保方面，截至2014年7月末，新疆銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)外人民幣擔(dān)保余額10億元，涉及企業(yè)20余家。人民幣對(duì)外擔(dān)保的便利化，利于銀行為境外企業(yè)的投融資提供擔(dān)保，促進(jìn)企業(yè)境外投融資活動(dòng)的開展，支持企業(yè)“走出去”。

二、新疆與周邊國(guó)家跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展中面臨的主要問(wèn)題

（一）周邊市場(chǎng)主體對(duì)人民幣的認(rèn)知及需求程度相對(duì)較低

從新疆對(duì)外貿(mào)易環(huán)境來(lái)看，與其他省區(qū)相比雖然毗鄰國(guó)家眾多，但是跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展環(huán)境相對(duì)較差，新疆周邊國(guó)家由于其發(fā)展歷史和地緣政治的原因，在政治、經(jīng)濟(jì)、宗教、文化等方面，受俄、美等國(guó)的影響較大，交易方多選擇美元或盧布，我方在經(jīng)貿(mào)往來(lái)結(jié)算選擇上缺乏主導(dǎo)權(quán)。從周邊國(guó)家對(duì)外貿(mào)易結(jié)算環(huán)境來(lái)看，周邊國(guó)家憑借優(yōu)越的資源儲(chǔ)備，長(zhǎng)期依賴以出口能源創(chuàng)匯，而在國(guó)際市場(chǎng)上，美元長(zhǎng)期在貨幣市場(chǎng)占據(jù)主導(dǎo)地位，國(guó)際大宗商品（石油、天然氣、煤炭）又通常以美元結(jié)算，加之人民幣是非自由兌換貨幣。因此，周邊國(guó)家更傾向于美元結(jié)算。與之相對(duì)比，由于我國(guó)利率和匯率市場(chǎng)化改革尚未走完，資本賬戶也至今未全面對(duì)外開放，跨境人民幣業(yè)務(wù)尚存在諸多不完善地方，如，沒(méi)有建立完善、順暢的人民幣投放和回流渠道；境外人民幣的使用渠道比較單一，在進(jìn)口商品和服務(wù)方面使用較多，沒(méi)有辦法像持有歐元、美元那樣，能在資本市場(chǎng)上利用各類投資避險(xiǎn)工具進(jìn)行投資和保值增值，故周邊國(guó)家的企業(yè)和個(gè)人對(duì)人民幣的持有意愿不強(qiáng)，人民幣在國(guó)際市場(chǎng)上的認(rèn)可程度和需求也較低。據(jù)國(guó)際清算銀行統(tǒng)計(jì)，在全球外匯交易市場(chǎng)中美元占85%，歐元占39%，日元占20%，人民幣占比不到1%，而且人民幣作為參與國(guó)際貿(mào)易結(jié)算貨幣約64%結(jié)算量集中于香港地區(qū)，其他各國(guó)對(duì)人民幣認(rèn)可度差異較大，從這點(diǎn)來(lái)看，人民幣在新疆與周邊國(guó)家跨境結(jié)算中依屬于較為弱勢(shì)的貨幣。

（二）新疆與周邊國(guó)家銀行層面的金融合作有待深化，金融機(jī)構(gòu)參與跨境人民幣業(yè)務(wù)的意愿不強(qiáng)

長(zhǎng)期以來(lái)，新疆周邊國(guó)家金融基礎(chǔ)設(shè)施薄弱，商業(yè)銀行數(shù)量少且普遍規(guī)模小。以哈薩克斯坦為例，目前哈國(guó)共有商業(yè)銀行38家，總資產(chǎn)為19.5萬(wàn)億堅(jiān)戈，數(shù)量和規(guī)模均不到我國(guó)的1%，銀行資產(chǎn)占GDP比例為30%，與我國(guó)230%的水平差距巨大。此外，外圍周邊征信市場(chǎng)發(fā)展也極不平衡，其中，中亞國(guó)家中除了哈、烏、塔三國(guó)建立較規(guī)范的征信管理制度，土、吉兩國(guó)不僅起步遲且發(fā)展較為緩慢，存在著法律法規(guī)框架不完整、信用信息共享機(jī)制不健全和征信配套服務(wù)不完善等方面問(wèn)題，易產(chǎn)生信用與金融風(fēng)險(xiǎn)。由于中亞國(guó)家銀行整體實(shí)力弱、貨幣幣值不穩(wěn)定、金融機(jī)構(gòu)抗風(fēng)險(xiǎn)能力差、資信評(píng)級(jí)不高、征信體系不健全，致使我方銀行合作意愿不高，雙方銀行間缺乏持續(xù)深入的合作。單從現(xiàn)有的跨境人民幣業(yè)務(wù)往來(lái)情況來(lái)看，轄區(qū)商業(yè)銀行參與跨境人民幣結(jié)算的意愿普遍不強(qiáng)，且業(yè)務(wù)往來(lái)單一。主要原因在于：一是商業(yè)銀行開展跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的主動(dòng)性不強(qiáng)。由于當(dāng)前跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)處于拓展階段，人民幣業(yè)務(wù)結(jié)算量相對(duì)較少，商業(yè)銀行辦理人民幣結(jié)算的暫時(shí)無(wú)法達(dá)到規(guī)模效益。同時(shí)，相對(duì)于人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)而言，商業(yè)銀行可以通過(guò)辦理外匯結(jié)售匯等中間業(yè)務(wù)收入獲取兌業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)、匯兌差價(jià)，結(jié)算方式的改變致使商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)收入驟減，從而不可避免的影響到了商業(yè)銀行在跨境人民幣結(jié)算方面的積極性和主動(dòng)性。二是當(dāng)前各金融機(jī)構(gòu)跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展模式較為粗放，金融服務(wù)同質(zhì)化嚴(yán)重，個(gè)性化服務(wù)創(chuàng)新不足?？缇橙嗣駧艠I(yè)務(wù)的金融服務(wù)、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)還跟不上國(guó)際化發(fā)展要求。在金融業(yè)務(wù)覆蓋范圍狹窄，且偏重于銀行體系產(chǎn)品，證券、保險(xiǎn)、股權(quán)投資等其他類型人民幣跨境金融交易發(fā)展不夠，金融服務(wù)的深度和廣度尚需拓展。

（三）外貿(mào)企業(yè)跨境人民幣結(jié)算處于弱勢(shì)地位，缺乏結(jié)算貨幣主導(dǎo)權(quán)

從新疆與周邊國(guó)家對(duì)外貿(mào)易結(jié)構(gòu)方面來(lái)看，在國(guó)際分工格局中，我方對(duì)外出口產(chǎn)品多以勞動(dòng)密集型的輕工產(chǎn)品為主，如，機(jī)電產(chǎn)品和紡織產(chǎn)品等，該類產(chǎn)品處于“微笑曲線”的最低端，差異性、壟斷性較弱，普遍附加值和科技含量較低，在國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力層面的處于劣勢(shì)，且可替代性較強(qiáng)，需求價(jià)格彈性大。而進(jìn)口產(chǎn)品多以煤、石油、天然氣等大宗商品為主。雖多為資源類的初級(jí)產(chǎn)品，但是對(duì)于我方而言，在對(duì)外貿(mào)易中卻是剛性需求較強(qiáng)商品，因此，交易中對(duì)方處于主動(dòng)地位，掌握跨境結(jié)算話語(yǔ)權(quán)，而我方企業(yè)的結(jié)算貨幣選擇上處于弱勢(shì)地位，致使人民幣通過(guò)貿(mào)易渠道流出較多，流入較少，影響跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展。此外，由于香港人民幣購(gòu)匯與本地購(gòu)匯存在匯差，轄區(qū)涉外企業(yè)以人民幣結(jié)算支付貨款多選擇由新疆轉(zhuǎn)經(jīng)香港匯兌支付的交易方式，以此獲取利差收益，這在一定程度上增加了新疆周邊國(guó)家人民幣沉淀，不利于以人民幣結(jié)算方式拓展與周邊國(guó)家的循環(huán)貿(mào)易往來(lái)。

（四）現(xiàn)行跨境人民幣業(yè)務(wù)相關(guān)配套設(shè)施滯后、政策不健全，人民幣流入流出渠道狹窄

從配套設(shè)施上看：一是新疆轄區(qū)有17個(gè)一類口岸，中央新疆工作會(huì)議以來(lái)，新疆對(duì)外邊境貿(mào)易持續(xù)、快速增長(zhǎng)，然而口岸整體效益一直沒(méi)有得到充分釋放，綜合配套服務(wù)設(shè)施和海關(guān)、稅務(wù)等部門的監(jiān)管配套設(shè)施不足等問(wèn)題依舊存在。二是溝通渠道不夠順暢，監(jiān)管合力有待強(qiáng)化。跨境人民幣工作與銀監(jiān)、財(cái)政、商務(wù)、稅務(wù)等部門橫向交流溝通不夠，不能充分實(shí)現(xiàn)信息交流共享，進(jìn)行合力監(jiān)管。

從配套政策看：一是支持人民幣現(xiàn)鈔跨境流動(dòng)的政策調(diào)整滯后。目前，人民幣現(xiàn)鈔出入境限額過(guò)低人民幣，遠(yuǎn)不能滿足貿(mào)易結(jié)算的需求。如，現(xiàn)行政策規(guī)定：“中國(guó)公民出入境、外國(guó)人入出境每人每次攜帶人民幣限額為2萬(wàn)元”。不可否認(rèn)限額政策影響到了人民幣現(xiàn)鈔的跨境流動(dòng)，不利于引導(dǎo)外幣現(xiàn)鈔結(jié)算向人民幣現(xiàn)鈔結(jié)算的轉(zhuǎn)變。二是跨境人民幣結(jié)算清算渠道建設(shè)緩慢。由于清算渠道不暢，人民幣資金清算至今還需借助歐元、美元等自由兌換貨幣實(shí)現(xiàn)，調(diào)撥頭寸導(dǎo)致人民幣流動(dòng)成本居高不下。

三、新疆優(yōu)化跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展的主要途徑

新疆與周邊八國(guó)接壤，且正面臨絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)建設(shè)的重要戰(zhàn)略機(jī)遇期，未來(lái)人民幣跨境使用的需求和國(guó)際市場(chǎng)空間巨大，在當(dāng)前形勢(shì)下，充分發(fā)揮亞投行和絲路基金的平臺(tái)作用，選擇以周邊國(guó)家為重點(diǎn)，利用多平臺(tái)互動(dòng)推動(dòng)跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展。其優(yōu)化的途徑主要有：

（一）應(yīng)立足于新疆的自身優(yōu)勢(shì)，加快完善跨境人民幣基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)

新疆要堅(jiān)持周邊國(guó)家為重點(diǎn)發(fā)展方向，更好的服務(wù)于國(guó)家向西開放戰(zhàn)略，促進(jìn)新疆對(duì)外經(jīng)貿(mào)發(fā)展。在充分掌握周邊國(guó)家人民幣流通使用情況的前提下，合理引導(dǎo)、充分挖掘市場(chǎng)需求，構(gòu)建有利于周邊國(guó)家人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展的政策環(huán)境。要借助“中國(guó)—亞歐博覽會(huì)”、“金融合作論壇”等平臺(tái)加大對(duì)周邊國(guó)家政策溝通與合作，結(jié)合周邊“一帶”國(guó)家跨境鐵路、公路、電網(wǎng)等基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通建設(shè)，推動(dòng)跨境人民幣境外投資、境外貸款業(yè)務(wù)發(fā)展。同時(shí)，要結(jié)合當(dāng)前跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展的特點(diǎn)和需求，進(jìn)一步發(fā)揮優(yōu)勢(shì)拓展業(yè)務(wù)范圍，逐步提高人民幣在周邊國(guó)家的認(rèn)可度，擴(kuò)大人民幣的跨境使用范圍。

（二）進(jìn)一步推進(jìn)跨境貿(mào)易投資本幣化，建設(shè)人民幣對(duì)絲綢之路各國(guó)貨幣的區(qū)域外匯交易中心

在推進(jìn)人民幣跨境業(yè)務(wù)中，要爭(zhēng)取在“十三五”期間，推動(dòng)人民幣與周邊國(guó)家小幣種直接掛牌交易、兌換，形成直接匯率，降低跨境貿(mào)易投資的匯兌成本，規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)；加快推進(jìn)以人民幣為核心的跨境、離岸金融創(chuàng)新發(fā)展，并逐漸從美元—人民幣雙幣計(jì)價(jià)轉(zhuǎn)向人民幣計(jì)價(jià)為主，推進(jìn)市場(chǎng)主體使用人民幣進(jìn)行計(jì)價(jià)結(jié)算，擴(kuò)大人民幣資本對(duì)外輸出，扎實(shí)推進(jìn)跨境人民幣業(yè)務(wù)深入發(fā)展，為人民幣國(guó)際化的落地生根夯實(shí)基礎(chǔ)。最終將烏魯木齊打造成面向中、西、南亞的區(qū)域性國(guó)際金融中心。

（三）鼓勵(lì)中國(guó)（新疆）與沿線各國(guó)銀行互設(shè)金融機(jī)構(gòu)，廣泛開展銀行同業(yè)跨境合作和本幣清算業(yè)務(wù)

雙邊金融機(jī)構(gòu)要參與流動(dòng)性同業(yè)調(diào)劑和在岸金融市場(chǎng)投資，提供其主權(quán)貨幣的清算行平盤服務(wù)，逐步完善人民幣回流清算支付體系建設(shè)，以形成絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶區(qū)域的流動(dòng)性調(diào)劑和國(guó)際清算結(jié)算服務(wù)中心。加大與境外銀行的業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)力度，增強(qiáng)合作中心內(nèi)從事跨境人民幣業(yè)務(wù)的銀行、企業(yè)等參與主體的積極性，不斷審批、組建、引進(jìn)各類金融機(jī)構(gòu)入駐合作中心，積極開拓各類跨境人民幣業(yè)務(wù)，不斷拓展金融合作空間，降低貿(mào)易項(xiàng)下境外人民幣的匯兌成本和融資成本，加快境外人民幣融資便利化，推動(dòng)跨境貿(mào)易人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展，為合作中心的關(guān)外企業(yè)和境外居民提供人民幣和外幣離岸金融服務(wù)，滿足境內(nèi)外企業(yè)的多樣化全球資金配置的金融需求。

（四）立足中哈霍爾果斯國(guó)際合作中心的特殊區(qū)位優(yōu)勢(shì)，推進(jìn)創(chuàng)新試點(diǎn)業(yè)務(wù)向縱深發(fā)展

擴(kuò)大試點(diǎn)優(yōu)惠政策覆蓋面，提高創(chuàng)新業(yè)務(wù)質(zhì)量，支持新疆各銀行充分利用跨境人民幣創(chuàng)新試點(diǎn)和合作中心的特殊性，推動(dòng)跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展。在絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶建設(shè)背景下，加快跨境人民幣金融產(chǎn)品創(chuàng)新，鼓勵(lì)銀行推出人民幣匯率遠(yuǎn)期等匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品，不斷豐富人民幣衍生產(chǎn)品種類；進(jìn)一步放寬企業(yè)跨境人民幣ODI資本項(xiàng)目，選擇適當(dāng)時(shí)機(jī)逐步擴(kuò)大個(gè)人ODI資本項(xiàng)目試點(diǎn)范圍和放松投資限額限制。提高企業(yè)使用跨境人民幣結(jié)算的積極性，將中哈霍爾果斯國(guó)際邊境合作中心打造成為人民幣沿絲綢之路走出去的“加油站”，并以此為支點(diǎn)支撐絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)區(qū)域國(guó)際金融中心發(fā)展。

（五）進(jìn)一步完善配套設(shè)施、配套政策，推進(jìn)銀行、稅務(wù)、海關(guān)、財(cái)政等部門的信息共享機(jī)制建設(shè)

金融機(jī)構(gòu)提升信息的質(zhì)量和準(zhǔn)確性，加快取消商業(yè)銀行出口收匯核銷環(huán)節(jié)，縮減跨境人民幣業(yè)務(wù)辦理流程。建立維護(hù)金融穩(wěn)定的區(qū)域合作協(xié)調(diào)機(jī)制，搭建雙邊央行、監(jiān)管當(dāng)局、金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)四位一體的跨境金融綜合服務(wù)平臺(tái)，推動(dòng)區(qū)域跨境金融服務(wù)和信息共享，合力解決實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展中遇到的困難。同時(shí)，還需建立和完善跨境人民幣融資業(yè)務(wù)的授信管理政策，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)對(duì)貸款資金的流向和貸后管理。進(jìn)一步增強(qiáng)和完善金融風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、預(yù)警及處置體系，開展反洗錢、反恐融資和跨境資本流動(dòng)監(jiān)測(cè)國(guó)際合作，維護(hù)周邊區(qū)域金融穩(wěn)定與安全，為跨境人民幣業(yè)務(wù)的開展?fàn)I造良好的發(fā)展環(huán)境?！?/p>

參考文獻(xiàn)：

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doi:10.3969/j.issn.1003-5559.2016.03.014