推進新疆—中亞貿(mào)易發(fā)展的金融合作研究

○龐巖

（新疆財經(jīng)大學金融學院 新疆 烏魯木齊 830012）

一、引言

新疆居于歐亞大陸腹地，毗鄰中亞五國，并與中亞五國貿(mào)易源遠流長，聞名世界的絲綢古道就是兩個地區(qū)經(jīng)貿(mào)往來的有力見證。隨著我國對外開放水平的不斷提高，新疆已成為我國西進中亞的主要橋頭堡和與中亞經(jīng)貿(mào)合作的前沿，在區(qū)域經(jīng)濟合作的浪潮中，雙方合作的廣度和深度都在不斷加大。

2010年以來，中亞國家政治環(huán)境穩(wěn)定，經(jīng)濟平穩(wěn)增長，而且與我國經(jīng)濟互補性強的格局未變，經(jīng)貿(mào)合作基礎(chǔ)穩(wěn)固。2010—2013年，新疆的GDP增速分別為10.6%、12%、12%、11.1%，特別是2013年，在全國平均增速7.7%的情況下，新疆實現(xiàn)了高于全國3.4個百分點的增速，增速排位從2010年的全國第29位，躍居2013年的第10位。2014年5月，第二次中央新疆工作座談會指出，新疆的發(fā)展要用好特色優(yōu)勢資源，以通道建設(shè)為依托，擴大對內(nèi)對外開放，加強鐵路等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，發(fā)展現(xiàn)代物流，立足區(qū)位優(yōu)勢，建設(shè)好絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)。有利的外部環(huán)境為新疆與中亞的經(jīng)濟金融合作奠定了良好的基礎(chǔ)，新疆應利用好難得的發(fā)展機遇，充分發(fā)揮地緣優(yōu)勢，進一步提升向西開放水平，深化發(fā)展外向型經(jīng)濟和促進國民經(jīng)濟邁上新臺階。然而，現(xiàn)階段新疆-中亞支持貿(mào)易發(fā)展的金融合作水平仍然較低，尤其在金融配套支持方面，如銀行未能為外貿(mào)企業(yè)提供良好的境外融資和業(yè)務咨詢服務，人民幣不是結(jié)算貨幣、美元結(jié)算成本較高、人民幣被接受程度低等問題客觀存在。如何有效消除新疆-中亞貿(mào)易深化發(fā)展的障礙我國正面臨的重要課題?？梢哉f，新疆-中亞雙邊貿(mào)易水平的提高能夠?qū)崿F(xiàn)兩個地區(qū)的互利共贏，符合我國與中亞各國人民的根本利益。

二、新疆—中亞支持貿(mào)易發(fā)展的金融合作現(xiàn)狀

2005年12月14日，中哈兩國央行簽署了雙邊本幣結(jié)算協(xié)議，允許雙方貨幣用于邊境貿(mào)易結(jié)算。之后，中國銀行與哈薩克斯坦人民儲蓄銀行簽署了合作協(xié)議，以邊境貿(mào)易開展人民幣結(jié)算為突破口，逐漸實現(xiàn)人民幣在中亞國家的自由流通。2006年，為了進一步加深中哈經(jīng)貿(mào)合作，在上合組織框架下，設(shè)立中哈霍爾果斯邊境合作中心，實行封閉式管理，中心中方區(qū)域主要功能定位于：經(jīng)貿(mào)洽談、商品展示和銷售、倉儲運輸、商業(yè)服務、金融服務等，截至2012年，中方一側(cè)的合作中心已完成工程進度的90%。同時，為了促進口岸物流發(fā)展，已建成口岸國際物流中心。2008年，第一屆國際農(nóng)業(yè)投資論壇舉辦，意味著中哈兩國將進一步開展農(nóng)業(yè)領(lǐng)域的合作，通過為中哈兩國搭建融資平臺的方式，促進中哈金融合作多元化發(fā)展，合作領(lǐng)域擴大到具體項目及非能源領(lǐng)域。2009年，中哈雙方為了加強兩國之間礦產(chǎn)、能源等領(lǐng)域的合作又簽署了100億美元的貸款相關(guān)協(xié)議，這些協(xié)議為促進雙方的合作創(chuàng)造了條件。2010年2月2日，國家開發(fā)銀行新疆分行通過對吉爾吉斯RSK銀行的境外客戶人民幣貸款業(yè)務，為吉爾吉斯工業(yè)鋼鐵公司辦理了198.36萬元人民幣的貨款及運費業(yè)務。2010年6月，中國跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點擴大至20個省區(qū)市，新疆位列其中。當年10月，新疆成為首個開通跨境投資人民幣結(jié)算的地區(qū)。2011年初，央行發(fā)布的《境外直接投資人民幣結(jié)算試點管理辦法》，使中國和哈薩克斯坦等中亞國家的跨境貿(mào)易可以用人民幣結(jié)算，雙方企業(yè)也可以使用人民幣相互投資。2011年5月國務院正式批準設(shè)立阿拉山口綜合保稅區(qū)，設(shè)置了國際貿(mào)易和商品展示、保稅倉儲物流、保稅加工和綜合服務四大功能區(qū)，享有“免證、免稅、保稅”，實行“境內(nèi)關(guān)外”運作模式。功能區(qū)的投入使用可以有效緩解阿拉山口口岸鐵路換裝能力不足的問題，實現(xiàn)口岸通關(guān)能力的大幅度提升。

三、推進新疆—中亞貿(mào)易發(fā)展的金融合作面臨的障礙

1、雙邊政策性問題突出

我國為發(fā)展與周邊國家的經(jīng)貿(mào)合作，制定了一系列邊貿(mào)優(yōu)惠政策，而哈薩克斯坦等中亞國家至今尚未就對華邊貿(mào)制定出相應的優(yōu)惠政策，造成其政策與中方的明顯不對等。中亞國家對外政策缺乏連貫性和一致性，由于政府目標的變化、地方保護主義和人員更迭等原因，其政策朝令夕改，法律法規(guī)不完善、賦稅繁雜、外匯管制苛刻，使雙邊合作的權(quán)益得不到有效保障。我國現(xiàn)行的經(jīng)濟管理體制，政出多門，容易造成政策之間的相互沖突、無法落實，同時，中方現(xiàn)行邊貿(mào)政策未充分考慮周邊國家貿(mào)易實際情況，缺乏針對性和有效性。

2、邊貿(mào)發(fā)展不平衡、合作水平低

從邊境口岸過貨量看，在全疆15個陸路口岸中，阿拉山口鐵路口岸過貨量約占全疆口岸過貨總量的80%以上，其他邊境口岸通關(guān)建設(shè)亟待進一步加強，通商環(huán)境有待進一步改善。新疆貿(mào)易對象過于集中，在與6個周邊國家的邊貿(mào)中，其與哈薩克斯坦的貿(mào)易額占邊貿(mào)總額的80%以上。盡管新疆與中亞國家存在著諸多合作項目或領(lǐng)域，但大型合作項目匱乏；技術(shù)含量高、效益好的項目少；短、平、快項目多，長期合作項目少；小企業(yè)多，大中型企業(yè)少；雜牌企業(yè)多，名牌企業(yè)少；經(jīng)濟技術(shù)交流的廣度和深度不夠。

3、金融體系不完善，限制多、手續(xù)難辦

由于金融體系的不完善，在新疆與中亞國家上億美元的交易額中，通過中國設(shè)在中亞國家的銀行交易的比例極低，主要是通過第三國銀行完成匯兌業(yè)務和信用證業(yè)務。雙邊缺乏金融合作與交流，支付手段單一、條件苛刻、手續(xù)難辦，并且未開展境外商業(yè)保險和信貸等業(yè)務，增加了企業(yè)境外投資和貿(mào)易的風險，影響了企業(yè)對外投資的信心。

4、跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算存在的問題較多

第一，資本賬戶尚未對外開放與人民幣未能自由兌換；第二，匯率市場化程度較低；第三，交易各方在跨境貿(mào)易結(jié)算中使用人民幣的意愿不強；第四，美元主導化阻礙了人民幣成為結(jié)算貨幣；第五，外匯黑市控制并壟斷了邊貿(mào)結(jié)算的匯率和清算環(huán)節(jié)；第六，中亞地區(qū)離岸人民幣回流機制不健全，主要表現(xiàn)為：一是邊境貿(mào)易出口為回流人民幣的主要方式，二是通過金融渠道回流人民幣欠缺，三是境外人民幣投資、保值以及衍生產(chǎn)品的開發(fā)落后。

四、新疆—中亞貿(mào)易發(fā)展的金融合作實現(xiàn)路徑

1、加快推進新疆-中亞貿(mào)易便利化的金融合作進程

首先，發(fā)揮霍爾果斯邊境合作中心、阿拉山口口岸的作用，積極開展邊境貿(mào)易方面的金融合作。其次，解決中哈本幣結(jié)算問題，加快兩國金融合作。最后，積極應對本幣結(jié)算的不利影響，建立配套機制，爭取優(yōu)惠政策，由點及面，積累經(jīng)驗，漸進式地向中亞各國推開。

2、進一步發(fā)掘上合組織潛力

首先，促成能源金融合作。其次，推動成員國之間雙邊和多邊的功能性金融合作。各國商業(yè)銀行應該加強溝通，完善信息披露制度，提高信用動態(tài)評估水平，規(guī)范各項金融交易行為，展開多層次、全方位的合作。最后，各金融機構(gòu)可以建立代理行的關(guān)系，通過開展托收、保函和信用證等業(yè)務形式，為各國間的貿(mào)易提供更快捷、周到的金融服務。

3、以絲綢之路經(jīng)濟帶建設(shè)為契機，爭取國家金融政策扶持

中央政府應給予新疆一定的政策傾斜，以促進新疆-中亞開展貿(mào)易便利化的金融合作。比如，給予新疆地區(qū)相應的優(yōu)惠政策以吸引更多的金融機構(gòu)來新疆地區(qū)開設(shè)營業(yè)網(wǎng)點，新疆地區(qū)政府要制定政策，鼓勵各金融機構(gòu)到邊境貿(mào)易地開設(shè)分支機構(gòu)，并通過這些網(wǎng)點和分支機構(gòu)開展面向中亞五國的業(yè)務，以期向中亞五國進行輻射，促進新疆與中亞各國之間的金融合作。

五、推進新疆-中亞貿(mào)易發(fā)展的金融合作對策

1、建立和完善金融合作機制

第一，加大對霍爾果斯開發(fā)區(qū)金融支持力度，努力把合作中心打造成新疆-中亞金融合作的高端試驗田，為深化中亞金融合作不斷提供新成果、新經(jīng)驗和新模式。第二，建立和完善人民幣邊境貿(mào)易支付結(jié)算的優(yōu)惠政策待遇，鼓勵雙邊企業(yè)和居民在邊貿(mào)活動中使用人民幣計價結(jié)算。第三，建立和完善人民幣與中亞國家貨幣的直接匯率形成機制，推動人民幣與外幣在合作中心內(nèi)可自由兌換流通。第四，加強雙邊國家商業(yè)銀行本幣結(jié)算代理行關(guān)系合作，加快推進使用毗鄰國家貨幣結(jié)算的渠道建設(shè)。第五，充分發(fā)揮中國-亞歐博覽會的巨大影響力，加強新疆和中亞的交流與合作，構(gòu)建新疆-中亞金融合作平臺。

2、定期舉辦高規(guī)格、國際性的官方金融合作論壇

加強交流，探討雙邊共同關(guān)心的經(jīng)濟金融問題，進一步促進中國（新疆）與中亞在完善金融合作機制、加強宏觀政策協(xié)調(diào)、促進貿(mào)易便利化等方面的合作，保障雙邊對外貿(mào)易政策的連續(xù)性、一致性和穩(wěn)定性。

3、積極促進與中亞國家在石油等大宗商品人民幣定價機制上的金融合作

首先，積極促進能源金融合作頂層設(shè)計。其次，積極與中亞地區(qū)的資源出口國進行協(xié)商，推動人民幣在除能源外其他大宗商品交易中部分以人民幣計價。最后，充分發(fā)揮新疆獨特的地緣優(yōu)勢，促進新疆建立國際石油儲備與交易中心以及人民幣結(jié)算中心，完善運作機制，逐步提高我國進口石油資源的話語權(quán)和定價權(quán)。

4、建立人民幣直接結(jié)算機制與跨境流通清算系統(tǒng)

建立人民幣直接結(jié)算機制，推廣使用非現(xiàn)金結(jié)算方式。建立人民幣跨境流通清算系統(tǒng)，創(chuàng)造擴大人民幣計價結(jié)算的基礎(chǔ)條件。

5、逐步解決境外人民幣回流的問題

一方面，通過清算行協(xié)議的簽訂，解決境外人民幣現(xiàn)鈔回流難問題；另一方面，在政策允許的前提下，推動中亞國家的外貿(mào)企業(yè)與個人分階段用人民幣對新疆進行直接投資和證券市場投資。

6、擴大人民幣流出渠道，解決人民幣境外存量不足問題

當前，新疆對外投資還處在數(shù)量少、規(guī)模小、效益低的起步階段。顯然，這種狀況對人民幣在中亞地區(qū)成為計價、結(jié)算貨幣是不利的。因此，要積極采取多種方式來促使人民幣流出渠道從邊境貿(mào)易進口渠道進一步擴大到貿(mào)易進口渠道、服務貿(mào)易渠道以及對外投資渠道，逐步解決人民幣境外存量不足的問題。

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