詐騙村進(jìn)化史

王思婧

2015年11月29日，江西余干縣石溪村和團(tuán)林李家村的主要路口被警方封鎖，余干縣公安局出動(dòng)的三百多名干警全部荷槍實(shí)彈，經(jīng)過3天的集中整治，兩個(gè)以“重金求子”為主要騙術(shù)的詐騙村得以清查。

此舉是為了響應(yīng)一個(gè)月前公安部開展的打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的專項(xiàng)行動(dòng)。公安部部長(zhǎng)郭聲琨在部級(jí)聯(lián)席會(huì)議上提出，各地要依法嚴(yán)厲打擊電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)投資詐騙、黑電臺(tái)等違法犯罪活動(dòng)，盡快整治一批重點(diǎn)地區(qū)。江西余干縣等8個(gè)地域性犯罪相對(duì)集中的地區(qū)，成為此次專項(xiàng)行動(dòng)的重點(diǎn)整治對(duì)象。

事實(shí)上，“詐騙村”的叫法并不嚴(yán)謹(jǐn)，它是指以電信、網(wǎng)絡(luò)為平臺(tái)從事詐騙活動(dòng)的區(qū)域，這種詐騙又多以家族、鄰里、親朋為單位，在某個(gè)區(qū)域形成氣候，而這個(gè)區(qū)域又多為相對(duì)貧困的村莊。

早在上世紀(jì)60年代，就有類似的村莊出現(xiàn)。50年前，湖南藍(lán)山縣板屋村村民編造當(dāng)?shù)匕l(fā)現(xiàn)國(guó)民黨遺留的美元金庫的謊言，開始以假美元詐騙，甚至被媒體稱為“中國(guó)詐騙第一村”。

五十多年來，隨著社會(huì)發(fā)展，詐騙手段不斷“與時(shí)俱進(jìn)”，花樣翻新，同時(shí)呈現(xiàn)出家族化、區(qū)域化、專業(yè)化的新特點(diǎn)。在詐騙產(chǎn)業(yè)鏈的背后，也漸顯監(jiān)管制度的尷尬。

津津樂道的生意

清查兩個(gè)詐騙村后，余干縣公安局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)劉華衛(wèi)對(duì)媒體表示，自從上世紀(jì)90年代開始，就有石溪村村民利用假戒指、猜鉛筆和易拉罐中獎(jiǎng)等方式行騙，逐漸演變成為電信詐騙村。為了更好地行騙，還有人到廣西賓陽縣“學(xué)習(xí)取經(jīng)”。

賓陽也是公安部本次專項(xiàng)行動(dòng)的重點(diǎn)目標(biāo)。當(dāng)?shù)刂饕尿_術(shù)是“QQ詐騙”。詐騙團(tuán)伙分工明確，在頭目的指揮下，有人負(fù)責(zé)傳播盜號(hào)木馬，盜取大量受害人QQ賬號(hào)，他們甚至能錄下受害人的視頻;隨后便有人冒充被盜號(hào)者，用事先錄好的視頻取得受害人親屬和好友的信任，實(shí)施詐騙;最后再由專人去自動(dòng)提款機(jī)取得贓款。當(dāng)?shù)匾晃痪W(wǎng)吧老板說，在賓陽的大街上，戴著口罩、帽子的行人大多是取款人。取款是最危險(xiǎn)的一步，稍有不慎，可能會(huì)被警方抓獲，因此他們又被稱為“搏命人”。

說起這門“生意”，賓陽人并不避諱。這是當(dāng)?shù)夭簧倌贻p人的謀生手段。這些青年被稱為“Q仔”，他們只需要一臺(tái)電腦、幾張銀行卡便可以在家中行騙。其中“廖寨哥”是“Q仔”們的“先師”。廖寨是賓陽縣下轄的村莊，QQ詐騙就是從這里興起的。

“入行”并不困難。在賓陽縣城，花上300元就可以買到盜號(hào)木馬，不需要去銀行開戶也能購買到大批銀行卡。作為“搏命人”，一般可以收取20%～30%的提成。目前，在該地破獲的公開案例中，單次詐騙數(shù)額最大的一筆甚至達(dá)到1200萬元。詐騙團(tuán)伙逐級(jí)分贓，很容易“一夜暴富”。

這迅速改變了當(dāng)?shù)厝说纳顮顟B(tài)。先入行的“Q仔”已經(jīng)發(fā)家致富，他們購置豪車，蓋了5層小樓。白天在家行騙，晚上流連在當(dāng)?shù)氐木瓢梢粩S千金。賓陽縣城的人均月收入約為1500元，而這些通過詐騙致富的年輕人可以一晚就揮霍3000-4000元，這樣的“示范”自然會(huì)讓當(dāng)?shù)仄渌恕把奂t”。中國(guó)人民公安大學(xué)刑偵學(xué)院副教授楊郁娟告訴《中國(guó)新聞周刊》，由于這類詐騙的技術(shù)并不高超，所以很容易模仿，加之老鄉(xiāng)之間互相傳授、幫忙和帶動(dòng)，詐騙很容易像病毒傳染一樣擴(kuò)散開，從而形成地域性犯罪。

一位專門偵辦詐騙案件的警官告訴《中國(guó)新聞周刊》，詐騙集團(tuán)的頭目會(huì)請(qǐng)人編寫“詐騙劇本”，一般同一個(gè)劇本都是一個(gè)村共用。這種劇本非常詳細(xì)，“受害人可能有很多種回答方式，所以針對(duì)每一種回答，劇本上都寫了應(yīng)該如何對(duì)答，才能博得信任。因?yàn)橛袆”荆运麄兡芑卮鸬煤芸?，這才容易讓人相信。這種劇本甚至?xí)诙鄠€(gè)詐騙團(tuán)伙之間買賣?！?/p>

由于手法容易模仿，作案成本低，賓陽的詐騙案件在當(dāng)?shù)赜萦?。賓陽縣政務(wù)網(wǎng)上顯示，2011年，該縣下轄的蘆圩、賓州、黎塘、新橋、鄒圩、思隴等十多個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)頻頻出現(xiàn)QQ詐騙，很多村莊都被當(dāng)?shù)厝朔Q為詐騙村。

在詐騙村中，一般有多個(gè)犯罪團(tuán)伙，有的團(tuán)伙之間是親戚關(guān)系，有的則以朋友關(guān)系組成。中國(guó)人民公安大學(xué)犯罪學(xué)專業(yè)教授靳高風(fēng)指出，這種犯罪組織的組成成本低，人與人之間熟悉，相對(duì)安全快捷，也比較容易分工合作。然而，更令人頭疼的是，詐騙村里日益形成了“犯罪亞文化”。“在這種村里，詐騙在人們觀念中已經(jīng)不是一件可恥的事，反而變成人們津津樂道的行業(yè)了?！?/p>

一位在南寧打工的賓陽年輕人向《中國(guó)新聞周刊》抱怨，村中同齡人父母經(jīng)常向她的父母炫耀自家孩子的詐騙成果，每年春節(jié)回家，父母總對(duì)她說：“打工還不如詐騙賺得多?！备改赣袝r(shí)甚至想讓從事詐騙的村民“幫襯”她。事實(shí)上，詐騙村并非整村人全部以詐騙為生，但有正當(dāng)職業(yè)的村民除了避而遠(yuǎn)之，也別無他法。

2015年5月18日，廣東警方展示茂名電白警方查獲的電信詐騙涉案物品。 圖/CFP

從2012年起，打擊QQ詐騙每年都被列入賓陽縣的政府工作報(bào)告中。2013年，公安部根據(jù)各地公安局的反饋，在廣西南寧成立了網(wǎng)警工作站，來自全國(guó)各地的警員在這里駐地辦公，當(dāng)時(shí)鎖定了賓陽五十多個(gè)重點(diǎn)村。當(dāng)?shù)匾患胰羌?jí)酒店的老板說：“除了香港、澳門、臺(tái)灣的警察沒來過賓陽，全國(guó)各地的警察都來過了?！?/p>

據(jù)賓陽警方的公開信息統(tǒng)計(jì)，2009年到2014年的6年里，賓陽警方已經(jīng)協(xié)助外地警方抓獲嫌犯1050名，破案兩千多起，協(xié)助追繳贓款一千多萬元。然而，賓陽的詐騙活動(dòng)并沒有因此根除。2015年，賓陽又一次因?yàn)樵p騙成為公安部的重點(diǎn)打擊對(duì)象。

再次上榜的詐騙村

難以根除的詐騙村并不僅限于賓陽。2009年，公安部曾對(duì)河北豐寧縣、湖北紅安縣和大悟縣、湖南雙峰縣、廣東電白縣和海南儋州市等6個(gè)詐騙集中地進(jìn)行掛牌整治。然而，在2015年公安部的專項(xiàng)行動(dòng)中，河北豐寧、湖南雙峰、廣東電白、海南儋州均再次“上榜”。

由于2009年公安部的嚴(yán)查，河北豐寧縣的詐騙案件曾一度得到控制。當(dāng)?shù)鼐匠闪⒋驌綦娦?、網(wǎng)絡(luò)詐騙的專案組后，共破獲手機(jī)敲詐、勒索案件3700余起，抓捕368人，收繳770部手機(jī)、2100張電話卡和580張銀行卡，涉案金額超過1100萬元。

從事手機(jī)敲詐勒索的犯罪分子主要來自豐寧縣西官營(yíng)鄉(xiāng)和選將營(yíng)鄉(xiāng)，他們冒充“東北黑社會(huì)”進(jìn)行敲詐勒索。最初，兩個(gè)鄉(xiāng)的不少村民到北京打工，當(dāng)時(shí)他們就冒充國(guó)家機(jī)關(guān)的工作人員推銷圖書，一旦沒收到書錢，他們便電話威脅。2006年前后，一名肖姓村民詐騙成功后，當(dāng)?shù)卮迕窦娂姺艞墶皥D書生意”，開始冒充黑社會(huì)直接行騙。

詐騙村難以清查，一方面因?yàn)轵_術(shù)容易復(fù)制，另一方面也因?yàn)榈胤浇?jīng)濟(jì)發(fā)展薄弱。豐寧縣位于河北省北部，1994年就被列為國(guó)家級(jí)重點(diǎn)貧困縣，2002年被確定為國(guó)家新世紀(jì)扶貧重點(diǎn)縣。特別是后來演變成詐騙村的選將營(yíng)鄉(xiāng)，直到2010年底，當(dāng)?shù)剞r(nóng)民的年人均純收入只有850元。

“一個(gè)地方?jīng)]有別的致富手段，相當(dāng)于沒有造血功能。他們只看到通過詐騙可以發(fā)家，于是很容易死灰復(fù)燃。”楊郁娟說。

同樣地，湖南婁底的雙峰縣是省級(jí)扶貧開發(fā)重點(diǎn)縣，下轄122個(gè)貧困村，貧困人口達(dá)到12萬，約占全縣人口的十分之一。上世紀(jì)90年代初，走馬街鎮(zhèn)和蛇形山鎮(zhèn)的農(nóng)民開始制造假證，親朋好友間互相“幫持”，在當(dāng)?shù)匦纬闪艘粭l販賣假證的利益鏈。2004年，中國(guó)開始嚴(yán)查辦假證的窩點(diǎn)，當(dāng)?shù)赜洲D(zhuǎn)而開始了短信詐騙，后來逐步發(fā)展成“PS領(lǐng)導(dǎo)艷照”的詐騙手段。

曾有媒體報(bào)道，走馬街鎮(zhèn)7萬人口中，至少有2萬人從事過制販假證和短信詐騙。在走馬鎮(zhèn)的農(nóng)業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄所門前，總會(huì)聚集著賭博、閑聊的農(nóng)民，他們一邊吃喝，一邊群發(fā)詐騙短信。

2013年，根據(jù)公安部、湖南省公安廳的統(tǒng)一部署，婁底市公安局就曾開展為期半年的整治“PS照片敲詐勒索”專項(xiàng)行動(dòng)。當(dāng)時(shí)的雙峰縣城，張貼著“打擊利用PS技術(shù)合成淫穢圖片”標(biāo)語，但這種長(zhǎng)期養(yǎng)成的風(fēng)氣，并未就此消失。

詐騙不僅讓一部分人不勞而獲，甚至也成為了整個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)來源，演變成當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)支柱。“地方保護(hù)主義思想是存在的，否則詐騙村也不會(huì)成風(fēng)。”靳高風(fēng)說。在詐騙多發(fā)地廣東茂名電白區(qū)，當(dāng)?shù)氐南M(fèi)水平堪比廣州?？h城酒吧的生意也是依靠詐騙者維持，這些人消費(fèi)從來不問價(jià)格。

而詐騙一旦成為地區(qū)的經(jīng)濟(jì)來源，作案人員便會(huì)對(duì)偵查行動(dòng)產(chǎn)生群體性抗拒。這些詐騙村的村口一般有村民放哨巡邏，陌生面孔甚至無法進(jìn)村。

高黎村是海南儋州的詐騙村，主要騙術(shù)是偽裝成航空公司的客服人員，為受害人辦理“機(jī)票改退簽”。在這里，一旦有陌生人到村口，就會(huì)響起一陣警報(bào)，相似的情形出現(xiàn)在很多詐騙村。在廣西賓陽的一些村莊，村民會(huì)設(shè)置路障，如果有陌生人進(jìn)村，村民會(huì)扔磚頭、鞭炮，他們甚至還砸過警車。一些詐騙村地形復(fù)雜，民警難以進(jìn)村偵查，這也是江西余干需要出動(dòng)大量警力、動(dòng)用持槍特警的原因。

為了徹底根除當(dāng)?shù)氐脑p騙活動(dòng)，廣東茂名市委書記許光在接受媒體采訪時(shí)表示，將要輪換有詐騙問題轄區(qū)的派出所所長(zhǎng)，并加強(qiáng)村鎮(zhèn)干部的教育管理，創(chuàng)建無詐戶、無詐村。雖然此舉可以一定程度上預(yù)防犯罪，但更加困難的偵查工作往往需要多部門的配合。

第三方機(jī)構(gòu)合作不暢通

“猜猜我是誰”和“我是你領(lǐng)導(dǎo)”的騙術(shù)從廣東茂名電白區(qū)興起。當(dāng)?shù)鼐降耐▓?bào)顯示，電白區(qū)90%的詐騙犯罪嫌疑人來自麻崗和樹仔兩鎮(zhèn)。近年，這種騙術(shù)蔓延至全國(guó)各地，茂名市電白區(qū)被冠以“全國(guó)電信詐騙第一縣”的名號(hào)。

不少外出打工的電白人開始遭遇困擾。他們申請(qǐng)信用卡很難通過銀行審批，找工作、住賓館時(shí)，出示身份證便會(huì)被人懷疑是騙子。

2015年，茂名市公安局聯(lián)合電信、工商等部門嚴(yán)查當(dāng)?shù)仉娦啪W(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)管理，茂名各大電信運(yùn)營(yíng)商加強(qiáng)落實(shí)電話實(shí)名登記，對(duì)新入網(wǎng)的用戶100%實(shí)名登記。如今，茂名市已有487萬部電話用戶完成實(shí)名登記?！澳壳肮蚕到y(tǒng)和電信、金融機(jī)構(gòu)有很多協(xié)作機(jī)制，譬如查封一些黑戶、加強(qiáng)開戶審查等，”楊郁娟說，“但由于這些限制會(huì)影響到行業(yè)的收益，所以譬如實(shí)名制這樣的要求，在地方執(zhí)行時(shí)就會(huì)參差不齊?！?/p>

據(jù)當(dāng)?shù)厝私榻B，電白通信網(wǎng)絡(luò)的繁忙程度，甚至超過美國(guó)的金融中心華爾街。一位茂名警官估計(jì)，最高峰時(shí)麻崗、樹仔兩鎮(zhèn)同時(shí)有上千部手機(jī)撥打詐騙電話，一部手機(jī)一天少則50通，多則300通。無獨(dú)有偶，同樣以電信詐騙聞名的福建省安溪，由于發(fā)送的短信量極大，通信基站被戲稱為亞洲最繁忙的基站。

2015年春節(jié)時(shí)，回到麻崗鎮(zhèn)的打工者發(fā)現(xiàn)，自己的手機(jī)信號(hào)微弱，不是打不通電話，就是通話質(zhì)量極差。原來，為了整治電信詐騙，當(dāng)?shù)爻返袅艘粋€(gè)通信基站。

而在一般詐騙案件中，警方尋求第三方公司的配合并不暢通。北京市公安局海淀分局防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳大使張惠領(lǐng)告訴《中國(guó)新聞周刊》，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件大多牽扯到銀行轉(zhuǎn)賬，而如果警方希望從金融機(jī)構(gòu)查看轉(zhuǎn)賬記錄，分局先要向市局開取《協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書》，然后再向第三方機(jī)構(gòu)尋求合作。如果涉及跨省或者境外合作，還要報(bào)請(qǐng)市局和公安部批準(zhǔn)，時(shí)間則更加緊迫。而一旦詐騙成功，犯罪分子甚至能在幾分鐘內(nèi)將贓款轉(zhuǎn)移、分散?！皞刹榈乃俣染蜎]法和他們散錢的速度比?！?/p>

犯罪分子會(huì)將贓款倒手多家銀行，這也增加了追查難度。曾有一個(gè)銀行職員被詐騙后，通過自己的關(guān)系，尋求多家銀行朋友的幫助，追蹤這筆錢的去向，發(fā)現(xiàn)犯罪分子轉(zhuǎn)手了至少5家銀行，直到最后轉(zhuǎn)到一家小銀行，這名受害人就再也無能為力?！般y行內(nèi)部人士被騙后，自己的追查速度都比不上騙子的轉(zhuǎn)賬速度?！笔馨傅拿窬嬖V《中國(guó)新聞周刊》。

另外，電信公司和金融機(jī)構(gòu)也有工作時(shí)間，張惠領(lǐng)說，“他們不可能為了你破案24小時(shí)加班，有的時(shí)候真的是著急也沒用?！庇谑?，詐騙案件的贓款很難追回。

詐騙案件年均增長(zhǎng)70%

“現(xiàn)在我們對(duì)于這種詐騙的追贓很苦惱。”一位民警向《中國(guó)新聞周刊》坦言。詐騙團(tuán)伙像傳銷組織一樣，是金字塔結(jié)構(gòu)，被公安機(jī)關(guān)逮捕的大多是底層犯罪分子，真正的頭目很難追蹤。一般在一個(gè)詐騙村中，只有頭目被捕并供認(rèn)作案細(xì)節(jié)后，他的“下屬”才會(huì)配合。頭目甚至對(duì)自己的手下做過反偵查培訓(xùn)，“你有多少證據(jù)，就定我多少罪，我們一句話不說?！倍袝r(shí)沒有供詞，公安機(jī)關(guān)很難從現(xiàn)場(chǎng)的電腦和賬單上，獲得足夠證據(jù)。因?yàn)榇蟛糠智闆r下，IP地址的登記人并非真正實(shí)施詐騙的人。

一位經(jīng)濟(jì)偵查組的民警向《中國(guó)新聞周刊》坦言，“由于這類案件跨省追查難度大，有時(shí)，我們只能等著公安部牽頭?！?/p>

2015年6月，國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)建立了由公安部、工信部、中宣部、中國(guó)人民銀行等23個(gè)部門和單位組成的打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議制度。會(huì)議決定，公安部、省級(jí)公安機(jī)關(guān)專項(xiàng)辦將掛牌督辦一批大案要案。對(duì)一些特別重大、地方偵辦有困難的案件，部、省兩級(jí)專項(xiàng)辦要直接組織指揮偵辦。

此前，不少地方破獲詐騙案件也是根據(jù)公安部提供的線索。在2004年，鎮(zhèn)江出現(xiàn)多起票據(jù)詐騙案件，犯罪分子制造的假支票甚至可以在銀行取款。一張公安部的協(xié)查令讓陷入僵局的調(diào)查起死回生。公安部的線索顯示，當(dāng)時(shí)全國(guó)多地發(fā)生了類似作案手法的票據(jù)詐騙。經(jīng)過排查，警方發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人都來自河南省上蔡縣，于是又一個(gè)詐騙村被起底。

自2009年起，公安部已經(jīng)連續(xù)6年部署了全國(guó)范圍的打擊電信詐騙犯罪的專項(xiàng)行動(dòng)，以便各地警方跨省合作。2012年，公安部又開通“電信詐騙犯罪案件偵查破案協(xié)作平臺(tái)”，更為各地警方并案?jìng)刹樘峁┝似脚_(tái)。

在2009年的行動(dòng)中，全國(guó)共破獲詐騙案件25137起，追繳、凍結(jié)涉案金額超過7000萬元。河北豐寧、湖北紅安和大悟、湖南雙峰、廣東電白、海南儋州等6個(gè)重點(diǎn)地區(qū)被先后整治，這些詐騙村的犯罪案件就有1274起，有564名詐騙犯罪嫌疑人被捕。

2015年公安部公布的數(shù)據(jù)顯示，2011年、2012年、2013年全國(guó)通信信息詐騙的發(fā)案量分別是10萬起、17萬起、30萬起，年均增長(zhǎng)超過70%。2014年的發(fā)案量稍有控制，但也增加到四十余萬起，損失達(dá)到107億元，然而這類案件的破案率卻不足5%。

“其實(shí)目前所有的騙局設(shè)計(jì)都沒什么技術(shù)含量，”楊郁娟說，“缺乏常識(shí)和貪婪讓人容易受騙。”而一些村民受到來自城市的物質(zhì)刺激，想要快速致富又沒有找到合法途徑，便開始以詐騙為生?！柏澙肥鞘芎θ撕驮p騙者的唯一共同點(diǎn)?！彼f。