社會(huì)保險(xiǎn)檔案管理存在的問(wèn)題與對(duì)策

王占偉

建立全民社會(huì)保險(xiǎn)制度，是健全我國(guó)社會(huì)保障體系的重要措施，對(duì)于深化社會(huì)改革、保障群眾利益、解除人民后顧之憂、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定，都具有重要而深遠(yuǎn)的意義。因此，規(guī)范社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理工作，保證檔案真實(shí)、完整和安全，確保新型社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦工作順利開(kāi)展，更好地為參保個(gè)人及社會(huì)有關(guān)方面提供服務(wù)，就顯得越來(lái)越重要。社會(huì)保險(xiǎn)檔案是在社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)過(guò)程中直接形成的具有法律效力和保存利用價(jià)值的文字、圖表、聲像等不同形式的專(zhuān)業(yè)性資料，是社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)經(jīng)辦業(yè)務(wù)過(guò)程中的全面反映參保人員履行繳費(fèi)義務(wù)、享受社會(huì)保險(xiǎn)待遇的真實(shí)記錄，是國(guó)家檔案資源的重要組成部分。隨著社會(huì)保障制度改革的深化，保障范圍越來(lái)越廣，如何做好社會(huì)保險(xiǎn)檔案管理工作，已成為社會(huì)保險(xiǎn)部門(mén)一項(xiàng)重要任務(wù)。

1??社會(huì)保險(xiǎn)檔案管理工作中存在的問(wèn)題

1.1??社會(huì)保險(xiǎn)檔案管理不夠規(guī)范。雖然大多數(shù)社會(huì)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)檔案的重要性有較高認(rèn)識(shí)，但是由于沒(méi)有科學(xué)的管理方法可遵循、沒(méi)有先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn)可借鑒，加之社會(huì)保險(xiǎn)檔案體系不健全，管理?xiàng)l件落后，缺少相應(yīng)的軟硬件設(shè)施和安全防護(hù)設(shè)施，致使社會(huì)保險(xiǎn)檔案管理不規(guī)范。同時(shí)由于經(jīng)辦社會(huì)保險(xiǎn)的機(jī)構(gòu)多，造成社會(huì)保險(xiǎn)檔案多頭管理，社會(huì)保險(xiǎn)檔案案卷不統(tǒng)一、不連續(xù)、不完整。

1.2??人們對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)檔案作用的重要性認(rèn)識(shí)不高。當(dāng)前，人們對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)檔案作用的認(rèn)識(shí)度較低，理解度基本為零，絕大多數(shù)人民群眾都未能意識(shí)到社會(huì)保險(xiǎn)檔案工作的重要性，導(dǎo)致了社會(huì)保險(xiǎn)檔案從源頭收集就存在著不小的困境。

1.3??社會(huì)保險(xiǎn)檔案管理分散多頭管理現(xiàn)象嚴(yán)重。我國(guó)現(xiàn)行社會(huì)保障管理體制是分散型的，是多部門(mén)多機(jī)構(gòu)管理。公民個(gè)人社會(huì)保險(xiǎn)檔案分散在不同的管理部門(mén)中管理。社會(huì)保險(xiǎn)檔案由于涉及的面比較廣泛，造成不一樣的社會(huì)保險(xiǎn)檔案分屬不一樣的經(jīng)辦機(jī)構(gòu)，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)內(nèi)部的檔案存放在不同的業(yè)務(wù)科室，由于一個(gè)人的保險(xiǎn)資料保存在不一樣的機(jī)構(gòu)或科室，且管理辦法各異，查找起來(lái)相當(dāng)困難。就當(dāng)前而言，具體情況是人社部門(mén)管理的養(yǎng)老、醫(yī)療、工傷、生育等法定的基本保障檔案也在各自的經(jīng)辦部門(mén)管理;衛(wèi)生部門(mén)管理著基本醫(yī)療保險(xiǎn)檔案;民政部門(mén)管理著社會(huì)救助、社會(huì)福利、社會(huì)優(yōu)撫、城市最低生活保障金檔案;商業(yè)保險(xiǎn)部門(mén)管理著公民個(gè)人補(bǔ)充保障的一系列保險(xiǎn)金檔案。這種現(xiàn)狀造成多頭經(jīng)辦、政出多門(mén)、業(yè)務(wù)交叉、資源浪費(fèi)、政令難以統(tǒng)一的局面。而且由于這種分散的管理，使整個(gè)社會(huì)保障體系出現(xiàn)了許多漏洞，于是就出現(xiàn)了一些奇怪的現(xiàn)象，如“涉?！比怂劳鲆院螅渌婕暗膫€(gè)人保險(xiǎn)賬戶并未隨之終結(jié)，仍有人代領(lǐng)保險(xiǎn)金，并且相當(dāng)嚴(yán)重。

1.4??缺乏統(tǒng)一的社會(huì)保險(xiǎn)檔案管理規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)。目前，我國(guó)檔案行政管理部門(mén)還未對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)檔案工作作出明確規(guī)定，在歸檔范圍、管理形式、交接流轉(zhuǎn)等方面還未制定統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)要求。社會(huì)保險(xiǎn)檔案直接關(guān)系到個(gè)人的關(guān)系流動(dòng)、轉(zhuǎn)接，一個(gè)參保人員從辦理參保手續(xù)到離退休以及中間失業(yè)等享受社會(huì)保險(xiǎn)的各項(xiàng)待遇，要經(jīng)過(guò)諸多環(huán)節(jié)，辦理有關(guān)手續(xù)，填寫(xiě)保險(xiǎn)卡及有關(guān)表格，作為最原始的資料存入個(gè)人檔案。伴隨人才的合理流動(dòng)，還要辦理保險(xiǎn)關(guān)系轉(zhuǎn)移和基金的轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出手續(xù)等，這些詳細(xì)的個(gè)人檔案記載，都將是今后支付社會(huì)保險(xiǎn)待遇的重要依據(jù)。2009年，最后一次國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議決定在2010年內(nèi)開(kāi)展全國(guó)范圍的城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)關(guān)系“跨省轉(zhuǎn)移接續(xù)制度”;從2010年7月1日起，流動(dòng)就業(yè)人員基本醫(yī)療保險(xiǎn)可跨省轉(zhuǎn)移接續(xù)。這就要求社會(huì)保險(xiǎn)檔案管理需要具有相當(dāng)大程度上的統(tǒng)一性，不僅是市和轄市區(qū)之間的統(tǒng)一，而且是全國(guó)、省、市、縣從上到下的統(tǒng)一。而目前的實(shí)際情況是社會(huì)保險(xiǎn)的五個(gè)險(xiǎn)種檔案并非一個(gè)部門(mén)管理，進(jìn)而導(dǎo)致不同的開(kāi)發(fā)商參與系統(tǒng)建設(shè)，相互之間的互不信任以及人為設(shè)置壁壘，或者同一家系統(tǒng)開(kāi)發(fā)商采用了不同的標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)架構(gòu)，導(dǎo)致系統(tǒng)割裂信息不能共享。

1.5??社會(huì)保險(xiǎn)檔案管理人員不專(zhuān)且專(zhuān)業(yè)知識(shí)水平偏低。社會(huì)保險(xiǎn)檔案種類(lèi)多、數(shù)量大，不同種類(lèi)檔案的歸檔、分類(lèi)和保存都需要專(zhuān)業(yè)的知識(shí)和技術(shù)支撐。從社會(huì)保險(xiǎn)檔案管理人員配備現(xiàn)狀來(lái)看，檔案管理人員不專(zhuān)，兼職現(xiàn)象嚴(yán)重，而且檔案管理專(zhuān)業(yè)知識(shí)水平及學(xué)歷不高，嚴(yán)重影響著社會(huì)保險(xiǎn)檔案管理的水平。

2??加強(qiáng)社會(huì)保險(xiǎn)檔案管理的對(duì)策

2.1??進(jìn)一步完善社會(huì)保險(xiǎn)檔案立法，建立完善的社會(huì)保險(xiǎn)檔案管理法律法規(guī)體系。雖然我國(guó)已經(jīng)建立了一系列社會(huì)保險(xiǎn)檔案管理的法律法規(guī)制度，基本保證了檔案工作有法可依、有章可循，但隨著我國(guó)保險(xiǎn)種類(lèi)的增多，以及對(duì)養(yǎng)老方式觀念的改變，應(yīng)根據(jù)新時(shí)期社會(huì)保險(xiǎn)檔案事業(yè)發(fā)展的客觀要求，結(jié)合新時(shí)期社會(huì)保險(xiǎn)檔案工作中出現(xiàn)的新情況、新問(wèn)題及時(shí)加以規(guī)定。健全有關(guān)檔案管理制度，完善社會(huì)保險(xiǎn)檔案從業(yè)資格管理與培訓(xùn)等檔案人員的制度，加強(qiáng)對(duì)檔案工作監(jiān)督等內(nèi)容，完善法律責(zé)任的具體規(guī)定。

2.2??增強(qiáng)管理意識(shí)，加強(qiáng)社會(huì)保險(xiǎn)檔案隊(duì)伍建設(shè)，建立定期監(jiān)督檢查制度。社會(huì)保險(xiǎn)檔案管理工作政策性強(qiáng)、專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)，對(duì)從事檔案管理的工作人員的素質(zhì)要求也很高。應(yīng)增強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部和檔案管理經(jīng)辦人員的管理意識(shí)，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)人員的檔案法制教育和專(zhuān)業(yè)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，嚴(yán)格檔案從業(yè)人員準(zhǔn)入制度，建立業(yè)務(wù)過(guò)硬、責(zé)任心強(qiáng)的社會(huì)保險(xiǎn)檔案管理隊(duì)伍，督促單位負(fù)責(zé)人依法履行對(duì)本單位檔案工作負(fù)有的職責(zé)，并建立定期監(jiān)督檢查制度，建立檢查結(jié)果公告制度，使違法單位與個(gè)人及時(shí)整改，以推進(jìn)社會(huì)保險(xiǎn)檔案管理工作逐步走上制度化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化發(fā)展軌道。

2.3??加強(qiáng)社會(huì)保險(xiǎn)檔案信息系統(tǒng)管理工作。目前大多數(shù)檔案室仍在沿用傳統(tǒng)的手工操作的模式，查找資料費(fèi)時(shí)費(fèi)力，數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)困難且不準(zhǔn)確。地方政府應(yīng)結(jié)合本地區(qū)的實(shí)際情況，利用推廣應(yīng)用數(shù)據(jù)庫(kù)技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)等現(xiàn)代化科學(xué)手段，有針對(duì)性地開(kāi)發(fā)信息系統(tǒng)，完善社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案信息管理工作，實(shí)現(xiàn)信息資源的共享與整合，培養(yǎng)專(zhuān)業(yè)檔案管理工作隊(duì)伍，通過(guò)業(yè)務(wù)檔案管理信息系統(tǒng)，依靠科技力量提升工作質(zhì)量和服務(wù)水平。確保為參保單位和個(gè)人提供檔案信息查詢服務(wù)，并接受監(jiān)督。社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理是支撐養(yǎng)老保險(xiǎn)制度健康運(yùn)行的一項(xiàng)十分重要的基礎(chǔ)性工作，只有依法加強(qiáng)和規(guī)范檔案管理，才能不斷提高經(jīng)辦能力和管理水平，以推動(dòng)新時(shí)期社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦工作的標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化，實(shí)現(xiàn)社會(huì)保險(xiǎn)事業(yè)可持續(xù)健康發(fā)展。

2.4??正確定位社會(huì)保險(xiǎn)檔案管理工作。檔案是人類(lèi)在社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)中直接形成的原始?xì)v史記錄，產(chǎn)生于國(guó)家機(jī)構(gòu)、社會(huì)組織和個(gè)人的社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)。進(jìn)入后保管時(shí)代之后，社會(huì)公眾對(duì)檔案的認(rèn)識(shí)已經(jīng)不再僅僅是行政機(jī)構(gòu)的產(chǎn)物，而更多的是一種社會(huì)記憶、文化記憶。社會(huì)保險(xiǎn)檔案正是在個(gè)人參與社會(huì)保險(xiǎn)這一社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)中形成的記錄，它不僅具有證明價(jià)值、參考價(jià)值，也是我國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)工作開(kāi)展過(guò)程中產(chǎn)生的文化印記，加強(qiáng)社會(huì)保險(xiǎn)的檔案管理，是深化社會(huì)保險(xiǎn)改革的需要，是社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)本身的必然要求，也是記錄社會(huì)保險(xiǎn)事業(yè)的有力憑證。

2.5??加強(qiáng)社會(huì)保險(xiǎn)檔案人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)。組織社會(huì)保險(xiǎn)檔案人員參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升其政治素養(yǎng)、專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)和文化素養(yǎng)，培養(yǎng)和造就一大批講理想、講道德、掌握現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)知識(shí)和現(xiàn)代管理知識(shí)的復(fù)合型社會(huì)保險(xiǎn)檔案管理人才，加快社會(huì)保險(xiǎn)檔案管理現(xiàn)代化進(jìn)程，為社會(huì)保險(xiǎn)檔案管理事業(yè)可持續(xù)發(fā)展提供人才保證。

2.5.1??加強(qiáng)培訓(xùn)要注重提高社會(huì)保險(xiǎn)檔案人員的政治素養(yǎng)。社會(huì)保險(xiǎn)檔案人員隊(duì)伍應(yīng)該是政治頭腦非常敏銳的群體，其工作應(yīng)在正確的政治方向、堅(jiān)定的政治立場(chǎng)、鮮明的政治觀點(diǎn)、嚴(yán)肅的政治紀(jì)律、高度的政治敏銳性指引下進(jìn)行。否則，就會(huì)墜入社會(huì)保險(xiǎn)檔案工作的誤區(qū)。

2.5.2???加強(qiáng)培訓(xùn)要注重提高社會(huì)保險(xiǎn)檔案人員的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)。社會(huì)保險(xiǎn)檔案管理人員要具備相應(yīng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)水平，系統(tǒng)地學(xué)習(xí)和掌握《檔案法》、《檔案保管制度》、《檔案利用制度》、《檔案工作保密制度》、《檔案材料歸檔制度》等制度;明確檔案工作職責(zé)和任務(wù)，以及歸檔的范圍及整理要求;學(xué)習(xí)《檔案人員崗位責(zé)任制》和考核、獎(jiǎng)懲制度，具有較全面扎實(shí)的實(shí)踐技能。因?yàn)闄n案是一種知識(shí)載體，社會(huì)保險(xiǎn)檔案管理人員要發(fā)揮社會(huì)保險(xiǎn)檔案的社會(huì)效益，只有熟悉和掌握檔案專(zhuān)業(yè)理論知識(shí)，并具有一定的廣度和深度，這樣在實(shí)際工作中才能發(fā)現(xiàn)新情況，解決新問(wèn)題。

2.5.3??加強(qiáng)培訓(xùn)要注重提高社會(huì)保險(xiǎn)檔案人員的文化素養(yǎng)。例如，書(shū)寫(xiě)水平對(duì)于搞好社會(huì)保險(xiǎn)檔案管理工作具有重要作用，因?yàn)樯鐣?huì)保險(xiǎn)檔案的各個(gè)環(huán)節(jié)，如全宗介紹、編目、著錄、標(biāo)引等與書(shū)寫(xiě)水平是分不開(kāi)的，若所寫(xiě)的文字難以辨認(rèn)會(huì)直接影響檔案作用的發(fā)揮。再如，掌握相關(guān)知識(shí)對(duì)于搞好社會(huì)保險(xiǎn)檔案管理工作也具有重要作用，因?yàn)楝F(xiàn)代檔案學(xué)與相關(guān)學(xué)科的滲透日益加強(qiáng)，社會(huì)保險(xiǎn)檔案人員應(yīng)有重點(diǎn)地學(xué)習(xí)和掌握相關(guān)學(xué)科知識(shí)，如現(xiàn)代管理學(xué)、情報(bào)學(xué)、圖書(shū)館學(xué)知識(shí);還應(yīng)具有一定的法律知識(shí);掌握現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)知識(shí)。隨著檔案管理現(xiàn)代化技術(shù)建設(shè)和科學(xué)技術(shù)管理手段在檔案工作中的應(yīng)用，要求社會(huì)保險(xiǎn)檔案人員只有熟悉和掌握電子文檔、數(shù)據(jù)錄入等現(xiàn)代化技術(shù)知識(shí)，才能適應(yīng)社會(huì)保險(xiǎn)檔案工作發(fā)展的需要。

2.6??建立全國(guó)統(tǒng)籌的社會(huì)保險(xiǎn)檔案管理體系。建立全國(guó)統(tǒng)籌的社會(huì)保險(xiǎn)檔案管理體系可以為社會(huì)保障事業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展和不斷完善奠定重要的基礎(chǔ)。建立統(tǒng)一的電子監(jiān)管系統(tǒng)，將紙質(zhì)檔案全部轉(zhuǎn)換成電子檔案，促使全國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)檔案信息網(wǎng)內(nèi)共享，從而達(dá)到社會(huì)保險(xiǎn)檔案電子轉(zhuǎn)接和不同險(xiǎn)種檔案的無(wú)縫對(duì)接，簡(jiǎn)化辦事程序，也能夠避免類(lèi)似于“死亡人員仍在領(lǐng)取養(yǎng)老金”的漏洞發(fā)生;同時(shí)可以提供網(wǎng)上賬戶查詢、養(yǎng)老金預(yù)測(cè)等服務(wù)。

（作者單位：南樂(lè)縣檔案局??來(lái)稿日期：2015-04-17）