關(guān)于夯實(shí)“雙基”管理的思考

□孟光王標(biāo)兵

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關(guān)于夯實(shí)“雙基”管理的思考

□孟光王標(biāo)兵

摘要：“雙基”管理評(píng)價(jià)實(shí)施以來，在基層網(wǎng)點(diǎn)隊(duì)伍建設(shè)、日常管理、基礎(chǔ)創(chuàng)建、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面設(shè)置了評(píng)價(jià)指標(biāo)分值，為分析基層網(wǎng)點(diǎn)基礎(chǔ)管理的薄弱環(huán)節(jié)提供了持續(xù)的數(shù)據(jù)保障。本文分析了網(wǎng)點(diǎn)“雙基”管理現(xiàn)狀，并提出了夯實(shí)“雙基”管理的措施。

一、“雙基”管理的現(xiàn)狀分析

（一）在理念層面，員工合規(guī)意識(shí)未明顯增強(qiáng)。一是“雙基”管理制度在基層員工中尚未達(dá)到入心入腦。調(diào)研發(fā)現(xiàn)：部分網(wǎng)點(diǎn)班子成員對(duì)“雙基”管理思想重視不夠，沒有充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)與基礎(chǔ)管理的重要意義，向員工傳達(dá)“雙基”管理要求還不夠深入細(xì)致；多數(shù)網(wǎng)點(diǎn)員工，包括部分網(wǎng)點(diǎn)班子成員對(duì)“雙基”管理評(píng)價(jià)內(nèi)容了解掌握不深不透。二是員工主觀意識(shí)代替制度現(xiàn)象依然存在。部分員工不能正確區(qū)分“合規(guī)”與“風(fēng)險(xiǎn)”的內(nèi)涵，對(duì)于“合規(guī)”與“風(fēng)險(xiǎn)”之間的內(nèi)在聯(lián)系認(rèn)識(shí)模糊，往往認(rèn)為只要個(gè)人主觀認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)即為合規(guī)，就可以不遵守規(guī)則，常將“沒有風(fēng)險(xiǎn)”作為違規(guī)的借口。三是合規(guī)管理責(zé)任未有效落實(shí)。個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)班子成員對(duì)“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從高層做起”的合規(guī)理念，在思想上重視程度不夠，在實(shí)際行動(dòng)上多有忽略，對(duì)基礎(chǔ)管理工作相互推諉，推脫合規(guī)管理責(zé)任，甚至存在抵觸情緒，“內(nèi)控是內(nèi)部的事”、“內(nèi)控是主任的事”等言論也時(shí)有耳聞。

（二）在制度層面，“雙基”評(píng)價(jià)結(jié)果未有效應(yīng)用。一是“雙基”評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)用考核不一致?！半p基”評(píng)價(jià)管理制度規(guī)定“‘雙基’管理評(píng)價(jià)結(jié)果與網(wǎng)點(diǎn)績(jī)效考核掛鉤，所占比重原則上不低于50%”,在對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的綜合績(jī)效考核管理制度中考核掛鉤比例遠(yuǎn)低于此規(guī)定，導(dǎo)致網(wǎng)點(diǎn)員工不重視“雙基”創(chuàng)建工作。二是“雙基”評(píng)價(jià)創(chuàng)建獎(jiǎng)勵(lì)比例偏低。江蘇分行對(duì)全省1400個(gè)網(wǎng)點(diǎn)僅設(shè)置前50名獎(jiǎng)勵(lì)，遠(yuǎn)低于運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)管理“三化三鐵”創(chuàng)建和安全保衛(wèi)“三化三達(dá)標(biāo)”創(chuàng)建的獎(jiǎng)勵(lì)比例。三是相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)管理制度空白或相互矛盾，管理“無法可依”。在網(wǎng)點(diǎn)管理方面，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、運(yùn)營(yíng)主管、網(wǎng)點(diǎn)副職3人組成網(wǎng)點(diǎn)班子履行網(wǎng)點(diǎn)管理職責(zé)，但在運(yùn)營(yíng)主管的相關(guān)管理制度中明確運(yùn)營(yíng)主管實(shí)行委派制，明文限定運(yùn)營(yíng)主管的工作內(nèi)容，在內(nèi)外部管理上容易形成“兩張皮”現(xiàn)象，甚至因自身職責(zé)界定問題造成部分運(yùn)營(yíng)主管大局觀念弱化；且在實(shí)際工作中，運(yùn)營(yíng)主管忙于日常臨柜業(yè)務(wù)，沒有時(shí)間參與網(wǎng)點(diǎn)管理工作，不利于網(wǎng)點(diǎn)班子集體開展工作。

（三）在執(zhí)行層面，“雙基”管理氛圍未明顯形成。一是“雙基”管理評(píng)價(jià)沒有現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試環(huán)節(jié)?！半p基”管理評(píng)價(jià)只是通過一級(jí)分行進(jìn)行考核評(píng)價(jià)通報(bào)，評(píng)價(jià)過程集中于上級(jí)，沒有開展現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試。網(wǎng)點(diǎn)不參加評(píng)價(jià)過程，沒有在網(wǎng)點(diǎn)形成開展“雙基”評(píng)價(jià)的氛圍。二是“雙基”管理評(píng)價(jià)管理部門單一?！半p基”管理評(píng)價(jià)在一級(jí)分行層面實(shí)行行長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)下的部門分工負(fù)責(zé)制，但在二級(jí)分行和一級(jí)支行層面“雙基”管理評(píng)價(jià)集中于內(nèi)控合規(guī)（網(wǎng)點(diǎn)管理）條線，評(píng)價(jià)事項(xiàng)涉及的相關(guān)部門未落實(shí)專門人員協(xié)調(diào)開展評(píng)價(jià)工作，對(duì)本部門條線涉及的“雙基”評(píng)價(jià)事項(xiàng)不了解，不利于部門督導(dǎo)工作的開展。三是部分網(wǎng)點(diǎn)班子成員對(duì)綜合管理工作開展配合不到位?！半p基”管理評(píng)價(jià)作為對(duì)網(wǎng)點(diǎn)基礎(chǔ)管理的一個(gè)綜合性評(píng)價(jià)，包括網(wǎng)點(diǎn)組織建設(shè)、隊(duì)伍素質(zhì)、日常管理、違規(guī)積分、服務(wù)質(zhì)量、安全保衛(wèi)、運(yùn)營(yíng)管理、常態(tài)排查、內(nèi)控管理、信用風(fēng)險(xiǎn)等十個(gè)方面，同時(shí)涉及案件、聲譽(yù)事件、風(fēng)險(xiǎn)事件、外部處罰、紀(jì)律處分、員工積分六個(gè)扣分項(xiàng)，需網(wǎng)點(diǎn)各個(gè)崗位和上級(jí)行的統(tǒng)一配合，但部分基層網(wǎng)點(diǎn)班子成員有分工無協(xié)作，對(duì)綜合性工作配合不到位、履職錯(cuò)位，不利于“雙基”管理工作的開展。四是個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人利用不開展現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)的漏洞，虛假登記相關(guān)基礎(chǔ)管理事項(xiàng)，導(dǎo)致“雙基”管理工作不真實(shí)。

二、夯實(shí)“雙基”管理的措施

“雙基”管理的目的是持續(xù)推動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化管理和執(zhí)行力建設(shè)，切實(shí)提升網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管控能力，就是要“以人為本”，落實(shí)各項(xiàng)基礎(chǔ)管理制度，使基層網(wǎng)點(diǎn)員工“不愿違”、“不能違”、“不敢違”，真正規(guī)范經(jīng)營(yíng)管理行為。

（一）優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)班子成員管理模式，落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)班子分工。一是統(tǒng)一建立網(wǎng)點(diǎn)班子成員分工管理模型。管理行對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的各項(xiàng)基礎(chǔ)管理工作事項(xiàng)進(jìn)行充分調(diào)查分析，針對(duì)當(dāng)前一正一副（助理）一主管的網(wǎng)點(diǎn)班子成員配置模式，根據(jù)經(jīng)營(yíng)類別規(guī)模對(duì)網(wǎng)點(diǎn)基礎(chǔ)管理工作進(jìn)行分類，統(tǒng)一設(shè)置網(wǎng)點(diǎn)班子成員分工模式，對(duì)同一規(guī)模分類的網(wǎng)點(diǎn)統(tǒng)一設(shè)置班子成員的分工協(xié)作關(guān)系，建立管理模型并不斷完善，既保證每項(xiàng)基礎(chǔ)管理工作落實(shí)到人，又能夠促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)班子在調(diào)整后及時(shí)適應(yīng)崗位工作。二是保障網(wǎng)點(diǎn)班子成員的管理職責(zé)履行。通過提高臨柜員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)，減少運(yùn)營(yíng)主管臨柜業(yè)務(wù)操作的事項(xiàng)，落實(shí)運(yùn)營(yíng)主管“管”的職責(zé)；通過合理配置人員，保證網(wǎng)點(diǎn)班子成員管理職責(zé)的有效履行。

（二）借鑒內(nèi)控評(píng)價(jià)經(jīng)驗(yàn)，營(yíng)造“雙基”管理氛圍?！半p基”管理評(píng)價(jià)要借鑒分支行的內(nèi)控評(píng)價(jià)模式，一是設(shè)置“雙基”管理評(píng)價(jià)的等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，讓“雙基”管理創(chuàng)建有目標(biāo)，形成爭(zhēng)創(chuàng)氛圍。二是分級(jí)分期開展現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)。在現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)中通過現(xiàn)場(chǎng)訪談、問卷調(diào)查等方式對(duì)網(wǎng)點(diǎn)班子履職情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)，通過對(duì)標(biāo)準(zhǔn)化基層管理系統(tǒng)錄入資料的真實(shí)性開展現(xiàn)場(chǎng)檢查，評(píng)價(jià)網(wǎng)點(diǎn)管理措施落實(shí)的有效性，從而增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)“雙基”管理的認(rèn)識(shí)。三是落實(shí)非現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)扣分問題的整改。對(duì)檢查扣分的問題，除“三化三鐵”、“三化三達(dá)標(biāo)”、規(guī)范化服務(wù)等專業(yè)條線項(xiàng)目外，應(yīng)向網(wǎng)點(diǎn)下達(dá)扣分問題通知書，讓網(wǎng)點(diǎn)了解存在的實(shí)際問題，督促網(wǎng)點(diǎn)改進(jìn)合規(guī)管理。

（三）細(xì)化指標(biāo)設(shè)置，明確特殊事項(xiàng)處理。一是優(yōu)化考核指標(biāo)扣分項(xiàng)管理。對(duì)基層自查發(fā)現(xiàn)并主動(dòng)處理的事項(xiàng)，基層已按規(guī)定程序履職，對(duì)此類問題應(yīng)不予扣分。二是根據(jù)管理權(quán)限調(diào)整考核指標(biāo)。如網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)班子人員配備管理權(quán)限在一級(jí)支行，“網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)班子管理”指標(biāo)不適用于對(duì)網(wǎng)點(diǎn)管理考核，應(yīng)將該指標(biāo)調(diào)整至一級(jí)支行內(nèi)控評(píng)價(jià)指標(biāo)體系。三是優(yōu)化考核計(jì)分方法，增加缺項(xiàng)管理。在實(shí)際工作中，網(wǎng)點(diǎn)由于裝修等原因在臨時(shí)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)時(shí)不進(jìn)行規(guī)范化服務(wù)考核，網(wǎng)點(diǎn)資產(chǎn)業(yè)務(wù)由支行設(shè)立專門部門管理，網(wǎng)點(diǎn)僅是賬務(wù)處理行，不負(fù)責(zé)不良貸款的催收工作，對(duì)該類指標(biāo)應(yīng)在考核時(shí)設(shè)置為缺項(xiàng)，調(diào)整其他計(jì)分項(xiàng)目的權(quán)重設(shè)置。四是優(yōu)化考核指標(biāo)，增加工作質(zhì)量考核。在對(duì)整改完成率、反洗錢補(bǔ)正率等比率考核、員工行為排查、黨建活動(dòng)、日常管理等頻次考核指標(biāo)的基礎(chǔ)上，增加工作質(zhì)量考核。對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的上述項(xiàng)目的工作質(zhì)量范疇問題設(shè)置扣分標(biāo)準(zhǔn)，督促網(wǎng)點(diǎn)有效落實(shí)基礎(chǔ)管理措施，扎實(shí)開展基礎(chǔ)管理創(chuàng)建工作。

（四）優(yōu)化系統(tǒng)控制，提升“雙基”管理效率。管理行應(yīng)進(jìn)一步優(yōu)化標(biāo)準(zhǔn)化基層管理系統(tǒng)的雙基管理模塊，將基礎(chǔ)管理控制前移，變?cè)u(píng)價(jià)時(shí)的事后控制為錄入時(shí)的事中控制。一是增加優(yōu)化錄入事項(xiàng)控制。通過對(duì)必輸項(xiàng)設(shè)置控制，規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)錄入資料的齊全性，督促網(wǎng)點(diǎn)真實(shí)開展基礎(chǔ)管理工作。二是細(xì)化錄入項(xiàng)目?jī)?nèi)容的控制。對(duì)錄入項(xiàng)目?jī)?nèi)容進(jìn)行細(xì)化分解，盡可能采取選擇方式錄入，規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)錄入資料的一致性，有利于評(píng)價(jià)問題分析。三是“人控”與“機(jī)控”相結(jié)合。通過定期開展數(shù)據(jù)分析，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)錄入資料的真實(shí)性、規(guī)范性進(jìn)行檢查，督促網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)開展各項(xiàng)基礎(chǔ)管理工作。

（五）完善“雙基”管理機(jī)制，提升管理積極性。一是加強(qiáng)教育引導(dǎo)，通過開展合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)文化建設(shè)等，有效落實(shí)合規(guī)責(zé)任制，全員共同履行合規(guī)責(zé)任，網(wǎng)點(diǎn)班子成員帶頭講合規(guī)、行合規(guī)、述合規(guī)，有效實(shí)施合規(guī)管理，每一位員工要主動(dòng)學(xué)習(xí)，樹立正確的職業(yè)道德觀，培養(yǎng)高標(biāo)準(zhǔn)合規(guī)素養(yǎng)，堅(jiān)持合規(guī)辦事，令行禁止，自覺踐行合規(guī)要求，持續(xù)推動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化管理和執(zhí)行力建設(shè)。二是均衡網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的管理職責(zé)，增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理理念。加大對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人合規(guī)管理事項(xiàng)的考核問責(zé)，轉(zhuǎn)變網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的只抓發(fā)展指標(biāo)、不問合規(guī)履職的網(wǎng)點(diǎn)管理方式。三是進(jìn)一步研究細(xì)化“雙基”管理的相關(guān)考核指標(biāo)，把握好激勵(lì)與約束的關(guān)系，落實(shí)“雙基”管理評(píng)價(jià)結(jié)果與網(wǎng)點(diǎn)績(jī)效考核掛鉤比例，增強(qiáng)薪酬分配機(jī)制的正向激勵(lì)，以利益分配機(jī)制引導(dǎo)“雙基”管理，提升“雙基”管理積極性。

（作者單位：農(nóng)業(yè)銀行徐州賈汪支行）