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    財(cái)富管理時(shí)代的基金行業(yè)定位

    2013-12-31 00:00:00
    投資有道 2013年10期

    作為全國(guó)規(guī)模前十的基金管理公司——廣發(fā)基金管理公司,提出了“向財(cái)富管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型”的戰(zhàn)略口號(hào),面對(duì)新的挑戰(zhàn)和機(jī)遇,基金公司將如何布局?帶著疑惑和期望我們采訪了廣發(fā)基金公司董事長(zhǎng)王志偉先生,希望能夠從剛剛滿10周歲的廣發(fā)基金身上找到答案。

    轉(zhuǎn)型財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的戰(zhàn)略機(jī)遇

    隨著新《基金法》的實(shí)施,公募基金行業(yè)面臨快速擴(kuò)容的壓力,金融牌照的放開一方面使基金公司將與券商、保險(xiǎn)、信托、陽(yáng)光私募等資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)激烈競(jìng)爭(zhēng);另一方面保險(xiǎn)系基金公司在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)會(huì)相繼成立,現(xiàn)有基金管理公司也將迎來(lái)壓力與挑戰(zhàn)。

    對(duì)于這種狀況,業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為目前正是包括基金公司在內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)向財(cái)富管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略機(jī)遇期。王志偉認(rèn)為,從表面上看,隨著競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的增加,公募基金行業(yè)的業(yè)務(wù)和渠道都會(huì)更加擁擠;但從更高的層面來(lái)分析,這種影響反而是正面的。

    “我們樂(lè)于見到這種現(xiàn)象,站在更高的角度看,大財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展對(duì)整個(gè)中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有好處,對(duì)投資者也有好處”。即便目前放開牌照,在財(cái)富管理領(lǐng)域,公募基金也具備一定的先發(fā)優(yōu)勢(shì)。這主要體現(xiàn)在人才儲(chǔ)備、投資經(jīng)驗(yàn)、投研能力與完善的投研流程、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面?!盎鸸驹诟黝愘Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)中,有一套健全且有效的投資研究體系,具有一定的核心競(jìng)爭(zhēng)力,此外后續(xù)服務(wù)、中后臺(tái)建設(shè)的優(yōu)勢(shì)也較為明顯,相信在未來(lái)的大財(cái)富管理行業(yè)當(dāng)中,傳統(tǒng)的基金公司仍會(huì)占有重要的地位。

    轉(zhuǎn)型財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的實(shí)現(xiàn)途徑

    自上世紀(jì)90年代開始,財(cái)富管理已經(jīng)成為海外各大投行重點(diǎn)開展的業(yè)務(wù)之一。在摩根斯坦利新近發(fā)布的二季度財(cái)報(bào)中,財(cái)富管理在摩根斯坦利的凈收入中占比已經(jīng)超過(guò)41%。

    在國(guó)內(nèi),銀行、信托、證券等金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)在財(cái)富管理領(lǐng)域做出了積極探索。如招商銀行在大力拓展私人銀行業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上,率先在國(guó)內(nèi)嘗試家族財(cái)富管理業(yè)務(wù)。

    而對(duì)于公募基金管理公司來(lái)說(shuō),提供多元化的業(yè)務(wù),多元化的產(chǎn)品,多元化的服務(wù),打造多元投資能力,這是未來(lái)的一個(gè)發(fā)展方向。

    “未來(lái)公司將以多元化、集團(tuán)化、國(guó)際化、股份化作為發(fā)展的戰(zhàn)略核心,圍繞這“四化”目標(biāo),按照向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的要求,堅(jiān)持改革,培育多元投資管理能力,形成公司的特色業(yè)務(wù)?!蓖踔緜ジ嬖V記者,廣發(fā)基金將持續(xù)強(qiáng)化自身優(yōu)勢(shì),即專業(yè)的投資能力與專業(yè)的人才隊(duì)伍,以投資作為“發(fā)動(dòng)機(jī)”,以服務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新作為“雙輪”,通過(guò)良好的投資業(yè)績(jī)和專業(yè)化的服務(wù)水準(zhǔn)回報(bào)客戶的信賴。

    而基金公司未來(lái)如何實(shí)現(xiàn)多元化發(fā)展?王志偉認(rèn)為,基金公司向財(cái)富管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型最重要的是要具備兩個(gè)能力,一是投資能力,二是融資能力。前者是基金公司的傳統(tǒng)業(yè)務(wù),也就是權(quán)益類、固定收益類投資等業(yè)務(wù),立足于資本市場(chǎng);后者是新《基金法》允許基金公司通過(guò)設(shè)立子公司的方式開展的特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),如類信托或以后可能開展的類貸款業(yè)務(wù),服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)。融資服務(wù)為基金公司的進(jìn)一步發(fā)展打開非常好的大門。

    據(jù)悉,海外大多數(shù)有影響力的基金公司是全能型的公司,為客戶提供綜合的資產(chǎn)管理服務(wù),主要有三類業(yè)務(wù):一是投資服務(wù),主要是社?;?、企業(yè)年金、養(yǎng)老金等機(jī)構(gòu)委托基金公司進(jìn)行投資管理,比較類似中國(guó)基金公司的專戶或私募業(yè)務(wù);二是財(cái)富管理業(yè)務(wù),面對(duì)高凈值個(gè)人客戶提供的理財(cái)服務(wù),有點(diǎn)類似國(guó)內(nèi)一對(duì)一專戶理財(cái)或私人銀行業(yè)務(wù);三是資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),類似國(guó)內(nèi)的公募基金業(yè)務(wù)。海外很多大型基金公司在這三類業(yè)務(wù)均有發(fā)展,只是在某些業(yè)務(wù)上更加精通一些?!皬V發(fā)基金公司未來(lái)的方向也是向綜合的資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)變,向全方位多元化發(fā)展”,王志偉已然勾畫好了廣發(fā)基金的發(fā)展藍(lán)圖。

    金融互聯(lián)網(wǎng)助力

    隨著網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,目前互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展如火如荼,前者如“余額寶”等各種“寶”、微信平臺(tái)開通基金交易等日新月異;后者如招商銀行推出“手機(jī)錢包”業(yè)務(wù)、廣發(fā)基金推出“錢袋子”信用卡自動(dòng)還款功能等創(chuàng)新手段層出不窮,為方便投者進(jìn)入財(cái)富管理領(lǐng)域又打通了多條快捷通道。

    王志偉認(rèn)為,與基金公司等金融企業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)相比,余額寶等互聯(lián)網(wǎng)金融更多的是起到其三方銷售渠道的作用,本身并不對(duì)金融產(chǎn)品進(jìn)行投資管理,也不能直接給投資者帶來(lái)收益,都是通過(guò)其渠道為投資者提供相應(yīng)的金融產(chǎn)品和理財(cái)服務(wù)。但互聯(lián)網(wǎng)金融幫助客戶實(shí)現(xiàn)碎片化零散資金理財(cái)。

    就目前來(lái)看,無(wú)論是基金公司等金融企業(yè)的金融互聯(lián)網(wǎng)還是電商的互聯(lián)網(wǎng)金融,都對(duì)目前的金融市場(chǎng)帶來(lái)了翻天覆地的變革,作為試點(diǎn)的貨幣基金首先享受到這兩個(gè)變革所帶來(lái)的福利,廣發(fā)錢袋子、匯添富現(xiàn)金寶、淘寶余額寶所對(duì)接的都是貨幣市場(chǎng)基金。

    平安集團(tuán)董事長(zhǎng)馬明哲也認(rèn)為,當(dāng)前傳統(tǒng)金融企業(yè)面臨的是一場(chǎng)現(xiàn)代科技與傳統(tǒng)金融業(yè)之間的競(jìng)賽,誰(shuí)跑得快誰(shuí)就贏。因此,基金公司在向財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)型過(guò)程中,也勢(shì)必要在金融互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)上大力發(fā)展,利用互聯(lián)網(wǎng)的優(yōu)勢(shì),提升財(cái)富管理的流動(dòng)性、便利性、廣泛性,為牌照業(yè)務(wù)和非牌照業(yè)務(wù)提供強(qiáng)大的信息技術(shù)支持。

    但王志偉認(rèn)為:“所有的這一切最后都要落實(shí),就是基金公司能不能給投資者帶來(lái)收益,能不能賺到錢,讓客戶的資產(chǎn)增值保值,也就是核心競(jìng)爭(zhēng)力仍然體現(xiàn)在投資管理能力上,這就要考驗(yàn)基金公司的投資能力和產(chǎn)品開發(fā)能力,也就是要真正切實(shí)履行資產(chǎn)管理人的職責(zé),才能頂住巨浪而不被淘汰出去。”

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