對(duì)新形勢(shì)下加強(qiáng)外匯檢查隊(duì)伍建設(shè)的思考

張建高

（中國(guó)人民銀行嘉峪關(guān)市中心支行，甘肅 嘉峪關(guān) 735100）

近年來(lái)，隨著我國(guó)對(duì)外交往的擴(kuò)大和“金融全球化”進(jìn)程的深化，基層欠發(fā)達(dá)地區(qū)涉外經(jīng)濟(jì)也呈現(xiàn)快速發(fā)展勢(shì)頭，外匯收支規(guī)模和外匯行為主體數(shù)量急劇擴(kuò)張，外匯收支項(xiàng)目呈現(xiàn)出日趨多樣化和頻繁化。反映在外匯檢查領(lǐng)域，一方面外匯檢查工作量是大幅增長(zhǎng)，另一方面則是外匯違法違規(guī)手段日益多樣化、科技化、國(guó)際化，導(dǎo)致外匯違規(guī)、犯罪的形式復(fù)雜化，涉案主體多元化，客觀上給外匯檢查工作提出了很高的標(biāo)準(zhǔn)和要求，也給外匯檢查隊(duì)伍建設(shè)帶來(lái)新的課題和挑戰(zhàn)。

一、基層外匯檢查隊(duì)伍面臨的新形勢(shì)及存在問(wèn)題

（一）嚴(yán)峻的外匯流入形勢(shì)對(duì)外匯檢查隊(duì)伍建設(shè)提出了新的挑戰(zhàn)

近年以來(lái)，國(guó)家外匯管理局始終保持了對(duì)外匯違法犯罪活動(dòng)的高壓打擊態(tài)勢(shì)，外匯檢查成效十分顯著，有力維護(hù)了外匯市場(chǎng)秩序。但是，隨著外匯管理制度改革的推進(jìn)和中外市場(chǎng)正向利差的影響，外匯資金流動(dòng)又呈現(xiàn)復(fù)雜形勢(shì)。目前，基層地區(qū)由于長(zhǎng)期以來(lái)受外匯管理事前監(jiān)管的思維模式，以及外匯收支存在的主要問(wèn)題和矛盾所形成的影響不太明顯等因素的影響，對(duì)外匯檢查工作重要性認(rèn)識(shí)不足，在切實(shí)防范異常資金進(jìn)出風(fēng)險(xiǎn)的能力方面比較薄弱，尤其是隨著近年來(lái)外匯檢查工作量逐年上升，外匯檢查人員不足的矛盾日益突出，導(dǎo)致一些外匯檢查工作流于形式。當(dāng)然，基層地區(qū)外匯檢查人員由于參加較高層次的培訓(xùn)機(jī)會(huì)較少，認(rèn)識(shí)問(wèn)題視野相對(duì)狹小，發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題的能力有限也是一個(gè)重要因素。

（二）外匯業(yè)務(wù)電子化進(jìn)程加快對(duì)外匯檢查隊(duì)伍建設(shè)的要求越來(lái)越高

當(dāng)前，隨著涉匯主體增多和外匯業(yè)務(wù)種類增加，外匯銀行電子信息技術(shù)迅速推廣應(yīng)用以及外匯結(jié)算方式的不斷創(chuàng)新，導(dǎo)致外匯違法違規(guī)手段日益多樣化、科技化、國(guó)際化，對(duì)外匯檢查隊(duì)伍的綜合素質(zhì)要求越來(lái)越高，不僅需要系統(tǒng)的外匯管理知識(shí)和經(jīng)貿(mào)、法律相關(guān)專業(yè)知識(shí)，還要具備較高的查賬技巧，而基層外匯檢查隊(duì)伍由于大多為兼職，平時(shí)忙于繁瑣的日常業(yè)務(wù)操作，很少對(duì)外匯檢查技巧和查處法規(guī)政策進(jìn)行系統(tǒng)地學(xué)習(xí)和研究，更沒(méi)有機(jī)會(huì)涉獵海關(guān)、稅務(wù)、商檢和銀行外匯業(yè)務(wù)知識(shí)，對(duì)國(guó)際結(jié)算、銀行賬務(wù)處理、外貿(mào)業(yè)務(wù)等知識(shí)關(guān)注甚少，致使執(zhí)行外匯檢查任務(wù)時(shí)往往顯得力不從心，難以發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的苗頭和線索，與當(dāng)前外匯違法違規(guī)新形勢(shì)還不太相適應(yīng)。

（三）外匯檢查隊(duì)伍建設(shè)在組織保障及管理機(jī)制方面存在一定的差距

當(dāng)前，隨著外匯管理體制改革的加快，外匯檢查已成為外匯監(jiān)管的第一線，然而目前的外匯檢查專職機(jī)構(gòu)設(shè)置僅限于總局和分局，基層地區(qū)基本未能實(shí)現(xiàn)外匯檢查部門的獨(dú)立和單設(shè)，外匯檢查職能主要為業(yè)務(wù)崗位人員兼任，由于人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)法水平參差不齊，特別是部分人員未經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的檢查培訓(xùn)，導(dǎo)致基層外匯檢查隊(duì)伍履職能力不足的情況。以經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)中心支局為例，對(duì)外為中心支局，對(duì)內(nèi)其實(shí)是人民銀行的一個(gè)或兩個(gè)內(nèi)設(shè)部門，受部門設(shè)置的限制，大多只配備外匯檢查專（或兼）職人員一名，其他各業(yè)務(wù)崗位只是兼職異常情況報(bào)告等職責(zé)，一人多崗，交叉頂崗現(xiàn)象嚴(yán)重，加之人員頻繁調(diào)動(dòng)，導(dǎo)致具有專職檢查經(jīng)驗(yàn)的人員相對(duì)較少，在外匯監(jiān)管方面普遍存在人員力量與工作要求不匹配，以及人員業(yè)務(wù)水平與外匯檢查履職要求不相適應(yīng)等情況，給外匯檢查職能作用有效發(fā)揮帶來(lái)較大影響。

二、加強(qiáng)外匯檢查隊(duì)伍建設(shè)的對(duì)策與建議

人是發(fā)揮外匯檢查效能的關(guān)鍵，加強(qiáng)外匯檢查隊(duì)伍建設(shè)，必須堅(jiān)持以人為本，思想教育與崗位培訓(xùn)相結(jié)合，加強(qiáng)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)管理，建立一支政治素質(zhì)高、原則性強(qiáng)、懂業(yè)務(wù)、善打硬仗的外匯檢查隊(duì)伍。

（一）加強(qiáng)思想政治工作，提高外匯檢查隊(duì)伍建設(shè)重要性認(rèn)識(shí)

面對(duì)外匯管理新形勢(shì)，外匯檢查隊(duì)伍建設(shè)要高度重視思想政治工作，只有把外匯檢查提升到捍衛(wèi)國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全的高度，始終把國(guó)家利益擺在首位，處理好個(gè)人與國(guó)家的關(guān)系，才能激發(fā)出外匯檢查的主動(dòng)性和敏銳性。一是加強(qiáng)思想教育，增強(qiáng)外匯檢查工作的責(zé)任意識(shí)和使命感?；鶎油鈪R檢查人員即是操作員又是檢查員，而外匯檢查工作容不得半點(diǎn)差錯(cuò)，要以認(rèn)真態(tài)度對(duì)待每一項(xiàng)工作，隨時(shí)注意外匯收支中變化趨勢(shì)，對(duì)帶有苗頭性和傾向性的線索或問(wèn)題，要及時(shí)反饋和進(jìn)行查證。二是緊密圍繞外匯改革，以有效調(diào)節(jié)國(guó)際收支平衡為目標(biāo)，高度關(guān)注國(guó)際國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)以及外匯收支發(fā)展趨勢(shì)，在結(jié)合基層地區(qū)業(yè)務(wù)實(shí)際，準(zhǔn)確研判外匯形勢(shì)的基礎(chǔ)上，積極發(fā)揮外匯檢查隊(duì)伍集體力量，對(duì)已查證問(wèn)題及時(shí)開展延伸檢查工作，進(jìn)一步提升外匯檢查工作成效。

（二）整合外匯系統(tǒng)人力資源，構(gòu)建適應(yīng)新形勢(shì)下的外匯檢查隊(duì)伍

一是人員質(zhì)量擇優(yōu)配備，強(qiáng)化外匯檢查隊(duì)伍建設(shè)。要將工作中責(zé)任心強(qiáng)、業(yè)務(wù)技能水平高、專業(yè)知識(shí)豐富的人員補(bǔ)充到基層外匯管理部門，充分壯大基層地區(qū)外匯檢查隊(duì)伍力量。二是高度重視外匯檢查隊(duì)伍建設(shè)，盡量將分析預(yù)測(cè)能力強(qiáng)、外匯監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)豐富的同志調(diào)整到外匯檢查崗位，做到人盡其才。三是建議積極組建外匯檢查大隊(duì)，可將分局和中心支局持有外匯檢查證人員組織成地區(qū)外匯檢查大隊(duì)，遇有重大案件時(shí)可統(tǒng)籌安排檢查力量，一方面質(zhì)量的完成檢查任務(wù)，另一方面充分發(fā)揮外匯檢查系統(tǒng)人力資源作用。

（三）加強(qiáng)外匯檢查人才培養(yǎng)，不斷提升外匯檢查隊(duì)伍綜合素質(zhì)

根據(jù)基層干部隊(duì)伍現(xiàn)狀和業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，開展多形式、多層次、多渠道的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和人才培養(yǎng)。一是加強(qiáng)對(duì)外匯政策法規(guī)知識(shí)的培訓(xùn)，注重對(duì)通曉各項(xiàng)外匯管理政策的綜合型人才的培養(yǎng)，為外匯管理人員創(chuàng)造更多的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，使基層外匯管理人員得到專業(yè)外匯檢查培訓(xùn)，實(shí)現(xiàn)由外匯檢查工作兼職向外匯檢查“專職”的轉(zhuǎn)變。二是鼓勵(lì)外匯檢查人員自我提高，注重復(fù)合型人才的培養(yǎng)。未來(lái)的外匯檢查工作，不僅涉及到現(xiàn)場(chǎng)檢查、還要涉及到對(duì)經(jīng)濟(jì)主體的綜合監(jiān)測(cè)分析及檢查處理等多項(xiàng)復(fù)雜工作，亟需掌握計(jì)算機(jī)、會(huì)計(jì)、法律等專業(yè)知識(shí)的復(fù)合型人才。三是注重理論型人才的培養(yǎng)。由于接觸問(wèn)題的多面性、直接性和深入性，外匯檢查工作在外匯立法發(fā)面還應(yīng)承擔(dān)起更多的責(zé)任。這就要求外匯檢查人員面對(duì)新情況、新問(wèn)題及時(shí)深入開展調(diào)查研究，為外匯立法及政策變更提供建議和意見(jiàn)。所以，基層外匯檢查人員要以強(qiáng)烈的事業(yè)心、責(zé)任感，刻苦學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、認(rèn)真鉆研崗位技能，全面掌握外匯管理專業(yè)知識(shí)，不斷提高自身政策水平，專業(yè)知識(shí)和檢查能力。