財(cái)富管理公司能幫你干什么

我們?yōu)槭裁葱枰?cái)富管理

1 中國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型逐步推進(jìn)。

2 GDP增速放緩。

3 宏觀經(jīng)濟(jì)不確定性增強(qiáng)。

4 理財(cái)者的投資回報(bào)和財(cái)富增長(zhǎng)受到負(fù)面影響。

5 中國(guó)人口老齡化狀況日益加劇，家庭養(yǎng)老負(fù)擔(dān)不斷加重。到2020年，23%的中國(guó)人口將達(dá)到65歲以上。

6 如何為自己提前安排后繼無(wú)憂(yōu)的養(yǎng)老計(jì)劃，已是擺在每個(gè)人面前不可回避的問(wèn)題。

國(guó)內(nèi)財(cái)富管理面對(duì)的問(wèn)題

1 個(gè)人財(cái)富快速增長(zhǎng)，在財(cái)富管理方面存在巨大的需求。

2 金融分業(yè)監(jiān)管，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)以產(chǎn)品為導(dǎo)向，富裕人群得不到專(zhuān)業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)。

3 中國(guó)市場(chǎng)普遍存在資產(chǎn)證券化限制，導(dǎo)致產(chǎn)品缺乏，尤其是固定收益類(lèi)產(chǎn)品匱乏。

4 中國(guó)投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和收益的認(rèn)識(shí)還不成熟，絕大多數(shù)人誤以為財(cái)富管理就是購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品。

財(cái)富管理兩大誤區(qū)誤區(qū)

一：羊群效應(yīng)

對(duì)于個(gè)人理財(cái)者而言，限于個(gè)人時(shí)間、精力等原因，而無(wú)法涉及廣泛的產(chǎn)品門(mén)類(lèi)。這也使得絕大多數(shù)人在選擇財(cái)富管理機(jī)構(gòu)時(shí)，往往選擇聽(tīng)信身邊人的勸告，因而常常會(huì)陷入一些騙局。呂騏認(rèn)為，近期最典型的案例就是“中國(guó)大媽”，這一次的盲目黃金投資，給她們帶來(lái)了深刻的教訓(xùn)。

誤區(qū)二：“把雞蛋放一個(gè)籃子里”

在市場(chǎng)日漸復(fù)雜的今天，沒(méi)有專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)服務(wù)的理財(cái)者，將很難在市場(chǎng)上存活。但一個(gè)專(zhuān)業(yè)的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，不會(huì)建議客戶(hù)把錢(qián)放在一個(gè)“籃子”里。敢于投資、分散投資，前者應(yīng)該是理財(cái)者自身具備的素質(zhì)，后者應(yīng)該是財(cái)富管理機(jī)構(gòu)和客戶(hù)共勉的原則。

財(cái)富管理的九大作用

中美兩國(guó)財(cái)富管理行業(yè)對(duì)比

1 財(cái)富管理剛剛興起，單業(yè)經(jīng)營(yíng)，行業(yè)間合作少，以銷(xiāo)售為主業(yè)。

2 投資者不重視資產(chǎn)配比，短線投資居多，著眼絕對(duì)收益，對(duì)增值服務(wù)需求有限，喜歡自己理財(cái)。

3 產(chǎn)品匱乏，流動(dòng)性差，投資門(mén)檻高，利率政策決定，資產(chǎn)證券化率低。

1 數(shù)萬(wàn)家專(zhuān)業(yè)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，混業(yè)經(jīng)營(yíng)，行業(yè)合作普遍，以服務(wù)為主業(yè)。

2 投資者有資產(chǎn)配比需求，長(zhǎng)期價(jià)值投資理念，著眼相對(duì)收益，對(duì)增值服務(wù)有大量需求，超過(guò)60%資產(chǎn)由專(zhuān)業(yè)理財(cái)機(jī)構(gòu)管理。

3 產(chǎn)品及資產(chǎn)類(lèi)別豐富，流動(dòng)性好，投資門(mén)檻低，利率市場(chǎng)化，資產(chǎn)證券化高。