當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪調(diào)查分析

曾美清　王躍明　許志敏

摘 要 隨著現(xiàn)代信息技術(shù)的快速發(fā)展，利用電話、網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行詐騙犯罪的案件也逐年增多，筆者以所在的基層院B所辦電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件為樣本，通過(guò)大量的調(diào)查分析，為有效防范這類型案件的發(fā)生提供有益的幫助。

關(guān)鍵詞 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙 調(diào)查分析

作者簡(jiǎn)介：曾美清，福建省明溪縣人民檢察院技術(shù)科長(zhǎng)；王躍明、許志敏，福建省龍海市人民檢察院。

中圖分類號(hào)：D924 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1009-0592（2014）11-248-02

2013年以來(lái)，筆者所在B檢察院共受理審查起訴電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件8件61人，涉案金額10萬(wàn)以上2件8人，100萬(wàn)元以上2件44人，“涉臺(tái)”3件48人，電信詐騙7件57人，網(wǎng)絡(luò)詐騙1件4人，其涉案人數(shù)眾多、數(shù)額巨大、影響廣、危害大，可謂令人發(fā)紫，值得深思。

一、主要特點(diǎn)：

一是涉案人員以年齡低、學(xué)歷低的偏遠(yuǎn)山區(qū)女性居多?！?0后”“90后”是此類犯罪的主力軍，其中，“80后”43人，占70.49%；“90后”12人，占19.67%；初中以下文化49人，占80.33%；來(lái)自福建尤溪、泰寧、平和等偏遠(yuǎn)地區(qū)有22人，占36.07%；來(lái)自省外有17人，27.87%。其中，女性有48人，占涉案總?cè)藬?shù)的78.69%，占全部侵財(cái)犯罪案件的78.69%，占全部女性犯罪案件的24.74%。

二是團(tuán)伙多次犯罪現(xiàn)象突出。受理的8件電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案均為團(tuán)伙作案，通過(guò)拔打電話、QQ聊天等進(jìn)行詐騙次數(shù)更是不計(jì)其數(shù)，據(jù)嫌疑人交代，每人每天拔打詐騙電話和聊天對(duì)象均在200個(gè)以上。

三是詐騙對(duì)象更加明確。以老人、農(nóng)民、臺(tái)灣男性等特定人群為主，利用農(nóng)民群眾對(duì)各項(xiàng)惠農(nóng)惠民政策不甚了解的情況，發(fā)布返還社保補(bǔ)貼等虛假信息，向農(nóng)民實(shí)施詐騙，此類案件涉案4人，占6.56%；利用和臺(tái)灣同胞語(yǔ)言、風(fēng)俗習(xí)慣相同的優(yōu)勢(shì)，選擇臺(tái)灣男性作為詐騙對(duì)象，此類案件涉案48人，占78.69%。

四是犯罪手段日益“高明”。出現(xiàn)“崗前培訓(xùn)”和“在職教育”現(xiàn)象，此類案件有2件44人，占72.13%。犯罪手段從簡(jiǎn)單的提供“六合彩”、外圍七星彩票號(hào)碼等虛假信息要求支付報(bào)酬，到冒充郵局、社保、財(cái)政和海關(guān)等工作人員告知快遞包裹內(nèi)藏有毒品或虛構(gòu)補(bǔ)貼“社?！币笾Ц侗ＷC金，進(jìn)行多角度、全方位詐騙；從手機(jī)、電話直接進(jìn)行詐騙到通過(guò)網(wǎng)絡(luò)電話、QQ、“奇摩即時(shí)通”等載體先談感情交朋友，后詐騙要錢。去年來(lái)，“六合彩”、七星彩票等信息詐騙有5件13人，開(kāi)設(shè)服裝買賣、批發(fā)網(wǎng)站實(shí)施詐騙有1件4人；假冒推銷網(wǎng)絡(luò)游戲?qū)嵤┰p騙有1件32人；以結(jié)交男女朋友實(shí)施詐騙有2件14人。

二、發(fā)案成因：

一是“就業(yè)難”背景下，就業(yè)廣告缺乏監(jiān)管。農(nóng)民工進(jìn)城“就業(yè)難”，生計(jì)無(wú)著落，誘使個(gè)別人妄想行走捷徑。如詐騙分子漳州市李某麗因離異后家庭困難，又找不到工作；泉州市安溪縣人鄭某鳳進(jìn)城后一個(gè)月生活仍沒(méi)著落。就業(yè)廣告迎合社會(huì)需求，但缺乏監(jiān)管，容易被不法分子所利用。如張某等人詐騙團(tuán)伙案，自2012年7月以來(lái)連續(xù)通過(guò)“58同城網(wǎng)”、“廈門人才網(wǎng)”、“趕集網(wǎng)”等網(wǎng)站發(fā)布招聘信息，不斷補(bǔ)給團(tuán)伙成員，截止2013年5月16日案發(fā)時(shí)當(dāng)場(chǎng)查獲涉案人員34人。

二是預(yù)謀策劃下，“謊言鏈”較難識(shí)破。事先編制如當(dāng)?shù)仫L(fēng)土人情等培訓(xùn)教材，定期組織骨干授課，找問(wèn)題、授經(jīng)驗(yàn)、談體會(huì)，完善作案方法和手段。同時(shí)，進(jìn)行周密分工，環(huán)環(huán)相扣，組成“謊言鏈”，讓受害人心中確信后，再進(jìn)行多次行騙。如黃某鳴等人詐騙團(tuán)伙案，其選擇臺(tái)灣男性為詐騙對(duì)象，制定“引起注意、彼此了解、建立友情、暗示好感、筑夢(mèng)、轉(zhuǎn)關(guān)系、鋪路或收錢”七項(xiàng)作業(yè)流程，收集有關(guān)臺(tái)灣常識(shí)和騙人“話術(shù)”進(jìn)行培訓(xùn)，教唆“電話秘書”通過(guò)網(wǎng)絡(luò)電話，冒充臺(tái)灣女子聊天談感情，后由臺(tái)灣“侯老板”接手派臺(tái)灣當(dāng)?shù)嘏优c被騙上鉤的男性接觸，甚至不惜以發(fā)生性關(guān)系或者給予少量錢財(cái)為代價(jià)，不擇手段進(jìn)行詐騙。2013年1月至5月16日間，該詐騙團(tuán)伙共騙取臺(tái)灣男性620多萬(wàn)臺(tái)幣，折合人民幣130多萬(wàn)元。

三是公司化運(yùn)營(yíng)下，犯罪更加猖獗。以公司名義招攬成員，從業(yè)人員有面試、有培訓(xùn)、有底薪、有社保、有福利、有獎(jiǎng)懲機(jī)制等，用合法的幌子進(jìn)行拉攏引誘人員參與并進(jìn)行同化。如黃某鳴等人詐騙團(tuán)伙辦理企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，建立業(yè)績(jī)獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制，定期發(fā)放薪酬和獎(jiǎng)金，以“港、澳游”、“ 新、馬、泰游”等為誘耳，成員間你追我趕，“業(yè)績(jī)”不斷攀升。又如張某等人詐騙團(tuán)伙案，對(duì)“經(jīng)驗(yàn)豐富”的2名“新人”委于“主任”重任，可對(duì)組員的“業(yè)績(jī)”進(jìn)行抽成，月收入在1萬(wàn)元以上，激化了犯罪的參與熱情，據(jù)統(tǒng)計(jì)該團(tuán)伙中90%的成員有“從業(yè)經(jīng)驗(yàn)”。

四是科技現(xiàn)代化下，網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管不到位。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的最大特點(diǎn)是利用網(wǎng)絡(luò)科技，設(shè)置拔出的電話號(hào)碼，虛構(gòu)身份，全面撒網(wǎng)，頻繁向外拔號(hào)“釣魚”。電信、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管部門沒(méi)能及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常，使電信網(wǎng)絡(luò)詐騙有機(jī)可乘。如8件61人的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案中，人均拔出電話或QQ聊天對(duì)象均在200人以上，且對(duì)象均為不特定，甚至所拔的電話呈整個(gè)號(hào)碼段，騷擾、詐騙特征較為明顯。

五是跨域團(tuán)伙作案下，司法協(xié)作機(jī)制匱乏。2013年以來(lái)，受理詐騙團(tuán)伙案多為“涉臺(tái)”詐騙，由于司法協(xié)作機(jī)制繁瑣，要履行層報(bào)公安部審批、經(jīng)外交部到“海協(xié)會(huì)”轉(zhuǎn)“?；鶗?huì)”再層遞臺(tái)灣基層司法機(jī)構(gòu)，調(diào)查取證后按原流程反饋，協(xié)作時(shí)間長(zhǎng)、且嚴(yán)重滯后于訴訟期間，且參與大都是不參與辦案的上級(jí)部門或單位領(lǐng)導(dǎo)，證據(jù)上容易出現(xiàn)瑕疵且難以補(bǔ)正。如言辭證據(jù)意思表示不達(dá)；書證沒(méi)有注明出處、沒(méi)有取證人簽名、沒(méi)有蓋章等；溝通渠道不暢通，當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)不能及時(shí)告知等。此外，“涉臺(tái)”詐騙團(tuán)伙犯罪的部分成員在臺(tái)灣，由于司法協(xié)作機(jī)制繁瑣，容易貽誤戰(zhàn)機(jī)，不能形成打擊合力，很難將詐騙團(tuán)伙一網(wǎng)打盡。

六是改革不斷深化下，法制宣傳仍不到位。隨著改革開(kāi)放不斷深入，拜金主義思潮涌流，不法分子不折手段實(shí)施詐騙，并滲透到社會(huì)各個(gè)角落，群眾被詐騙的危險(xiǎn)性不斷加大。而目前預(yù)防詐騙的宣傳活動(dòng)仍不深入、不切實(shí)際，宣傳方式停留在理論的多結(jié)合實(shí)際的少、表面的多深層次的少，導(dǎo)致宣傳如過(guò)目煙云，看得快忘得也快，沒(méi)能讓群眾真正領(lǐng)悟詐騙的本質(zhì)特性，更不用說(shuō)筑牢預(yù)防詐騙的心理防線。如張某等詐騙團(tuán)伙案，由于詐騙分子在大陸冒充臺(tái)灣女子，其以談感情交男女朋友的方式對(duì)臺(tái)灣男性進(jìn)行詐騙，當(dāng)臺(tái)灣男性提出見(jiàn)面時(shí)，就找各種理由推拖，這種騙局頭腦稍清醒的人就能馬上識(shí)破，而詐騙分子卻屢屢得手，可見(jiàn)受害人的防騙意識(shí)淡薄到無(wú)法比喻的程度。

三、防范對(duì)策

一要多部門通力協(xié)作，將犯罪消滅在蔭芽狀態(tài)。在當(dāng)?shù)攸h委政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，政法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法部門、相關(guān)監(jiān)督管理職能部門之間建立起長(zhǎng)期的、行之有效的協(xié)作機(jī)制，合理分工、相互配合、信息共享、達(dá)成共識(shí)、形成打擊合力，提高打擊效率，形成從根本上遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的猖獗勢(shì)頭；公安、電信、網(wǎng)絡(luò)等監(jiān)督部門加大巡查力度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的不法苗頭、傾向，及時(shí)采取警告、限制和介入等手段，嚴(yán)防現(xiàn)代科技網(wǎng)絡(luò)被不法利用，營(yíng)造健康電信網(wǎng)絡(luò)環(huán)境。

二要加大打擊力度，威懾不法分子。公檢法部門要加大對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的查處、打擊力度，尤其要加強(qiáng)對(duì)重特大案的查處，力爭(zhēng)在短期內(nèi)偵破一批案件，查辦一批犯罪嫌疑人，挽回一批損失，教育一批群眾，有效遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不斷蔓延的勢(shì)頭。

三要拓寬就業(yè)渠道，規(guī)范就業(yè)廣告。政府及社會(huì)各界齊心協(xié)力，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)，多創(chuàng)造就業(yè)崗位，并照顧低學(xué)歷、無(wú)一技之長(zhǎng)的人員，特別是進(jìn)城農(nóng)民工的就業(yè)問(wèn)題；建立和完善就業(yè)保障體系，讓無(wú)業(yè)人員、下崗工人生活有保障，并能盡快學(xué)到本領(lǐng)，重新就業(yè)。加強(qiáng)對(duì)廣告業(yè)的監(jiān)管，嚴(yán)格行業(yè)準(zhǔn)入和從業(yè)規(guī)范，對(duì)違法違規(guī)刊登不法廣告，特別是就業(yè)廣告的，嚴(yán)懲不怠；加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的職業(yè)道德教育，提高其維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定、促進(jìn)社會(huì)健康可持續(xù)發(fā)展的責(zé)任感，不為牟利而失底線，不讓犯罪分子有機(jī)可乘。

四要深入宣傳，提高群眾防范意識(shí)。有關(guān)部門要通過(guò)報(bào)紙、電視、互聯(lián)網(wǎng)、廣播等媒體開(kāi)展多層面、多角度宣傳。要組織專業(yè)人員深入社區(qū)、市場(chǎng)、公園等中老年人聚集場(chǎng)所現(xiàn)場(chǎng)宣傳，用具體案例教育群眾，提醒廣大群眾，特別是中老年群眾、農(nóng)民和學(xué)生提高防范意識(shí)，不接陌生人電話、不信渠道不明的短信、不抱不切合實(shí)際的幻想。通過(guò)宣傳，提高廣大群眾的法制、風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)防意識(shí)，使他們自覺(jué)抵制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，支持并協(xié)助司法機(jī)關(guān)依法查處電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。

五是重心前移，建立處置電信網(wǎng)絡(luò)詐騙長(zhǎng)效機(jī)制。要堅(jiān)持一手抓宣傳教育，一手抓案件處置，把工作重點(diǎn)前移在“防”上。逐步建立起上下聯(lián)動(dòng)的宣傳教育體系、齊抓共管的監(jiān)測(cè)預(yù)警體系、準(zhǔn)確有效的性質(zhì)認(rèn)定體系、妥善有力的處置善后體系和及時(shí)靈敏的信息匯總報(bào)告體系。同時(shí)，進(jìn)一步完善防范和處置電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的相關(guān)法律法規(guī)。