鵬華基金：持續(xù)穩(wěn)健蘊藏正能量 擁抱變革促兩大創(chuàng)新

羅雪峰

在基金充滿變革和創(chuàng)新的新格局下，如何順應潮流，突破創(chuàng)新成為了每一家基金公司正在努力探索的答案。

作為“老十家”基金公司之一，鵬華基金一直堅持與時俱進的價值投資理念，持續(xù)提升更為“專業(yè)細化”的服務能力，不斷追趕和超越業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的公司。

根據(jù)最新發(fā)布的《晨星中國公募基金公司綜合量化評估報告（2014年1季度）》（以下簡稱晨星），鵬華基金的運營管理與業(yè)務發(fā)展能力業(yè)界總評分排名從2013年的第十位上升至第三位。這一名次上升的背后，既有“老”基金公司的沉淀力量，又有不斷追求和創(chuàng)新的探索。

持續(xù)穩(wěn)健蘊藏正能量

晨星對基金公司運營管理與業(yè)務發(fā)展能力總評分是基金公司基礎(chǔ)實力的體現(xiàn)，包括以產(chǎn)品線評分為主的產(chǎn)品運營評分、體現(xiàn)投研團隊穩(wěn)定性的留職率評分和牌照業(yè)務多樣性評分。

在70家可比基金公司中，這項排名的競爭一向最為激烈?！锻顿Y者報》記者了解到，鵬華基金此次能取得業(yè)界第三的好成績，主要得益于其健全的產(chǎn)品線與穩(wěn)定的投研團隊。根據(jù)晨星的統(tǒng)計，在基金業(yè)人才流動頻繁的背景下，鵬華基金最近三年基金經(jīng)理留職率78.57%，在業(yè)內(nèi)排名第五位，充分展示了“大基金公司，老基金經(jīng)理”的魅力。

此外，作為國內(nèi)“老十家”基金公司之一，鵬華基金一直以打造一流綜合類資產(chǎn)管理機構(gòu)為目標，形成了較為完整的公募產(chǎn)品線和多元化業(yè)務類型。根據(jù)Wind數(shù)據(jù)，截至2014年5月末，鵬華基金旗下管理共計50只公募基金，包括8只股票型基金、7只混合型基金、19只債券型基金、10只指數(shù)基金、3只QDII基金、2只貨幣性基金和1只短期理財型基金。

在做大傳統(tǒng)公募業(yè)務的同時，鵬華基金還致力于從單一公募業(yè)務到多元化業(yè)務轉(zhuǎn)型，先后取得了專戶、QDII、社保資產(chǎn)管理資格、保險資金投資管理人和子公司等業(yè)務牌照。截至2013年年底，鵬華基金管理的總資產(chǎn)規(guī)模超過1400億元。

一位資深業(yè)內(nèi)人士指出，產(chǎn)品線健全、投研團隊穩(wěn)定都離不開實實在在的業(yè)績支撐，而這之間又彼此促進、相輔相成。注重夯實基礎(chǔ)能力，追求業(yè)績穩(wěn)健提升正是鵬華穩(wěn)步壯大的成功秘訣。鵬華基金也在2009年、2011年和2012年榮獲年度金?；鸸芾砉痉Q號。

踏準互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新浪潮

穩(wěn)健、務實一直是鵬華基金的特色。不過，隨著中國資產(chǎn)管理行業(yè)全面邁入變革時代，基金業(yè)無論是業(yè)務模式、發(fā)展理念、產(chǎn)品設(shè)計還是組織結(jié)構(gòu)都正發(fā)生著或多或少的變化。剛剛過去的2013年，在余額寶的成功示范效應下，基金業(yè)也掀起了一輪觸網(wǎng)浪潮。鵬華基金也及時調(diào)整電商業(yè)務的節(jié)奏和步伐，抓住機遇，順勢趕上。

鵬華基金的電商業(yè)務首先從基礎(chǔ)平臺建設(shè)入手，一方面對基金公司官網(wǎng)直銷平臺進行改造升級，以客戶體驗為主線，對基金開戶、支付、交易等環(huán)節(jié)進行優(yōu)化，提升用戶到店的體驗；另一方面，鵬華增值寶App正式上線，具有支持鵬華增值寶貨幣基金隨時隨地查詢7日年化收益率和萬份收益，存入、取現(xiàn)，及每日收益和交易記錄查詢這5大基礎(chǔ)功能。

完成基礎(chǔ)平臺建設(shè)后，如何引流尋找外部合作伙伴成為了另一項重要工作。目前鵬華基金在外部合作上已打下良好基礎(chǔ)。2013年11月1日，鵬華基金作為首批基金公司之一正式入駐淘寶店；2014年3月28日，鵬華增值寶貨幣基金對接京東“小金庫”正式上線，成為京東金融的“開門紅”重磅產(chǎn)品。

“互聯(lián)網(wǎng)一定會給基金行業(yè)帶來翻天覆地的變化?！?鵬華基金渠道業(yè)務執(zhí)行總經(jīng)理陳雄表示，電商渠道銷售的基金規(guī)模過去在公司整體占比一般是5%左右，現(xiàn)在做得好的占比已超過20%，但未來很可能占比超過30%。

不過，在陳雄看來，就像“羅馬不是一日建成的”，基金電商業(yè)務的成功不是一蹴而就的，需要通過多年的積累，抓住機遇才能厚積薄發(fā)。

正是基于這種理念，鵬華基金電商業(yè)務正一步一個腳印，扎扎實實地推進?！凹纫礈蚀蟮姆较驊?zhàn)略，又要持之以恒堅持?！标愋鄹袊@，也許大家看互聯(lián)網(wǎng)金融很熱鬧，但這是一個逐步務實的過程，完全容不得半點投機取巧。

QDII創(chuàng)新厚積薄發(fā)

對于綜合類資產(chǎn)管理機構(gòu)而言，全球視野和全球化投資已經(jīng)成為一個重要發(fā)展方向。鵬華基金在海外投資業(yè)務上布局多年、厚積薄發(fā)，逐漸步入收獲季。

早在2008年，鵬華基金已取得合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（QDII）從事境外證券投資管理業(yè)務資格，并先后發(fā)行了三只QDII基金產(chǎn)品。其中，鵬華美國房地產(chǎn)基金是業(yè)內(nèi)首批專注海外房地產(chǎn)投資信托（Reits）投資的QDII基金之一。

今年以來，隨著美國經(jīng)濟復蘇進一步明確，鵬華美國房地產(chǎn)基金也取得了不錯的收益。銀河證券數(shù)據(jù)顯示，截至6月5日，鵬華美國房地產(chǎn)今年以來的凈值增長率達18.69%，同類可比QDII基金中排名第一，而同期滬深300指數(shù)下跌了7.7%。

前瞻性的布局和強大而夯實的投研能力無疑是鵬華美國房地產(chǎn)基金取得優(yōu)異業(yè)績的主要原因?！拔磥砣轿迥隁W美房地產(chǎn)仍處在比較明顯的復蘇趨勢，我們將主要精選三類REITs。”其基金經(jīng)理裘韜告訴《投資者報》記者，一是挑選契合經(jīng)濟周期和供需結(jié)構(gòu)健康的物業(yè)類別，偏好投資所處地域土地資源有限、開發(fā)限制較多、建造周期較長以及融資要求較高的物業(yè)；二是選擇具有良好增長機會的標的企業(yè)，這也是美國REITs區(qū)別于其他國家區(qū)域REITs的一個明顯優(yōu)勢；三是挖掘行業(yè)和個股價格上漲的驅(qū)動因素，關(guān)注影響行業(yè)和公司催化劑事件。