河北省科技金融發(fā)展面臨的瓶頸問(wèn)題

□文/劉兢軼 谷曉飛

（河北金融學(xué)院 河北·保定）

“科技金融”一詞出現(xiàn)的時(shí)間較早，但首先對(duì)其進(jìn)行精確定義和系統(tǒng)闡述的是四川大學(xué)教授趙昌文。趙昌文在其著作《科技金融》（2009）一書中對(duì)科技金融的內(nèi)涵、歷史沿革和作用等進(jìn)行了深入研究。目前，學(xué)界及業(yè)界基本以趙昌文對(duì)科技金融的定義為基準(zhǔn)，強(qiáng)調(diào)科技金融的主要內(nèi)涵是利用金融手段促進(jìn)科技型中小企業(yè)的發(fā)展。

科技型中小企業(yè)是科技創(chuàng)新的主力，在信息時(shí)代的今天尤其如此。在企業(yè)發(fā)展生命周期中，初創(chuàng)期的企業(yè)由于生存壓力等原因其創(chuàng)新動(dòng)力是很大的，眾多具有革命性的創(chuàng)新產(chǎn)品正是由處于初創(chuàng)期和發(fā)展期的科技型中小企業(yè)設(shè)計(jì)生產(chǎn)的?？萍夹痛笮推髽I(yè)由于種種原因，如已經(jīng)擁有了某些市場(chǎng)占有率較高的產(chǎn)品，或者某些具有壟斷性質(zhì)的專利或技術(shù)等，其創(chuàng)新動(dòng)力與科技型中小企業(yè)相比有很大差距，這也是科技型大型企業(yè)為保持自身優(yōu)勢(shì)不斷在市場(chǎng)上收購(gòu)具有良好發(fā)展前景的科技型中小企業(yè)的主要原因。

我國(guó)經(jīng)濟(jì)經(jīng)過(guò)30年的高速發(fā)展，經(jīng)濟(jì)總量已經(jīng)排名世界第二位，這是舉世矚目的偉大成就。不過(guò)在經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展中也隨之出現(xiàn)了一些社會(huì)問(wèn)題，特別是環(huán)境問(wèn)題日趨嚴(yán)峻，如霧霾等。在解決環(huán)境等問(wèn)題的同時(shí)如何保持經(jīng)濟(jì)增速不下降是一個(gè)亟待解決的戰(zhàn)略性問(wèn)題。現(xiàn)在看來(lái)，產(chǎn)業(yè)的轉(zhuǎn)型升級(jí)是解決這一問(wèn)題的不二選擇。在這一過(guò)程中，中小企業(yè)特別是科技型中小企業(yè)將發(fā)揮不可替代的作用。

河北省目前也面臨著相似情況，河北省環(huán)境問(wèn)題在全國(guó)各省區(qū)市是最為嚴(yán)重的，產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)也最為迫切。這就需要各方面特別是金融業(yè)對(duì)科技型中小企業(yè)的大力支持，以更好地發(fā)揮科技型中小企業(yè)對(duì)產(chǎn)業(yè)升級(jí)的巨大推動(dòng)作用。

一、河北省科技金融發(fā)展瓶頸分析

（一）資金投入不足，融資渠道不通暢?？萍夹椭行∑髽I(yè)一般都處于初創(chuàng)期或發(fā)展期，在這一階段最需要的資源就是資金。而河北省在資金投入方面力度太小，不僅落后于北京、天津這樣的發(fā)達(dá)地區(qū)，甚至落后于河南、山西等經(jīng)濟(jì)水平一般的地區(qū)。這就使得河北省在科技成果產(chǎn)出方面大大落后了，甚至遠(yuǎn)低于全國(guó)平均水平，這與河北省經(jīng)濟(jì)大省、人口大省的地位是極不相稱的。當(dāng)然，融資難是我國(guó)中小企業(yè)發(fā)展中面臨的主要問(wèn)題，科技型中小企業(yè)也不例外。由于我國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)展還不成熟，現(xiàn)階段我國(guó)企業(yè)融資的主要途徑仍然是銀行信貸。與大型企業(yè)相比，中小企業(yè)自身經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)高，財(cái)務(wù)制度不規(guī)范，可抵押資產(chǎn)少，商業(yè)銀行出于控制風(fēng)險(xiǎn)等原因不愿借貸給中小企業(yè)。而通過(guò)上市或者發(fā)行債券等直接融資在短時(shí)間內(nèi)并不現(xiàn)實(shí)。這就造成了一個(gè)近似悖論的矛盾：一方面經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型升級(jí)需要推動(dòng)中小企業(yè)特別是科技型中小企業(yè)的發(fā)展，另一方面出于控制風(fēng)險(xiǎn)的原因，金融市場(chǎng)上的融資主力商業(yè)銀行并不愿意向中小企業(yè)發(fā)放貸款。

（二）科研成果轉(zhuǎn)化效率不高。在科技成果創(chuàng)造出來(lái)之后，必須將其投放市場(chǎng)，形成真正的產(chǎn)品，這樣企業(yè)才能持續(xù)經(jīng)營(yíng)、發(fā)展下去。2003年全國(guó)技術(shù)市場(chǎng)成交額10，846，728萬(wàn)元，2012年增長(zhǎng)到64，370，683萬(wàn)元，年均增長(zhǎng)率22%；2003年河北省技術(shù)市場(chǎng)成交額67，969萬(wàn)元，2012年增長(zhǎng)到378，178萬(wàn)元，年均增長(zhǎng)率為22%，增長(zhǎng)速度與全國(guó)增速持平。2003～2012年河北省GDP占全國(guó)GDP的比重是比較穩(wěn)定的，基本在5.2%左右，技術(shù)市場(chǎng)成交額只占全國(guó)總成交額的0.63%左右，與GDP比重相比太低，這也說(shuō)明河北省科技成果轉(zhuǎn)化率低，轉(zhuǎn)化效果差。（表1）

表1 2003～2012技術(shù)市場(chǎng)成交額（單位：萬(wàn)元）

科技成果轉(zhuǎn)化效率低的原因主要有兩個(gè)：一是不少科技型中小企業(yè)在進(jìn)行科技創(chuàng)新和產(chǎn)品開(kāi)發(fā)時(shí)只注重產(chǎn)品在技術(shù)上的先進(jìn)性，而忽視了市場(chǎng)需求。實(shí)際上對(duì)于企業(yè)進(jìn)行產(chǎn)品研發(fā)的市場(chǎng)與技術(shù)之爭(zhēng)早有結(jié)論，那就是市場(chǎng)起決定性作用，開(kāi)發(fā)的產(chǎn)品、應(yīng)用的技術(shù)都必須符合市場(chǎng)的規(guī)律，滿足市場(chǎng)需求。只注重技術(shù)上的先進(jìn)性而忽視市場(chǎng)需求的產(chǎn)品和技術(shù)是注定要失敗的；二是目前河北省還沒(méi)有建立一個(gè)有效的科研成果轉(zhuǎn)化體系，這就使得不少有市場(chǎng)需求的新技術(shù)、新產(chǎn)品由于信息溝通不暢等原因未能及時(shí)推向市場(chǎng)。由于現(xiàn)階段很多產(chǎn)品和技術(shù)更新?lián)Q代的速度很快，一些先進(jìn)的技術(shù)如果不能及時(shí)推向市場(chǎng)很快就過(guò)時(shí)落后了。

（三）科研人才匱乏。作為人口大省的河北省在科研人才特別是高端科研人才方面非常缺乏。R&D人員數(shù)量與總?cè)丝谡急葋?lái)看，2008～2012年河北省人口占全國(guó)總?cè)丝诘谋戎胤€(wěn)定在5.3%，R&D人員數(shù)量占全國(guó)R&D人員總量穩(wěn)定在2.7%，這也充分說(shuō)明河北省科研人數(shù)太少，尚不及全國(guó)平均水平。（表2）

表2 2008～2012年R&D人員數(shù)量（單位：人）

隨著我國(guó)高等教育的普及，高校畢業(yè)生數(shù)量也在逐年增加。但是高水平的科研成果需要在一批高端科研人才的帶領(lǐng)下才能創(chuàng)造出來(lái)。由于歷史等原因，華北區(qū)域高水平高校（特別是理工院校）基本集中于北京和天津兩大直轄市。河北省具有較高潛力的高中畢業(yè)生大量進(jìn)入北京、天津等高等教育發(fā)達(dá)地區(qū)。與之前實(shí)行的精英教育不同，現(xiàn)階段高等教育可以說(shuō)是一種大眾教育，這就使得除一些頂尖高校的畢業(yè)生外，大量高校畢業(yè)生的就業(yè)都具有明顯的區(qū)域特征，即就業(yè)區(qū)域與接收高等教育區(qū)域基本為同一區(qū)域。這種情況的結(jié)果就是河北省高素質(zhì)人才的大量外流，造成了科研人才的匱乏。當(dāng)然，造成科研人才匱乏除了高校因素外，對(duì)人才重視程度不夠，資源投入不夠都是造成這一結(jié)果的原因。

（四）知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)力度不夠。只有對(duì)科技成果從各方面予以有效保護(hù)，才能切實(shí)保護(hù)企業(yè)合法權(quán)益，解除企業(yè)創(chuàng)新的后顧之憂，激勵(lì)企業(yè)不斷創(chuàng)造出高水平的科技成果?，F(xiàn)階段我國(guó)對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)力度不夠是不爭(zhēng)的事實(shí)，一項(xiàng)技術(shù)成果形成之后，市場(chǎng)上會(huì)立即出現(xiàn)大量盜版仿制的“山寨”產(chǎn)品。由于這些山寨產(chǎn)品并不需要投入大量的前期研究費(fèi)用，因此其價(jià)格往往比正品更加便宜，其最終結(jié)果就是“劣幣驅(qū)逐良幣”。出于對(duì)這種狀況的擔(dān)憂，廣大企業(yè)特別是財(cái)力有限的中小企業(yè)就不愿投入大量人力物力來(lái)進(jìn)行科技創(chuàng)新了。由于盜版仿制的企業(yè)沒(méi)有受到應(yīng)有懲罰，而原創(chuàng)企業(yè)的合法權(quán)益沒(méi)有得到應(yīng)有保護(hù)，致使我國(guó)企業(yè)特別是科技型中小企業(yè)的創(chuàng)新積極性受到極大挫傷。

二、對(duì)策建議

對(duì)于河北省科技金融在發(fā)展中遇到的主要問(wèn)題，可以通過(guò)如下對(duì)策來(lái)加以針對(duì)性的解決：

（一）創(chuàng)新融資體系。雖然中小企業(yè)特別是科技型中小企業(yè)融資難是一個(gè)普遍性的難題，但并不意味著這一難題就無(wú)解。從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，創(chuàng)新金融服務(wù)，增加融資途徑，特別是增加直接融資途徑，降低上市門檻是解決科技型中小企業(yè)融資問(wèn)題的重要途徑。短期內(nèi)，還是需要依靠商業(yè)銀行創(chuàng)新金融服務(wù)方式，設(shè)計(jì)出既能滿足科技型中小企業(yè)融資需求又能有效降低銀行風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品。目前，我國(guó)商業(yè)銀行數(shù)量出現(xiàn)爆發(fā)式增長(zhǎng)，但銀行產(chǎn)品和服務(wù)同質(zhì)化問(wèn)題依然嚴(yán)重。基于自身利益的考量，商業(yè)銀行也應(yīng)加大產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新力度。如果能夠在一定程度上解決科技型中小企業(yè)融資問(wèn)題，考慮到我國(guó)科技型中小企業(yè)的龐大數(shù)量，商業(yè)銀行可以在這一領(lǐng)域獲得在其他領(lǐng)域無(wú)法企及的收益?，F(xiàn)階段，商業(yè)銀行在開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)此類產(chǎn)品時(shí)，可以加強(qiáng)與信息技術(shù)企業(yè)的合作，利用大數(shù)據(jù)平臺(tái)作為向科技型中小企業(yè)方法貸款的重要依據(jù)，既可以大大降低風(fēng)險(xiǎn)，還能有效地提高效率和降低成本，是一個(gè)很好的選擇。

（二）提高科研成果轉(zhuǎn)化率。如果科技成果創(chuàng)造出來(lái)之后沒(méi)有及時(shí)轉(zhuǎn)化成產(chǎn)品投向市場(chǎng)，那么這種創(chuàng)新是沒(méi)有經(jīng)濟(jì)價(jià)值的，也是不能持續(xù)的。只有研發(fā)出符合市場(chǎng)需求的技術(shù)和產(chǎn)品，這種創(chuàng)新才是有價(jià)值的，企業(yè)才能持續(xù)經(jīng)營(yíng)下去。在這一方面，河北省科研成果轉(zhuǎn)化率是較低的。一方面科技型中小企業(yè)應(yīng)跳出唯技術(shù)先進(jìn)性為研發(fā)方向的陷阱，在進(jìn)行技術(shù)和產(chǎn)品研發(fā)之前，應(yīng)做好充分的市場(chǎng)調(diào)研，以市場(chǎng)需求作為研發(fā)的唯一方向；另一方面河北省應(yīng)建立公平、公正、高效、透明的產(chǎn)權(quán)交易體系。只有吸引到眾多的交易者，才能形成公平合理的產(chǎn)權(quán)交易價(jià)格，提高科研成果轉(zhuǎn)化效率。

（三）加大科研人才特別是高端人才引進(jìn)力度。從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，培育河北省高水平高校和科研機(jī)構(gòu)是增加科研人才特別是高端科研人才供給的主要途徑。但高水平科研院所的建設(shè)絕非一朝一夕之功，需要長(zhǎng)時(shí)間的資金投入和積累。因此，短期內(nèi)加大科研人才特別是高端人才的引進(jìn)力度是一個(gè)切實(shí)可行的方法。在吸引高端科研人才方面，與北京、天津等周邊發(fā)達(dá)地區(qū)相比，河北省并不具備獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，這就要求在人才引進(jìn)方面要有新思路。鑒于近年來(lái)北京等發(fā)達(dá)區(qū)域人口趨于飽和的狀況，河北省政府機(jī)關(guān)和企事業(yè)單位應(yīng)把握機(jī)會(huì)，從引進(jìn)重點(diǎn)領(lǐng)域重點(diǎn)行業(yè)高端人才為契機(jī)，特別是吸引原籍河北的人才，以點(diǎn)帶線，以線帶面，推動(dòng)河北省科技領(lǐng)域人才引進(jìn)工作的全面發(fā)展。

（四）加大知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)力度。只有建立有效的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)體系，才能保障企業(yè)合法權(quán)益，有效激勵(lì)科技型中小企業(yè)的創(chuàng)新積極性?，F(xiàn)階段，我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)體系還不完善，從國(guó)家層面來(lái)看立法工作和執(zhí)法工作并沒(méi)有跟上我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的形勢(shì)，從市場(chǎng)層面來(lái)來(lái)看人們并沒(méi)有建立起知識(shí)產(chǎn)權(quán)的意識(shí)，特別是對(duì)于一些專利、技術(shù)等無(wú)形資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)意識(shí)就更加淡薄了。因此，知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)是一項(xiàng)長(zhǎng)期工作。在這種情況下，就需要地方政府因地制宜，先行先試，在一些本區(qū)域重點(diǎn)行業(yè)和重點(diǎn)領(lǐng)域進(jìn)行突破，從激勵(lì)和懲罰兩方面入手，做好知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的頂層設(shè)計(jì)。

［1］趙昌文等.科技金融［M］.北京：科學(xué)出版社，2009.

［2］楊勇.廣東科技金融發(fā)展模式初探［J］.科技管理研究，2011.10.

［3］白敏.北京市科技金融創(chuàng)新發(fā)展研究［D］.北京：首都經(jīng)貿(mào)大學(xué)，2013.