新疆經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的金融支持問題研究

劉天亞

[提要] 近年來，新疆的經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，但經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式與經(jīng)濟(jì)發(fā)展之間的矛盾依舊存在，轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式仍然是當(dāng)前新疆經(jīng)濟(jì)亟待解決的問題。而金融資本配置是經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變中的重要環(huán)節(jié)，加強(qiáng)金融支持力度將促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、需求結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變、農(nóng)業(yè)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變以及綠色經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)建立。本文針對目前新疆金融支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變中存在的問題，提出必須因地制宜，建立全方位、多層次的區(qū)域金融支持體系。

關(guān)鍵詞：新疆；經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式；轉(zhuǎn)變；金融支持

中圖分類號：F83 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

收錄日期：2013年11月13日

改革開放30多年以來，新疆經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速增長。從總體上看，綜合實(shí)力不斷增強(qiáng)，工業(yè)化、農(nóng)牧業(yè)現(xiàn)代化和新型城鎮(zhèn)化進(jìn)程不斷加快，經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)不斷穩(wěn)固，人民生活不斷改善，經(jīng)濟(jì)發(fā)展取得了巨大成就。2012年新疆經(jīng)濟(jì)先于全國企穩(wěn)回升向好，主要指標(biāo)實(shí)現(xiàn)歷史最高水平，2013年經(jīng)濟(jì)繼續(xù)良好的增長態(tài)勢，經(jīng)濟(jì)總體處在加快發(fā)展的上升階段。雖然新疆經(jīng)濟(jì)有望繼續(xù)保持平穩(wěn)較快增長，但經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)不合理的深層次矛盾和問題日趨顯著，經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變勢在必行。金融業(yè)作為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的資金支持后盾，通過金融資源的合理配置，能夠在促進(jìn)企業(yè)產(chǎn)能升級、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化、經(jīng)濟(jì)增長結(jié)構(gòu)調(diào)整和綠色經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的建立中發(fā)揮舉足輕重的作用，最終實(shí)現(xiàn)推動(dòng)新疆經(jīng)濟(jì)增長方式的轉(zhuǎn)變。本文首先分析了新疆金融支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)狀，從中解讀出新疆金融支持經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型存在的不足之處，為金融促進(jìn)新疆經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變提供幾點(diǎn)建議。

一、金融支持新疆經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的現(xiàn)狀

（一）銀行業(yè)快速發(fā)展，大力支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。從近幾年來的年末金融機(jī)構(gòu)存、貸款余額可以看出新疆資金的總體實(shí)力。2013年6月末，新疆金融機(jī)構(gòu)人民幣各項(xiàng)存款余額13，455.7億元，高于上年同期2個(gè)百分點(diǎn)；人民幣各項(xiàng)貸款余額8，783.0億元，較年初增加858.3億元，同比增加90.9億元，增長24.8%，高出全國平均水平10.6個(gè)百分點(diǎn)，增速居全國第二。銀行業(yè)加大了對重點(diǎn)項(xiàng)目、重點(diǎn)行業(yè)和基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)的信貸支持力度，資金需求得到保障。2013年6月末，新疆制造業(yè)、交通運(yùn)輸倉儲(chǔ)和郵政業(yè)、電力熱力燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)、水利環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)、公共管理社會(huì)保障和社會(huì)組織五大行業(yè)貸款余額合計(jì)3，741.5億元，占全部行業(yè)貸款新增量的41.9%。由于南北疆地區(qū)發(fā)展的極度不平衡，信貸投向布局也得到了進(jìn)一步優(yōu)化，經(jīng)濟(jì)相對發(fā)達(dá)的北疆仍然作為信貸投放的主要地區(qū)，南疆三地州在政府多項(xiàng)政策支持下，經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展帶動(dòng)了當(dāng)?shù)刭J款的增長，其增速持續(xù)高于全疆平均水平。

（二）證券業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行，為轉(zhuǎn)型企業(yè)服務(wù)能力增強(qiáng)。隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，新疆證券業(yè)綜合實(shí)踐得到穩(wěn)步提升，總體融資能力增強(qiáng)。證券公司通過不斷拓展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，固定收益穩(wěn)步增加，綜合實(shí)力不斷提高；其他證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)利潤也實(shí)現(xiàn)逐年增加，2012年新疆轄內(nèi)的2家法人期貨公司凈資本和凈資產(chǎn)均超過1億元。證券市場的發(fā)展為新疆的企業(yè)發(fā)展提供了多種融資渠道選擇，上市公司快速發(fā)展。2012年新疆浩源、天山生物首發(fā)上市，A股上市公司達(dá)39家，H股上市公司1家；通過資本市場融資204.3億元，同比增長1.3倍，其中，青松建化、宏源證券等增發(fā)融資118.6億元，金風(fēng)科技、中泰化學(xué)等公司債融資78.8億元。新疆天宏、新農(nóng)開發(fā)、天山紡織、西部建設(shè)4家上市公司加快重組，加強(qiáng)法人治理，內(nèi)控管理和風(fēng)險(xiǎn)防御能力明顯增強(qiáng)，不斷推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

（三）保險(xiǎn)業(yè)較快增長，信貸支撐力增強(qiáng)。新疆的保險(xiǎn)業(yè)在近年來也快速發(fā)展，總資產(chǎn)規(guī)模邁上新臺階，2012年實(shí)現(xiàn)近500億元，同比增長1.4%，保費(fèi)收入235.6億元，同比上漲15.7%增速居全國第三位。2012年新增一家省級壽險(xiǎn)公司——泰康養(yǎng)老，其營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)遍布城鄉(xiāng)，保險(xiǎn)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)一步健全完善，保險(xiǎn)密度和深度提高，保障服務(wù)作用和補(bǔ)償功能不斷增強(qiáng)，為新疆轉(zhuǎn)型企業(yè)的發(fā)展提供資金安全保障，增強(qiáng)銀行的信貸支撐力，保障企業(yè)的安全運(yùn)營和發(fā)展。同時(shí)積極創(chuàng)新推動(dòng)小額信貸保險(xiǎn)，與農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、農(nóng)村新型合作醫(yī)療保險(xiǎn)共同構(gòu)建多層次的農(nóng)村保險(xiǎn)網(wǎng)絡(luò)，推動(dòng)農(nóng)村、縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展轉(zhuǎn)型和城鎮(zhèn)化的建設(shè)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速增長。

二、金融支持新疆經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變存在的問題

（一）地方金融發(fā)展實(shí)力相對較弱，影響經(jīng)濟(jì)的全面發(fā)展。就新疆金融業(yè)的整體而言，近年來發(fā)展較快，但新疆本土的金融發(fā)展水平相對于全國其他各省，無論是在金融機(jī)構(gòu)數(shù)量還是從金融發(fā)展水平上，實(shí)力還是較弱。從新疆金融機(jī)構(gòu)數(shù)量上看，銀行、證券、基金機(jī)構(gòu)數(shù)量，都遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于沿海省市，新疆本地的金融機(jī)構(gòu)有：烏魯木齊城市商業(yè)銀行、昆侖銀行、宏源證券及2家期貨公司，目前為止還尚未建立本土的基金公司。從本地金融機(jī)構(gòu)發(fā)展水平上看，新疆本地的銀行機(jī)構(gòu)相對于本地其他入駐商業(yè)銀行，競爭力、覆蓋力較薄弱，在全國市場范圍內(nèi)缺乏市場影響力，市場占比有限。2012年新疆的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總額17，022.2億元，城商行的資產(chǎn)總額僅為2，634.8億元。雖然宏源證券的發(fā)展在近幾年內(nèi)快速提升，在全國范圍內(nèi)市場競爭力增強(qiáng)、覆蓋范圍擴(kuò)大，2012實(shí)現(xiàn)營業(yè)的利潤值排名全國第11位，但從整體上來看，由于本土券商的缺乏，地方券商的實(shí)力還有待增強(qiáng)。因而，在新疆經(jīng)濟(jì)亟待轉(zhuǎn)型的情況下，新疆本地金融機(jī)構(gòu)的較小規(guī)模與較弱實(shí)力，給予轉(zhuǎn)型企業(yè)的支持有限，從而影響了新疆經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變。

（二）融資結(jié)構(gòu)失衡，制約產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化升級。一直以來，新疆經(jīng)濟(jì)的發(fā)展大多依賴于銀行貸款，造成直接融資與間接融資的比例失調(diào)，金融融資結(jié)構(gòu)不平衡的狀況。這種局面一方面是由商業(yè)銀行的經(jīng)營目的引起的，商業(yè)銀行秉著以較小的風(fēng)險(xiǎn)獲得穩(wěn)定收益的目的，對于同是需要資金的企業(yè)，銀行會(huì)更傾向于資金安全、收益穩(wěn)定的企業(yè)而非那些具有風(fēng)險(xiǎn)性的高科技產(chǎn)業(yè)，同理，國有大型企業(yè)因?yàn)樽陨淼囊?guī)模性與穩(wěn)定性相比非國有企業(yè)更具優(yōu)勢；另一方面由于新疆證券市場的不發(fā)達(dá)，使得一些不能通過間接融資獲得資金的企業(yè)，想要直接融資的目的難以實(shí)現(xiàn)。這種融資結(jié)構(gòu)的失衡就直接造成了產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的資金配置不合理的問題，制約了企業(yè)的轉(zhuǎn)型升級。

（三）中小金融機(jī)構(gòu)的缺乏不能滿足眾多中小企業(yè)的融資需求。新疆經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重要主體與重要支撐就是新疆的中小企業(yè)，在增加就業(yè)崗位、提高產(chǎn)值，促進(jìn)新疆經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮著重要的作用。然而，由于銀行基于成本和利潤的原因，規(guī)模小、收益不穩(wěn)定的中小企業(yè)很難成為大型商業(yè)銀行的服務(wù)對象，同時(shí)由于中小企業(yè)很難滿足直接融資的一系列經(jīng)營條件，中小企業(yè)的資金需求不能得到滿足。并且，新疆并沒有專門向中小企業(yè)提供資金支持的中小金融機(jī)構(gòu)，雖然近兩年來，新疆已經(jīng)有一些小額貸款公司和村鎮(zhèn)銀行開展了個(gè)人信貸和小微企業(yè)信貸服務(wù)，但仍然難以滿足眾多中小企業(yè)的資金需求。

三、金融支持新疆經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的對策建議

（一）提高地方金融發(fā)展水平，提升支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的能力。新疆的本土金融機(jī)構(gòu)不完善，發(fā)展水平相比其他入駐金融機(jī)構(gòu)較弱，所以要完善本土的金融機(jī)構(gòu)，提高整體金融實(shí)力，為經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型提供更為便利的服務(wù)。首先，建立區(qū)域金融中心，在扶持本土金融機(jī)構(gòu)的同時(shí)，引導(dǎo)本地其他銀行的發(fā)展，并以優(yōu)厚的待遇吸引高層次的金融機(jī)構(gòu)入駐新疆，根據(jù)不同的金融發(fā)展目標(biāo)和扶持對象制定多種稅費(fèi)減免措施；其次，引進(jìn)高素質(zhì)的金融人才、積極培育本地的金融人才，同時(shí)予以優(yōu)厚的條件留住高層次金融領(lǐng)域的尖端人才，為新疆金融發(fā)展貢獻(xiàn)力量，使得新疆金融發(fā)展水平得到提高，繼續(xù)加大對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度，加速轉(zhuǎn)型的步伐。

（二）優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整。在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)，鼓勵(lì)和支持現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和創(chuàng)新型科技產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，促進(jìn)能耗高、效益低、污染嚴(yán)重的工業(yè)企業(yè)轉(zhuǎn)型，是實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整以及經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的必然選擇。直接融資相對于間接融資不僅能促進(jìn)改善公司治理結(jié)構(gòu)，而且還能鼓勵(lì)和引導(dǎo)社會(huì)投資、支持創(chuàng)新型企業(yè)發(fā)展、促進(jìn)產(chǎn)融結(jié)合。所以，應(yīng)該挖掘新疆證券市場的潛力，讓證券市場應(yīng)有的作用得到發(fā)揮和實(shí)現(xiàn)，支持有潛力和發(fā)展前景的創(chuàng)新型企業(yè)以及一些戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)，提供高效服務(wù)；同時(shí)，繼續(xù)合理安排信貸的排放總量和布局，制定差別化的信貸政策，加大對優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)、重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)以及急需轉(zhuǎn)型的企業(yè)的信貸支持，合理配置金融資源，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級。

（三）建立完善的金融服務(wù)市場，滿足轉(zhuǎn)型企業(yè)的融資需求。多層次的金融市場的建立，需要新疆政府機(jī)構(gòu)在國家金融政策的基礎(chǔ)上，根據(jù)新疆金融業(yè)發(fā)展的實(shí)際情況，合理規(guī)劃金融發(fā)展，加大對本土的金融機(jī)構(gòu)的支持力度。完善銀行、證券、期貨、保險(xiǎn)、信托和非銀行金融機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)體系（如信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)、融資租賃、小額貸款公司、財(cái)務(wù)公司、風(fēng)險(xiǎn)投資公司、產(chǎn)業(yè)投資基金公司等），均衡發(fā)展多層次金融市場，從政策上引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)支持企業(yè)轉(zhuǎn)型。積極鼓勵(lì)金融產(chǎn)品的創(chuàng)新，推出多種靈活的市場融資工具，為轉(zhuǎn)型企業(yè)提供進(jìn)入金融市場的機(jī)會(huì)，滿足自身的資金需求；并且放寬金融市場的市場準(zhǔn)入限制，完善退出機(jī)制，為經(jīng)濟(jì)實(shí)體提供多層次金融服務(wù)。在國有商業(yè)銀行快速發(fā)展的同時(shí)，建立面對專門面對中小企業(yè)的中小金融機(jī)構(gòu)，合理有序地推動(dòng)本土金融機(jī)構(gòu)發(fā)展，共同支持新疆經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)企業(yè)順利轉(zhuǎn)型升級。

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