金融支持資源型城市轉(zhuǎn)型的探索與實(shí)踐

楊曦

（中國(guó)人民銀行大慶市中心支行，黑龍江 大慶 163316）

金融支持資源型城市轉(zhuǎn)型的探索與實(shí)踐

楊曦

（中國(guó)人民銀行大慶市中心支行，黑龍江 大慶 163316）

大慶是一座典型的石油資源型城市，多年以來原油產(chǎn)量位列全國(guó)第一，石油經(jīng)濟(jì)在GDP中占主導(dǎo)地位。自2007年起，大慶油田逐年減產(chǎn)，步入油田開采的中后期階段，城市轉(zhuǎn)型壓力日益增大。近年來，大慶市銀行部門結(jié)合地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)際，著力提高金融驅(qū)動(dòng)效能，不斷調(diào)整優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，在城市轉(zhuǎn)型方面進(jìn)行了積極的探索和實(shí)踐。

金融支持；城市轉(zhuǎn)型；探索與實(shí)踐

近年來，大慶市銀行部門結(jié)合地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)際，著力提高金融驅(qū)動(dòng)效能，不斷調(diào)整優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，在城市轉(zhuǎn)型方面進(jìn)行了積極的探索和實(shí)踐。

一、主要做法

（一）加大信貸引導(dǎo)力度，強(qiáng)化窗口指導(dǎo)效能

大慶市銀行部門針對(duì)文化旅游、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、民生等重點(diǎn)領(lǐng)域強(qiáng)化政策引導(dǎo)，通過下發(fā)文件、召開推進(jìn)會(huì)、開展信貸政策導(dǎo)向效果評(píng)估等多種方式，推動(dòng)信貸政策與產(chǎn)業(yè)政策協(xié)調(diào)配合。

深入推進(jìn)金融支持文化示范園區(qū)建設(shè)工作，培育新興經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)。創(chuàng)新開展“文化產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)年”活動(dòng)，制定《關(guān)于金融支持文化產(chǎn)業(yè)振興和發(fā)展繁榮的實(shí)施辦法》《金融支持文化企業(yè)園區(qū)建設(shè)示范點(diǎn)工作方案》等制度辦法，積極推動(dòng)成立5000萬元的大慶市文化事業(yè)文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展專項(xiàng)資金，用于文化企業(yè)貸款貼息和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償，促進(jìn)文化與金融加速融合。

扎實(shí)落實(shí)“兩大平原”金改方案，推動(dòng)現(xiàn)代農(nóng)業(yè)優(yōu)化升級(jí)。圍繞大慶市建設(shè)國(guó)家現(xiàn)代農(nóng)業(yè)示范區(qū)戰(zhàn)略，緊抓“兩大平原”金融改革機(jī)遇，通過深入現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研、召開座談會(huì)及推進(jìn)會(huì)等方式引導(dǎo)和鼓勵(lì)涉農(nóng)金融機(jī)構(gòu)加大金融對(duì)現(xiàn)代農(nóng)業(yè)支持力度。截至2015年末，推動(dòng)各縣域共17家涉農(nóng)金融機(jī)構(gòu)與43家新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體結(jié)成對(duì)子，并已落實(shí)貸款7.8億元。

大力推動(dòng)“大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新”工作，保障和改善民生。成立全民創(chuàng)業(yè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定《中國(guó)人民銀行大慶市中心支行推進(jìn)全民創(chuàng)業(yè)工作方案》，指導(dǎo)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)簡(jiǎn)化貸款申請(qǐng)手續(xù)和流程，適時(shí)開展網(wǎng)上申請(qǐng)和辦理服務(wù)，做好下崗失業(yè)人員、高校畢業(yè)生、農(nóng)村婦女和農(nóng)民工就業(yè)創(chuàng)業(yè)的金融支持工作。截至2015年末，累計(jì)發(fā)放小額擔(dān)保貸款6302萬元，支持就業(yè)創(chuàng)業(yè)人員1062人。

（二）搭建政銀企對(duì)接平臺(tái)，提高金融資源配置效率

2015年，市政府召開銀企對(duì)接會(huì)和重點(diǎn)融資對(duì)接會(huì)，共簽約重點(diǎn)項(xiàng)目和企業(yè)195個(gè)，達(dá)成意向性貸款102.4億元。同時(shí)，與市工信委、發(fā)改委合作建設(shè)“大慶市融資服務(wù)平臺(tái)”“大慶市銀企對(duì)接服務(wù)咨詢網(wǎng)”，銀政企三方交流數(shù)字化信息平臺(tái)，定期發(fā)布和更新信貸政策、金融產(chǎn)品、企業(yè)需求，開發(fā)實(shí)時(shí)在線對(duì)接功能。目前，平臺(tái)上已發(fā)布全市162家企業(yè)和項(xiàng)目的融資信息和17家銀行近百種信貸產(chǎn)品信息。截至2015年末，各銀行機(jī)構(gòu)落實(shí)重點(diǎn)項(xiàng)目和企業(yè)貸款93.0億元，簽約落實(shí)率達(dá)90.8%。

（三）創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)方式，突破重點(diǎn)領(lǐng)域融資瓶頸

以城市轉(zhuǎn)型主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)作為切入點(diǎn)，相繼召開了門票收益權(quán)質(zhì)押貸款座談會(huì)、農(nóng)村金融產(chǎn)品與服務(wù)方式創(chuàng)新工作推進(jìn)會(huì)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款培訓(xùn)會(huì)等多次會(huì)議，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)石油化工、生物醫(yī)藥、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、文化旅游等重點(diǎn)領(lǐng)域的金融創(chuàng)新力度。截至2015年末，大慶市抵質(zhì)押擔(dān)保物范圍已由傳統(tǒng)的房地產(chǎn)抵押擴(kuò)大至應(yīng)收賬款、動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)、存單等多種資產(chǎn)，國(guó)內(nèi)保理、產(chǎn)業(yè)鏈融資、訂單融資等業(yè)務(wù)得到有效推廣和復(fù)制，創(chuàng)新金融產(chǎn)品貸款余額達(dá)145億元。

（四）開展信貸政策導(dǎo)向效果評(píng)估，突出定向支持作用

為進(jìn)一步優(yōu)化信貸資源配置，建立金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的效果評(píng)估機(jī)制，人民銀行大慶市中心支行與市金融辦、銀監(jiān)分局、發(fā)改委、財(cái)政局5個(gè)部門共同研究制定《大慶市金融機(jī)構(gòu)信貸投放效果評(píng)估辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），采取定量與定性評(píng)估相結(jié)合的評(píng)估方式，將金融機(jī)構(gòu)加大信貸投放、支持產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整情況作為重點(diǎn)開展評(píng)估?！掇k法》研究設(shè)置了新增貸款、增量存貸比、不良資產(chǎn)處置、金融產(chǎn)品創(chuàng)新、優(yōu)化金融服務(wù)5個(gè)一級(jí)指標(biāo)，下設(shè)新增各項(xiàng)貸款、新增投資千萬元以上重點(diǎn)項(xiàng)目貸款、新增涉農(nóng)貸款、新增中小微企業(yè)貸款、新增文化旅游貸款和新增民生領(lǐng)域貸款6個(gè)二級(jí)指標(biāo)，突出對(duì)地方主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)和經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的定向支持作用。按季度向地方政府部門和金融機(jī)構(gòu)報(bào)送信貸政策導(dǎo)向評(píng)估結(jié)果，有效提高信貸政策傳導(dǎo)效率。

（五）建立“一庫兩網(wǎng)一平臺(tái)”，推進(jìn)中小企業(yè)征信體系建設(shè)

開發(fā)“一庫兩網(wǎng)一平臺(tái)”中小微企業(yè)信用體系建設(shè)新模式，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)采集和查詢、企業(yè)信息公示、實(shí)時(shí)融資對(duì)接等多項(xiàng)功能。與市金融辦、工商局、銀監(jiān)分局聯(lián)合印發(fā)了《大慶市中小微企業(yè)金融培育與守信紅名單評(píng)選工作辦法的通知》和《大慶市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支持守信紅名單企業(yè)發(fā)展實(shí)施辦法的通知》，對(duì)信用良好的企業(yè)優(yōu)先扶持、重點(diǎn)“孵化”。平臺(tái)運(yùn)行一年多以來，已采集6.4萬戶企業(yè)基本信息以及納稅處罰、環(huán)保處罰、公積金欠繳等多項(xiàng)政府部門信息，輔助市環(huán)保局及有關(guān)政府部門開展九大行業(yè)滿意度調(diào)查、評(píng)選誠(chéng)信示范企業(yè)、開展企業(yè)環(huán)境信用評(píng)價(jià)，進(jìn)一步強(qiáng)化了中小微企業(yè)誠(chéng)信意識(shí)，提高中小微企業(yè)融資效率。同時(shí)，通過信用數(shù)據(jù)中心融資服務(wù)平臺(tái)，可實(shí)現(xiàn)銀企線上對(duì)接、線下融資功能。目前，已有92家中小微企業(yè)與銀行機(jī)構(gòu)在線上達(dá)成貸款意向，金額46.8億元。

二、主要成效

（一）信貸投放與產(chǎn)業(yè)政策的契合度不斷提高

截至2015年末，大慶市金融機(jī)構(gòu)本外幣存款余額2209.6億元，同比增長(zhǎng)8.0%；本外幣各項(xiàng)貸款余額933.8億元，同比增長(zhǎng)7.2%；存貸比為42.3%，與去年同期基本持平。2015年末，中小微企業(yè)、涉農(nóng)、文化旅游、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域分別同比增長(zhǎng)9.8%、22.7%、22.1%和12.9%，地方主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)和經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)融資狀況明顯改善。

（二）區(qū)域產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)持續(xù)調(diào)整升級(jí)

在多項(xiàng)金融政策支持下，資源型城市轉(zhuǎn)型提檔加速，城市經(jīng)濟(jì)多樣性不斷增加，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，資源型產(chǎn)業(yè)占比不斷下降。產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)從2010年的3.3∶82.2∶14.5調(diào)整到2015年的6.5∶65.4∶28.1。石油、天然氣、石化行業(yè)增加值占GDP比重預(yù)計(jì)為36.3%，比去年同期下降14.3個(gè)百分點(diǎn)。

（三）社會(huì)融資結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化

除在銀行間債券市場(chǎng)上成功發(fā)行的40億元非公開定向債務(wù)融資工具外，2015年，以大慶市熱力公司供熱費(fèi)收費(fèi)權(quán)為基礎(chǔ)的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品——“銀河大慶供熱資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃”資產(chǎn)證券化產(chǎn)品在上海證券交易所掛牌轉(zhuǎn)讓，成為國(guó)內(nèi)最大規(guī)模城市供熱領(lǐng)域資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。2015年，大慶市新增直接融資額和間接融資額分別為69億元和62.6億元，二者比例達(dá)1.1∶1，社會(huì)融資結(jié)構(gòu)進(jìn)一步改善。

〔責(zé)任編輯：宋洪德〕

F830.4

A

1002-2341（2016）03-0152-02

2016-05-14

楊曦(1988-)女，黑龍江大慶人，科員，管理學(xué)碩士，主要從事貨幣政策研究。