讀懂UCP600未定義用語(yǔ)

文/李魯鋒 編輯/韓英彤

CCB Column 建行天地

讀懂UCP600未定義用語(yǔ)

文/李魯鋒 編輯/韓英彤

有些用語(yǔ)在UCP600中并沒(méi)有定義，但在實(shí)際處理信用證業(yè)務(wù)中卻經(jīng)常出現(xiàn)。了解這些用語(yǔ)的含義，對(duì)于制單和審單都非常重要。

有些用語(yǔ)在UCP600中并沒(méi)有定義，如“裝運(yùn)單據(jù)”、“過(guò)期單據(jù)可接受”、“第三方單據(jù)可接受”、“第三方單據(jù)不可接受”、“出口國(guó)”、“船公司”及“所交單據(jù)可接受”等，因此不應(yīng)在信用證中使用。但實(shí)務(wù)中，我們?cè)陂_證申請(qǐng)書以及開立的信用證中還是會(huì)經(jīng)常看到這些用語(yǔ)。有鑒于此，ISBP745在對(duì)ISBP681進(jìn)行增加、修改的基礎(chǔ)上，在其第A19條中對(duì)這些用語(yǔ)給予了明確、清晰的定義。在國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)銀行實(shí)務(wù)中，弄清讀懂ISBP745的這些規(guī)定，了解這些用語(yǔ)的含義，對(duì)于制單和審單都非常重要。下面我們來(lái)逐一分析這些在UCP600中未定義的用語(yǔ)。

“SHIPPING DOCUMENTS（裝運(yùn)單據(jù)）”

其指信用證要求的所有單據(jù)，不包括匯票、電訊傳送報(bào)告、證實(shí)寄送單據(jù)的快遞收據(jù)、郵政收據(jù)或郵寄證明。

按照ISBP681的定義，“裝運(yùn)單據(jù)”是指信用證要求的除匯票以外的所有單據(jù)（不限于運(yùn)輸單據(jù)）。有人會(huì)根據(jù)“SHIPPING DOCUMENTS”的字面意思去理解，認(rèn)為僅僅是指運(yùn)輸單據(jù)。這是一種錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)?？梢钥闯觯琁SBP681對(duì)“SHIPPING DOCUMENTS”給出的定義，是信用證要求的除匯票以外的所有單據(jù)，而不僅僅限于運(yùn)輸單據(jù)。ISBP745結(jié)合ISBP681的定義以及近些年ICC一些案例的結(jié)論，進(jìn)一步明確了“裝運(yùn)單據(jù)”中的“除外”單據(jù)包括：匯票、電訊傳送報(bào)告、證實(shí)寄送單據(jù)的快遞收據(jù)、郵政收據(jù)或郵寄證明。

“S T A L E D O C U M E N T S ACCEPTABLE（過(guò)期單據(jù)可接受）”

其指單據(jù)可以晚于裝運(yùn)日后21個(gè)日歷日提交，只要不晚于信用證有效期。這也適用于信用證在明確規(guī)定交單期的同時(shí)，還規(guī)定了“過(guò)期單據(jù)可接受”的情形。

根據(jù)ISBP681的定義，“過(guò)期單據(jù)可接受”是指單據(jù)可以晚于裝運(yùn)日后21個(gè)日歷日提交，只要不晚于信用證有效期。ISBP745則進(jìn)一步解釋了“過(guò)期單據(jù)可接受”，將信用證在明確規(guī)定交單期的同時(shí)還規(guī)定了“過(guò)期單據(jù)可接受”的情形納入了可接受的范圍。

“S T A L E D O C U M E N T S ACCEPTABLE”是開證行和開證申請(qǐng)人需要謹(jǐn)慎對(duì)待的信用證條款。根據(jù)ISBP745的解釋，如果開證行在其開立的信用證中加入了此條款，那么，交來(lái)的單據(jù)只要沒(méi)有過(guò)信用證效期，無(wú)論其是否過(guò)了交單期，開證行都必須接受單據(jù)并對(duì)受益人付款。需要注意的是，如果有了該條款，即使規(guī)定了明確的交單期，只要實(shí)際交單時(shí)間沒(méi)有過(guò)信用證效期，仍須接受單據(jù)并對(duì)外付款。換句話說(shuō)，就是有了這個(gè)條款，開證行就不能再提“STALE DOCUMENTS”或者“LATE PRESENTATION”（晚交單）的不符點(diǎn)了。其可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)是：開證申請(qǐng)人最終不得不接受過(guò)了交單期很久，貨物早已經(jīng)到港的信用證單據(jù)，而不得不承擔(dān)貨物的滯港費(fèi)用。因此開證申請(qǐng)人在開立要求全套正本提單的信用證中加入此條款時(shí)，尤其要清楚其可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

“THIRD PARTY DOCUMENTS ACCEPTABLE（第三方單據(jù)可接受）”

其指信用證或UCP600未規(guī)定出具人的所有單據(jù)，除匯票外，都可以由受益人以外的具名個(gè)人或?qū)嶓w出具。

“第三方單據(jù)可接受”的定義，ISBP745較ISBP681有了很大的變化。按照ISBP681的規(guī)定，“第三方單據(jù)可接受”是指所有單據(jù)，包括發(fā)票，但不包括匯票，均可由受益人之外的人出具。因此，在ISBP681下，如果信用證規(guī)定了“THIRD PARTY DOCUMENTS ACCEPTABLE”，那么發(fā)票是可以由受益人之外的人出具的。而ISBP745將“所有單據(jù)”限定在了“信用證或UCP600未規(guī)定出具人的”的范圍內(nèi)。因此，即使信用證規(guī)定了“THIRD PARTY DOCUMENTS ACCEPTABLE”，發(fā)票也不可以由第三方出具，因?yàn)榘凑誙CP600第18條a.i.款規(guī)定，商業(yè)發(fā)票必須看似由受益人出具。不僅如此，如果信用證規(guī)定了“THIRD PARTY DOCUMENTS ACCEPTABLE”，但同時(shí)又明確要求某份單據(jù)需由申請(qǐng)人或受益人出具，這份單據(jù)同樣不能再由第三方出具。

“THIRD PARTY DOCUMENTS NOT ACCEPTABLE（第三方單據(jù)不可接受）”

此條款沒(méi)有任何意義，可不予理會(huì)。

這是ISBP745較ISBP681新增加的條款。如果在信用證中規(guī)定了此類條款，受益人在制單時(shí)可以不予理會(huì)。開立的信用證中加入此條款沒(méi)有任何含義，也達(dá)不到開證申請(qǐng)人的初衷。開證申請(qǐng)人需要明確地知道自己想要什么，并在開證時(shí)清楚明確地表示出來(lái)。

“EXPORTING COUNTRY（出口國(guó)）”

此指以下國(guó)家：受益人居住地所在國(guó)、貨物原產(chǎn)地所在國(guó)、承運(yùn)人貨物接收地所在國(guó)、貨物裝運(yùn)地或發(fā)貨地所在國(guó)。

這一條ISBP745較ISBP681沒(méi)有任何變化。

“SHIPPING COMPANY（船公司）”

其作為與運(yùn)輸單據(jù)有關(guān)的證明書或證明、聲明書或聲明的出具人時(shí)——指以下任何一方：承運(yùn)人，船長(zhǎng)，或租船提單下的船長(zhǎng)、船東或租船人，或表明作為上述任何一方代理人身份的實(shí)體，不論所提交的運(yùn)輸單據(jù)是否由其出具或簽署。

對(duì)于“SHIPPING COMPANY”的定義，是ISBP745較ISBP681新增加的條款。長(zhǎng)期以來(lái)，對(duì)于何為“SHIPPING COMPANY”存在著不同的理解，并因此出現(xiàn)了大量拒付，影響了信用證業(yè)務(wù)的順利執(zhí)行。這是因?yàn)椋_證行開立的信用證如果規(guī)定了某份單據(jù)由“船公司”出具，常會(huì)被理解為這份單據(jù)僅僅由運(yùn)輸公司出具才能接受，并因此不接受其他方出具的單據(jù)。而根據(jù)ISBP745的規(guī)定，如果開證行在開立的信用證中對(duì)與運(yùn)輸單據(jù)有關(guān)的證明書或證明、聲明書或聲明的出具人使用了 “SHIPPING COMPANY”，那么海運(yùn)單下由承運(yùn)人、船長(zhǎng)或他們的代理以及租船提單下由船長(zhǎng)、船東、租船人或他們的代理出具的所要求的單據(jù)都是可以接受的，而不論所提交的運(yùn)輸單據(jù)是否由他們出具或簽署。ISBP745對(duì)于“SHIPPING COMPANY”定義的澄清，有利于受益人的制單，也有利于信用證業(yè)務(wù)的順利執(zhí)行，減少此類業(yè)務(wù)出現(xiàn)的爭(zhēng)議糾紛。

所交單據(jù)可接受是ISBP745新增加的條款，也是開證申請(qǐng)人和開證行需要高度關(guān)注的條款。

“DOCUMENTS ACCEPTABLE AS PRESENTED（所交單據(jù)可接受）”

其指交單可以包括一種或多種規(guī)定的單據(jù)，只要其在信用證的有效期之內(nèi)且支款金額在信用證的可兌付范圍之內(nèi)。單據(jù)的其他方面，將不會(huì)根據(jù)信用證或UCP600進(jìn)行審核以確定其是否相符，包括是否提交所要求的正副本份數(shù)。

這一條亦是ISBP745新增加的條款，也是開證申請(qǐng)人和開證行需要高度關(guān)注的條款。

ISBP745第A19條對(duì)該短語(yǔ)的意思進(jìn)行了限定：

（1）交單中至少須含有信用證要求的一份單據(jù)。

（2）在信用證效期之內(nèi)提交。

（3）支取金額須在信用證的可兌用金額之內(nèi)。

如此規(guī)定，是為了控制信用證的時(shí)間敞口與金額敞口的風(fēng)險(xiǎn)。但這仍然是一個(gè)相當(dāng)危險(xiǎn)和寬泛的表達(dá)，它意味著只要滿足上述三個(gè)條件，開證行就得接受單據(jù)并付款。

對(duì)此可以理解為，如果信用證中含有此條款，那么只要交單沒(méi)有過(guò)效期，金額不超支，交一份信用證規(guī)定的任何單據(jù)，開證行將失去按照信用證或UCP600審核單據(jù)是否相符的權(quán)利，只能支付交單人索要的金額。當(dāng)然，最終支付款項(xiàng)的還是開證申請(qǐng)人。

對(duì)于開證申請(qǐng)人來(lái)講，事情的發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)超出其想象。因?yàn)榧词剐庞米C規(guī)定了申請(qǐng)人需要的各種單據(jù)及其種類和份數(shù)，但如果加列了此類條款就可能得不到所需要的單據(jù)，進(jìn)而給提取貨物或清關(guān)等帶來(lái)影響。極端情況，可能會(huì)面臨欺詐或不配合的惡意支款。

對(duì)于開證行來(lái)講，如果信用證中加列了此類條款，而申請(qǐng)人又出現(xiàn)了資金問(wèn)題或破產(chǎn)，則開證行有可能會(huì)面臨對(duì)無(wú)貨權(quán)的交單進(jìn)行墊付或支付的風(fēng)險(xiǎn)。

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