電信詐騙案件研究

張偉

（河北公安警察職業(yè)學(xué)院，河北　石家莊　050091）

電信詐騙案件研究

張偉

（河北公安警察職業(yè)學(xué)院，河北石家莊050091）

近年來(lái)，電信詐騙犯罪活動(dòng)日趨猖獗，呈現(xiàn)集團(tuán)化、專業(yè)化的趨勢(shì)和特點(diǎn)，在原有作案手法的基礎(chǔ)上手段不斷翻新，利用電信、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)精心設(shè)計(jì)騙局，面向不特定多數(shù)人實(shí)施，一旦得手，便會(huì)在極短時(shí)間內(nèi)迅速轉(zhuǎn)移贓款，容易使被害人上當(dāng)受騙，且打擊難度大。因此，加強(qiáng)對(duì)電信詐騙案件的類型、特點(diǎn)研究，及時(shí)提出有效的防范措施和打擊對(duì)策有著十分重要的現(xiàn)實(shí)意義和社會(huì)意義。

電信詐騙；案件；研究

電信詐騙案件是指以非法占有為目的，利用網(wǎng)絡(luò)、電話、短信等現(xiàn)代電信技術(shù)手段，通過(guò)非接觸性方式，針對(duì)不特定對(duì)象，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，詐騙他人財(cái)物的犯罪案件。

近年來(lái)，隨著通信技術(shù)的飛速發(fā)展，固定電話、移動(dòng)電話、網(wǎng)絡(luò)等通信技術(shù)在方便人們學(xué)習(xí)、工作、生活的同時(shí)，也成為不法分子進(jìn)行虛假信息詐騙犯罪的重要載體。電信詐騙犯罪早期頻發(fā)于中東部沿海等經(jīng)濟(jì)較發(fā)達(dá)地區(qū)，后來(lái)逐步滲透蔓延到西部及全國(guó)。早期犯罪群體以福建安溪和臺(tái)灣人為主，后逐步蔓延擴(kuò)散至福建漳州、湖南雙峰、湖北紅安、廣東電白、廣西賓陽(yáng)等地。結(jié)伙形式從家族式作案向企業(yè)化運(yùn)作、集團(tuán)犯罪發(fā)展，甚至境內(nèi)外勾結(jié)作案。詐騙窩點(diǎn)從集中在東南沿海省市發(fā)展到內(nèi)地城市，甚至在境外設(shè)立窩點(diǎn)。此類案件發(fā)展勢(shì)頭迅猛，極大地侵害了廣大人民群眾的切身利益。

一、電信詐騙案件的特點(diǎn)及趨勢(shì)

電信詐騙犯罪和傳統(tǒng)詐騙犯罪在形式上有著極大的區(qū)別。在人們以往的觀念中，詐騙分子往往采用易拉罐中獎(jiǎng)、假金元寶、秘魯幣、假幣、迷信消災(zāi)、撿錢分錢等方式進(jìn)行詐騙。但隨著社會(huì)的發(fā)展，尤其是信息技術(shù)的進(jìn)步，犯罪分子利用掌握的現(xiàn)代通信技術(shù)及人們趨利避害、花錢消災(zāi)的心理，不段翻新詐騙花樣，編造各類虛假信息，并進(jìn)行海量發(fā)布，大肆進(jìn)行詐騙活動(dòng)。一些群眾因缺乏辨別能力和防范意識(shí)，往往容易被這些騙術(shù)迷惑，受騙上當(dāng)。這類犯罪的作案人員緊跟國(guó)內(nèi)外科技發(fā)展的步伐，利用一些現(xiàn)代科技成果，更具欺騙性，更易逃避打擊，因此在一定時(shí)期內(nèi)大量發(fā)生，并呈現(xiàn)由沿海向內(nèi)地、由發(fā)達(dá)地區(qū)到欠發(fā)達(dá)地區(qū)、由中心城市向中、小城市蔓延之勢(shì)。

電信詐騙是作案人員利用社會(huì)防控機(jī)制不健全、群眾貪利或輕信等心理，通過(guò)高科技手段實(shí)施的犯罪。其犯罪主體主要有兩類，一類是以臺(tái)灣籍為主的境外人員，另一類是內(nèi)地地域性的職業(yè)犯罪群體。該類案件發(fā)案多以犯罪團(tuán)伙所在地為中心，多起案件在相近時(shí)間內(nèi)跨區(qū)域甚至跨境呈輻射狀發(fā)生。此類犯罪除具有普通詐騙犯罪的一般特征外還具有以下特點(diǎn)：

（一）犯罪活動(dòng)范圍日漸擴(kuò)大，危害不斷升級(jí)

原來(lái)電信詐騙犯罪的輸入地演變成滋生地。從近年來(lái)破獲的案件看，此類犯罪主體除了臺(tái)灣、福建、廣東等東南部沿海地區(qū)犯罪分子外，也有部分其他省份犯罪成員。

（二）作案手段緊跟科技發(fā)展，花樣不斷翻新

一方面，犯罪智能化程度越來(lái)越高，從前些年的郵寄信件和利用手機(jī)、群發(fā)器發(fā)送虛假信息實(shí)施詐騙，發(fā)展到綜合運(yùn)用有線和無(wú)線網(wǎng)絡(luò)等載體傳遞散布虛假信息，并借助銀行ATM機(jī)或網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)移贓款。電信詐騙犯罪團(tuán)伙所使用的設(shè)備，由土炮群發(fā)器發(fā)送短信詐騙，逐步發(fā)展到用電話捆綁任意號(hào)碼，再到現(xiàn)在的“任意顯號(hào)軟件”以及用網(wǎng)絡(luò)電話進(jìn)行詐騙。特別是近年來(lái)，犯罪團(tuán)伙選用跨省手機(jī)卡異地漫游接打電話、群發(fā)短信，采用手機(jī)多重轉(zhuǎn)接方式，利用一號(hào)通、400電話，運(yùn)用VOIP網(wǎng)絡(luò)電話技術(shù)任意設(shè)置虛擬號(hào)、設(shè)置虛擬電腦模擬語(yǔ)音提示等詐騙技術(shù)，欺騙性更大、危害面更廣、反偵查能力更強(qiáng)。另一方面，犯罪分子針對(duì)人們普遍存在的心理弱點(diǎn)，不斷變換作案手法。電信詐騙所設(shè)立的明目迎合人們的各種需求，如高薪工作、低價(jià)購(gòu)車、快速辦證、低息無(wú)抵押貸款、網(wǎng)上低價(jià)購(gòu)物、中獎(jiǎng)等。這類“天上掉餡餅”的好事總能蒙蔽受害人的視線，他們一旦接到這類信息，便經(jīng)不住誘惑嘗試，最終落入騙子精心設(shè)計(jì)的騙局中。電信詐騙犯罪中尤其以利用受害人個(gè)人信息實(shí)施犯罪的欺騙性最強(qiáng)。作案人首先通過(guò)各種渠道獲取到受害人的個(gè)人身份資料和相關(guān)信息，然后在行騙過(guò)程中幾個(gè)人分工扮演各種不同角色，提供出受害人的真實(shí)身份及其他的相關(guān)信息，并模仿使用一些類似政府、金融、財(cái)稅等部門的語(yǔ)音提示電話，用以欺騙受害人，令其深信不疑。從虛構(gòu)“中獎(jiǎng)”、“退還稅費(fèi)”、廉價(jià)物品出售等利誘型信息，到虛構(gòu)“銀行卡消費(fèi)”、親友車禍等避害型信息，再到虛構(gòu)綁架、官員受賄、生活越軌、涉嫌犯罪等恐嚇型信息，各種新花樣、新形式層出不窮。

（三）職業(yè)化特征更為明顯，呈現(xiàn)有組織化

犯罪團(tuán)伙結(jié)構(gòu)更加嚴(yán)密，他們以公司化管理，分工明確，犯罪成員以詐騙為職業(yè)，分為群發(fā)短信、接聽電話、取款等若干獨(dú)立單元，分散作案，作案手段及反偵查伎倆更專業(yè)化，且規(guī)模不斷擴(kuò)大。這類犯罪集團(tuán)通常以臺(tái)灣人為主體操縱大陸人員作案。

（四）地域性特征突出

在電信詐騙案件中，犯罪嫌疑人往往以一村一社或家族糾集成伙，分工明確，各負(fù)其責(zé)，而且多數(shù)詐騙團(tuán)伙的骨干成員相對(duì)固定。他們以血緣、宗族、朋友等關(guān)系為紐帶結(jié)成勢(shì)力核心，常常糾結(jié)在一起，從事某一類手法的詐騙，因此電信詐騙呈現(xiàn)出一定的區(qū)域性特點(diǎn)。

（五）犯罪呈非接觸性，隱蔽性強(qiáng)

網(wǎng)絡(luò)、手機(jī)短信、電話詐騙就像一張時(shí)刻張開的無(wú)形大網(wǎng)，一不小心便會(huì)陷入其中。它不同于傳統(tǒng)的詐騙犯罪，有固定的作案時(shí)間、地點(diǎn)、作案人與受害人面對(duì)面的接觸。其犯罪空間更大，作案人在甲地，詐騙的對(duì)象在乙地，轉(zhuǎn)帳在丙地，取款在丁地，給案件偵破工作帶來(lái)了極大的難度。

（六）涉案資金轉(zhuǎn)移快、損失難以挽回

電信詐騙的一大特點(diǎn)就是作案人的詐騙所得流轉(zhuǎn)速度非?？欤矙C(jī)關(guān)堵截、追回的難度較大。作案人往往能較為熟練地利用電話銀行、網(wǎng)上銀行等便捷的服務(wù)手段，在極短的時(shí)間內(nèi)將贓款轉(zhuǎn)移，即使報(bào)案也難以挽回?fù)p失。

二、電信詐騙案件的主要類型

在偵查實(shí)踐中，電信詐騙的常見(jiàn)作案手法表現(xiàn)雖具有多樣性，但就其作案方式而言，大致可以分為網(wǎng)絡(luò)詐騙、電話詐騙、短信詐騙、信件詐騙等類型。

（一）網(wǎng)絡(luò)詐騙

1.網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物詐騙

犯罪分子通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布極具誘惑力的車、電腦、衣物等物品轉(zhuǎn)讓信息，一旦受害人與其聯(lián)系，即以“繳納定金”、“交易稅手續(xù)費(fèi)”等方式騙取錢財(cái)。

2.網(wǎng)絡(luò)招工詐騙

借用某些知名工廠、企業(yè)或酒店的名義通過(guò)網(wǎng)絡(luò)發(fā)布招工信息，等受害人聯(lián)系后以繳納押金、保險(xiǎn)、服裝費(fèi)等多種借口要求受害人向指定賬戶匯款。

3.網(wǎng)絡(luò)征婚、交友詐騙

通過(guò)世紀(jì)佳緣網(wǎng)、百合網(wǎng)等網(wǎng)絡(luò)交友、相親網(wǎng)站，編造“高富帥”或“白富美”的虛假身份，與受害人進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)交流，在騙取對(duì)方信任、確立交往關(guān)系后，選擇時(shí)機(jī)提出借錢周轉(zhuǎn)、急需醫(yī)療、家庭遭遇變故等各種理由，騙取錢財(cái)后便銷聲匿跡。

4.虛構(gòu)中獎(jiǎng)網(wǎng)絡(luò)詐騙

通過(guò)向互聯(lián)網(wǎng)QQ、MSN、郵箱、網(wǎng)絡(luò)游戲、淘寶等用戶發(fā)送中獎(jiǎng)信息，誘騙網(wǎng)民訪問(wèn)其開設(shè)的虛假中獎(jiǎng)網(wǎng)站，再以支付個(gè)人所得稅、保證金等名義騙取網(wǎng)民錢財(cái)。

5.冒充熟人、好友詐騙

通過(guò)技術(shù)手段盜取他人QQ號(hào)碼、MSN賬號(hào)等個(gè)人賬號(hào)，然后以主人的身份登錄互聯(lián)網(wǎng)，通過(guò)播放受害人親友的視頻聊天錄像等方式，冒充他人與受害人聊天，并以有急事等用錢為借口，向好友借錢。有的通過(guò)欺騙或黑客手段獲取了受害人商業(yè)伙伴的電子郵箱后，利用該電子郵箱或注冊(cè)用戶名極為相似的郵箱名，冒充其商業(yè)伙伴實(shí)施詐騙。

6.開設(shè)虛假網(wǎng)站、網(wǎng)上釣魚詐騙

通過(guò)開設(shè)網(wǎng)址與真實(shí)網(wǎng)站極為相似的虛假網(wǎng)上銀行、網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)、手機(jī)充值網(wǎng)址等，利用網(wǎng)上支付平臺(tái)，如財(cái)付通、快錢、5173等交易接口行騙。此類網(wǎng)頁(yè)看似與正規(guī)網(wǎng)站無(wú)異，但網(wǎng)民交易時(shí)看不到實(shí)際的交易金額就完成資金交易，欺騙性極大。

7.炒股分紅詐騙

犯罪分子制作虛假網(wǎng)頁(yè)以證券公司名義發(fā)布虛假個(gè)股內(nèi)幕信息及走勢(shì)，以提供資金炒股分紅名義，騙取股民將資金轉(zhuǎn)入其賬戶實(shí)施詐騙。

8.網(wǎng)銀升級(jí)詐騙

犯罪分子租用境外服務(wù)器，搭建與銀行網(wǎng)站極為相似的虛假網(wǎng)站，通過(guò)群發(fā)網(wǎng)銀升級(jí)短信誘使受害人登陸假網(wǎng)站，輸入銀行帳號(hào)、密碼等信息，犯罪分子在后臺(tái)獲取后，即迅速通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)帳方式將受害人銀行帳戶內(nèi)資金轉(zhuǎn)移。

（二）電話詐騙

1.境外團(tuán)伙利用網(wǎng)絡(luò)電話冒充公檢法機(jī)關(guān)詐騙

藏匿境外的犯罪分子使用VOIP任意顯號(hào)網(wǎng)絡(luò)電話，冒充電信局、公安局等單位工作人員隨意撥打手機(jī)、固定電話，顯示國(guó)家機(jī)關(guān)的熱線號(hào)碼、總機(jī)號(hào)碼，以受害人電話欠費(fèi)、被他人盜用身份涉嫌犯罪，要沒(méi)收受害人銀行存款進(jìn)行威脅恫嚇，騙取受害人匯轉(zhuǎn)資金到指定帳戶。

2.境內(nèi)團(tuán)伙利用網(wǎng)絡(luò)電話冒充公檢法機(jī)關(guān)詐騙

境內(nèi)犯罪分子開始學(xué)習(xí)境外團(tuán)伙的詐騙方式，也使用網(wǎng)絡(luò)群呼電話，冒充郵局、公安局等單位工作人員隨意撥打手機(jī)、固定電話，并留下所謂的公安機(jī)關(guān)咨詢電話讓受害人撥打，再以受害人郵寄包裹涉毒、有線電視、電話欠費(fèi)、被他人盜用身份涉嫌犯罪，要沒(méi)收受害人銀行存款進(jìn)行威脅恫嚇，騙取受害人匯轉(zhuǎn)資金到指定帳戶。

3.虛構(gòu)消費(fèi)退稅詐騙

犯罪分子通過(guò)非法渠道獲取購(gòu)房、購(gòu)車人信息后，謊稱國(guó)家鼓勵(lì)消費(fèi)、稅收政策調(diào)整等可辦理交易稅、購(gòu)置稅退稅，要求受害人在ATM機(jī)上實(shí)施“綁定”退稅賬號(hào)操作，實(shí)際是將銀行卡內(nèi)存款轉(zhuǎn)入了指定帳戶。

4.虛構(gòu)社保補(bǔ)貼詐騙

犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)群呼電話，虛構(gòu)社保、醫(yī)保補(bǔ)貼退款、購(gòu)車（房）退稅、教育基金退費(fèi)等事實(shí)，誘騙受害人與其聯(lián)系，之后再以要進(jìn)行退款操作為由讓受害人到自助取款機(jī)上操作，利用大多數(shù)群眾不懂英文的條件，操控受害人將資金轉(zhuǎn)入騙子的帳戶。

5.冒充熟人詐騙

犯罪分子撥打受害人電話以“猜猜我是誰(shuí)”的方式冒充熟人，之后再以出車禍、嫖娼被抓等理由要求受害人匯款。目前，也出現(xiàn)了犯罪分子事先通過(guò)非法手段獲取公民個(gè)人信息，之后有針對(duì)性地冒充熟人詐騙。

6.虛構(gòu)綁架事實(shí)詐騙

犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)電話任意顯號(hào)技術(shù)虛擬受害人親人電話號(hào)碼來(lái)電，謊稱其親人被綁架，為防止受害人作出反應(yīng)，要求電話不能掛斷，速匯贖金，否則即“撕票”，部分事主因驚慌失措而上當(dāng)受騙。

7.冒充黑社會(huì)敲詐

犯罪分子冒充黑社會(huì)撥打受害人電話，以受人之托進(jìn)行報(bào)復(fù)或暴力討債等名義，恐嚇要傷害受害人及其家人，威脅受害人向其指定的帳戶匯款。

8.冒充軍人詐騙

犯罪分子冒充部隊(duì)后勤部門的軍人給受害人（一般為貨物經(jīng)銷商）打電話，稱急需一些奇缺貨物，并告知貨物“代理商”（犯罪嫌疑人同伙）電話，讓受害人先行進(jìn)貨，等受害人與“代理商”聯(lián)系之后，“代理商”再告知“廠家”（犯罪嫌疑人同伙）電話，“廠家”以需要交訂金、先付貨款等名義實(shí)施詐騙。

（三）短信詐騙

1.郵寄包裹涉毒詐騙

犯罪分子群發(fā)手機(jī)短信，虛構(gòu)受害人郵寄包裹涉毒、涉槍等事實(shí)，并留下所謂“報(bào)警咨詢電話”，誘使受害人主動(dòng)與犯罪分子聯(lián)系，讓受害人相信其包裹涉毒，身份被冒用涉嫌犯罪，再以保護(hù)資金安全為由讓受害人將錢轉(zhuǎn)帳到犯罪分子指定帳戶。

2.換賬號(hào)匯款詐騙

犯罪分子群發(fā)“我手機(jī)沒(méi)電了、卡壞了，或我原來(lái)的帳號(hào)不用了，請(qǐng)把款打入此帳戶”短信，騙取即將匯款人員不加識(shí)別地把錢款打入涉案賬號(hào)。

3.銀行卡消費(fèi)詐騙

犯罪分子通過(guò)短信稱受害人信用卡被刷卡消費(fèi)或扣除年費(fèi)，引發(fā)受害人的疑問(wèn)，并提供一個(gè)聯(lián)系“咨詢”電話，誘騙接收短信者撥打該電話，后犯罪分子冒充銀行工作人員及公安機(jī)關(guān)工作人員，在電話中讓受害人按照犯罪分子的提示在取款機(jī)前操作，最終誘騙受害人將賬戶資金轉(zhuǎn)入涉案帳戶。

4.子女出事詐騙

犯罪分子海量發(fā)送“爸媽，我的錢包手機(jī)被偷了或我出了點(diǎn)意外現(xiàn)在醫(yī)院，等錢急用，請(qǐng)速匯款到我的朋友卡上，切記要快”，受害人往往因處于緊張狀態(tài)而上當(dāng)受騙。

5.高薪急聘員工詐騙

發(fā)送“飯店、夜總會(huì)招兼職員工，性別不限，體健貌端、年齡18-45歲，月薪過(guò)萬(wàn)元”等招聘短信，一旦受害人與其聯(lián)系，即以“預(yù)收服裝費(fèi)、面試費(fèi)、保證金”等名義實(shí)施詐騙。

6.提供低息貸款詐騙

以貸款公司名義向受害人手機(jī)上發(fā)送低息、無(wú)需擔(dān)保貸款短信，利用一些企業(yè)和個(gè)人急需周轉(zhuǎn)資金的心理，以低息貸款誘人上鉤，然后以預(yù)付利息名義騙錢。或要求受害人新開銀行帳戶，騙取密碼并與涉案手機(jī)綁定，要求受害人存入一定金額資金“驗(yàn)資”，通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)帳實(shí)施詐騙。

（四）信件詐騙

1.PS淫穢照片敲詐

主要針對(duì)黨政機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位領(lǐng)導(dǎo)干部，利用在互聯(lián)網(wǎng)上獲取的個(gè)人照片，通過(guò)軟件與淫穢照片合成，以私家偵探、“小姐”為名郵寄敲詐信件，威脅向紀(jì)委等部門舉報(bào)要求受害人向指定銀行帳戶匯款。

2.中獎(jiǎng)詐騙

郵寄或沿途拋散中獎(jiǎng)彩票，誘使受害人與犯罪分子聯(lián)系，即以“需先匯個(gè)人所得稅”、“公證費(fèi)”、“轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)”等各種理由要求受害人匯錢，達(dá)到詐騙目的。

三、電信詐騙案件偵查難點(diǎn)及思路

按照辦理電信詐騙案件基本步驟開展前期工作后，基本可以明確電信詐騙犯罪的主要類型，以及犯罪嫌疑人原籍地屬性、人員分工、地域分布概況和大體作案流程。辦案單位應(yīng)根據(jù)具體案情、涉案犯罪嫌疑人特點(diǎn)及相關(guān)情況，及時(shí)梳理偵查思路，研究制定案件偵查計(jì)劃，針對(duì)個(gè)案難點(diǎn)，各個(gè)擊破。

（一）電信詐騙案件偵查難點(diǎn)

1.無(wú)法及時(shí)確定犯罪嫌疑人的真實(shí)身份

電信詐騙犯罪中嫌疑人通常使用無(wú)記名的手機(jī)卡和冒用他人身份登記開戶的銀行卡。同時(shí)，詐騙網(wǎng)站往往也是以虛假資料登記或者租用境外服務(wù)器，并用無(wú)線上網(wǎng)技術(shù)維護(hù)網(wǎng)站，難以查清犯罪嫌疑人真實(shí)身份。

2.作案分工明確，反偵查意識(shí)強(qiáng)

電信詐騙團(tuán)伙組織嚴(yán)密、分工明確，善于分散作案，一般可分為幕后指揮、短信發(fā)送、電話接聽、取存款等幾個(gè)相對(duì)獨(dú)立的詐騙小組。一方面，犯罪團(tuán)伙內(nèi)部聯(lián)系采用電話、短信、網(wǎng)聊工具（如QQ、MSN）等多渠道并用方式，做到作案手機(jī)與生活手機(jī)嚴(yán)格分開并定期更換；另一方面，做到獲取的贓款存入和流經(jīng)的帳戶與涉案帳戶不交叉，洗錢后再通過(guò)地下錢莊通道轉(zhuǎn)移贓款。有的犯罪團(tuán)伙多地分散作案，涉案手機(jī)、銀行卡出現(xiàn)多地開戶和異地多級(jí)轉(zhuǎn)帳取款等問(wèn)題，反偵查意識(shí)極強(qiáng)。

3.依靠技術(shù)手段偵查難度大

有的電信詐騙犯罪團(tuán)伙將犯罪窩點(diǎn)設(shè)置在山區(qū)、高樓層等偵控定位難的地點(diǎn)，逃避公安機(jī)關(guān)打擊。即便公安機(jī)關(guān)掌握了團(tuán)伙使用電話，也難以有效偵控定位。

4.無(wú)法及時(shí)查明詐騙電話號(hào)碼和網(wǎng)銀轉(zhuǎn)帳具體情況

犯罪團(tuán)伙使用VOIP電話，利用改號(hào)軟件、隱藏等技術(shù)，虛擬主叫號(hào)碼，公安機(jī)關(guān)按照傳統(tǒng)偵查方式難以查清真實(shí)來(lái)電情況。同時(shí)，不少犯罪團(tuán)伙在境外或者通過(guò)移動(dòng)電話無(wú)線上網(wǎng)進(jìn)行網(wǎng)銀轉(zhuǎn)帳操作，公安機(jī)關(guān)也難以查明網(wǎng)銀轉(zhuǎn)帳的具體情況。

5.打擊處理難度大

犯罪團(tuán)伙成員之間多采用單線聯(lián)系，由在境外的團(tuán)伙頭目統(tǒng)一指揮境內(nèi)取款團(tuán)伙，境內(nèi)團(tuán)伙之間相互不聯(lián)系，甚至不認(rèn)識(shí)。對(duì)于雇傭的取款人員犯罪團(tuán)伙都要進(jìn)行反偵查“崗前”培訓(xùn)，即使辦案部門抓獲部分取款團(tuán)伙成員，多因取證問(wèn)題難以處理或降格處理，打擊實(shí)效差。

因此，傳統(tǒng)偵查手段往往難以直接發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人真實(shí)身份信息，即便掌握取款者情況，也很難順藤摸瓜擴(kuò)線追蹤上一級(jí)犯罪嫌疑人。公安機(jī)關(guān)必須采取專門手段措施，包括關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)查詢、模糊查詢、犯罪活動(dòng)多類信息交叉點(diǎn)的數(shù)據(jù)排查，以及刑偵、技偵、網(wǎng)偵的合力作戰(zhàn)，才能突破偵查難點(diǎn)，有效打擊電信詐騙犯罪。

（二）偵查基本思路

1.找準(zhǔn)切入點(diǎn)，獲取電信詐騙犯罪信息

由于電信詐騙犯罪是通過(guò)通信（手機(jī)、固定電話、網(wǎng)絡(luò)IP、互聯(lián)網(wǎng)）、銀行（帳戶、銀行卡、網(wǎng)銀）兩大系統(tǒng)完成整個(gè)作案過(guò)程，因此偵查的切入點(diǎn)應(yīng)從數(shù)據(jù)流入手（分析研究犯罪嫌疑人作案時(shí)的通信記錄和內(nèi)部成員間的通話情況）或從資金流入手（分析研究受害人交易明細(xì)和犯罪團(tuán)伙內(nèi)部成員間的資金往來(lái)情況、轉(zhuǎn)帳取現(xiàn)通道等），查明犯罪團(tuán)伙結(jié)構(gòu)、內(nèi)部聯(lián)系及作案特點(diǎn)，尋找發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人的其它聯(lián)系方式或日常生活電話。因此，應(yīng)盡可能多的獲取相關(guān)信息，加大重點(diǎn)信息的調(diào)取力度，開辟偵查工作的新切入點(diǎn)。

2.通過(guò)信息碰撞、比對(duì)等方法拓寬偵查思路

在已有信息的基礎(chǔ)上，加大信息碰撞、查詢、比對(duì)，將手機(jī)電話、網(wǎng)上聯(lián)絡(luò)、交易明細(xì)和取款錄像等信息與空港、邊防、交通監(jiān)控、房產(chǎn)局等社會(huì)信息的關(guān)聯(lián)查詢碰撞比對(duì)，破譯成犯罪嫌疑人的真實(shí)身份信息，同時(shí)注意技偵、網(wǎng)偵手段并重，傳統(tǒng)偵查手段與現(xiàn)代偵查手段并進(jìn)，獲取全方位案件偵查信息，形成“偵查線索鏈”，為進(jìn)一步摸清犯罪團(tuán)伙、采取有效措施收集證據(jù)、抓捕犯罪嫌疑人以及后續(xù)審查打好基礎(chǔ)。

3.針對(duì)重點(diǎn)區(qū)域職業(yè)性犯罪團(tuán)伙的電信詐騙偵查思路

首先，要判斷此類詐騙犯罪所屬類型以及可能存在的重點(diǎn)區(qū)域。其次，要拓寬情報(bào)信息來(lái)源，綜合手機(jī)信息、車輛信息、高危人群信息及其它社會(huì)公眾信息，全面分析判斷。同時(shí)，結(jié)合案件實(shí)際情況派出偵查人員到重點(diǎn)區(qū)域開展工作。

4.針對(duì)臺(tái)灣籍犯罪嫌疑人為主的電信詐騙偵查思路

此類犯罪因成員多、規(guī)模大、分工細(xì)等特點(diǎn)，偵查工作難度大，應(yīng)組成聯(lián)合專案組，分析研判各類信息，集中優(yōu)勢(shì)警力重點(diǎn)攻克。刑偵部門需同網(wǎng)安、技偵等部門協(xié)同作戰(zhàn)，以電信信息、網(wǎng)絡(luò)信息、銀行帳戶信息、空港及出入境信息為切入點(diǎn)，整合優(yōu)勢(shì)警力捆綁作業(yè)，打好合成戰(zhàn)、信息戰(zhàn)。

四、公安機(jī)關(guān)防控工作

各地公安機(jī)關(guān)應(yīng)該高度重視，轉(zhuǎn)變偵查理念，主動(dòng)出擊，廣辟線索來(lái)源，發(fā)現(xiàn)查處犯罪窩點(diǎn)，清除社會(huì)治安隱患。

（一）基層公安機(jī)關(guān)尤其是轄區(qū)派出所要立足本轄區(qū)查窩點(diǎn)

應(yīng)組織專門力量對(duì)一些治安管控存在漏洞的出租房、居民區(qū)等展開細(xì)致的調(diào)查，一旦發(fā)現(xiàn)轄區(qū)出租房屋內(nèi)、居民樓內(nèi)人員眾多、電腦設(shè)備多、窗簾晝夜緊閉、大量送盒飯等異?？梢汕闆r，要及時(shí)發(fā)現(xiàn)和掌握。

（二）立足本地查異常話務(wù)流量找窩點(diǎn)

要會(huì)同電信部門，全面排查轄區(qū)電信異常話務(wù)量線索，對(duì)大規(guī)模批量發(fā)送短信或連位撥號(hào)，出現(xiàn)流量異常和通信基站頻道擁堵等情況的，要立即調(diào)查，從中發(fā)現(xiàn)詐騙窩點(diǎn)和網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)窩點(diǎn)線索。

（三）立足銀行監(jiān)控取款查窩點(diǎn)

要會(huì)同銀行反洗錢和保衛(wèi)等部門，對(duì)資金轉(zhuǎn)帳流向進(jìn)行嚴(yán)密監(jiān)測(cè)，從中發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)帳取款組的蹤跡。各地公安機(jī)關(guān)要充分利用銀行保衛(wèi)干部的資源優(yōu)勢(shì)和專業(yè)優(yōu)勢(shì)，創(chuàng)造條件，鼓勵(lì)他們發(fā)現(xiàn)提供更多犯罪線索。

（四）加大對(duì)相關(guān)非法網(wǎng)站的發(fā)現(xiàn)和查處力度

及時(shí)發(fā)現(xiàn)各類非法、假冒網(wǎng)站，會(huì)同相關(guān)部門開展專門查處工作。

（五）建立“電信詐騙犯罪高危人員庫(kù)”

對(duì)有電信詐騙前科的、有作案嫌疑的，以及目前涉及此類犯罪較突出的省市地域性高危人員，納入網(wǎng)絡(luò)信息詐騙高危人群進(jìn)行動(dòng)態(tài)管控。

五、公民自我防范及防范宣傳

（一）加強(qiáng)公民自我防范，防止重要信息泄露

當(dāng)前的電信詐騙案件中，犯罪嫌疑人大都由過(guò)去的無(wú)針對(duì)特定對(duì)象進(jìn)行大面積撒網(wǎng)式的詐騙轉(zhuǎn)為以掌握被害人的家庭情況、個(gè)人帳戶、聯(lián)系方式等個(gè)人信息為依托，進(jìn)行針對(duì)特定對(duì)象的詐騙。因此，公民必須要養(yǎng)成保密意識(shí)，防止個(gè)人及家庭的重要信息外泄。同時(shí)，有關(guān)管理、使用公民個(gè)人信息的單位和部門也要特別注意公民個(gè)人信息的保密工作，防止不法之徒套取公民的信息。

（二）強(qiáng)化防范詐騙宣傳，避免侵害結(jié)果發(fā)生

在實(shí)際工作中，被騙受害人大多反映雖通過(guò)各種途徑接受過(guò)警方的安全防范宣傳教育，但最終還是被騙子花樣翻新的詐騙手段所迷惑。因此，各相關(guān)單位和部門應(yīng)加強(qiáng)宣傳工作的廣泛性、針對(duì)性和有效性。

安全防范工作，不是一蹴而就的事情，要作為一項(xiàng)長(zhǎng)期工作來(lái)抓。公安機(jī)關(guān)及相關(guān)部門要將不同時(shí)期開展的各項(xiàng)專項(xiàng)行動(dòng)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，利用每一次宣傳的機(jī)會(huì)感染、影響群眾，最大程度提高群眾的安全防范意識(shí)。

［編輯：張欽］

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1672-6405（2015）04-0027-05

張偉（1980-），男，河北滄州人，河北公安警察職業(yè)學(xué)院偵查教學(xué)訓(xùn)練部講師，主要從事刑事偵查研究。

2015-11-02

2015年度河北省社會(huì)科學(xué)發(fā)展研究課題民生調(diào)研專項(xiàng)“電信詐騙案件研究”（項(xiàng)目編號(hào)：201501409）；2014年河北公安警察職業(yè)學(xué)院校級(jí)課題“新型詐騙案件研究”（項(xiàng)目編號(hào)：JY1409）。