跨境電信詐騙操盤手落網(wǎng)記

湯崢鳴

“您的賬號被設(shè)置為批發(fā)賬號，每月將自動(dòng)從銀行卡上扣除500元?！笔盏阶苑Q是電商客服人員這樣的電話，想必很多人的頭腦中馬上會(huì)有所警覺。但假若接到電話前，你恰巧剛在電商網(wǎng)站買完商品，對方又能準(zhǔn)確地說出你的姓名、收貨地址甚至是所購買的商品名稱，此時(shí)的你是不是會(huì)輕而易舉地信以為真？如果答案是肯定的，那么很遺憾，你正步步踏入犯罪分子精心編寫好的行騙劇本中。

那么，犯罪分子為何能精準(zhǔn)掌握被害人消費(fèi)信息？客戶資料又是從何而來？電信詐騙背后又有著怎樣的劇本臺(tái)詞設(shè)計(jì)？7月31日，隨著黃浦區(qū)人民法院對黃浦區(qū)人民檢察院提起公訴的臺(tái)灣籍被告人蕭柏生跨境電信詐騙一案作出一審判決，這些問題的答案被一一解開。

“京東客服”的神秘來電

白領(lǐng)魏小姐是位網(wǎng)購達(dá)人，平日里經(jīng)常在網(wǎng)上購買各種生活用品。去年1月的一天下午，魏小姐的手機(jī)接到了一個(gè)“400”開頭的電話。“您好魏小姐，我是京東商城的工作人員，請問您是不是前幾天在京東網(wǎng)上購買過商品？”電話那頭傳來了并不標(biāo)準(zhǔn)的普通話。

“非常抱歉，由于我們工作人員的失誤，錯(cuò)把您的信息歸類為批發(fā)客戶，所以您每月必須消費(fèi)滿500元，否則將從您的銀行卡上自動(dòng)扣除500元，連續(xù)12個(gè)月。您如果接受，批發(fā)商品時(shí)會(huì)給予一定的優(yōu)惠，如您不接受，我們會(huì)為您辦理訂單取消業(yè)務(wù)?！?/p>

聽聞對方的這番說辭，魏小姐嚇了一跳，連聲要求對方取消該協(xié)議。對方告訴魏小姐由于預(yù)扣款協(xié)議已經(jīng)提交到銀行，京東會(huì)將取消申請?zhí)峤唤o銀行，但隨后的操作需要由銀行進(jìn)行操作。在詢問了魏小姐的開戶銀行后，對方要求她耐心等待銀行工作人員的電話。

大約10多分鐘后，魏小姐果然接到了一個(gè)顯示為“02195555”的電話，對方自稱姓白，是上海招商銀行的工作人員?！拔覀兘拥骄〇|商城的傳真說你要取消批發(fā)商賬戶?！睂Ψ奖硎?，只有先將銀行卡內(nèi)的錢都取出來，才能不扣款，同時(shí)還要先將取出的錢打到指定的卡上。

“其實(shí)我當(dāng)時(shí)是很猶豫的?！币宦犝f要去銀行ATM機(jī)上進(jìn)行操作，魏小姐也擔(dān)心遇到騙子。為了保險(xiǎn)起見，魏小姐上網(wǎng)查詢了京東商城的服務(wù)電話，結(jié)果那個(gè)400開頭的電話的確是京東的客服熱線，而95555也是招商銀行的服務(wù)熱線。

這讓魏小姐一下子放心不少。于是，她來到南京東路上的一家招商銀行的網(wǎng)點(diǎn)，按照電話里“客服”的要求將4900元打到了戶名為“白雪婷”的銀行賬戶內(nèi)。原本以為在解除批發(fā)商扣款協(xié)議后這些錢就能返回自己的賬戶，可一直到了第二天自己的賬戶上也遲遲不見這筆錢到賬，到銀行一查，魏小姐意識到自己受騙了。

魏小姐匆匆趕到派出所報(bào)案，在民警的提醒下，魏小姐翻看手機(jī)后才發(fā)現(xiàn)當(dāng)初所謂的京東商城“400”電話前多了一個(gè)“0”，而所謂的招商銀行電話前也多了個(gè)“021”?！拔揖褪禽p信了騙子的電話號碼才被一步步地騙進(jìn)去的?！?/p>

事實(shí)上，上當(dāng)?shù)牟⒉恢挥形盒〗阋粋€(gè)人。從2014年年初以來，上海多個(gè)區(qū)縣也連續(xù)發(fā)生多起冒充京東電商客服人員對電商客戶進(jìn)行詐騙的案件，被害人少則損失幾千元，多則被騙達(dá)數(shù)萬元。上海市公安局為此成立專案組開展偵查。

臺(tái)灣籍“金主”浮出水面

警方經(jīng)過偵查發(fā)現(xiàn)，這些被害人將錢款匯入詐騙團(tuán)伙提供的號碼均是大陸銀行賬戶號，錢款經(jīng)過該賬戶后又被網(wǎng)銀分別匯入其他大陸銀行賬戶后被ATM機(jī)上取款。取款銀行和網(wǎng)銀所用的電腦IP地址均在臺(tái)灣，專案組遂通過兩岸警方的協(xié)作機(jī)制，請求臺(tái)灣警方協(xié)查。

根據(jù)上海的專案組提供的線索，臺(tái)灣警方通過取款地監(jiān)控錄像、監(jiān)聽等技術(shù)手段，查清了每次取款的是臺(tái)灣籍男子楊某和吳某，兩人在取完錢后都會(huì)將錢交給呂某，然后由呂某通過地下錢莊將錢匯出。

而與此同時(shí)，在2014年7月，越南胡志明市警方查獲了一個(gè)電信詐騙機(jī)房，抓獲26名犯罪嫌疑人，其中13名臺(tái)灣籍人員移交給臺(tái)灣警方處理。呂某在得知該情況后，隨即與在大陸東莞的一名男子電話聯(lián)系，該男子要求呂某出錢保釋出這13名犯罪嫌疑人。警方隱約意識到，呂某背后或許有著更大的幕后操盤手。

今年8月，警方發(fā)現(xiàn)呂某突然從臺(tái)灣趕到東莞，遂一路追蹤，終于發(fā)現(xiàn)了在幕后一直同呂某保持緊密聯(lián)系的男子——蕭柏生。1984年11月出生的蕭柏生，綽號“牛排”，臺(tái)灣新竹人，高中文化，無業(yè)。而他也正是這個(gè)跨境電信詐騙團(tuán)伙的首腦，俗稱“金主”。雖然身在東莞，卻時(shí)刻通過電話操縱指揮著呂某等位于臺(tái)灣的犯罪團(tuán)伙成員取款、轉(zhuǎn)賬、洗錢。

去年11月12日，上海警方在東莞警方的協(xié)助下，在東莞某住宅內(nèi)將蕭柏生和其在大陸所結(jié)交的女友黃某等人抓獲，并當(dāng)場繳獲大量作案用手機(jī)、銀行卡、電腦主機(jī)、筆記本電腦等物品。而臺(tái)灣警方也同步收網(wǎng)，將呂某等十余名犯罪嫌疑人一舉抓獲。到案后，蕭柏生向警方交代了其從2013年起開始實(shí)施電信詐騙的事實(shí)。

“我朋友圈里做這行的比較多，聽說干這行來錢容易，所以也做了這行。”據(jù)蕭柏生講，當(dāng)時(shí)他在大陸東莞沒工作，而同在大陸的臺(tái)灣人孔某找到他商量合伙做電信詐騙的事情，并通過牽線搭橋，在越南找到了從事電信詐騙所需要的電信機(jī)房、客戶資料、收錢的銀行卡、地下錢莊等資源?！斑@些資源都有專人經(jīng)營，我們通過網(wǎng)絡(luò)與對方進(jìn)行聯(lián)系?！笔挵厣淮?，到越南后，一伙人分工配合，有的負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)購買客戶資料、有的則負(fù)責(zé)管理話務(wù)機(jī)房。

而為了便于接受贓款和洗錢，蕭柏生還通過電話聯(lián)系到臺(tái)灣人呂某作為團(tuán)伙的會(huì)計(jì)，由她負(fù)責(zé)在臺(tái)灣將受害人匯來的錢款取出，然后交給地下錢莊洗錢，最后再匯到蕭的兩個(gè)大陸銀行賬戶內(nèi)。

堪稱完美的詐騙產(chǎn)業(yè)鏈

“我以前是在東莞做服裝生意的，后來因?yàn)樯獠缓帽唤榻B到了越南做電信詐騙?！眲倓?0出頭的小黃是該團(tuán)伙中10多名大陸話務(wù)員之一?！皺C(jī)房里話務(wù)員分為兩線，一線人員主要負(fù)責(zé)冒充電商客服人員，二線人員則充當(dāng)銀行客服人員?！钡皆侥虾螅↑S就得到一份詐騙劇本，只有將稿子背熟，并經(jīng)過一對一的考核，話務(wù)員才能正式上崗撥打電話。

每天小黃這樣的話務(wù)員會(huì)拿到三四十個(gè)客戶資料，然后逐一進(jìn)行撥打?！半娫捊油ê?，首先要核對被騙者姓名、購買物品是否與資料一致，然后再借口對方交易的銀行卡因?yàn)椴僮魇д`變成了批發(fā)商賬戶，詢問對方是否需要解決，如果對方著急解決，我們就會(huì)套出對方銀行卡所屬的銀行，再把信息轉(zhuǎn)線給二線人員?！毙↑S說。

而事實(shí)上，這些電話通話內(nèi)容和流程都是事先設(shè)計(jì)好的。話務(wù)員使用座機(jī)撥打被騙者手機(jī)，對方手機(jī)的來電顯示是“+4006065500”，一旦被騙者提出疑問，話務(wù)員就會(huì)說這個(gè)“+”是開啟錄音模式后才會(huì)顯示的?！皠”揪巹》浅I(yè)，場景、攻略齊全，遇到被害人提出質(zhì)疑，話務(wù)員還可隨時(shí)查閱，甚至專設(shè)背景音，警笛聲、領(lǐng)導(dǎo)訓(xùn)話都有?！眰刹槿藛T說道。

“和客戶交談后如果覺得客戶相信了，我就把資料交給二線人員?！北蛔ズ笮↑S說，就是按照這樣的劇本，每天都有二三個(gè)人上當(dāng)受騙。這些信以為真的被害人隨后會(huì)接到冒充銀行人員的二線話務(wù)員電話，并被要求到銀行ATM機(jī)上操作?？蛻羧绻粦岩?，話務(wù)員就會(huì)要求在機(jī)器上輸入實(shí)際上是轉(zhuǎn)賬的號碼；如果客戶懷疑了，話務(wù)員會(huì)讓客戶把錢取出來存到騙子提供的所謂安全賬戶里，并瞬間將錢轉(zhuǎn)走。

這些被騙資金又是如何在短時(shí)間內(nèi)被取走的呢？原來，團(tuán)伙中的取款組首先會(huì)利用互聯(lián)網(wǎng)在58同城、QQ、微信群上收購銀行卡。每天，取款組會(huì)先確認(rèn)這些卡還沒有被銀行查封，然后將卡號通知電話機(jī)房。一旦話務(wù)員詐騙成功，機(jī)房人員會(huì)第一時(shí)間通知取款組，取款組會(huì)立即將錢款通過網(wǎng)銀全額轉(zhuǎn)至其他多個(gè)銀行卡賬戶，再從這些二級賬戶轉(zhuǎn)至取款落地賬戶，由被稱為“車手”的取款人在臺(tái)灣的銀行網(wǎng)點(diǎn)取款，再由團(tuán)伙會(huì)計(jì)呂某進(jìn)入洗錢環(huán)節(jié)。

一審獲刑3年6個(gè)月

今年7月，黃浦區(qū)檢察院指控蕭柏生犯詐騙罪將其提起公訴。檢察機(jī)關(guān)指控，被告人蕭柏生于2013年6月至2014年7月間，糾集龔某、曹某（均另行處理）等人在越南胡志明市設(shè)置電信詐騙機(jī)房，先后雇傭20余名大陸、臺(tái)灣籍人員，購買京東、淘寶等電商客戶資料，謊稱將客戶設(shè)為VIP客戶，撤銷設(shè)定需到銀行ATM機(jī)上根據(jù)他們的指令操作?？蛻粼诓僮鲿r(shí)，被要求將賬戶內(nèi)錢款存入指定的賬戶。繼而在臺(tái)灣的團(tuán)伙人員，通過網(wǎng)上銀行將騙得的錢款轉(zhuǎn)賬至其他賬戶，并通過地下錢莊由蕭柏生提取后分贓。

近日，黃浦區(qū)法院開庭審理了這起電信詐騙案。法庭上，面對指控，蕭柏生均不持異議。當(dāng)被問及撥打的京東淘寶客戶信息從何而來時(shí)，蕭柏生說，這些資料都是以每條三元至五元不等的價(jià)格從網(wǎng)上購買，資料中包括姓名、電話、收件地址、購物情況，而客戶分布非常廣泛，幾乎涵蓋了全國范圍。

公訴人指出，本案展示的是一個(gè)在社會(huì)上廣泛流傳的電信詐騙模型，本案的涉案機(jī)房設(shè)在境外越南，騙得錢款后會(huì)迅速轉(zhuǎn)入境外的賬戶進(jìn)行洗錢，再由相關(guān)涉案人員分贓，因此受害人的損失往往難以彌補(bǔ)，社會(huì)危害性也更為嚴(yán)重。

經(jīng)查，2013年12月28日，被害人王某被騙59970元；2014年1月3日，被害人徐某被騙6800元，2014年1月4日，被害人郝某被騙19377元；2014年1月9日，被害人魏某被騙4900元。

最終，法院經(jīng)審理后認(rèn)為，蕭柏生虛構(gòu)事實(shí)騙取他人錢財(cái)，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立，對蕭柏生應(yīng)予刑事處罰。據(jù)此，法院以詐騙罪判處蕭柏生有期徒刑3年6個(gè)月，并處罰金人民幣1萬元。

編輯：成韻 chengyunpipi@126.com