從政商博弈到建設現(xiàn)代工商文明

一

在相當長的歷史時期，中國是世界上工商最為發(fā)達的國家之一，是世界經(jīng)濟的發(fā)動機。早在十世紀的宋代，我國的GDP總量就占到了全球的三分之一，到明清時期，中國仍然保持著經(jīng)濟規(guī)模第一的地位，擁有最高的糧食產(chǎn)量，棉紡織業(yè)的生產(chǎn)規(guī)模是英國的六倍。如此早慧而發(fā)達的工商經(jīng)濟不但沒有發(fā)生工業(yè)革命，還保持了長達千年的“高水平停滯”，不能不使我們扼腕嘆息。究其原因，主要包括以下幾個方面，一是政權(quán)與官僚資本為了保持對經(jīng)濟的壟斷和支配地位，限制民間資本，視之為異己和離心的力量。所謂“抑商”政策從來都是出于政治上的考量。二是政府與民間從來就沒有形成對等的契約關系，私人財產(chǎn)權(quán)沒有得到法律的有效保護，民間資本的積累既缺乏制度激勵，也缺乏制度保障。法國年鑒學派的費爾南·布羅代爾在《世界史綱》中就很簡捷地說：“中國社會，政府的權(quán)力太大了，使富有的非統(tǒng)治者不能享有任何真正的安全，他們對任意征收的恐懼始終揮之不去?！比窃诟叨燃瘷?quán)的統(tǒng)治模式下，國家機器對商業(yè)的控制、干擾及盤剝，阻礙了工商文明基因的形成。我國著名學者王亞南、傅衣凌早在二十世紀四十年代也斷定：“秦漢以后的歷代中國商人都把鉆營附庸政治權(quán)力作為自己存身和發(fā)財?shù)拈T徑”；四是在私有財產(chǎn)權(quán)沒有法律保障、財產(chǎn)權(quán)隨時有可能受到統(tǒng)治權(quán)力侵犯的情況下，民間商人不時出現(xiàn)強烈的恐懼心理和財富幻滅感，產(chǎn)業(yè)資本從生產(chǎn)型向消費型轉(zhuǎn)移，經(jīng)濟成長從而缺乏動力；五是權(quán)貴經(jīng)濟、官商勾結(jié)、權(quán)力尋租增加了經(jīng)濟運行的交易成本，降低了經(jīng)濟運行的效率，阻礙了工商文明基因的形成。

我國歷史上商人與政權(quán)博弈成就了事業(yè)輝煌，最后又身敗名裂，結(jié)局凄慘的大有人在，最著名的莫過于明朝初年的沈萬山、清朝徽商胡雪巖等。

著名財經(jīng)作家吳曉波認為，在高度專制的中央集權(quán)制度下，政府與工商階層的對立、緊張關系，貫穿于兩千余年的帝國時期。長達兩千余年的中國企業(yè)史歸根到底是一部政商博弈史。

二

權(quán)貴經(jīng)濟是中國經(jīng)濟史一大特色。明末清初的大思想家顧炎武在《日知錄》中寫道：“天下水利、碾硙、場渡、市集無不屬之豪紳，相沿以為常事矣?！鳖櫻孜渌峒暗倪@些產(chǎn)業(yè)無一不是公共事業(yè)，且與公權(quán)力有關，他指出了中國官商模式的一大特點——“渡口經(jīng)濟”：大凡國營或權(quán)貴資本，一般不會直接進入生產(chǎn)領域，而是尋找流通環(huán)節(jié)的交易節(jié)點，以政府的名義和行政手段進行管制，然后以特許經(jīng)營（牌照、指標）的方式加以“尋租”，這類節(jié)點好比一個“渡口”，占據(jù)其點則可以雁過拔毛，坐享其利。所以，官商經(jīng)濟的獲利不是通過創(chuàng)造價值，而是通過增加交易成本來實現(xiàn)的。

晚清政府持續(xù)了三十多年的“洋務運動”是典型的國家資本主義。國家資本主義存在三大支柱：龐大的國有部門、強行的要素控制及廣泛的產(chǎn)業(yè)干預。國家資本主義必然導致政商博弈，究其原因，一是國家資本主義時代是不可能對私有財產(chǎn)權(quán)進行有效的保護，民營企業(yè)為了保護自己的企業(yè)和財產(chǎn)免遭政府的掠奪，必然要與政府進行博弈；二是國家資本主義時期，政府必然控制著大量的資源，而企業(yè)要獲取這些資源，必然要與政府進行博弈；三是國家資本主義時期必然會進行廣泛的產(chǎn)業(yè)干預，為一些產(chǎn)業(yè)設置進入門檻和壁壘，而民營企業(yè)要進入這些產(chǎn)業(yè)也必然要與政府進行博弈。政商博弈的直接結(jié)果就是裙帶資本主義、權(quán)貴經(jīng)濟。

自洋務運動開始，中國商人大致經(jīng)歷了這樣的身份轉(zhuǎn)變：官商、買辦、紳商、傳統(tǒng)商人到民族企業(yè)家，再到民族企業(yè)家兼“公務員”。所謂“公務員”，即到政府做官。也就是說，這些民族企業(yè)家在商界事業(yè)有成之后，他們便開始“不務正業(yè)”，開始熱衷于政治。他們都有一個共同的情結(jié)——政治。要讓中國商人破除政治情結(jié)，成為真正的企業(yè)家，僅靠商人個人遠遠不夠，根本上需要中國社會形成一種真正認可企業(yè)家價值的觀念，并構(gòu)建起杜絕“權(quán)力尋租”的公平市場秩序。

民國經(jīng)濟大概分為三個階段：民族企業(yè)的“黃金歲月”（1911年—1927年）、國民政府的“黃金歲月”（1928年—1937年）、國民政府的“崩潰時期”（1938年—1949年）。可以說，民族企業(yè)的“黃金歲月”（1911年—1927年）是中國自由經(jīng)濟發(fā)展的十六年，好景不長，國民政府的國家主義就讓民族企業(yè)的“黃金歲月”戛然而止。沒有經(jīng)歷充分的自由經(jīng)濟發(fā)展，民營企業(yè)的力量就非常有限，就難以逃脫與政府博弈或被政府任意宰割的命運。這個國家的財富創(chuàng)造能力、科技創(chuàng)新能力就會受到很大的限制，就會積弱積貧。

1949年解放以后，中國政府沒收官僚資本、改造民族資本，逐步建立了計劃經(jīng)濟。計劃經(jīng)濟時代，沒有公司、沒有企業(yè)家、沒有市場，計劃經(jīng)濟把整個國家變成了一個超級大公司，把全體社會成員變成了國家公司的雇員，消滅了私有產(chǎn)權(quán)，取消了市場交易，意識形態(tài)掌控了一切。

改革開放三十多年，是我國私有產(chǎn)權(quán)逐步受到保護的三十多年，是市場經(jīng)濟逐步發(fā)育、不斷完善的三十多年，也是政商博弈的三十多年。改革開放以后的“蘇南模式”的核心就是政府主導企業(yè)發(fā)展，實際上就是政商不分、政企不分。從實際效果看，這種政商不分的關系，在經(jīng)濟發(fā)展的初期，的確可以產(chǎn)生比較積極的作用，在資源整合、市場開拓、社會關系等方面，政府參與能帶來效率的提高，但是，這種關系持續(xù)時間長了，必然會產(chǎn)生腐敗，同時，也會對企業(yè)的長遠發(fā)展形成桎梏。

針對政商關系過于密切所蘊藏的風險，國務院發(fā)展研究中心企業(yè)研究所副所長張文魁提出，恰當?shù)恼剃P系是“一臂之距”。他說，在政商關系問題上，“相濡以沫不如相忘于江湖”。

三

中國歷史上并不缺乏優(yōu)秀的科學家和發(fā)明家，也不缺乏具有商業(yè)智慧的商人，但缺乏把科技成果和發(fā)明創(chuàng)造轉(zhuǎn)化為社會需要的產(chǎn)品的優(yōu)秀企業(yè)，而缺乏優(yōu)秀企業(yè)的根本原因又在于沒有優(yōu)秀企業(yè)成長的土壤——現(xiàn)代商業(yè)文明。那么，什么是現(xiàn)代商業(yè)文明呢？我們認為，現(xiàn)代商業(yè)文明應該包括但不限于以下幾個關鍵基因。

財產(chǎn)權(quán)。威廉·伯恩斯坦在《繁榮的背后：解讀現(xiàn)代世界的經(jīng)濟大增長》中搭建了一個可以被稱之為“四位一體”的理論框架：財產(chǎn)權(quán)、科學理性主義、資本市場、交通和通訊技術改善。在伯恩斯坦看來，一國繁榮的關鍵是制度，其中財產(chǎn)權(quán)制度居首。所謂財產(chǎn)權(quán)，是指保障個人財產(chǎn)的權(quán)利，是所有其他權(quán)利的基礎。在兩千年的帝制下，所有的產(chǎn)權(quán)、所有的財富、所有的資源幾乎統(tǒng)統(tǒng)壟斷在帝國政府的手里。而一個社會對私有產(chǎn)權(quán)的保護程度又會影響人們對于職業(yè)的選擇。當私有產(chǎn)權(quán)被明確界定并受到保護，政府無法輕易沒收私有財產(chǎn)時，做企業(yè)家就更有吸引力。否則，做政治官僚就更有吸引力。由于我國歷來缺乏對私有產(chǎn)權(quán)的有效保護，所以做官成了歷代很多聰明人為了實現(xiàn)自我價值的畢生追求。

文化。在帝制和科舉制的環(huán)境下，個人的前途都與當官連在一起。要當官就必須參加科舉考試。因此，對個人尤其是普通老百姓來說，只有科舉考試這條路能讓他當官。在這個激勵機制的引導下，知識分子只求仕途，不求信仰?？婆e制在根本上就是帝制的工具，而在科舉制考試中，基本內(nèi)容就是儒家思想、孔孟之道。因此，科舉制度把讀書人都塑造成了依附于政府的大小官僚，培養(yǎng)不出具有創(chuàng)新精神的企業(yè)家。中國傳統(tǒng)文化就是“學而優(yōu)則仕”。

自由。自由是天賦人權(quán)。什么是自由？十七世紀英國著名思想家約翰·洛克認為“自由是在他所屬國家相關法律的允許下，按照自己的意愿或授權(quán)他人處置擁有物及其所有財產(chǎn)的自由，不受制于他人的隨意性意志?！彼€認為，社會真正的自然狀態(tài)是和諧的，而不遺余地“奪走自由”，與社會為敵的，正是那些成為專制主義的人。人們選擇接受管理并不完全是出于畏懼。作為一個“理性動物構(gòu)成的社會”，其成員會為共同的福祉而努力。在以此為基礎構(gòu)建的共和國中，只有“公民社會”才能將權(quán)力委托給一個立法機關?！叭藲w于共和國的最大、最重要的目的在于保護其財產(chǎn)權(quán)”。約翰·洛克所強調(diào)的是財產(chǎn)權(quán)的自由，它是一個人真正自由的前提和基礎，可以說，沒有財產(chǎn)權(quán)，就沒有自由。

平等。日本維新初期，日本思想家福澤諭吉的《勸學篇》開篇這樣寫道：“天不生人上之人，也不生人下之人。”這句話告訴日本人：人人都是平等的，沒有人可以凌駕在別人頭上，也沒有人天生活在別人腳下。這與市場經(jīng)濟應有的商業(yè)文明如出一轍。商業(yè)文明的重要內(nèi)容就是必須遵守合約，而合約的簽訂和執(zhí)行必須建立在交易雙方平等的基礎之上。平等簽訂合約的前提是產(chǎn)權(quán)明晰，只有產(chǎn)權(quán)明晰，才能平等交易、實現(xiàn)雙贏。平等還表現(xiàn)在不同的產(chǎn)權(quán)主體都享有平等的法律權(quán)利、承當相同的法律義務，不管是國有企業(yè)還是民營企業(yè)。國有企業(yè)不能在一些行業(yè)獨享壟斷特權(quán)，不同所有制性質(zhì)的企業(yè)要公平競爭。

法治。法治，即法的統(tǒng)治，是一種源于古代、到近代才逐步完善起來的治理理念和治理制度安排。它最基本的內(nèi)容有以下三點：1.法律是決定對人進行懲罰的唯一依據(jù)；2.沒有人能夠凌駕于法律之上；3.法庭的決定是維護個人權(quán)利的最后防線。在歷史上，法治和民主兩者的進程是有先有后的。以英國為例，1216年的《大憲章》開始了法治的進程，而1688年的“光榮革命”才是建立民主制度的開端。但是法治與民主是相互依存的，確立民主制度才是實現(xiàn)法治的根本保障。財產(chǎn)權(quán)及人與人之間在平等的條件下訂立的合約都需要相關法律的保護。

信用。商業(yè)文明另外一個重要內(nèi)容就是信用。因為現(xiàn)代商業(yè)活動一個重要特征就是分工與合作，尤其是陌生人之間的合作。分工與專業(yè)化是與交易聯(lián)系在一起的。人類有交換的意愿，才使分工與合作成為可能。但由于信息不對稱，在傳統(tǒng)社會中，合作往往只是在熟人之間、有血緣關系的人之間進行，比如兄弟姐妹、左鄰右舍等。而人類今天的合作，早就超越地區(qū)，超越國界，走向全球。今天我們所消費的商品，絕大部分的生產(chǎn)者你不認識。一個企業(yè)的產(chǎn)品賣出去，絕大部分消費者它也不認識。正是這種大規(guī)模、大范圍的分工與合作，才使全世界的財富以驚人的速度增長。陌生人之間要進行合作，一個基本的前提就是信任。一個人越注重自己的信用，他的聲譽就會越好，才會有人愿意與他合作。一個企業(yè)越有信譽，其生產(chǎn)的產(chǎn)品才會更有市場，銀行才會愿意給其提供更多的貸款，這個企業(yè)才有可能取得成功。

創(chuàng)新。企業(yè)存在的目的是為了贏利。創(chuàng)新是企業(yè)獲得利潤的一種手段。創(chuàng)新是企業(yè)通過管理和技術上的優(yōu)勢，通過提供新產(chǎn)品或創(chuàng)造新的贏利模式增加利潤。但創(chuàng)新又不是企業(yè)增加利潤的唯一手段，尤其是在政商博弈的商業(yè)環(huán)境中，企業(yè)可以通過收買政府官員或欺騙他人來增加自身贏利。1932年就到了中國的美國學者費正清，一生以中國為研究對象。他在《中國與美國》一書中就曾提出這樣的疑問：“一個西方人對于全部中國歷史所要問的最迫切的問題是，中國商人階級為什么不能擺脫對官場的依賴，而建立一支工業(yè)的或經(jīng)營企業(yè)的獨立力量？”為了更形象地描述看到的現(xiàn)象，他用了捕鼠的比喻：“中國商人具有一種與西方企業(yè)家完全不同的想法：中國的傳統(tǒng)不是制造一個捕鼠器，而是從官方取得捕鼠的特權(quán)?！币驗闆]有獲得捕鼠的特權(quán)，再高效的捕鼠器都無法工作，而特權(quán)又在政府之手。企業(yè)經(jīng)營者都是理性決策者，如果從官方取得捕鼠的特權(quán)比制造一個捕鼠器并開展工作來得快，當然會選擇搞定政府。因此，企業(yè)要有動力創(chuàng)新，需要一些社會環(huán)境和條件。一是政府不能控制太多的資源；二是政府不能控制市場準入；三是必須有一個有利于企業(yè)創(chuàng)新的穩(wěn)定的政治、法制和政策環(huán)境。

我們要建設現(xiàn)代工商文明，必須進一步激活中國的民營企業(yè)，特別是占比達到百分之九十九的廣大中小企業(yè)和微型企業(yè)，他們是中國經(jīng)濟未來的希望所在。許多巨無霸的國有公司，即使再賺錢、上市再成功，在其背后也有政府之手、行政特權(quán)和行業(yè)壟斷，是政商無休止的博弈，缺乏激發(fā)個人創(chuàng)業(yè)的機制，也缺乏自主創(chuàng)新的動力，更看不到源自現(xiàn)代工商文明的偉岸力量。

四

中國社會能否由過去的政商博弈轉(zhuǎn)化為建立現(xiàn)代工商文明，關鍵要看能否形成現(xiàn)代工商文明的基因。能否形成現(xiàn)代工商文明的基因又關鍵看中國未來是否能沿著完善市場經(jīng)濟的改革道路前行，限制行政權(quán)力，走向法治的市場經(jīng)濟。如果政商博弈的局面不能改變，不能建立現(xiàn)代國家和市場經(jīng)濟條件下的政府，不但經(jīng)濟不可能平穩(wěn)發(fā)展，而且難以擺脫民權(quán)不彰、規(guī)則扭曲、秩序混亂、官民關系緊張的狀態(tài)。

從中國的現(xiàn)實來看，政商博弈的基礎不但存在，而且還很牢固，主要表現(xiàn)在：第一，國有經(jīng)濟對一些重要產(chǎn)業(yè)的壟斷依然存在。國有經(jīng)濟的壟斷既表現(xiàn)為經(jīng)濟性的壟斷，即國有企業(yè)憑借由政府傾斜政策所支撐的巨大經(jīng)濟實力，足以壓制競爭對手；也表現(xiàn)為行政性的壟斷，就是政府利用行政權(quán)力保護國有企業(yè)（也包括某些本地的非國有企業(yè)），排除競爭對手或者限制競爭，這對建立平等競爭的市場經(jīng)濟是一個威脅。第二，政府對市場還存在過度干預，自由、平等、法治等現(xiàn)代工商文明的基因面臨威脅和破壞。第三，政府仍然控制著一些重要的資源（特別是土地和資本）、行業(yè)準入，民營企業(yè)要獲取這些資源，除了與政府博弈，別無選擇。有些民營企業(yè)不是通過滿足消費者的需求來賺錢，而是通過討好政府官員來賺錢，這是違背市場邏輯的。第四，政府還沒有很好地保護產(chǎn)權(quán)，推動競爭。近年來，一些民營企業(yè)家的財產(chǎn)權(quán)利得不到保護甚至被剝奪的案例時有發(fā)生，而且不在少數(shù)，這無疑會破壞市場競爭秩序，影響公民創(chuàng)造財富的信心和積極性。

要真正建立現(xiàn)代工商文明，必須繼續(xù)堅定不移地推進改革，在經(jīng)濟體制改革方面，建立和健全競爭性的市場體系，使市場能夠在資源配置中發(fā)揮基礎性的作用。同時，要積極推進政治體制改革，建設民主、法治國家。具體來說，必須加快推進以下幾個方面的改革：

一是從國有經(jīng)濟的總體層面來進行改革，在確保國有經(jīng)濟在質(zhì)的支配地位的前提下，降低國有經(jīng)濟的比重。政府與大型國有企業(yè)的治理邊界不清晰，首先必須進行產(chǎn)權(quán)制度方面的改革，一般的國有企業(yè)應通過股份轉(zhuǎn)讓，改變國家控股的地位，從而進一步大幅降低國有經(jīng)濟的比重。

二是要降低行業(yè)門檻，引入競爭機制，改變大型國有企業(yè)的行業(yè)壟斷地位。對一些目前大型國有企業(yè)處于壟斷地位的行業(yè)，應該盡快對民營資本放開，降低民用資本進入門檻，逐步形成競爭，通過競爭的外部環(huán)境，建立和完善大型國有企業(yè)有效的外部治理機制。同時，充分發(fā)揮資本市場等的監(jiān)督機制作用和新聞輿論對公司治理的社會監(jiān)督作用。

三是政府必須從發(fā)展型政府向服務型政府轉(zhuǎn)變，從全能型政府向有限型政府轉(zhuǎn)變，權(quán)力和資本必須分開。政府長期居于資源配置的主導地位，并且將其控制的經(jīng)濟資源主要用于經(jīng)濟建設領域而非公共服務領域，這使政府充當了經(jīng)濟建設主體和投資主體的角色，形成了政府主導的經(jīng)濟發(fā)展模式，實踐已經(jīng)證明，這種模式是低效率和不可持續(xù)的。那么，哪些事該政府管，哪些事不該政府管呢？一句話，就是政府要最大限度地縮小自身的經(jīng)濟人角色，擴大公共服務的范圍和力度。

四是要把政府的權(quán)力放在法律之下，沒有任何人、沒有任何組織可以超越法律。這樣，我們的自由才可以得到保證，企業(yè)家創(chuàng)造財富就更加充滿信心，才會更有安全感。

五是要積極穩(wěn)妥地推進政治體制改革。民主主要是指政府的決策和程序以及作決策和制定程序的人均受到民眾及其所選舉代表意見的制約。所謂“法治”說到底就是政府官員的自由裁量權(quán)得到明確的界定，政府的權(quán)力是有限的，而且必須受到有效約束。