網(wǎng)絡(luò)炒銀 操縱后臺(tái)洗劫投資人

屠春技+蔣健芳

近年來(lái)，不少老年人手里有了閑錢(qián)便熱衷理財(cái)，但因?qū)碡?cái)知識(shí)不甚了解，很容易被騙子盯上。不久前，浙江省寧波市江東區(qū)檢察院對(duì)一起利用炒白銀騙取老年投資者錢(qián)款的案件提起公訴。

成為非法交易“居間商”

2012年1月，被告人危昭兵、姚文珍各出資一半，在寧波市江東區(qū)注冊(cè)成立了江東瑞盈投資咨詢(xún)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“瑞盈公司”），危昭兵任法定代表人，工商登記的經(jīng)營(yíng)范圍是實(shí)業(yè)投資咨詢(xún)、企業(yè)管理咨詢(xún)和經(jīng)濟(jì)貿(mào)易咨詢(xún)。

后來(lái)，經(jīng)危昭兵聯(lián)系，瑞盈公司成為江蘇君卓貴金屬有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“君卓公司”）、安徽新益辰商品交易中心有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“新益辰公司”）等多家公司的居間商，幫助這些公司對(duì)外發(fā)展客戶投資現(xiàn)貨白銀。而事實(shí)上，這些公司根本沒(méi)有從事貴金屬交易的資質(zhì)。

采用“對(duì)賭模式”賺黑心錢(qián)

起初，瑞盈公司主要靠客戶在交易白銀時(shí)產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)盈利，但經(jīng)營(yíng)了一段時(shí)間后，公司虧損得很厲害，僅靠手續(xù)費(fèi)已不足以支撐公司運(yùn)作了。于是，危昭兵就和姚文珍商量，采用“頭寸模式”，即“對(duì)賭模式”，來(lái)賺取投資者虧損的錢(qián)。

危昭兵首先找了君卓公司的胡某，商量利用操控白銀交易平臺(tái)波動(dòng)數(shù)值的方式來(lái)套取客戶的錢(qián)。一般說(shuō)來(lái)，每逢每個(gè)月的第一個(gè)星期五，國(guó)際銀價(jià)都會(huì)有一個(gè)大幅度的波動(dòng)，危昭兵等人操控的交易所就會(huì)盯住這個(gè)時(shí)間節(jié)點(diǎn)，如果客戶投資成功，交易所按照正常的價(jià)格與其結(jié)算;如果客戶投資失敗，交易所就人為地在投資平臺(tái)上調(diào)整數(shù)據(jù)，以加大客戶的虧損額度，將超出的虧損資金偷偷轉(zhuǎn)出來(lái)瓜分。

短短仨月騙光老人養(yǎng)老金

2013年8月，業(yè)務(wù)員劉某成功發(fā)展被害人楊某為客戶。為了打消楊某對(duì)資金安全的擔(dān)心，危昭兵等人專(zhuān)門(mén)與其簽訂了《客戶資金擔(dān)保及風(fēng)險(xiǎn)聲明書(shū)》。楊某后來(lái)還說(shuō)服了幾個(gè)老姐妹，將養(yǎng)老錢(qián)拿出來(lái)，湊齊了40萬(wàn)元，在君卓公司的交易平臺(tái)開(kāi)了戶。

經(jīng)過(guò)危昭兵等人暗中調(diào)整虧損數(shù)額、加大虧損額度，楊某在短短十幾天內(nèi)就虧損了近16萬(wàn)元。為了繼續(xù)騙錢(qián)，危昭兵等人就讓楊某將剩余的資金撤出來(lái)，轉(zhuǎn)入同樣沒(méi)有貴金屬交易資質(zhì)的新益辰公司的交易平臺(tái)，并且提出直接代楊某操作。

在“頭寸模式”下，如果客戶賺錢(qián)，公司就要賠錢(qián)，只有客戶虧損，公司才能賺錢(qián)。因此，危昭兵等人在操作楊某的賬戶時(shí)，賺錢(qián)時(shí)候不交易，出現(xiàn)虧損才交易。到了2013年11月，楊某賬戶上剩余的20余萬(wàn)元也全部被虧光。

江東區(qū)檢察院最終以涉嫌詐騙罪對(duì)危昭兵、姚文珍二人依法提起公訴。辦案檢察官提醒投資者，目前國(guó)內(nèi)很多打著貴金屬投資旗號(hào)的咨詢(xún)代理公司都是違法的，這些交易所的系統(tǒng)根本無(wú)法接入外盤(pán)，這就意味著他們可以通過(guò)篡改數(shù)據(jù)等暗箱操作來(lái)榨取客戶錢(qián)財(cái)。

*摘自《檢察日?qǐng)?bào)》