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      金融改革:承擔(dān)痛苦越久復(fù)蘇越慢

      2015-05-30 23:43:12AndreaEnria
      東方企業(yè)家 2015年3期
      關(guān)鍵詞:充足率金融市場金融危機(jī)

      Andrea Enria

      如果我們承擔(dān)痛苦的時間越長,我們經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的步伐就越慢。

      歐洲銀行管理局主席

      我希望能在金融改革方面詳細(xì)介紹它對于經(jīng)濟(jì)增長究竟意味著什么,尤其是從歐洲的角度來分析。

      我認(rèn)為,這是為了加強(qiáng)銀行資本的充足率而做出的很大的努力,這樣以風(fēng)險為基礎(chǔ)的措施和去杠桿化的措施就能夠結(jié)合起來?,F(xiàn)在行業(yè)對我們有這樣的要求,我們的政策在進(jìn)行調(diào)整,也在重新思考,因為歐洲經(jīng)濟(jì)增長非常的緩慢,希望在監(jiān)管上面能夠回到原來的狀態(tài)。

      在歐盟各國當(dāng)中,有些國家在執(zhí)行更嚴(yán)格的監(jiān)管措施方面走得比較快,因此我們能看到一些銀行在資本充足率方面表現(xiàn)得非常的好。同時我們也注意到,正因為這些銀行在資本充足率方面做得非常好,他們的市場份額得以有所增加,業(yè)務(wù)量也在不斷增長,業(yè)務(wù)活躍度也有所上升。大家可能覺得歐洲銀行在修復(fù)銀行體系方面做得還太慢,走得還不夠遠(yuǎn),也許需要對兩個概念進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整。這種修復(fù)的步伐,可能還不夠快,我們只有建立一個強(qiáng)有力的銀行體系,才能夠重新促進(jìn)增長。

      我們可以把歐洲和美國的銀行系統(tǒng)進(jìn)行比較,看一下總體的數(shù)據(jù)。與美國相比,歐洲的銀行其實加強(qiáng)了自身的資本充足率,這一點與歐洲媒體的一些負(fù)面報道是不一樣的,這種資本充足率的增加非常重要。但是我們調(diào)整的時間框架和美國是不一樣的,美國是在金融危機(jī)發(fā)生的一開始就對銀行的資本充足率提出了要求,而在歐洲可能做得比較慢。這是一個逐步的過程,在2014年年底,我們終于完成了目標(biāo),但是這個調(diào)整確實比較慢,因此我們整個借貸市場復(fù)蘇的速度都相對比較慢,經(jīng)濟(jì)增長的速度恢復(fù)得也比較慢,這是我們面臨的一個主要挑戰(zhàn)。

      其實從危機(jī)一開始,我們就需要承擔(dān)相當(dāng)部分的代價,向最困難的地方開刀,及時進(jìn)行調(diào)整,如果我們承擔(dān)痛苦的時間越長,我們經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的步伐就越慢。

      此外,在通過改革實現(xiàn)金融平衡的過程當(dāng)中,如何來平衡結(jié)構(gòu)性的改革和整個金融市場之間協(xié)調(diào)統(tǒng)一的關(guān)系?金融市場一體化方面,在金融危機(jī)發(fā)生之后,確實有了一些倒退。金融危機(jī)的爆發(fā)對整個金融市場的融合產(chǎn)生了非常負(fù)面的影響,人們總是希望自己的金融市場能夠和產(chǎn)生金融危機(jī)的市場脫鉤,這是很自然的反應(yīng),我完全可以理解,但是問題就在于我們通過改革,能不能重新為全球金融市場的整合提供一個強(qiáng)有力的基礎(chǔ)?

      我們面前的挑戰(zhàn)就在于,需要通過對銀行系統(tǒng)的修復(fù)來實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)的增長,以便為金融市場的整合提供一個有利的基礎(chǔ),那么在金融危機(jī)的過程之中,每個人都會在市場上筑起籬笆,保護(hù)自己,保護(hù)自己的金融市場,保護(hù)自己的收益,我們需要確保采取合作性的措施,來共同應(yīng)對危機(jī),這就需要有一個金融穩(wěn)定委員會,還需要有經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的計劃,來協(xié)調(diào)銀行間的一些行動。同時還要確保銀行有承擔(dān)損失和風(fēng)險的能力,當(dāng)市場出現(xiàn)問題的時候,銀行有足夠的能力來應(yīng)對這些困難和挑戰(zhàn),這些事情不僅需要在歐洲內(nèi)部進(jìn)行,同時歐洲相關(guān)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)也需要和世界各地相關(guān)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作。(本文根據(jù)作者在亞洲金融論壇上的演講整理而成)

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