震驚椰島的集資詐騙案

江舟

以高額利息為誘餌，將他人巨額資金誘入指定銀行，爾后，大肆揮霍。受騙者達(dá)200余人，數(shù)額高達(dá)8.8億元。此案由海南省海口市檢察院審查并向法院提起公訴。

2015年7月7日上午9時(shí)30分，海南省工商聯(lián)原副主席沈桂林涉嫌非法集資一案在?？谑兄屑壏ㄔ旱诰欧ㄍフ介_庭審理，?？谑袡z察院派員出庭支持了公訴。沈桂林，曾擁有省工商聯(lián)副主席、省政協(xié)第六屆委員會委員、省收藏協(xié)會會長等多個(gè)耀眼的頭銜。當(dāng)日，他和其公司的多名高管、老鄉(xiāng)、“好友”同堂受審，他被指控向208人非法集資近8.8億元，另外七人，則被控非法吸收公款存款罪。

據(jù)悉，這是海南建省以來最大的一起非法吸收公眾存款案件，庭審持續(xù)了三天。

7月7日上午八時(shí)許，?？谑兄屑壏ㄔ洪T前，三三兩兩的人聚集在一起，談?wù)撝蚬鹆职讣Ｒ驗(yàn)橥窃摪傅氖芎θ?，他們中很多人都已?jīng)熟悉，并聯(lián)合在一起。

7月9日下午6點(diǎn)30分，持續(xù)了三天的庭審結(jié)束，法庭將擇日對該案進(jìn)行宣判。

資金鏈斷 倉皇外逃欲避難

現(xiàn)年52歲的沈桂林是江蘇鎮(zhèn)江人，具有研究生學(xué)歷的他，在海南省工商聯(lián)任副主席、省政協(xié)委員等光環(huán)背后，沈桂林所經(jīng)營的泰特典當(dāng)有限責(zé)任公司、海南泰達(dá)拍賣有限公司、海南美麗道文化藝術(shù)中心有限公司，從2009年便開始經(jīng)營困難，自有資金嚴(yán)重不足。

怎么辦？情急之下，沈桂林來了靈感，他發(fā)動公司高管通過親友向社會招攬“投資人”這一招果然靈驗(yàn)。

2002年10月，沈桂林通過購買股權(quán)的方式，獲得了泰特典當(dāng)公司的60%的股份，升任總經(jīng)理，后于2003年7月任公司法人代表。從2002年開始，沈桂林在泰特典當(dāng)公司自有資金較少的情況下，通過借款方式用于該公司的典當(dāng)（抵押貸款）業(yè)務(wù)及償還利息。并向出借人支付2%～3%的月息。

2009年以后，沈桂林所經(jīng)營的泰特典當(dāng)、泰達(dá)拍賣等公司經(jīng)營狀況每況愈下、資不抵債，但其仍以泰特典當(dāng)、泰達(dá)拍賣等關(guān)聯(lián)公司做擔(dān)保，承諾支付月息1.5%～4%不等利息，與李某某、鄭某某等人簽訂《借款協(xié)議》借款。

其間，沈桂林還找人制作假房產(chǎn)證及不動產(chǎn)他項(xiàng)權(quán)證準(zhǔn)備給出借人查閱，以方便借到更多款項(xiàng)而不抽回本金，還約出借人觀看其公司進(jìn)行虛假拍賣，以制造公司經(jīng)營狀況良好的假象，就這樣，2009年至2013年12月，沈桂林通過自己名下的多家銀行賬戶接收“借款”，并將這些錢部分用于購買房產(chǎn)、汽車、字畫、手表、鉆戒等，部分用于償還借款本金及利息和支付公司開支。

2013年12月，隨著借款本金及支付的利息越來越大，沈桂林的資金鏈斷裂，在苦不堪言和對未來難以預(yù)測的惶恐中，他反復(fù)思忖，最終作出抉擇，在銷毀登記被害人借款金額、支付利息等資金“賬本”后，沈桂林?jǐn)y款潛逃，先后逃到香港輾轉(zhuǎn)泰國、老撾、緬甸等。

2013年12月19日，?？谑芯搅競刹?，同日對沈桂林網(wǎng)上追逃。在法律的震懾和國家海外追逃大勢的威逼下，沈桂林自感走投無路，經(jīng)多方做其思想工作，沈桂林于同年12月27日回國向公安機(jī)關(guān)投案。

庭審現(xiàn)場，?？谑袡z察院公訴人指控：截至案發(fā)，沈桂林共向208人非法集資金額共計(jì)8.79億元，已返還5.16億元，造成受害人損失3.63億元，公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，沈桂林以非法占有為目的，采用詐騙的方法非法集資，數(shù)額特別巨大，并造成特別重大損失，應(yīng)以集資詐騙罪追究刑事責(zé)任。

泰達(dá)拍賣公司的財(cái)務(wù)總監(jiān)談雄杰、副總經(jīng)理崔工年等七人被控非法吸收公眾存款罪。公訴人指控，談雄杰等七人明知沈桂林向社會公眾高息借款的情況下，仍招攬他人與沈桂林簽訂《借款協(xié)議》或幫助沈桂林“借款”，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

筆者注意到，沈桂林對公訴機(jī)關(guān)指控的案情及涉案金額沒有異議，但對罪名有異議，其認(rèn)為自己構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，并表示其公司高管及老鄉(xiāng)、好友等是無辜的，應(yīng)免于刑罰。而崔工年及泰達(dá)拍賣公司人力資源總監(jiān)劉莉等人則堅(jiān)稱自己和家人也借錢給沈桂林，也是本案受害人，而他們在介紹他人借錢給沈桂林的過程中，并沒有游說或者強(qiáng)迫對方購買，也沒有從沈桂林處拿到“介紹費(fèi)”等好處，因此不應(yīng)該被認(rèn)定為犯罪。

因涉案人員眾多，案情復(fù)雜，該案庭審從7月7日持續(xù)到7月9日。

虛造假證 營造假象騙他人

支付月息1.5%至4%不等利息，需要大量資金，據(jù)知情人披露，僅支付利息、每月需要上千萬元的資金。

庭審中，對這一事實(shí)，沈桂林供認(rèn)不諱，并表示其在南大橋下找人制作了假證，以蒙騙投資人。

案發(fā)后，警方從沈桂林處扣押到一些不動產(chǎn)及有關(guān)權(quán)證。經(jīng)鑒定，這些房屋他項(xiàng)權(quán)證都是假的?！拔艺胰俗龅摹薄霸诤？谑心洗髽蛳抡胰俗龅摹保蚬鹆衷谕徶谐姓J(rèn)，但他表示這是“善意的行為”。當(dāng)時(shí)，沈桂林向外地“投資人”借了幾千萬，對方表示要到海南來看沈桂林公司經(jīng)營狀況。“沒有資產(chǎn)顯得不好”，但他的寫字樓當(dāng)時(shí)已經(jīng)抵押，擔(dān)心“投資人”撤回借款，為了讓“投資人”知道公司做得不錯很有實(shí)力，沈桂林找人做了這些假證，以掩人耳目。

除了假證，沈桂林還營造了一個(gè)假象。從2009年開始，沈桂林的公司已經(jīng)經(jīng)營不善資金不足，但他在和親朋好友吃飯、給公司高管開會時(shí)，沈桂林總是說自己的公司經(jīng)營得不錯，身邊的人要是有錢都可以放到公司，由他幫忙“理財(cái)”。

此外，他還安排出借人到公司參觀，參觀時(shí)會讓公司員工進(jìn)行虛假拍賣，讓受害人以為他的典當(dāng)和拍賣公司經(jīng)營很好。對此，沈桂林解釋成“把人氣帶旺，活躍市場”。

7月8日，庭審進(jìn)入法庭調(diào)查階段，隨著公訴人出示的多組證人證言及被害人報(bào)案筆錄等證據(jù)，沈桂林用集資款為女友購買房、車及奢侈品等案情細(xì)節(jié)也隨之曝光。面對受害者當(dāng)場的質(zhì)疑、公訴人的發(fā)問，沈桂林則對公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)持異議，當(dāng)庭一再否認(rèn)自己不構(gòu)成非法集資詐騙罪。

公訴人指控，沈桂林共向208人非法集資金額8.79億元，造成損失3.6億余元。這么多錢，沈桂林究竟用到哪里了呢？

沈桂林一直強(qiáng)調(diào)自己在投資，他所成立的沒有開展業(yè)務(wù)的地產(chǎn)公司、文化傳播公司，也有打算開展業(yè)務(wù)。但是，在回答公訴機(jī)關(guān)提問時(shí)，沈桂林承認(rèn)，到了后來，因?yàn)榻璧腻X越來越多，他每月要償還的利息就達(dá)到上千萬。而他由于經(jīng)營不善，投資失敗，導(dǎo)致資金崩盤。

除了沈桂林所承認(rèn)的償還利息、用于公司經(jīng)營，沈桂林還給同居多年的女友戴某購買了別墅、車子及鉆戒等物品。

高息難付 聞訊真相追債款

庭審中，公訴人出示多組海南美麗道公司員工等證人證言，曝出了部分債權(quán)人曾經(jīng)哄搶公司字畫的內(nèi)幕。

公訴人出示的一組海南美麗道公司員工筆錄稱，在沈桂林失蹤逃跑后，該公司高層將字畫用七輛車運(yùn)走，在運(yùn)走途中被建某某等人搶走字畫。運(yùn)到目的地的只有五輛車，第二天又有50多人到海南美麗公司搶走了字畫物品，之后公司高管又將字畫裝成一車運(yùn)走，在一名警官的攔截下將字畫返還給委托人。在此期間，有部分債權(quán)人來拿走物品，由于當(dāng)時(shí)場面混亂，被搶走的物品都沒有登記。

據(jù)公訴機(jī)關(guān)介紹，目前沈桂林的海南美麗道公司丟失的字畫還沒有完全追回。

“據(jù)我了解，海南美麗道公司與北京美麗道公司價(jià)值數(shù)千萬元的字畫本來是可以用來償還我們受害人損失的，但現(xiàn)在顯然沒有?！币晃粋髻|(zhì)疑，海南美麗道公司高管在該案立案后成立應(yīng)急小組聲稱是保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)，其實(shí)是利用自己職務(wù)之便把公司的資產(chǎn)占為己有。

面對公訴機(jī)關(guān)的舉證和受害者的質(zhì)問，沈桂林表示，受害人對自己的怨恨自己都能理解，自己犯的罪自己承擔(dān)，公司高層并不知道具體情況。

公訴機(jī)關(guān)指控，沈桂林收到借款后，未將借得款項(xiàng)用于典當(dāng)業(yè)務(wù)，而是將大部分用于償還以前借款的本金和利息，還將借款用于購買房產(chǎn)及汽車、字畫等藝術(shù)品、購買手表及鉆戒等奢侈品，支付北京美麗道公司、海南美麗道公司等公司各項(xiàng)開支。

2013年12月，多名被害人要求償還數(shù)千萬本金。加上還要支付巨額利息，沈桂林的資金鏈斷裂，再也無力支付。因擔(dān)心事情敗露，沈桂林將登記被害人借款的金額、支付利息等資料的記錄本燒毀后，于2013年12月7日攜帶外幣從?？诔鎏拥较愀?，并輾轉(zhuǎn)泰國曼谷、老撾萬象等地。離開海口前，沈桂林在明知無力償還的情況下，還向鄭某某借了100萬元。

在法庭上，對公訴機(jī)關(guān)指控的案情和借款數(shù)據(jù)沈桂林表示同意，“我不記得我曾經(jīng)借了多少人多少錢，以公訴機(jī)關(guān)認(rèn)定的為準(zhǔn)”，并表示，確實(shí)在出逃前燒毀借款賬本。

不過，在庭審中，沈桂林表示自己并沒有構(gòu)成集資詐騙罪。他辯稱，自己從未在社會上公開宣傳過借款的事，只是在親友圈內(nèi)說過。所以自己并不是集資詐騙，只能算非法吸收公眾存款?！拔覐奈垂室夥欠ㄕ加兴型顿Y人的資金，借來的錢一部分用于投資經(jīng)營，一部分用來支付投資人的利息?！痹谕徶校蚬鹆譃樽约汉霸?。

沈桂林還振振有詞地說，自己從未想過要卷錢跑路，只是自己經(jīng)營不善、投資失敗，覺得無法面對親友才出國。對于出逃的事實(shí)，他聲稱自己是暫時(shí)回避。他辯解，買的房產(chǎn)、字畫、寫字樓等也都是投資的需要。他同時(shí)聲稱：“我的主觀愿望是想將公司經(jīng)營下去，不想讓大家蒙受損失。”

到了7月9日，此案庭審進(jìn)入法庭辯論階段。旁聽的受害人有所增加。因庭審前又出現(xiàn)了兩名受害人，沈桂林被控集資詐騙金額也隨之“水漲船高”，超過8.8億元（數(shù)額為8.82億元），涉案受害人增至210人，造成損失達(dá)到4億余元（數(shù)額為4.03億元）。

窮途末路 歸國投資走正途

楊玉林是一個(gè)單親媽媽，與沈桂林也是多年朋友，她將自己的前男友吳某介紹給沈桂林，之后，吳某借給沈桂林55萬元。事情發(fā)生之后，吳某及楊玉林的老鄉(xiāng)等人均表示，他們是在聽楊玉林說起沈桂林生意做得大，把錢放在沈桂林那里可以拿高額利息之后，在楊玉林等人的介紹下，與沈桂林簽訂借款協(xié)議的。

用自己獲得高額利息的“經(jīng)歷”現(xiàn)身說法，是很多幫助沈桂林借款的公司高管、老鄉(xiāng)、朋友等的做法，也因此吸引了眾多受害人紛紛“借款”。

沈桂林被控集資詐騙8.8億余元，造成超過4億的損失。關(guān)于這4億元的去向，成了庭審中反復(fù)被追問的問題。

出逃之前，沈桂林燒毀了他的“記賬本”。這也給沈桂林涉嫌集資詐騙罪涉案金額及人數(shù)的認(rèn)定，以及贓款贓物的流向追索等帶來困難。庭審中，受害人代表多次要求查清沈桂林所造成的4億元損失的流向，包括審計(jì)沈桂林同居女友戴某公司的財(cái)務(wù)，沈桂林外逃期間的花費(fèi)及其是否轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等。

戴某曾作證稱沈桂林欠其個(gè)人及公司3000多萬元，但遭到受害人方面的質(zhì)疑。庭審現(xiàn)場，一個(gè)自稱認(rèn)識沈、戴多年的知情人表示，戴某“愛慕虛榮”“很喜歡奔馳車”“?？淅仙颍ㄉ蚬鹆郑┴?fù)責(zé)了她小孩國外留學(xué)的費(fèi)用”等。受害人表示，戴某的公司也向銀行貸款，根本不可能給沈桂林借出那么多錢。

沈桂林在庭審上交代了自己的部分款項(xiàng)流向，稱其在某農(nóng)場有850畝的土地，但“沒有土地證”。而他也通過他人將部分字畫放在法國展覽、拍賣，“可能價(jià)值四五千萬”。

法庭讓沈桂林在庭后用書面的形式，將其贓款贓物的流向一個(gè)詳細(xì)交代。

在進(jìn)入自我辯護(hù)時(shí)，沈桂林的態(tài)度跟前兩天發(fā)生明顯轉(zhuǎn)變?！拔覜]犯這樣的罪”“對數(shù)額有異議”，沈桂林除認(rèn)為自己不構(gòu)成集資詐騙罪外，還一改之前對公訴機(jī)關(guān)指控案情及相關(guān)數(shù)據(jù)認(rèn)同的態(tài)度，表示對涉案人數(shù)200多人、涉案金額達(dá)到8億多“很詫異”。

看著視頻直播中關(guān)于沈桂林對控罪否認(rèn)，旁聽的受害人稱其“無恥”。而因?yàn)樯蚬鹆值姆裾J(rèn)控罪及對贓款流向等問題未能交代清楚，讓眾多受害人對沈桂林是否自首提出質(zhì)疑。

沈桂林否認(rèn)自己構(gòu)成集資詐騙罪，稱其回國投案前，公安機(jī)關(guān)曾“承諾”他所犯為非法吸收公眾存款罪，其沒有公開宣傳高息借款一事，主觀上也沒有占“投資人”資金的故意。

對于沈桂林及其辯護(hù)人的辯解，公訴機(jī)關(guān)表示，沈桂林是否構(gòu)成集資詐騙罪，主要看其是否存在虛構(gòu)事實(shí)，以及主觀上是否具有非法占有他人資金的目的，具體到本案，根據(jù)公司員工證言及查明事實(shí)，沈桂林公司經(jīng)營并不好，一有進(jìn)賬就轉(zhuǎn)入其個(gè)人賬戶，集資來的款項(xiàng)用于生產(chǎn)經(jīng)營并不多，集資款除被用于償還利息，部分資金則用于揮霍，購買房產(chǎn)、車輛等，還給女友購買別墅、鉆戒、手表，其后期每月所利息更高達(dá)2000萬元。

此外，沈桂林還有攜款潛逃及燒毀賬本的行為，再加上沈桂林制作假的房屋他項(xiàng)權(quán)證，對外宣稱公司經(jīng)營良好等。由此，從沈桂林集資款的用途、事后行為，造成的嚴(yán)重后果及借款對象等均可認(rèn)定構(gòu)成集資詐騙罪，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)刑事責(zé)任。

警惕誘惑 高息背后是陷阱

三天的庭審結(jié)束時(shí)，只見身穿白底條紋T恤衫，黑色長褲，戴著眼鏡，不難看出，沈桂林看起來就是一個(gè)地道的文化奸商。

“首先，請?jiān)试S我向所有的受害人、親朋好友致以深深的歉意”，上法庭后，沈桂林向被害人席位的被害人代表鞠了一躬，隨后，坐下來發(fā)表了他對案件的意見。

沈桂林將他“借款”的所有受害人稱為“投資人”。他說，他對公訴機(jī)關(guān)指控的案情及相關(guān)數(shù)據(jù)表示認(rèn)同，但他認(rèn)為自己并不構(gòu)成集資詐騙罪。“我從未向社會公眾公開宣傳借款”，沈桂林稱，他只是在公司員工及親友圈吸收存款，其主觀上并沒有占有“投資人”資金的故意，他把資金一部分用于投資經(jīng)營，另一部分則用于支付借款信息?！拔乙恢睖?zhǔn)時(shí)支付投資人利息，”“想把公司經(jīng)營好，為大家創(chuàng)造效益”……沈桂林只是表示自己經(jīng)營不善，沒有做好，“對不起所有投資人”，并不認(rèn)為自己構(gòu)成集資詐騙。

而對于給他介紹“借款人”的公司高管及老鄉(xiāng)，好友，沈桂林多次強(qiáng)調(diào)他們的“無辜”，“他們也是受害人，請法庭免于對他們的責(zé)罰一切都由自己承擔(dān)”，沈桂林稱，自己從未向公司高管發(fā)給拉來借款的提成或額外獎金，只是逢年過節(jié)發(fā)些獎金。

沈桂林自己的供述也稱其公司員工每年的工資獎金已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了公司盈利，公司會計(jì)證實(shí)一有錢進(jìn)入公司賬戶沈桂林就交代他轉(zhuǎn)入他個(gè)人賬戶。沈桂林曾在公司大會上叫員工為公司拉借款業(yè)務(wù)，私下也讓員工叫其親戚朋友借款給自己拿高息，大多數(shù)借款對象沈桂林自己并不認(rèn)識。

沈桂林的辯護(hù)人認(rèn)為，根據(jù)集資詐騙的相關(guān)規(guī)定，沈桂林的罪行不構(gòu)成非法集資詐騙，屬于非法吸收公眾存款罪；并表示他主動向公安機(jī)關(guān)自首，按照相關(guān)法律應(yīng)當(dāng)減輕罪行。

面對公訴機(jī)關(guān)的指控，庭審進(jìn)行到最后陳述階段時(shí)，沈桂說：“我認(rèn)罪、悔罪?！?/p>

7月9日上午，法庭繼續(xù)舉證、質(zhì)證，下午14時(shí)40分進(jìn)行了辯論，庭審現(xiàn)場，公訴人、辯護(hù)人雙方就該八名被告人所涉罪名進(jìn)行了有關(guān)辯論，尤其就被告人是否構(gòu)成集資詐騙罪等具體行為展開辯論。當(dāng)天審理結(jié)束后，該案庭審階段全部結(jié)束，法庭宣布將擇期宣判。

這是海南建省以來最大的非法集資案，對受害人造成的損失無疑是十分巨大的。在發(fā)表辯論意見時(shí)，海口市檢察院公訴人發(fā)表了此案的警示意義。

公訴人表示，是沈桂林賭博人生的態(tài)度和詐騙做法造成了自己的悲劇，也造成了很多借款人整個(gè)家庭的舉步維艱，沈桂林理應(yīng)對此承擔(dān)刑事責(zé)任。

談雄杰、崔工年、陳小剛、楊玉林等七人幫助宣傳所謂的借款投資獲利消息，介紹和鼓動他人參與，而這些人又在各自圈子擴(kuò)散傳播這一消息，如此口耳相傳，人傳人的人際傳播方式推波助瀾，使得投資參與人員由親朋好友延散到社會群眾，從而推動了沈桂林非法集資進(jìn)程。

此外，公訴人還提到，出借人未能意識到非法集資的危害性，沒有看到高利息背后的高風(fēng)險(xiǎn)。在沒有深入了解沈桂林的經(jīng)營和資信情況，僅靠表面現(xiàn)象就愿意將錢借給沈桂林，以致最終陷入龐大的騙局。

編輯：程新友 jcfycxy@sina.com