山西省曲沃農(nóng)信：三部曲整治“29個屢查屢犯問題”

為進一步提高內(nèi)控制度執(zhí)行力，加強風險防控能力，曲沃聯(lián)社結(jié)合自身實際，深打官司根源，以糾正員工不良操作習慣為切入點，制定每月消滅一類問題的遠期規(guī)劃，買施三部曲戰(zhàn)略，嚴防屢查屢犯問題卓顯成效，一季度檢查發(fā)現(xiàn)問題數(shù)量較去年減少8個，降幅達到25%。內(nèi)控管理水平進一步提高。

部門聯(lián)動吹響深溯根源“協(xié)奏曲”。針對近年來29個屢查屢犯柜面問題，曲沃聯(lián)社通過前期調(diào)研，組織財務(wù)、會計運營、個金、安全保衛(wèi)、稽核等部門聯(lián)動合作，共同深挖問題根源，解決問題背后的問題，針對每一類問題，共同研究修訂整改方案，規(guī)避注意事項，先后出臺柜員操作流程、柜員行為規(guī)范等9本口袋書，形成了完整的風險防范體系。

創(chuàng)新培訓奏出學習分享 “交響曲”。針對集中培訓效果不佳的現(xiàn)狀，聯(lián)社創(chuàng)新培訓方式，由稽核、會計運營等條線牽頭，組織員工開展學習心得分享大講堂、知識競賽、辯論賽等活動，以活動帶動員工學習問題的積極性，使員工在活動中輕松掌握知識.

嚴格檢查彈出風險防控“圓舞曲”。為使風險防控警鐘長p，曲沃聯(lián)社采取嚴查重罰的方式，使全員養(yǎng)成合規(guī)操作的習慣，采取現(xiàn)場查看、調(diào)閱監(jiān)控錄像、查閱相關(guān)資料等方式，做到檢查無死角；對于屢查屢犯問題再次發(fā)現(xiàn)一次的主任、分管副主任、營業(yè)經(jīng)理連帶處罰，發(fā)現(xiàn)兩次的雙倍處罰，全面構(gòu)建檢查、監(jiān)督、處罰為一體的風險防控框架。