慧眼識(shí)破電信詐騙

文 廓

電信詐騙 萬(wàn)變不離其宗

電信詐騙是指犯罪分子通過(guò)電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子劃款或轉(zhuǎn)賬，騙取受害人資金。2012年以來(lái)我國(guó)電信詐騙案件手段翻新，作案者冒充電信、移動(dòng)、聯(lián)通等公司電話客服人員，或者冒充公安、稅務(wù)、工商等政府部門工作人員，使用任意顯號(hào)軟件、VOIP電話等技術(shù)，以受害人電話欠費(fèi)、中獎(jiǎng)、被他人盜用身份涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪為由，進(jìn)行恫嚇威脅，提示被詐騙者將資金轉(zhuǎn)入規(guī)定的賬戶。

盡管公安機(jī)關(guān)、各家銀行以各種載體提醒客戶，謹(jǐn)防犯罪分子冒充公、檢、法、司等國(guó)家機(jī)關(guān)人員，以涉嫌洗錢、詐騙等為理由實(shí)施詐騙。但“魔高一尺”仍不斷有市民上當(dāng)受騙。

1.電信詐騙通過(guò)利益誘惑、涉事恐嚇及暗中竊取客戶信息等方式來(lái)實(shí)施。利用投機(jī)致富的僥幸心理，借助網(wǎng)絡(luò)、短信、電話、刮刮卡、信件等媒介平臺(tái)發(fā)送虛假中獎(jiǎng)信息，繼而以收取手續(xù)費(fèi)、保證金、郵資、稅費(fèi)為由，騙取錢財(cái)。

2.犯罪嫌疑人針對(duì)需要小額貸款群體，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信等方式發(fā)送虛假貸款信息，一旦有事主與其聯(lián)系，則以收取貸款人保證金、利息等名義，騙取事主錢財(cái)。

3.在網(wǎng)上發(fā)布幫助挑選或購(gòu)買股票等信息，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信的方式散發(fā)虛構(gòu)的個(gè)股內(nèi)幕消息和個(gè)股走勢(shì)，以實(shí)行會(huì)員制為由，按照會(huì)員等級(jí)收取費(fèi)用。若指定的個(gè)股走勢(shì)碰巧吻合，則索要咨詢費(fèi)。

4.利用互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施金融詐騙。發(fā)布虛假中獎(jiǎng)信息，事主上網(wǎng)時(shí)會(huì)發(fā)現(xiàn)QQ中獎(jiǎng)或網(wǎng)絡(luò)游戲中獎(jiǎng)，但須先交納手續(xù)費(fèi)、個(gè)人所得稅等以此騙取事主匯款等。

怎樣識(shí)破詐騙

1.接到詐騙犯罪的電話、短信或者網(wǎng)絡(luò)信息，要堅(jiān)信公、檢、法機(jī)關(guān)作為執(zhí)法部門絕對(duì)不會(huì)通過(guò)電話聯(lián)系方式對(duì)所謂的涉嫌犯罪、“電話欠費(fèi)”等問(wèn)題進(jìn)行調(diào)查處理。堅(jiān)決不相信此類騙術(shù)。

2.如果接到陌生人電話，先要確認(rèn)對(duì)方身份，不主動(dòng)猜測(cè)對(duì)方是誰(shuí)，在沒(méi)有確實(shí)弄清對(duì)方是誰(shuí)的情況下，不答應(yīng)對(duì)方任何要求。遇到金融詐騙，要核查實(shí)情，不盲目亂轉(zhuǎn)賬。

3.有犯罪嫌疑人通過(guò)非法途徑獲取事主親友的電話、姓名等信息，使當(dāng)事人在恐慌失措中上當(dāng)受騙。接到此類電話時(shí)不要慌張，要通過(guò)撥打?qū)Ψ降碾娫捇蚺c其同學(xué)、朋友、學(xué)校聯(lián)系等其他方式證實(shí)情況。

4.犯罪嫌疑人利用特殊計(jì)算機(jī)軟件能模擬各類電話號(hào)碼，在事主電話上能顯示事主家人手機(jī)以及政府有關(guān)職能部門的電話號(hào)碼，遇到陌生人電話要冷靜、沉著、思考，特別是涉及錢款轉(zhuǎn)賬，要把好最后一道關(guān)口。

5.堅(jiān)信無(wú)端的中獎(jiǎng)信息都是詐騙分子設(shè)置的騙局。凡以入會(huì)、提成為名義為股民提供優(yōu)質(zhì)股票信息的公司和網(wǎng)站均屬非法。不要相信網(wǎng)站上標(biāo)榜的優(yōu)厚回報(bào)的虛假宣傳，以防犯罪分子“釣魚(yú)”。

6.對(duì)家中老人銀行卡轉(zhuǎn)賬實(shí)行限制，如每天只能轉(zhuǎn)賬10000元。任何陌生人通過(guò)電話、短信要求進(jìn)行銀行轉(zhuǎn)賬、匯款的，或者聲稱提供安全賬戶保護(hù)存款安全，一概不予相信。

7.操作電子銀行和銀行自助設(shè)備更應(yīng)謹(jǐn)慎，應(yīng)當(dāng)事先學(xué)習(xí)如何使用，不找他人幫忙。主動(dòng)了解電信詐騙最新手段，遇到異常情況尋求金融機(jī)構(gòu)人員解決。

不幸中招，如何避免損失擴(kuò)大？

電信詐騙無(wú)論如何花言巧語(yǔ)、手法翻新，最后都要落實(shí)到受害人的銀行卡、密碼和賬號(hào)轉(zhuǎn)賬。要堅(jiān)持不輕信來(lái)歷不明的電話、短信，不透露身份和銀行卡的信息，遇到可疑情況多與親戚、朋友商議，并及時(shí)撥打公安機(jī)關(guān)、金融等部門常用電話進(jìn)行多方查證核實(shí)。堅(jiān)決克服僥幸、怕麻煩和自以為是的心理。

1.詐騙案件發(fā)生后到公安機(jī)關(guān)報(bào)案，應(yīng)在簡(jiǎn)單說(shuō)明案情后，要求警方暫緩辦理報(bào)案手續(xù)（辦理報(bào)案件手續(xù)至少要2—3小時(shí)）。而是要求在警方陪同下，以最快速度到銀行辦理凍結(jié)被害人銀行卡的手續(xù)，阻止犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)賬、提款。

2.如果能準(zhǔn)確提供涉嫌詐騙的銀行卡號(hào)，可以撥打涉嫌詐騙的銀行卡號(hào)所屬的銀行客服電話，查詢?cè)摽ǖ拈_(kāi)戶地點(diǎn)并迅速到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查清資金流向；如果不能準(zhǔn)確提供銀行卡號(hào)，可以到銀行柜臺(tái)憑本人身份證和銀行卡查詢犯罪嫌疑人的賬號(hào)。

3.凍結(jié)涉嫌被犯罪嫌疑人實(shí)施詐騙的銀行卡號(hào)，為公安機(jī)關(guān)破案爭(zhēng)取時(shí)間。方法很簡(jiǎn)單有兩個(gè)：一是通過(guò)電話撥打該被詐騙賬號(hào)所屬銀行的客服電話，根據(jù)語(yǔ)音提示輸入該詐騙賬號(hào)，然后重復(fù)輸錯(cuò)5次密碼，就能使該詐騙賬號(hào)被凍結(jié)24小時(shí)。如果被騙資金數(shù)額較大，一定要在次日的凌晨重復(fù)上述操作，則可以繼續(xù)凍結(jié)24小時(shí)。二是進(jìn)入被詐騙賬號(hào)所屬銀行的網(wǎng)上銀行頁(yè)面，操作方法同上，輸入該詐騙賬號(hào)后，然后重復(fù)輸錯(cuò)5次密碼，同樣可以使該賬號(hào)凍結(jié)24小時(shí)。這項(xiàng)操作能夠防止犯罪嫌疑人通過(guò)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬。使用以上兩種方法，能夠?yàn)橄蚬矙C(jī)關(guān)報(bào)案，贏得寶貴的時(shí)間。