建筑市場(chǎng)執(zhí)業(yè)資格人員信用評(píng)價(jià)指標(biāo)體系研究

陳楊楊，王雪青，孫 慧，劉炳勝

(天津大學(xué)管理與經(jīng)濟(jì)學(xué)部，天津300072)

執(zhí)業(yè)資格人員的信用是在交易中產(chǎn)生的，市場(chǎng)行為主體遵守承諾，實(shí)踐成約的能力和意愿［1］。近年來，建筑行業(yè)具有特定執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中索賄受賄、出借資質(zhì)、違約施工等行為屢見不鮮，嚴(yán)重威脅了建設(shè)工程安全，擾亂了建筑市場(chǎng)秩序，使監(jiān)管、約束等非生產(chǎn)性交易成本大幅增加［2］。因此，有必要建立一套約束和規(guī)范執(zhí)業(yè)資格人員行為的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，來提高其信用意識(shí)。

縱觀國(guó)內(nèi)外對(duì)于建筑市場(chǎng)信用問題的研究，主要集中于信用缺失原因［3-4］、信用機(jī)制與制度建設(shè)［5-6］、建筑市場(chǎng)信用［7-8］、建筑企業(yè)信用評(píng)價(jià)［9-10］方面，并已經(jīng)取得了豐碩的研究成果。然而對(duì)于建筑市場(chǎng)主要的參與人，即執(zhí)業(yè)資格人員信用問題的研究仍處于探索階段，對(duì)于其信用評(píng)價(jià)指標(biāo)的研究多從職業(yè)信用角度進(jìn)行［1］?；诖?，本文通過因子分析識(shí)別出執(zhí)業(yè)資格人員信用評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，進(jìn)而運(yùn)用AHP確定了指標(biāo)權(quán)重，并利用物元分析法對(duì)注冊(cè)建造師信用進(jìn)行了評(píng)價(jià)，驗(yàn)證了指標(biāo)的合理性。

一、執(zhí)業(yè)資格人員信用測(cè)評(píng)指標(biāo)體系設(shè)計(jì)

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是一種信用經(jīng)濟(jì)，執(zhí)業(yè)資格人員作為普通的消費(fèi)者，有一定的消費(fèi)信用水平，同時(shí)作為建筑行業(yè)的資格人員，又有一定的職業(yè)信用水平。因此，執(zhí)業(yè)資格人員的信用應(yīng)包含消費(fèi)信用和職業(yè)信用兩個(gè)方面。消費(fèi)信用主要用于個(gè)人家居生活以及家庭消費(fèi)便利，與生活息息相關(guān)。職業(yè)信用是個(gè)人在職場(chǎng)中信守承諾的能力與意愿，與工作息息相關(guān)［11］。

本文以“個(gè)人信用”為文獻(xiàn)搜索主題，綜合考慮工程建設(shè)領(lǐng)域、金融、商業(yè)銀行等不同評(píng)價(jià)主體對(duì)個(gè)人信用的評(píng)價(jià)指標(biāo)，得到了如下指標(biāo):年齡(I1)、性別(I2)、學(xué)歷(I3)、婚姻狀況(I4)、個(gè)人年收入(I5)、職務(wù)(I6)、家庭年支出(I7)、工作年限(I8)、職稱(I9)、參加大型項(xiàng)目數(shù)量(I10)、業(yè)主滿意度(I11)、投訴情況(I12)、工作處罰次數(shù)(I13)、信貸記錄(I14)、家庭資產(chǎn)(I15)、個(gè)人保險(xiǎn)(I16)、辭職頻率(I17)、專業(yè)教育背景(I18)、工作獲獎(jiǎng)情況(I19)、納稅記錄(I20)、公檢法個(gè)人記錄(I21)、信用卡使用情況(I22)、竣工驗(yàn)收一次通過率(I23)、中標(biāo)合同總額(I24)、工商行政處罰記錄(I25)、所在單位信用(I26)、通訊繳費(fèi)記錄(I27)、公共事業(yè)付費(fèi)情況(I28)、工程質(zhì)量合格率(I29)、技術(shù)創(chuàng)新(I30)。

二、問卷設(shè)計(jì)與處理方法

調(diào)研過程包含兩套問卷，即執(zhí)業(yè)資格人員信用測(cè)評(píng)調(diào)查問卷和專家調(diào)查問卷，分別針對(duì)執(zhí)業(yè)資格人員的利益相關(guān)者和相關(guān)專家學(xué)者。

執(zhí)業(yè)資格人員信用測(cè)評(píng)調(diào)查問卷主要是為了考察各個(gè)指標(biāo)的屬性，調(diào)查了各個(gè)指標(biāo)對(duì)信用影響的重要程度。此階段的調(diào)研對(duì)象主要包括政府部門工作人員、業(yè)主代表、施工企業(yè)代表、咨詢企業(yè)代表以及部分執(zhí)業(yè)資格人員，共投放問卷100份，收回83份，其中有效問卷78份，有效問卷回收率為78%。

專家調(diào)查問卷是在前一問卷統(tǒng)計(jì)分析得出執(zhí)業(yè)資格人員信用評(píng)價(jià)指標(biāo)的基礎(chǔ)上進(jìn)行的，受訪的專家主要是高校工程管理、土木工程等專業(yè)的教師和博士研究生以及建筑行業(yè)的高級(jí)管理人員。專家問卷以電子郵件方式發(fā)放50份，收回46份，有效問卷41份，有效回收率為82%。

三、測(cè)評(píng)調(diào)查問卷分析

1．統(tǒng)計(jì)分析

將問卷得到的數(shù)據(jù)，進(jìn)行重要性程度的均值與變異系數(shù)的計(jì)算，如表1所示。

表1 專家打分統(tǒng)計(jì)結(jié)果

根據(jù)以上統(tǒng)計(jì)結(jié)果去除平均值小于2.5的指標(biāo)I2、I6、I15、I16、I24、I27、I29，其余指標(biāo)的平均值為 3.4 ＞3，其中超過3的指標(biāo)占到86.41%，因此這套指標(biāo)能夠較為有效地反映執(zhí)業(yè)資格人員的信用水平。同時(shí)去除變異系數(shù)大于0.5的指標(biāo)I12，指標(biāo)的變異系數(shù)都小于0.5，顯示出打分者意見波動(dòng)性較小，由此可以得出該指標(biāo)體系有一定的適用性。

2．測(cè)評(píng)指標(biāo)的因子分析

運(yùn)用SPSS計(jì)算得到克朗巴哈α系數(shù)為0.892，表明該量表的信度非常好。

(1)公因子的提取。通過計(jì)算得到樣本的KMO值為0.81，表明此數(shù)據(jù)適宜做因子分析。選用主成分分析法分析自變量的協(xié)方差矩陣，采用凱澤檢驗(yàn)法，提取特征值大于1的因子。前4個(gè)因子的累計(jì)貢獻(xiàn)率為80.14% ＞80%，能夠解釋原變量的信息。

(2)因子旋轉(zhuǎn)。由于初始因子荷載矩陣結(jié)構(gòu)不夠清晰，本文采用具有Kaiser標(biāo)準(zhǔn)化的正交旋轉(zhuǎn)法將因子荷載矩陣進(jìn)行旋轉(zhuǎn)，經(jīng)過5次迭代后收斂，得到旋轉(zhuǎn)后因子荷載矩陣，如表2所示。

表2 旋轉(zhuǎn)后因子載荷矩陣

(3)測(cè)評(píng)指標(biāo)的確定。由表2可以看出，因子1均與執(zhí)業(yè)資格人員的個(gè)人基本情況相關(guān)，將其命名為“基本情況”;因子2均與執(zhí)業(yè)資格人員信用的能力層面相關(guān)，將其命名為“工作能力”;因子3反映了執(zhí)業(yè)資格人員的意愿層面和社會(huì)需要層面，均與其在執(zhí)業(yè)過程中的工作表現(xiàn)有關(guān)，命名為“工作業(yè)績(jī)”;因子4均為“公共記錄”。因此，通過因子分析識(shí)別出執(zhí)業(yè)資格人員信用評(píng)價(jià)指標(biāo)體系如圖1所示。

圖1 執(zhí)業(yè)資格人員信用評(píng)價(jià)指標(biāo)體系

四、基于層次分析法確定測(cè)評(píng)指標(biāo)權(quán)重

層次分析法是針對(duì)情況復(fù)雜、問題較為模糊的事物進(jìn)行分析評(píng)判的方法［12］。由于各個(gè)評(píng)價(jià)指標(biāo)對(duì)執(zhí)業(yè)資格人員信用的影響程度不同，因此本文采用AHP方法給各項(xiàng)指標(biāo)賦予不同的權(quán)重。

1．AHP方法計(jì)算權(quán)重的步驟

步驟1:建立遞階層次結(jié)構(gòu)。

步驟2:構(gòu)造1－9標(biāo)度兩兩判斷矩陣。

步驟3:層次單排序及一致性檢驗(yàn)。

由于專家打分受到個(gè)人偏好、工作性質(zhì)、教育水平等的影響，需要對(duì)判斷矩陣進(jìn)行一致性檢驗(yàn)。判斷矩陣的一致性檢驗(yàn)步驟如下。

(1)計(jì)算一致性指標(biāo)CI(consistency index)，得到

式中:λmax為該判斷矩陣的最大特征根;n為判斷矩陣的階數(shù)。

(2)計(jì)算平均隨機(jī)一致性指標(biāo)RI(mean random consistency index)，可以通過查表獲得。

(3)計(jì)算一致性比率CR(consistency rate)，即

當(dāng)CR＜0.1時(shí)，可認(rèn)為該判斷矩陣的一致性是可以接受的。

步驟4:層次總排序及一致性檢驗(yàn)。

設(shè)CI為層次總排序一致性指標(biāo)，RI為層次總排序隨機(jī)一致性指標(biāo)，其計(jì)算公式為

當(dāng)CR＜0.1時(shí)，可認(rèn)為層次總排序的結(jié)果具有滿意的一致性。

步驟5:集結(jié)評(píng)價(jià)結(jié)果。

假設(shè)有m個(gè)專家給出的兩兩比較矩陣通過了一致性檢驗(yàn)，wij表示第i個(gè)專家對(duì)于第j個(gè)指標(biāo)的權(quán)重意見，則第j個(gè)指標(biāo)的權(quán)重為

2．評(píng)價(jià)指標(biāo)權(quán)重的確定

本文通過分別計(jì)算每位專家的打分結(jié)果，通過加權(quán)平均對(duì)通過一致性檢驗(yàn)的專家意見進(jìn)行集結(jié)，得到最終的指標(biāo)權(quán)重排序結(jié)果見圖2。

五、算例

本文應(yīng)用圖2構(gòu)建的執(zhí)業(yè)資格人員信用評(píng)價(jià)指標(biāo)體系并結(jié)合模糊物元評(píng)價(jià)模型，對(duì)3位一級(jí)注冊(cè)建造師進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。

1．確定待定模糊物元的經(jīng)典域

在物元分析中，“事物、特征、量值”3個(gè)有序要素組成基本元即物元，若某事物有n個(gè)特征值，則將它稱為n維物元［13］?？梢詫⒋u(píng)事物實(shí)測(cè)得到的數(shù)據(jù)或分析的結(jié)果表示為

式中:P為待評(píng)事物;ci為待評(píng)事物P的指標(biāo)體系;ui為待評(píng)事物P關(guān)于ci的量值，即評(píng)價(jià)指標(biāo)值。

由此運(yùn)用物元法對(duì)注冊(cè)建造師信用評(píng)價(jià)，確定各等級(jí)經(jīng)典域?yàn)?優(yōu) ＜80，100 ＞ 、良 ＜70，80＞、中 ＜60，70＞、差 ＜0，60＞。

采用打分方法，各項(xiàng)指標(biāo)的節(jié)域均為＜0，100＞。根據(jù) 調(diào)查數(shù)據(jù)確立待評(píng)物為

2．計(jì)算關(guān)聯(lián)度

在建立了上述注冊(cè)建造師信用評(píng)價(jià)物元模型后，為了對(duì)3位注冊(cè)建造師信用進(jìn)行評(píng)價(jià)，需要計(jì)算待評(píng)物元第i個(gè)指標(biāo)ci與其經(jīng)典域的關(guān)聯(lián)度。若Xki=(aki，bki)為指標(biāo) ci的一個(gè)經(jīng)典域，Xui=(aui，bui)為指標(biāo)ci的一個(gè)節(jié)域，運(yùn)用可拓學(xué)的點(diǎn)到區(qū)間的距離來計(jì)算關(guān)聯(lián)程度，則

式中:ρ(xi，Xki)=|xi－ (aki+bki)/2|－ (bki－ aki)/2;ρ(xi，Xui)=|xi－ (aui+bui)/2| － (bui－ aui)/2;|Xki|=|bki－ aki|

其中，kj(xi)為第i項(xiàng)特征(指標(biāo))屬于第j級(jí)的關(guān)聯(lián)度。在此基礎(chǔ)上綜合以上所得指標(biāo)的權(quán)重確定待評(píng)單元屬于各質(zhì)量等級(jí)的綜合關(guān)聯(lián)度。對(duì)于每個(gè)指標(biāo)取wi為權(quán)值，令

式中kj(p)為待評(píng)單元P關(guān)于j等級(jí)的多指標(biāo)綜合關(guān)聯(lián)度。關(guān)聯(lián)度的大小表示待評(píng)價(jià)事物符合標(biāo)準(zhǔn)事物等級(jí)的程度，其值越大，符合程度越高。根據(jù)最大隸屬原則可判定此事物所處等級(jí)水平。若kj=max kj(p)，則待評(píng)價(jià)事物P屬于j等級(jí);對(duì)于j，當(dāng)0≤kj(p)＜1時(shí)，表示待評(píng)價(jià)單元符合此標(biāo)準(zhǔn)范圍的要求，其值越大越接近標(biāo)準(zhǔn)上限;當(dāng)－1≤kj(p)＜0時(shí)，表示待評(píng)價(jià)單元不符合某級(jí)標(biāo)準(zhǔn)范圍的要求，但具有轉(zhuǎn)化為符合該級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的條件;當(dāng)kj(p)＜－1時(shí)，表示待評(píng)價(jià)單元不符合某級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的要求，同時(shí)也不具有轉(zhuǎn)化為符合該級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的條件。

由式(5)、式(6)計(jì)算各特征值對(duì)于不同信用水平的關(guān)聯(lián)度，其結(jié)果如表3所示。

表3 綜合關(guān)聯(lián)度計(jì)算結(jié)果

由表3可以看出被評(píng)價(jià)人A的信用水平最高，評(píng)價(jià)人B有轉(zhuǎn)化成優(yōu)秀水平的條件，但若是不加以監(jiān)控也有可能向良好水平發(fā)展，評(píng)價(jià)人C信用水平為中等，若不加以控制將向差等水平發(fā)展。因此建筑企業(yè)應(yīng)采取措施監(jiān)控評(píng)價(jià)人B和C的行為，以提高其守信能力。

六、結(jié) 語

對(duì)建筑市場(chǎng)執(zhí)業(yè)資格人員進(jìn)行信用評(píng)價(jià)，能夠有效地約束和規(guī)范其行為，從而達(dá)到提高整個(gè)建筑市場(chǎng)信用水平的目的。本文通過文獻(xiàn)分析和問卷調(diào)查確定了影響執(zhí)業(yè)資格人員信用的因素，并構(gòu)建了評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，包括基本情況、工作能力、工作業(yè)績(jī)、公共記錄4個(gè)因子指標(biāo)以及與其相對(duì)應(yīng)的22個(gè)底層指標(biāo)。在此基礎(chǔ)上運(yùn)用AHP確定了指標(biāo)權(quán)重，并利用物元分析法對(duì)注冊(cè)建造師信用進(jìn)行了評(píng)價(jià)，驗(yàn)證了指標(biāo)的合理性，為建設(shè)主管部門建立執(zhí)業(yè)資格人員信用評(píng)價(jià)指標(biāo)體系提供了依據(jù)。然而，本文仍有一定的局限性，此指標(biāo)體系僅適用于建筑行業(yè)，在今后的研究中要逐步深入其他行業(yè)執(zhí)業(yè)資格人員信用問題的研究。

［1］范志清，王雪青，李寶龍．基于物元分析的建筑市場(chǎng)執(zhí)業(yè)資格人員信用評(píng)價(jià)研究［J］．軟科學(xué)，2009，23(7):41-45．

［2］范志清，王雪青，李寶龍．基于自組織神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)的建筑市場(chǎng)執(zhí)業(yè)資格人員信用分類研究［J］．中國(guó)工程科學(xué)，2011，13(9):105-108．

［3］徐軍祖，王卓甫，洪偉民．建筑市場(chǎng)信用缺失與產(chǎn)權(quán)制度［J］．建筑經(jīng)濟(jì)，2009(7):78-80．

［4］劉 靜，毛龍泉，成 虎．建筑市場(chǎng)信用鏈“蝴蝶效應(yīng)”分析［J］．建筑管理現(xiàn)代化，2008(5):23-25．

［5］Ali G，Mohammad K A．An incentive compatible and distributed reputation mechanism based on context similarity for service oriented systems［J］．Future Generation Computer Systems，2013(29):863-875．

［6］Meng Xianhai，Brendan G．The impact of incentive mechanisms on project performance［J］．International Journal of Project Management，2012，30(3):352-362．

［7］王孟鈞，彭 彪，陳輝華．基于系統(tǒng)動(dòng)力學(xué)的建筑市場(chǎng)信用系統(tǒng)［J］．系統(tǒng)工程理論方法，2006，15(5):409-411．

［8］張艷華，江 濤．我國(guó)建筑市場(chǎng)信用機(jī)制的特征分析及信用秩序優(yōu)化對(duì)策研究［J］．改革與戰(zhàn)略，2009(4):49-51．

［9］劉 雷，建設(shè)項(xiàng)目動(dòng)態(tài)聯(lián)盟伙伴信用評(píng)價(jià)［J］．?dāng)?shù)理統(tǒng)計(jì)與管理，2009，28(5):896-903．

［10］烏云娜，林 平，陳文君．改進(jìn)的TOPSIS模型在代建人信用評(píng)價(jià)中的運(yùn)用［J］．中南大學(xué)學(xué)報(bào):社會(huì)科學(xué)版，2010，16(6):75-82．

［11］郭樹榮．建筑市場(chǎng)執(zhí)業(yè)資格人員信用體系建設(shè)［J］．建筑經(jīng)濟(jì)，2005(11):18-20．

［12］Saaty T L．How to make a decision:The analytic hierarchy process［J］．European Journal of Operational Research，1990，48(1):9-26．

［13］蔡 文．物元模型及其應(yīng)用［M］．北京:科學(xué)技術(shù)文獻(xiàn)出版社，1994．